① 銀行合規的重要性是什麼
銀行合規的重要性是努力把合規管理與全體職工職業發展和日常經營管理活動有機結合起來，形成制度安排，引導員工主動合規。
1、銀行合規工作的本質是做人的工作。只有堅持以人為本的合規管理理念，不斷進行宣傳教育和引導，員工才能從思想上認同合規管理的重要性，接受合規理念，變被動為主動，合規管理能否健康向更高層次、更廣領域發展。因此，宣傳教育尤為重要，應貫穿於合規管理的全過程。銀行要通過開展合規宣傳討論活動，形成合規宣傳教育的常態化機制。
2、銀行合規工作需要針對不同的對象採取不同的方式，堅持合規教育「四要講」。首先，通過合規聲明對新員工進行合規宣傳教育。引導他們依法實現合規，從入行第一天起就堅守合規底線。幹部職工在任職、轉崗、提拔過程中要進行公示。通過訓誡談話和廉政提示，教育職工樹立正確的人生觀和價值觀。
如果檢查發現違規，就要申報違規。通過對違規問題的分析，特別是讓相關違規者「自言自語」，以違規問題來講述危害和教訓，督促員工對違規行為進行分析和整改，促進合規。
3、銀行合規工作主要著重梳理和發現當前企業經營管理中最直觀、最突出的模糊認識、風險傾向和違規傾向，力求從企業經營和合規管理的高度，能夠深入分析、探討、形成共識、解決問題，文化培育與科學發展。堅持落實幹部職工年度「工作報告、道德報告、合規」和合規承諾制度，組織職工簽訂「合規承諾書」。
拓展資料：
銀行合規管理是指管理者對組織各要素合規方面的集體協作行為進行有意識的組織協調的活動，確保組織各個機構和人員的各項業務行為符合外部法律法規及其他強制性規范以及內部各項規章制度，以有效滿足組織合規性目標的過程。銀行合規管理的目標是實現銀行的合規性目標，其基本作用是確保銀行遵循各項相關法規、政策和標准，控制合規風險，以保護銀行的聲譽，從而保證銀行實現最大的利益。
② 什麼是案件防控
案件防控是以風險為對象的一種防控措施，作為企業經營管理過程中的一個重要環節，是為了進一步提高員工的風險防控意識。就風險而言，案件防控的具體情況如下：
1、風險迴避
風險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。
2、損失控制
損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。
3、風險轉移
風險轉移是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。
4、風險保留
風險保留即風險承擔。也就是說，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。
(2)落實規章制度對防控銀行案件的重要性擴展閱讀
案件防控的管理要求
1、加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防範道德風險。
2、建立「制度定期評價機制」，健全完善各項規章制度。同時狠抓規章制度落實，全面提升制度執行力，切實防範操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應業務發展和管理實際的，及時進行修訂完善。
③ 銀行案件風險成因及如何防控
一，案件形成的原因
（一）外部風險的傳染
宏觀經濟放緩，部分企業經營困難，企業資金鏈斷裂，導致信貸風險突出，惡意騙貸套取銀行資金等案件頻發；復雜的社會環境導致社會矛盾凸顯，使得不法分子將銀行作為搶劫、盜竊、詐騙的首要目標。
（二）經營上存在重業務發展，輕風險管控的思想
部分銀行業機構一味追求業務及規模的快速發展，還在執行粗放式的經營方式，風險管理能力跟不上業務發展的速度，為了實現獎金、利潤忽略合規操作及監督檢查，為了發展業務，放鬆外部風險警惕、放鬆授信條件、不嚴格執行「三查」制度，授權管理不嚴、崗位制約不科學等等行為，為案件埋下了風險隱患。
（三）內控失效，監督檢查不到位
部分銀行業在經營管理工作中執行走樣、監督走神、貫徹走調，不重視內控管理。如：制度不健全、存在漏洞，未及時更新完善；有章不循、有令不行，有禁不止，對制度規定變通操作，鑽空子，找空間；對監督檢查不重視，監督流於形式，檢查無重點，內審部門獨立性不強、權威性不夠、檢查內容不深人，發現問題不揭露，不能真正做到動真碰硬，不能真正以內控管理和風險防範來助力業務的依法合規發展。
（四）科技手段缺乏，技防措施不足
科技手段的開發還跟不上業務發展的速度，在一些新業務上還存在盲點，沒有建立有效的事中預警及監督系統，在部分關鍵業務及環節的授權管理上還存在制約性不夠，授權人員職責不清，風險意識淡薄等問題。
（五）合規文化建設滯後，員工教育管理缺失
大部分案件都有銀行內部員工參與，且作案人員大多具有年輕化特點，充分說明銀行在對員工的管理教育上非常缺失，缺少對合規文化的建設、企業價值觀和凝聚力的灌輸和培育，導致部分員工「三觀」不正，私慾膨脹，缺乏自省、自律。其次管理手段不足，對員工的異常行為排查流於表面，未觸到員工工作之餘八小時外的生活、交友、消費等圈子，未發現員工的不當社交、高檔消費、經商辦企業、參與小貸等等情況。其三，企業團隊文化活動的缺乏，導致員工之間缺少相互的溝通了解，部分員工發現身邊同事存在小問題，卻漠然視之，沒有同事之間應有的幫助和提醒，導致一些小問題釀大禍。
④ 銀行職工如何遵守規章制度，以防範案件事故的發生
提綱：一、規章制度的重要性認識
二、學習規章制度的方式：
１、加強個人素質學習
２、加強業務能力方面的學習
３、結合身邊具體實例（正反均可）進一步強調其重要意義。
⑤ 如何做好案件防控工作
（一）加強案件防控的組織建設，為案件防控工作扎實推進提供堅強的組織保證。
（二）精心推進合規文化建設，努力夯實案件防控工作「三道防線」建設。
（三）建立案件防控的長效機制，為案件防控工作的常態化奠定堅實的基礎。
（四）鎖住案件防控的關鍵環節、致力於精細化管理，強化對案件防控工作的日常監管力度。
（五）強化問題整改、嚴肅責任追究，為案件防控工作提供嚴格的紀律保障。
⑥ 銀行案件防控措施
對權力的有效制衡是預防金融機構內部人員違法違規的重要手段。農村金融機構要通過完善制度，不給違法違規人員留下可乘之機。如可以引入管理人員權利制衡機制，使管理人員的個體行為處於整個管理層的制約之下，防止權力的濫用；明確崗位責任並簽訂廉政保證書，規范管理人員的職務行為；堅持信貸審貸分離，採取大額貸款審批人員交納風險金的做法，從操作環節上防止違規放貸，杜絕以權謀私行為；堅持崗位輪換制，及時發現問題和隱患；嚴格執行重要物品保管使用制度。
加大對內部人員違法違規的處罰力度是杜絕金融機構內部風險的又一個重要方面。內部人員違法違規，固然有心存僥幸的成分，但更深層次的原因是對違法違規成本的漠視。因此，要增加對違法違規者的處罰力度，使其不敢違規。
提高從業人員素質，培養守法和敬業精神不可或缺。目前，我國農村金融機構人員素質差異性很大，政治和業務素質的欠缺成為引致內部風險的主要因素之一。因此，有必要加強對管理人員和職工的守法教育和職業道德教育，使他們樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，自覺抵制不良社會風氣的影響；弘揚廉潔奉公和愛崗敬業的主人翁精神，形成健康向上的企業文化，使奉公守法成為一種自覺行為。
金融風險的產生會構成對金融安全的威脅，金融風險的積累和爆發會造成對金融安全的損害，對金融風險的防範就是對金融安全的維護。因此，要將農村金融機構通過加強內控防範風險，放在關系農業發展、農民增收、農村繁榮和保證國家金融安全的高度來看待，有針對性地採取切實措施，力爭將風險化解於萌芽階段。多未雨綢繆，少亡羊補牢。
⑦ 銀行網點安全管理制度的重要性是什麼
一是要明確營業網點安全檢查制度。切實貫徹「誰檢查、誰負責」的原則督促營業網點負責人和安全員加大巡查力度。同時要明確每周不低於兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。
二是要狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。要通過積極實施《營業網點安全保衛違規積分辦法》來規范員工的安全防範操作行為。
三是要經常通過對營業網點監控錄像定期和隨機回放檢查的過程中發現和解決隱患，杜絕事故的發生。
四是要認真規范運鈔車輛及守押人員的管理工作。進一步規范工作流程，加大對押運員工支持力度，從物質保障和精神上確保安全無事故發生。
五是要建立安全保衛突發事件應急處置預案。要從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面實施規范化管理。
⑧ 如何做好銀行案件風險防範工作
原發布者:傑子文本
如何做好銀行風險防範工作
《巴塞爾》協議把銀行業風險劃分為三類，即信用風險、市場風險和操作風險。其中，操作風險又可細分為種，包括內部欺詐、外部欺詐、就業政策和工作場所安全、客戶產品及業務操作、實物資產的損壞、業務中斷和系統失敗、執行交割和流程管理。農信社的案件主要指《巴塞爾》協議劃定的操作風險中的內部人欺詐。
近年來，農信社高度重視風險防範工作，並取得了顯著成效：對於信用風險，不良貸款率和不良貸款額在改革年來持續雙降，再加上央行票據、增資擴股、政府捐贈、利潤消化等方式，我省農信社歷史包袱得到極大化解；對於市場風險，由於我國對利率實行計劃管制，且大部份農信社未開辦外匯業務，故市場風險有限；但是對於案件專項治理工作，雖然做了大量工作，但效果有限。幾年下來，發案率居高不下，且千萬元、百萬元案件頻發。每年發案數在各金融機構中排列第一。因此，我們有必要對案件治理工作認真反思，真正做好案件綜合治理工作。
一、對農信社案件及防範工作的一些分析
、與其他商業銀行的案件治理相比，農信社存在許多差距，但其中最重要的、且屬農信社固有的特點有幾方面。一是農信社點多、面廣，基層網點人員常配備不足，三人網點、四人網點還大量存在，缺崗、混崗、兼崗現象嚴重；二是人員素質低，業務培訓跟不上。目前，我省農信社員工中有相當大的比重還是高中生以下；全省缺乏統一的業務培訓教材和方式，一般以縣聯社為單位分散進行培訓，
