外資銀行管理條例

❶ 中華人民共和國外資銀行管理條例的修改決定

國務院關於修改《中華人民共和國外資銀行管理條例》的決定
國務院決定對《中華人民共和國外資銀行管理條例》作如下修改：一、將第八條第二款修改為：「外商獨資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內設立的分行，應當由其總行無償撥給人民幣或者自由兌換貨幣的營運資金。外商獨資銀行、中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。」二、刪去第十條第二項、第十一條第二項、第十二條第三項、第二十八條第二款。三、將第三十四條修改為：「外資銀行營業性機構經營本條例第二十九條或者第三十一條規定業務范圍內的人民幣業務的，應當具備下列條件，並經國務院銀行業監督管理機構批准：「（一）提出申請前在中華人民共和國境內開業1年以上；「（二）國務院銀行業監督管理機構規定的其他審慎性條件。「外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，前款第一項規定的期限自外國銀行分行設立之日起計算。「外國銀行的1家分行已經依照本條例規定獲准經營人民幣業務，該外國銀行的其他分行申請經營人民幣業務的，不受本條第一款第一項的限制。」本決定自2015年1月1日起施行。《中華人民共和國外資銀行管理條例》根據本決定作相應修改，重新公布。

❷ 外資銀行管理條例 放寬外資銀行准入條件，對下周銀行股市有何影響

分時顯示,股指滾動震盪,虛構中繼修復,調整縮距均線,周四前後不排除中陰破雙線銀行電力專一日游明顯,題材股退潮,熱點散屬亂,大盤啟動炒地圖炒冷飯虛構繁華量價配合高位震盪,反之震盪下滑

預警提示:本輪股指始終處於新高放量收陰,說明主力做線造勢炒作金融三劍客,機構與散戶未享杯羹,可見國家隊的霸主氣焰歷來股市大漲之後即大跌,謹防跨年度的調整持續

❸ 外資銀行管理條例英文版本

去中國銀行監督委員會的網站查回看。答www.cbrc.gov.cn

❹ 請問哪位能告訴我我們國家現有的外商獨資銀行、中外合資銀行各有哪些

目前在華注冊來的外資獨自資銀行有6家，分別為荷蘭合作銀行（中國）有限公司、泰華國際銀行、寧波國際銀行、珠海南通銀行、新聯商業銀行、協和銀行，分布於上海、寧波、珠海、廈門等四個城市。
中外合資銀行7家，分別為廈門國際銀行、上海巴黎國際銀行、福建亞洲銀行、浙江商業銀行（不是浙商銀行）、華商銀行、青島國際銀行、華一銀行，分布在上海、寧波、廈門、福州、青島等五個城市。上述13家銀行全部分布在沿海地區。

❺ 銀行工作具體有哪些種類

我國銀行的種類及其職能？
透視我國目前的金融體系，大體有如下的機構劃分：商業銀行、城市信用社、農村信用社、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司及其他金融機構，其中，最主要也是最重要的金融機構就是銀行，而銀行又有著各種不同的分類形式。各個種類銀行在權利能力、資金注入條件及方式、注冊資本、設立程序、管理層等方面的規定又不盡相同，本文試就目前國內存在的各類銀行在監管層面的區別作一詳細劃分。在區分其監管規范之前，讓我們先來釐清本文的各類主體，即各類銀行之間的關系：

首先，根據2001年國務院《外資金融機構管理條例》（以下簡稱《管理條例》）第2條的規定，我國境內的外資銀行主要表現為以下三種類型：（1）總行在中國境內的外資銀行，即所謂的外資獨資銀行；（2）外國銀行在中國境內的分行；（3）外國金融機構與中國金融機構在中國境內合資經營的銀行，即合資銀行。總體而言，我國外資銀行的形式包括外資獨資銀行、外資銀行分行、中外合資銀行和代表處等，在金融統計時，外資獨資銀行、外資銀行分行、中外合資銀行往往合稱營業性外資銀行，代表處則被單列為非營業性外資銀行，而後者在本文中不作討論。

其次，根據銀監會2003年12月8日發布的《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第九條的規定，多個境外金融機構對非上市中資金融機構入股比例合計達到或超過25%的，對該非上市金融機構按照外資金融機構實施監督管理。多個境外金融機構對上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過25%的，對該上市金融機構仍按照中資金融機構實施監督管理。因此，外資金融機構對非上市中資銀行持股達到或超過25%的，對該非上市中資銀行按外資銀行類型中的中外合資銀行監管；外資金融機構對上市中資銀行持股得到或超過25%的，對該上市中資銀行按中資商業銀行監管。當然，在具體的監管規范上會有所區別，下文詳述。

最後，此處中資銀行指《中華人民共和國商業銀行法》（以下簡稱《商業銀行法》）第二條所規定的商業銀行。

一、 我國對各類銀行市場准入管理方式和程序的區別

1、注冊資本金與總資產要求

在注冊資本金上，《管理條例》第五條要求外資獨資銀行、合資銀行的最低注冊資本為與3億元人民幣等值的可自由兌換貨幣，其注冊資本應為實繳資本；外國銀行分行應由其總行以可自由兌換貨幣無償撥給不少於價值1億元人民幣的營運資金。

在總資產方面，《管理條例》要求，若設立外資獨資銀行，其申請者提出准入申請前一年年末的總資產不得少於100億美元；若設立合資銀行，外國合資者提出設立申請前一年年末總資產不得少於100億美元；若設立外國銀行分行，其申請者在提出准入申請前一年年末總資產不得少於200億美元，且資本充足率不低於8%。

上述規定特別是對申請准入者資產實力的要求是不同於中資銀行的設立標准①的，這反映了中國對外資銀行審慎的監管態度。為了確保引進高質量的外國資本，保證本國銀行業的穩定和本國存款人的資金安全，對外資銀行設定較高的總資產和注冊資本金標准，可以達到甄別取捨的作用，即吸納資力雄厚、規模較大的跨國銀行進入中國，而將資力較弱、規模較小的跨國銀行排斥在外。

2、雙重許可與母國監管要求

《管理條例》第六、七、八條規定了外資銀行的雙重許可與母國監管要求：設立外資獨資銀行、外國銀行分行，申請人所在國家或者地區有關主管當局應同意其申請，申請者所在國家或地區應有完善的金融監督管理制度並且申請人受到所在國家或者地區有關主管當局的有效監管；設立合資銀行，外國合資者所在國家或者地區有關主管當局同意其申請，外國合資者所在國家或地區應有完善的金融監督管理制度並且外國合資者受到所在國家或者地區有關主管當局的有效監管。

針對我國目前市場准入形式中外國銀行分行居多的特點，母國監管的履行要求顯得尤為重要。因為東道國對境內分行的監管僅能保證該國分行的局部安全，而母國對總行的監管程度則直接關繫到其全球分行系統的全局性安全，因此，我國監管當局在考慮是否讓外資銀行准入時，將母國對外國銀行的監管狀況作為一個重要的准入條件。

3、適格管理層要求

2002年《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》（以下簡稱《實施細則》）在第四章《任職資格管理》中明確地提出了對外資銀行准入的適格管理層要求。

《實施細則》授權監管機構對外資金融機構高級管理人員的任職資格進行審查，包括正反兩方面的具體要求。正面條件包括：(1) 熟悉並遵守中國金融監管法律法規；(2) 具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；(3) 無不良記錄。反面條件則指不得擔任外資金融機構高級管理人員的情形：(1) 有犯罪記錄的；(2) 因違法而受到重大處罰的；(3) 對所任職的金融機構、企業、公司的破產、重大違規、被吊銷經營金融業務許可證或營業執照，負有主要責任或直接領導責任，且未滿五年的；(4) 過去五年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業、公司造成重大損失的。

綜觀上述規定，我國監管當局對外資銀行高級管理人員的任職資格作出的要求或限制相較中資商業銀行高管任職資格②可謂處心積慮，這可以從制度上保障管理層的公平有效運作，優化銀行內控制制度，有效地防範和控制風險的發生，保證符合安全穩健經營標準的外資銀行進入中國，維護我國的金融安全。

4、代表處前置要求

《管理條例》明確規定，申請設立外資獨資銀行和外國銀行分行的申請者，必須在中國境內已設立代表機構2年以上；申請設立合資銀行的外國合資者，必須在中國境內已經設有代表機構。筆者認為，代表處前置要求不僅僅是一項程序要求，而且具有深遠的實際用意。首先，代表處前置要求有助於中國監管機關了解申請者的資信和財務狀況，增強對准入申請實質審查的科學性和准確性；其次，要求外資銀行在准入前設立代表處，可以使外資銀行對陌生的中國市場有所了解，作好准入後應對風險的充分准備，從而加快外資銀行適應中國市場的進度，減少經營風險，實現外資銀行的安全穩健經營；最後，在外資銀行大量申請准入的情況下，對申請設立外資獨資銀行和外國銀行分行的申請者規定必須已設有代表機構兩年以上，實際上是創設一種變相的"緩沖期"，以減小同一時段跨國銀行大舉進入對我國金融秩序和金融安全造成的沖擊，同時也為民族銀行業的發展贏得寶貴的喘息之機。

5、其它審慎性條件

在2002年《實施細則》中規定了交由監管機構個案審查的其它審慎性條件：(1) 具有合理的法人治理結構；(2) 具有穩健的風險管理體系；(3) 具有健全的內部控制制度；(4) 具有有效的管理信息系統；(5) 申請人經營狀況良好，無重大違法違規記錄；(6) 具有有效的反洗錢措施。這些條件從經營管理的各個方面強化了對外資銀行的准入要求，也使我國監管當局在審核外資銀行准入申請時擁有更大的主動權和靈活性。

詳見:http://www.kakadoor.com/xxm_huzhuba_unend.aspx?id=468

❻ 對2019年修改外資銀行管理條例的認識

這個是為了完善外資的管理體系，這樣能讓外資更合理合法。

❼ 談談你對2019年修改外資銀行管理條例的認識

2019年修改外資銀行管理條例可以擴大我國的金融改革開放，促進我國的改革的進程。

❽ 2015出台了那些的環保方面法律、法規、制度

2015年新的環保法律：《環境保護法》《住房城鄉建設領域違法違規行為舉報管理辦法》《關於進一步加強流動人員人事檔案管理服務工作的通知》《關於進一步減少和規范高考（課程）加分項目和分值的意見》《關於依法處理監護人侵害未成年人權益行為若干問題的意見》新《預演算法》鐵路運輸企業准入許可辦法》、《鐵路旅客運輸安全檢查管理辦法》和《鐵路旅客車票實名制管理辦法》《關於促進汽車維修業轉型升級提升服務質量的指導意見》《關於廢止適用於國家第三階段汽車排放標准柴油車產品的公告》《出租汽車經營服務管理規定》《金融資產管理公司監管辦法》《外資銀行管理條例》《中央管理企業負責人薪酬制度改革方案》《股權轉讓所得個人所得稅管理辦法（試行）》。
1.新《環境保護法》出台

環保執法人員有查封扣押權力

新《環境保護法》歷經3年多全面修訂，今天起終於正式施行了。這是中國環境領域「基本法」25年來的首次修訂，也是一次相當徹底的修訂，僅完整保留了原法的兩條規定，其餘全部做了修改，還新增了23條規定。

新環保法規定，企業事業單位和其他生產經營者違法排放污染物，受到罰款處罰，被責令改正，拒不改正的，依法作出處罰決定的行政機關可以自責令更改之日的次日起，按照原處罰數額按日連續處罰。

同時，新修訂的環保法對霧霾等大氣污染治理作出了更多有針對性的規定，如國家建立跨行政區域的重點區域、流域環境污染和生態破壞聯合防治協調機制；國家促進清潔生產和資源循環利用等。

在環境公益訴訟方面，新修訂的環保法將提起環境公益訴訟的主體擴大到在設區的市級以上人民政府民政部門登記的相關社會組織。

新環保法還被稱作「史上最嚴」的新法之一，其創新設計了「按日計罰」，並賦予環保執法人員查封、扣押的權力，環保部門可對超標或超總量的行為直接限產或停產。除強化環保處罰外，對未批先建、無證排污等四類行為，相關監管部門可以對主管人員和直接責任人員處以治安拘留。

2.住建領域違法違規舉報

住建違法舉報60個工作日辦結

住建部對外發布的《住房城鄉建設領域違法違規行為舉報管理辦法》自2015年1月1日起施行。根據管理辦法，各級住房城鄉建設主管部門及法律法規授權的管理機構，應當設立並向社會公布違法違規行為舉報信箱、網站、電話、傳真等，明確專門機構負責舉報受理工作。受理機構應在收到舉報後進行登記，並在7個工作日內區分情形予以處理。舉報件應在受理之日起60個工作日內辦結。

3.流動人員檔案管理

取消流動人員人事檔案保管費

中組部、人社部等聯合發布的《關於進一步加強流動人員人事檔案管理服務工作的通知》明確，自2015年1月1日起取消收取人事關系及檔案保管費、查閱費、證明費、檔案轉遞費等名目的費用，各級公共就業和人才服務機構要提供免費的流動人員人事檔案基本公共服務。

4.高考加分新規

奧賽、體育特長等5項加分被取消

《關於進一步減少和規范高考（課程）加分項目和分值的意見》中規定，2015年1月1日起，將取消奧賽、體育特長等5項全國性鼓勵類加分項目，只保留「烈士子女」等5類加分項目。

5.未成年人保護

性侵未成年人可撤銷監護人資格

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、民政部聯合印發《關於依法處理監護人侵害未成年人權益行為若干問題的意見》，2015年1月1日起實施。其中規定有性侵害、出賣、暴力傷害未成年人，以及脅迫、誘騙、利用未成年人乞討等行為的監護人，將被人民法院判決撤銷其監護人資格。

6.新《預演算法》出台

預算公開 讓人民監督政府花錢

十二屆全國人大常委會第十次會議表決通過了修改後的《預演算法》，這是素有「經濟憲法」之稱的預演算法20年來的首次大修。新預演算法自2015年1月1日起施行。

與現行法相比，新預演算法突顯未來全面規范、透明預算、提高效率的預算制度改革方向。新預演算法增加條款限制預算調整行為，並詳細規定如何編制預算調整方案，對未按規定編制、調整預算等行為，引入「追究行政責任」的懲戒規定。

新預演算法首次將「預算公開」入法、部分「開閘」地方發債、首次明確了轉移支付的法律地位……這部把「規范政府收支行為」寫入立法宗旨的新預演算法的最大亮點，是將政府從管理主體變為被監督對象，更強調讓人民監督政府花錢。

對全口徑財政收入已超過20萬億元的中國來說，新預演算法的實施將開啟邁向現代財政制度的「新時代」。

7.「三項鐵路新規」

K字頭及以上列車車票實名制

國家鐵路局發布的《鐵路運輸企業准入許可辦法》、《鐵路旅客運輸安全檢查管理辦法》和《鐵路旅客車票實名制管理辦法》三項新規於2015年1月1日起施行。

其中，《鐵路旅客車票實名制管理辦法》在讓廣大旅客能夠快捷進行購票和查驗方面作出了規定。主要有鐵路運輸企業應當為公安機關辦理旅客臨時身份證明提供場所及必要辦公條件；積極推進管理和技術創新，採取互聯網、電話等新型售票方式，逐步配備自助售票、取票和自動檢票、查驗等設備。首次明確實名制管理辦法的實施范圍：快速及以上等級旅客列車和相關車站實行車票實名制管理，兒童票除外。

8.汽車維修業轉型升級

汽車4S店壟斷維修模式將被打破

《關於促進汽車維修業轉型升級提升服務質量的指導意見》自2015年1月1日起生效，這意味著消費者將來有可能可以在普通修理廠用更低的成本享受與4S店一樣的維修服務。2015年起所有上市新車必須公開維修技術資料，允許授權配件經銷企業向終端用戶轉售原廠配件。

9.柴油車排放新標准

國三柴油車產品將不得銷售

工信部發布的《關於廢止適用於國家第三階段汽車排放標准柴油車產品的公告》中要求，從2015年1月1日起，國三柴油車產品將不得銷售。

10.《出租汽車經營服務管理規定》出台

打車不允許攜帶寵物

交通運輸部發布的《出租汽車經營服務管理規定》於2015年1月1日起施行。《出租汽車經營服務管理規定》中明確指出，乘客不得攜帶寵物和影響車內衛生的物品乘車；未取得計程車經營許可，擅自從事計程車經營活動的，法律責任由原來罰款最高1萬元現升至2萬元。

11.《金融資產管理公司監管辦法》出台

母公司資本充足率不得低於12.5%

銀監會與財政部、人民銀行、證監會、保監會五部委2014年12月31日聯合發布《金融資產管理公司監管辦法》，對資產公司集團綜合經營及集團管控從監管制度上進行了規范。《辦法》於2015年1月1日起正式實施。

《辦法》強調，資產公司應當逐步建立、定期評估與其風險狀況相匹配的前瞻性壓力測試方案。資產公司應當建立健全集團內部交易風險隔離機制，增強內部交易透明度，降低內部交易的復雜程度，避免風險過度集中，不得通過內部交易進行監管套利。

《辦法》明確，資產公司母公司及附屬金融類法人機構應當分別滿足各自監管機構的單一資本要求，其中，資產公司母公司資本充足率不得低於12.5%。資產公司母公司、附屬銀行業金融機構及附屬非金融機構應當滿足銀監會相關並表監管的資本監管要求，附屬證券業和保險業金融機構應當分別滿足各自分業並表的資本監管或償付能力監管要求。

12.《外資銀行管理條例》出台

外資銀行准入門檻降低

國務院公布了修改後的《外資銀行管理條例》，定於2015年1月1日起正式施行。新條例的核心是開放，金融市場對外資銀行的准入門檻更低了。原先，外資銀行申請人民幣業務不僅需要三年以上的開業年限，還要求前兩年連續盈利。而根據新條例，開業年限要求已經由三年以上改為一年以上，而且不再要求提出申請前兩年連續盈利，並規定外資銀行的一家分行已獲准經營人民幣業務的，該行在境內設立的其他分行申請經營人民幣業務不受開業時間的限制。

修改後的條例，對外商獨資銀行、中外合資銀行在中國境內設立的分行，不再規定其總行無償撥給營運資金的最低限額，去掉了不少於1億元營運資金的要求。

同時，不再將已經在中國境內設立代表處作為外國銀行（外國金融機構）在中國境內設立外商獨資銀行、中外合資銀行，以及外國銀行在中國境內初次設立分行的條件。

13.央企高管薪酬制度改革

多數央企負責人降薪

《中央管理企業負責人薪酬制度改革方案》從2015年正式實行。范圍包括由國務院代表國家履行出資人職責的國有獨資或國有控股企業中，由中央管理的企業董事長、黨委書記（黨組書記）、總經理（總裁、行長等）、監事長（監事會主席）以及其他副職負責人。

適用企業具體包括由國務院國資委履行出資人責任的53家央企，如中石油、中石化、中國移動等，以及其他金融、鐵路等19家央企。人力資源和社會保障部新聞發言人李忠介紹，與改革前相比，改革後多數中央管理企業負責人的薪酬水平是要下降的，有的企業負責人下降幅度可能還比較大，但不是簡單「一刀切」。

14.個人從兩大交易所取得的股票轉讓所得暫不徵收個人所得稅

《股權轉讓所得個人所得稅管理辦法（試行）》，自2015年1月1日起實施，明確了個人轉讓股權的稅收徵收政策。

現行稅收政策規定，個人從上海證券交易所、深圳證券交易所取得的上市公司股票轉讓所得，暫不徵收個人所得稅；個人轉讓上市公司限售股，依照相關規定徵收個人所得稅。《辦法》明確了這一徵收政策規定，對於個人轉讓上述兩種情形以外的股權取得的所得，應依法徵收20%的個人所得稅。更多的可以關注銀河系光觸媒

❾ 什麼是外商獨資銀行

外資銀行就是境外團體、企業、或個人在中國境內注冊建立的銀行機構。其特點是由外資控股，運用的是國外的銀行經營管理理念，提供的是國際化的服務。進駐國內的外資銀行，大多是在國外比較有知名度，並且成功運營的大銀行金融集團。外資銀行就是境外團體、企業、或個人在中國境內注冊建立的銀行機構。其特點是由外資控股，運用的是國外的銀行經營管理理念，提供的是國際化的服務。進駐國內的外資銀行，大多是在國外比較有知名度，並且成功運營的大銀行金融集團。
《中華人民共和國外資銀行管理條例》

第一條為了適應對外開放和經濟發展的需要，加強和完善對外資銀行的監督管理，促進銀行業的穩健運行，制定本條例。

第二條本條例所稱
外資銀行，是指依照中華人民共和國有關法律、法規，經批准在中華人民共和國境內設立的下列機構：

（一）1家外國銀行單獨出資或者1家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行；

（二）外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行；

（三）外國銀行分行；

（四）外國銀行代表處。

前款第（一）項至第（三）項所列機構，以下統稱外資銀行營業性機構。

第三條本條例所稱外國金融機構，是指在中華人民共和國境外注冊並經所在國家或者地區金融監管當局批准或者許可的金融機構。

本條例所稱外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊並經所在國家或者地區金融監管當局批准或者許可的商業銀行。

第四條外資銀行必須遵守中華人民共和國法律、法規，不得損害中華人民共和國的國家利益、社會公共利益。

外資銀行的正當活動和合法權益受中華人民共和國法律保護。

❿ 什麼是銀行黑戶，如果成為黑戶，如何消除

銀行黑戶，一般有兩種情況：一是個人信用不好，在徵信系統里有多次逾期欠息或者直接不還款，被銀行列入黑名單的個人賬戶；二是被人民法院列入失信人員名單、存在偷稅漏稅、欠繳電信寬頻費等的行為或有重大犯罪記錄的人也是銀行的黑戶。

一旦成為黑戶產生信用污點，就應該及時採取措施恢復信譽，有以下兩點：

第一點：首先要還清欠款，不管是貸款還是拖欠的公共費用（很多人可能不知道，欠稅、民事判決強制執行以及電信欠費記錄等等，這些在銀行的明細版個人徵信報告都會有體現的，故而寬頻、號碼停機不用時要記得注銷）。

第二點：由於徵信報告上目前只保存近五年的記錄，因此產生信用污點後，你可以通過五年良好的信用記錄將以前的負面記錄覆蓋。這樣過後，除非你犯有重大犯罪記錄，否則你的貸款等基本不再受影響。

(10)外資銀行管理條例擴展閱讀：

成為銀行黑戶的12種情況：

1、信用卡連續三次、累計六次逾期還款可能會成為銀行黑戶。

2、房貸月供累計2至3個月逾期或不還款可能會成為銀行黑戶。

3、車貸月供累計2至3個月逾期或不還款可能會成為銀行黑戶。

4、貸款利率上調，仍按原金額支付月供，產生欠息逾期可能會成為銀行黑戶。

5、水、電、燃氣費不按時交款可能會成為銀行黑戶。

6、個人信用卡出現套現的行為可能會成為銀行黑戶。

7、助學貸款拖欠不還款可能會成為銀行黑戶。

8、「睡眠信用卡」不激活還是會產生年費，若不繳納就會產生負面的信用記錄。

9、信用卡透支消費、按揭貸款沒有及時按期還款可能會成為銀行黑戶。

10、為第三方提供擔保時，第三方沒有按時償還貸款可能會成為銀行黑戶。

11、手機號停用，沒有辦理相關手續，因欠月租費而形成逾期，也會造成不良記錄可能會成為銀行黑戶。

12、被別人冒用身份證或身份證復印件產生信用卡欠費記錄可能會成為銀行黑戶。

銀行卡等使用注意事項：

銀行卡，特別是信用卡在使用期間一定要注意還款日期，不要逾期，逾期還款之後就會造成你的不良記錄，連續逾期就會造成黑戶。使用信用卡時，一定要結合自己的經濟能力，不要刷卡的時候開心，超出自己的還款能力，造成逾期還款拖欠等行為。

為規范商業銀行信用卡業務，保障客戶及銀行的合法權益，促進信用卡業務健康有序發展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律法規，制定本辦法。

根據第八十二條 對確認已出現虛假申請、信用卡套現、測錄客戶數據資料、泄露賬戶和交易信息、惡意倒閉等欺詐行為的特約商戶。

收單銀行應當及時採取撤除受理終端、妥善留存交易記錄等相關證據並提交公安機關處理、列入黑名單、錄入銀行卡風險信息系統、與相關銀行卡組織共享風險信息等有效的風險控制措施。