櫃台轉賬一定要本人嗎法律法規

Ⅰ 不是本人拿著銀行卡去櫃台辦理轉賬可以嗎

可以，這是一項「代理業務」。需要提供轉賬銀行卡（含密碼）、持卡人身份證號碼、代理人身份證。
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。
拓展資料：
櫃台可以跨行轉賬，只需持卡人帶上個人有效身份證件及開通了轉賬匯款功能的借記卡或現金即可到銀行櫃台辦理跨行匯款業務。
不過，櫃台跨行匯款需要手續費，工行、建行、中行、農行均收取匯款金額的1%，最低1元，最高50元。建議大家在到櫃台匯款前撥打銀行客服電話咨詢下匯款的手續費收取標准，如果求方便可以直接網銀、手機銀行轉賬。
一般櫃台轉賬金額分為5萬元以上和5萬元以下，一般銀行不超過5萬元跨行轉賬，在半個小時內會達到對方賬戶；轉賬金額超過5萬元並在中國人民銀行大額支付系統的營業時間內，是可以實時到賬的，大額系統營業時間是8：30-17：00，超過下午五點則第二天到賬。

Ⅱ 在銀行櫃台轉賬一百伍拾萬元,要本人去嗎

你好，在銀行櫃台轉賬一百伍拾萬元要本人去，銀行對風險的控制，銀行一般要求轉賬五萬金額以上出示持卡人的身份證。非本人可以拿他人銀行卡去銀行轉賬。如果是代持卡人轉賬，需要出示雙人有效身份證。
ATM可以進行五萬以下的轉賬業務。
如果是銀行櫃台辦理轉賬，在銀行規定數額內，可以視同本人操作，知道密碼就可以轉賬。
銀行臨櫃業務的控制是非常嚴格的，必須要有身份證才可以轉賬。
建議在銀行開一個帳戶，然後填一份電匯單，填寫清楚對方的收款帳號、戶名、開戶行名稱，從帳戶上匯款過去收款人
拓展資料：一：什麼是銀行櫃台
銀行的櫃台分兩種：1、高櫃，也就是平常人們所說的櫃台，是指辦理資金業務的櫃台，有防彈玻璃護著；2、低櫃，是指辦理非現金交易的櫃台，一般在大廳里。（辦理理財咨詢、基金查詢等等）
二：什麼是轉賬
轉帳是指不直接使用現金，而是通過銀行將款項從付款賬戶轉入收款賬戶，完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。 它是隨著銀行業的發展而逐步發展起來的。 當結算量大、空間距離長時，轉移結算可以更安全、更快捷。 現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都是通過轉賬結算方式進行的。 轉移結算可分為同城結算和非本地結算。
銀行辦理轉賬結算和在銀行辦理轉賬結算的單位應遵循錢貨兩清、維護收付雙方的正當權益、銀行不予墊款的原則。此外，關於轉賬結算還應遵循國家的相關規定。
轉移結算的方式很多，可分為同城結算和異地結算。 同城結算包括支票結算、付款委託書結算、同城收款承諾結算、收款非承諾結算和限額支票結算； 異地結算包括異地托收結算、異地委託收款結算、匯兌結算、信用證結算、限額結算等法律關系支付結算。

Ⅲ 不是本人的銀行卡可以到櫃台轉賬嗎

完全可以，這是一項「代理業務」。需要提供轉賬銀行卡（含密碼）、持卡人身份證號碼、代理人身份證。轉賬可以使用網銀，也可以使用ATM機，還可以在櫃台轉賬。
一、網銀轉賬
1、登錄銀行官網，點擊網銀登錄；
2、填寫正確的用戶名和密碼完成登錄；
3、選擇轉賬—同行/跨行轉賬，正確填寫收款人信息資料，點擊提交正確輸入手機驗證碼和動態口令才可以完成操作。
二、ATM機轉賬
1、將銀行卡插入ATM機中，輸入密碼登陸；
2、選擇轉賬，輸入收款人賬號，點擊確定；
3、確認收款人賬號，輸入轉賬金額，點擊確定即可完成。
三、櫃台轉賬
攜帶本人身份證和銀行卡到櫃台即可轉賬。第一部分：網上銀行手續費

請大家看清楚了，是網上銀行匯款！不是銀行櫃台上匯！櫃台上的手續費比網上銀行貴的。

本行本地轉款：

各銀行都不需要手續費。但有一個例外，郵政儲蓄要收0.5% 。

本行異地轉款：

工行：0.9%，最低0.9元/筆，最高45元/筆。（櫃台是1%，最高50）

農行：0.4% ，最低1元/筆，最高20元（櫃台手續費是0.5%，最高50元）

中行：省內：免手續費

跨省：如果對方是銀行卡：轉賬金額的0.06% （也就是萬分之六），最低1元/筆，最高12元/筆。

如果對方是存摺：1萬元以下（含）：7元。1萬-10萬（含）：13.5元。 10萬-50萬（含）：20元。50萬-100萬：

26.5元。（2009.7.1 - 2009.9.30 日，中行手續費和電子匯劃費5折優惠）

建行：0.25%，最低2元，最高25元。（櫃台手續費是0.5%，最高50元）

交行：0.15%，最低1元/筆，最高50元/筆。（櫃台手續費是0.5%，最高50元）

招商：0.2%，最低5元，最高50。（櫃台手續費歡迎大家補充）

廣發：0.05%收手續費，最高不超過20元，最低不少於1元。（櫃台手續費歡迎大家補充）

光大：0.5%，最高6元。（櫃台手續費歡迎大家補充）

郵政：0.5 %，最高50元。（櫃台手續費1%，最高50元）

民生：0.1%，最低1元，最高50元。（櫃台手續費歡迎大家補充）

浦發：免費（櫃台手續費歡迎大家補充）

中信：0.2%，最低10元，最高50元。（櫃台手續費歡迎大家補充）

華夏： 0.1%，最高5元

Ⅳ 如果櫃台轉賬金額較大，需不需要本人身份證

需要本人身份證。
1、如果卡內資金超過5萬(含)需要身份證,現金匯款原則上必須提供身份證(無論金額大小)。
2、工商銀行的客服表示,如果是工行間的個人賬戶轉賬可以實時到賬；跨行給他人轉賬,如果在自助終端機上辦理業務並通過銀聯轉賬,也可以實時到賬；如果走人民銀行轉賬系統,在工作日、工作時間會實時打到對方銀行,但是要待對方銀行核對信息後才能入賬。

3、對銀行自助櫃員機上轉賬的到賬時間進行調整後,以前基本上都是2小時內可以到賬,而如果變為24小時後到賬,轉賬人一旦發現自己被騙,還有時間反應過來,可以取消轉賬或去銀行止付。
(4)櫃台轉賬一定要本人嗎法律法規擴展閱讀：
自2017年起,銀行和非銀行支付機構對經設區市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個人,5年內停止其銀行賬戶（卡）非櫃面業務、支付賬戶所有業務,
3年內不得為其新開立賬戶。對經設區市級及以上公安機關認定為被不法分子用於電信網路詐騙作案的涉案賬戶,將對涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非櫃面業務,支付賬戶暫停全部業務。
攜帶本人身份證和銀行卡去發卡行櫃台開通大額轉賬功能。如果經常用網銀大額轉賬需要本人到銀行的櫃台辦理簽約授信。
根據人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 第七條
下列支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

Ⅳ 40萬櫃台轉賬要本人嗎

40萬櫃台轉賬是大額交易，建議本人攜帶銀行卡及身份證去櫃台進行辦理；且40萬元櫃台轉賬不一定非得本人辦理，所以代辦人員需要攜帶自己的身份證和他的身份證代為辦理。
拓展資料：
銀行大額轉賬需要什麼條件？
如果是到銀行櫃台辦理大額轉賬業務，需要轉賬人帶著自己的身份證，身份證必須在有效期內，到銀行辦理大額轉賬即可，不需要提前預約，但如果是辦理大額取現業務，是需要提前預約的，如果是通過網銀或者手機銀行APP進行大額轉賬，就直接打開頁面操作即可，方便又快捷。
如果不是通過銀行卡轉賬，而是用現金轉賬的話，就必須帶著自己的身份證到銀行櫃台辦理，辦理的時候，要注意保護好自己的錢財，在銀行的工作時間內辦理，非工作時間，銀行是不辦理業務的。在到銀行辦理業務的是後續，需要先填寫一張匯款單，把相關的身份信息，匯款賬號以及匯款金額寫清楚，如果實在不知道應該怎麼填寫，可以具體詢問銀行的大堂經理，具體應該填寫哪些內容。
因為匯款的額度比較大，所以匯款人在填寫完相應的信息之後，一定要認真核對，避免因為匯款信息填寫錯誤而導致的財產損失。信息填寫完成之後，就可以在自助服務機上選擇個人業務，然後排隊辦理，等叫到自己的號碼的時候，再到相應的窗口辦理業務就好啦！在辦理業務的過程中，需要把匯款單以及現金都交給銀行櫃員處理，在辦理業務的過程中，銀行工作人員會再次跟匯款人核對信息，確認無誤之後，才會進行轉賬交易。
轉賬成功之後，櫃台會和客戶反饋一張具體的交易信息，客戶在上面簽字即可。需要說明的一點是通過這種轉賬方式是需要收取一定的手續費的，所以大家在能使用銀行卡轉賬的情況下，盡量使用手機銀行APP或者是網上銀行進行轉賬。

Ⅵ 銀行大額取款或轉賬是否需要本人操作呢

不一定要本人，可以讓委託人辦理，只要委託人持有相關有效證件，即可代理取款或轉賬的。
銀行規定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現金，在提取大額現金時，除按原有規定填寫支取憑條等手續外，還必須向儲蓄機構的櫃台人員提供有效身份證件，儲蓄機構審核後即可予以支付。
有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。
拓展資料：
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，下列情形屬於大額交易：
1，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
4，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
在銀行提取大額現金注意事項：
1，最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。
2，大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。
3，取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。
4，如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

Ⅶ 非本人操作的話可以進行大額轉賬嗎

銀行大額取款或轉賬不一定需要本人操作的；可以讓委託人辦理，只要委託人持有相關的有效證件是可以代理取款或轉賬的。

根據銀行規定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現金。在提取大額現金時，除按原有規定填寫支取憑條等手續外，還必須向儲蓄機構的櫃台人員提供有效身份證件，儲蓄機構審核後即可予以支付。其中，對一次性提取20萬元（含20萬元）以上的，儲戶還應至少提前1天以電話等方式向儲蓄機構預約，以便儲蓄機構准備現金。有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。

(7)櫃台轉賬一定要本人嗎法律法規擴展閱讀

大額轉賬方法

一、櫃台轉賬：
1、如果是現金轉賬，需帶上錢到要轉賬的銀行網點的櫃台處，向工作人員索要匯款單（也就是轉賬單）； 註：如果使用銀行卡轉賬，則只需帶身份證及銀行卡到櫃台。
2、在匯款單上填寫收款方的銀行賬號以及姓名（一定要看好對方的賬號，書寫正確），再在單子上簽上自己的名字。匯款單不知道怎麼填，可以具體的問下工作人員；
3、然後把身份證件和錢以及匯款單遞交櫃員，對方會根據你填寫的賬號核實一下收款人信息是否無誤；
4、如果以上信息無誤，櫃員就會把錢匯到對方的賬號上，之後就會給你一張單據：上面會有轉賬的相關信息，並提示交易成功！
另外：如果是跨行賬，則需要支付一定的手續費哦。

二、ATM機轉賬（大額，不建議此方法）：
1、攜帶郵政卡（或直接現金存入轉賬）到網點ATM機，插卡操作；
2、點擊「轉賬」，輸入收款方的銀行賬號，核對姓名是否正確； 3
、輸入轉賬金額，點擊確定，轉賬成功。

三、網銀轉賬：
1、登陸網上銀行，選擇轉賬並選擇付款帳戶；
2、填寫收款戶信息（姓名、卡號、收款支行）；
3、填寫轉賬金額(可選擇向收款人發簡訊)；
4、確認匯款信息，核對後，點擊「確認」或「取消」或「上一步」。

Ⅷ 10萬的轉賬匯款需要本人或本人身份證嗎

需要身份證可以不是本人。大額轉賬，只能通過服務台轉賬，或者幾天內多次轉賬。如需一次性在相關業務櫃台辦理身份證，只能在銀行大額支取或轉賬，不一定需要自己操作；可以由客戶端處理。客戶只要持有相關有效證件，就可以代表客戶取款或轉賬。按照銀行的規定，如果存款人一次從儲蓄賬戶(包括銀行卡)中提取5萬元以上(不含5萬元)，就是大額現金。提取大額現金時，除按原規定填寫取款憑條等手續外，還必須向儲蓄機構櫃台人員提供有效身份證件，經儲蓄機構審核同意後方可支付。其中，一次性取款超過20萬元(含20萬元)的，存款人應至少提前一天與儲蓄機構電話預約，以便儲蓄機構准備現金。有效身份證件包括外國存款人的居民身份證、戶口本、軍官證、護照和居住證。
拓展資料：
銀行大額安全取款注意事項:
1.盡量從市中心的網點取現。一般劫匪在郊區或交通不便的網點作案；
2.盡量減少大額取現。如果可以轉賬或電匯，請不要提取現金。如有必要，請銀行匯款上門(銀行需要收費)
3.人多的時候取錢，比如工作時間，但是人多的時候千萬不要辦理業務。尤其是顧客不排隊，櫃台擁擠的時候，最危險；
4.找人一起去，不要一個人提現；
5.在視線范圍內開車和停車。
6.不要用報紙或塑料袋裝錢。
轉賬是指不直接使用現金，而是通過銀行將資金從支付賬戶轉移到收款賬戶，完成貨幣收付的銀行貨幣結算方式。它是隨著銀行業的發展而逐漸發展起來的。當結算量大、空間距離長時，轉賬結算可以更安全、更快捷。在現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都是通過轉賬結算進行的。轉賬結算可分為市內結算和非本地結算。

Ⅸ 非本人可以大額轉賬嗎

非本人可以拿他人銀行卡去銀行轉賬。 ATM可以進行五萬以下的轉賬業務。 如果是銀行櫃台辦理轉賬，在銀行規定數額內，可以視同本人操作，知道密碼就可以轉賬。 一般是按人行的規定，銀行對風險的控制，銀行一般要求轉賬五萬金額以上出示持卡人的身份證。 如果是代持卡人轉賬，需要出示雙人有效身份證。銀行臨櫃業務的控制是非常嚴格的，必須要有身份證才可以轉賬。
拓展資料：
一、非本人可以大額轉賬嗎?
不能，櫃台大額轉賬業務必須本人操作，但是非本人可以在網上銀行進行大額轉賬。公司賬戶需要公司被授權人操作。
二、銀行卡轉賬步驟繁瑣，非本人辦理轉賬業務是否可行？
1.不需要。銀行櫃台轉賬也可由他人代轉，只要在銀行規定數額內，可以視同本人操作，用戶知道密碼就可以轉賬。
2.一般是按照中國人民銀行的規定以及銀行對風險的控制而定；中國人民銀行規定轉賬五萬金額以上需出示持卡人的身份證，如果是代持卡人轉賬，需要出示雙方有效身份證。
3.用戶需注意，銀行臨櫃業務的控制較為嚴格，必須要有身份證才可以進行轉賬，非本人可以拿他人銀行卡去銀行轉賬。
4.據央行規定，ATM可以受理五萬以下的轉賬業務，如果用戶沒有持卡人的身份證同時轉賬金額不大的情況下，可以選擇ATM機轉賬。
5.如果是銀行櫃台辦理轉賬，在銀行規定數額內，可以視同本人操作，知道密碼就可以轉賬。
6.一般是按人行的規定，銀行對風險的控制，銀行一般要求轉賬五萬金額以上出示持卡人的身份證。
7.如果是代持卡人轉賬，需要出示雙人有效身份證。銀行臨櫃業務的控制是非常嚴格的，必須要有身份證才可以轉賬。
一般情況下如果你不是持卡人，你去銀行櫃台辦理轉賬業務，你就是代理人。如果金額比較大（一般超過5萬就算大額）的話必須出示持卡人和代理人（也就是你）兩個人的身份證原件即可。
如果你通過自助設備比如ATM（取款機），銀行內的轉賬機器，網上銀行等轉賬，這是完全沒有關系的，因為機器又無法識別你是不是持卡人，它又不可能看你身份證，對不對？所以沒什麼好擔心的。
最後建議你保管好自己的銀行卡密碼和有效證件，如果有財產損失立即採取有效措施如報警等方式挽救。

Ⅹ 去銀行櫃台取錢轉賬1萬塊，需要本人持身份證去嗎

您好，不需要，銀行櫃台取錢是否需要本人主要由取款金額決定，銀行櫃台取款五萬元以下不需要出示身份證；取款五萬元及以上要出示身份證，如果卡片、存單（折）不是本人的，要出示本人和代理人的身份證件。銀行當天累積取款超過五萬含五萬元：需要出示身份證件。注意事項：如果一次要取五萬元，最好前一天與銀行進行預約，這樣就可以避免很多的麻煩，有時銀行網點不一定有那麼多備用現金。其他情況，請詳詢銀行客服。

根據目前的銀行規定，每個銀行的ATM每天最多可以提取2萬元。簡單地說，每張卡一天最多可以提取2萬元。另外，還要注意，目前銀行卡在ATM提取，每次提取都有限額限制，限額為5000元。如果用戶現鈔額超過2萬元，可以將錢轉移到其他銀行卡，繼續用其他銀行卡提取現金。
自動櫃員機，即ATM，是指銀行在不同地點設置一種小型機器，利用一張信用卡大小的膠卡上的磁帶記錄客戶的基本戶口資料（通常就是銀行卡），讓客戶可以通過機器進行提款、存款、轉賬等銀行櫃台服務，大多數客戶都把這種自助機器稱為自動提款機。
中國銀聯2015年6月8日宣布，ATM跨行轉賬業務已在全國所有銀行開通，持卡人可在任意銀行ATM上，用任何一張銀聯卡向其它銀聯卡跨行轉賬，限額是每天5萬元，大部分銀行ATM跨行轉賬收費標准，比櫃台轉賬略低，但比網銀、手機銀行轉賬收費要高。 [1]
2017年8月1日起，取消個人異地本行櫃台取現手續費，暫停收取本票、匯票的手續費、掛失費、工本費6項收費，各商業銀行應主動對客戶在本行開立的唯一賬戶免收賬戶管理費和年費等。