中信銀行嚴重違反規章制度
1. 中信銀行被罰2890萬，這是怎麼回事
【中信銀行被罰2890萬】2月5日，央行開出罰單，中信銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等四項原因被處罰款2890萬元，14名相關責任人也一並被罰。
四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。貝殼財經曾報道，近年監管反洗錢力度不減，央行此前披露的反洗錢工作成績單顯示，2019年處罰機構525家、罰款2.02億元；2020年，民生銀行、光大銀行、華泰證券等金融機構也因反洗錢不力，被處千萬級罰單；今年初，支付機構國通星驛被罰沒近7000萬，違規事由中也包括反洗錢不力。
“單位+個人”雙罰制也有體現。與中信銀行的處罰共同披露的，還有對時任零售銀行部常務副總經理趙彤瑋、時任公司銀行部總經理金喜年等14名相關責任人的罰單，罰款金額在2.5萬元至8萬元不等。
據中信銀行回應，這是央行2019年檢查發現問題的處理結果。自2019年接受檢查期間，中信銀行按照“立查立改、舉一反三”的原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。
中信銀行表示，將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承“重整改、強合規、防風險、提質效”反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提升。
此前因員工泄露演員銀行流水被推上輿論風波
南都記者梳理發現，這是中信銀行自2018年以來，連續四年收到超2000萬元的罰單。2020年2月，北京銀保監局對中信銀行開出了一筆2020萬元的罰單。處罰信息顯示，中信銀行主要違法違規事由包含19項，主要涉及房地產資金運作行為違法違規。
2. 央行開出1號罰單，中信銀行被罰2890萬，被處罰的原因是什麼
因為該行將違反了央行的反洗錢的規定，所以被處罰了。
目前，現代國家對洗錢的解釋並不完全相同。巴塞爾銀行監管和監督實踐委員會是金融機構中更具權威的反洗錢機構，它從金融交易的角度來描述洗錢:犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從一個賬戶支付或轉移到另一個賬戶，以掩蓋資金的真實來源和實益所有權；或者利用金融系統提供的資金託管服務存錢，俗稱“洗錢”。洗錢可以與大多數犯罪並存，是這些犯罪的下游犯罪。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動和發展提供了動力。由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化，洗錢變得越來越國際化，與犯罪活動有關的金融問題變得越來越復雜。根據國際貨幣基金組織的統計，全球每年非法洗錢的金額約佔全球GDP的2%至5%，從6000億美元到1.8萬億美元不等，並且每年以1000億美元的速度遞增。特別是在當前經濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢對國際金融體系的安全和國際政治經濟秩序造成了極大的危害。
3. 池子控訴中信銀行事件，中信被罰450萬冤不冤
上年5月，脫口秀演員養金魚的魚缸「手斯」中信，在微博控訴中信私自泄漏其銀行對賬單事情，一度引起社會輿論普遍關心。事情產生後，銀監會消費者權利保護局對中信運行立案查處。
就此看，銀保監會對涉事銀行重罰450萬元，既契合公眾期許，也對更多金融機構構成了震懾：不顧銀行業基本行為准則，損害客戶信息安全權，會付出沉重代價。進一步講，這也重申了一個底線：作為銀行，客戶信息是核心商業機密，應當處於最優先順序別的保護范疇，絕不能說給就給。
總結：
接下來，希望涉事銀行能真正「吃一塹該長一智」，早些將管理漏洞補上，也希望這次處罰不是因為池子的藝人身份而停留在孤例上，而是形成「常規操作」。
說到底，對銀行一方來說，不能分大客戶小客戶，只要是客戶，都要合法合規地辦理業務，其隱私就該得到依法保護。不把客戶信息當回事，必須為之付出代價。
4. 中信銀行因違反反洗錢規定被罰2890萬！該銀行存在哪些過錯
中國人民銀行2月5日開出2021年的第一號罰單：中信銀行因違反反洗錢相關規定被罰2890萬元，此外，14名相關責任人一並收到央行的罰單。
中信銀行表示，將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承“重整改、強合規、防風險、提質效”反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提升。
5. 中信銀行因違反反洗錢相關規定被罰2890萬，相關負責人得到了什麼處罰
資本市場裡面，為了可以獲得利益，有些人會鋌而走險的。在他們看來，利益面前什麼都不是事。但是，為了資本市場裡面即使有利可圖，也是需要轉移資金的。在資金流通安全方面，國家管控的還是比較厲害的。如果不是內部人員配合，恐怕你的賬戶很容易被監控的。
所以在這樣的情況下，中信銀行就因違反反洗錢相關規定被罰2890萬。而相關負責人也是按照，各自具體的違法情況，分別受到了央行2.5萬元至8萬元不等的處罰。
銀行由於自身的特殊性，銀行有關部門的負責人，可以利用自己手中的權力，為自己謀私利。在這樣的情況下，銀行需要加強自身的監管。只有這樣，才能使銀行自身有更好的發展。
各位，對於中信銀行因違反反洗錢相關規定被罰2890萬這件事，您有什麼不同看法，可以在評論區暢所欲言。
6. 中信銀行泄露池子個人流水被罰450萬，這件事情對中信的影響有多大
據有關報道，這幾天中信銀行泄漏了脫口秀演員池的用戶隱私。3月19日，銀保監會對中信銀行公布行政許可信息公示表，中信銀行關鍵違反規定違反規定客觀事實偏向顧客信息收集、保障等，處罰四百五十萬余元。處理決定的時間是二零二一年3月4日。
對於此事，中信銀行指出，“相關查驗發現問題，本行十分重視，詳細分析，立案偵查改革創新，進一步健全查驗體制，提升核查、懲罰和責任追究的關鍵步驟流程優化，提升對外包公司顧客信息管理系統的強制性管束和監管等。目前為止，相關難題早已整頓結束。目前為止，脫口秀演員池和米未傳媒經濟發展合同糾紛案中，米未傳媒寄來他的材料包含池自己銀行帳戶交易明細。以後，池塘在社交平台上述說中信銀行沒經自身願意私自泄漏了自身的銀行流水賬單。
7. 中信銀行泄露池子個人流水被罰450萬。對此，你怎麼看
隨著互聯網的發展，個人信息不安全，經常被泄露。著名脫口秀演員到中信銀行個人銀行上次水池,中信銀行的這種行為,池塘直接在微博上曝光,將中國中信銀行告上法庭,甚至幾個月後,這種情況下有一個結果,池中最終贏了,中國中信銀行因為處罰450萬泄露用戶數據。游泳池的個人用水漏了。讓我們來看看它對泳池的影響。
這對泳池有什麼影響?
當時,有一個游泳池和文化之間的經濟矛盾Xiaoguo,但中信銀行提供的收入記錄文化的辭職Xiaoguo私下裡,這非常不利於池,池,甚至可能導致失去訴訟,甚至賠償一大筆違約金。雖然這次起訴中信銀行時，遲震採取了強硬態度，雖然拖延了10個多月，但遲震維護了自己的合法權益，並獲得了相應的經濟補償。
8. 中信銀行處罰員工體現什麼原則
首先，從處罰決定書披露的信息看，涉事銀行在個人信息保護方面存在的違法違規事實包括：客戶信息保護體制機制不健全；櫃面非密查詢客戶賬戶明細缺乏規范、統一的業務操作流程與必要的內部控制措施；客戶信息收集環節管理不規范；客戶數據訪問控制管理不符合業務「必須知道」和「最小授權」原則；對客戶敏感信息管理不善，致其流出至互聯網等。應該說，處罰決定書披露的這些問題相當嚴重。可以說，由於內部管理機制的不完善，類似池子事件的發生，是早晚的事情。
從另外一個角度看，法律要求銀行等金融機構履行的個人信息保護責任，並不是像公眾所理解的，只是「未經過本人允許，不能把客戶信息告訴別人」這么簡單。事實上，保護個人信息需要的是一套嚴密的隱私與個人信息保護制度體系，且這套制度體系必須融入機構日常業務運作的所有流程和環節中。比如，制定銀行業務流程，在涉及客戶信息查詢時，不僅要有明確的授權層級與授權關系，還要有其他內控機制；如果相關數據處理、存儲業務外包給第三方，則需要有嚴格的管理要求和監控制度等。這些措施是個人信息保護制度得以有效發揮作用的基礎框架。
在這方面，個人信息保護法草案中也有明確規定：個人信息處理者需要建立諸多內控制度，甚至是安排專門的責任人來負責落實個人信息保護合規方面的法律要求。就此而言，任何市場主體都必須意識到，個人信息保護制度是一個制度體系，其中任何環節出現紕漏或者不到位，都屬於違法違規，都應承擔責任。這是本案折射出來的第一個重要意義。
9. 銀保監會對中信銀行啟動立案調查，你怎麼看
這次銀保監會對中信銀行的啟動立案調查還是非常及時的，中信銀行泄露用戶的隱私和賬戶存款明細。本身是違反法律法規的。也是極其不道德的事情。而這次銀保監會介入的非常及時。可以說銀保監會這次的做法還是相當不錯了。對銀行的違規操作及時介入調查給相關違規銀行起到一個震懾作用。