金融法規選擇題題庫
⑴ 2021年證券從業《金融市場基礎知識》練習題
目錄
第一部分歷年真題
2019年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》真題(一)及詳解
2019年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》真題(二)及詳解
2019年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》真題(三)及詳解
第二部分章節題庫
第一節證券一級市場
第二節證券二級市場
第一節證券經紀
第二節證券投資咨詢
第三節與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問
第四節證券承銷與保薦
第五節證券自營
第六節資產管理業務
第七節證券公司信用業務
第八節證券公司全國股份轉讓系統業務及櫃台市場業務
第九節其他業務
第一節公司治理、內部控制與合規管理
第二節證券公司風險管理
第三節投資者適當性管理
第四節證券公司反洗錢工作
第五節從業人員管理
第六節證券公司信息技術管理
第一節證券市場的法律法規體系
第二節公司法
第三節合夥企業法
第四節證券法
第五節證券投資基金法
第六節期貨交易管理條例
第七節證券公司監督管理條例
第一章證券市場基本法律法規
第二章證券經營機構管理規范
第三章證券公司業務規范
第四章證券市場典型違法違規行為及法律責任
⑵ 金融學作業答案急求(簡潔)
1.金融市場的作用:
1、便利籌資和投資。為投資者的閑置資金找到了兼顧安全性、流動性、收益性的投資工具為籌資者提供了靈活多樣的融資可能。
2、促進資本的部門集中解決社會化大生產對於社會資金集中使用的要求。
3、方便資金的靈活轉換。使期限、金額、地域不同的資金能夠根據不同需要在不同的主體之間轉移。
4、合理引導資金流向、流量促進資本向高效益單位轉移合理配置社會資源、提高資源效率使資本流動和社會生產實現均衡。
5、有利於增強中央銀行宏觀調控的靈活性為中央銀行利用貨幣政策進行宏觀調控提供了操作基礎。
6、有利於加強部門之間、地區之間、國家之間的經濟聯系推動生產社會化和經濟全球化進程。
2貨幣政策工具:
法定存款准備金率政策
再貼現率
公開市場業務
貨幣政策最終目標:
幣值穩定:也就是穩定物價,指在某一時期,設法使一般物價水平保持大體穩定。
充分就業:努力使失業率降低至一個社會所能容忍的水平。
經濟增長:一國人力和物質資源的增長。增長的目的是為了增強國家實力,提高人民生活水平。
國際收支平衡:對外經濟往來中的全部貨幣收入和貨幣支出大體平衡或略有順差、略有逆差。
4. 貨幣市場工具:
同業拆借
商業票據
銀行承兌票據
大額可轉讓定期存單
短期政府債券
回購協議
貨幣市場共同基金
5. 系統風險(Systematic Risk)又稱市場風險,也稱不可分散風險。是指由於某種因素的影響和變化,導致股市上所有股票價格的下跌,從而給股票持有人帶來損失的可能性。系統風險的誘因發生在企業外部,上市公司本身無法控制它,其帶來的影響面一般都比較大。
政策風險:政策的變化,可以直接影響到證券的價格。而一些看似無關的政策變化,比如對於私人購房的政策,也可能影響證券市場的資金供求關系。因此,經濟政策、法規出台或調整,對證券市場會有一定影響,如果這種影響較大時,會引起市場整體的較大波動。
利率風險:市場價格的變化隨時受市場利率水平的影響。一般來說,市場利率提高時,會對股市資金供求方面產生一定的影響。
購買力風險:由於物價的上漲,同樣金額的資金,未必能買到過去同樣的商品。這種物價的變化導致了資金實際購買力的不確定性,稱為購買力風險,或通脹風險。在證券市場上,由於投資證券的回報是以貨幣的形式來支付的,在通脹時期,貨幣的購買力下降,也就是投資的實際收益下降,也存在給投資者帶來損失的可能。
市場風險:市場風險是證券投資活動中最普遍、最常見的風險,是由證券價格的漲落直接引起的。當市場整體價值高估時,市場風險將加大。對於投資者來說,系統性風險是無法消除的,投資者無法通過多樣化的投資組合進行防範,但可以通過控制資金投入比例等方式,減弱系統性風險的影響。
6,很多呀,大概寫幾個吧。。。
市盈率、市凈率、銀行貼現收益率、真實年收益率、債券等價收益率、單個證券單期收益率、單個證券預期收益率、兩種證券組合的預期收益率
7經常賬戶
經常賬戶概況了一國與其外國貿易夥伴之間由當期生產的商品和服務的購買和銷售所帶來的交易。如果美國存在經常賬戶盈餘(正的數字),這意味著,與向外國人購買的進口商品相比,美國居民向外國人銷售了更多的商品和服務.
金融賬戶
金融賬戶度量了現有的金融或實物資產在國家間的交易。當一國的某個人向外國投資者出售了一項資產(例如,摩天大樓、債券或股票份額)時,該交易被作為一項資本流入記入國際收支賬戶,因為資金流入該國以購買資產。當一國的某個人從國外購買了一項資產時,該交易被作為資本流出記入國際收支賬戶,因為資金從該國流出以購買資產。
官方結算賬戶
並非國家間所有的資本流動都代表了家庭和企業的交易。政府和中央銀行的資產持有量的變化為私人資本流動提供了補充。官方儲備資產(official reserve assets)是中央銀行持有的用於國際支付以結算國際收支和執行國際貨幣政策的資產。歷史上,黃金是主要的官方儲備資產。現在的官方儲備主要是美國和其它工業化國家的政府證券、在外國銀行的存款以及由國際貨幣基金組織(我們在本章後面會討論的一家國際機構)創造的被稱為特別提款權(Special Drawing Rights,SDRs)的特殊資產。官方結算等於一國的官方儲備資產的凈增加(本國持有量減去外國持有量)。
8
法定存款准備金率政策
再貼現率
公開市場業務
9資產負債表(the Balance Sheet)亦稱財務狀況表,表示企業在一定日期(通常為各會計期末)的財務狀況(即資產、負債和業主權益的狀況)的主要會計報表。資產負債表利用會計平衡原則,將合乎會計原則的資產、負債、股東權益」交易科目分為「資產」和「負債及股東權益」兩大區塊,在經過分錄、轉帳、分類帳、試算、調整等等會計程序後,以特定日期的靜態企業情況為基準,濃縮成一張報表。其報表功用除了企業內部除錯、經營方向、防止弊端外,也可讓所有閱讀者於最短時間了解企業經營狀況。
⑶ 誰有銀行考試的試題關於金融和時政方面的
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⑷ 金融法選擇題
a b
⑸ 求金融法規作業題及答案
金融法規作業答案
第一章 金融法綜述
一、單項選擇
1 А 2 А 3 A 4 C 5 D
二、多項選擇
1 ABD 2 ACD 3 ABCD 4 ABC 5 ABC
三、判斷題
1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √
6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 X
第二章中國人民銀行法
一、單項選擇
1 D 2 B 3 D 4 C 5 A
二、多項選擇
1 ABCD 2 ABC 3 BD 4 BCD 5 ABD
三、判斷題
1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X
6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 X
四、案例分析
答案要點:1、寫字樓經過合法資產評估機構評估可以作為資產評估。
2、有。 這是中國人民銀行法規定給中國人民的職權。
3、不能。
4、信託公司和建築公司簽訂的合同已經成立,但是還沒有生效。
第三章商業銀行法
一、單項選擇
1 A 2 B 3 C 4 C 5 D
二、多項選擇
1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD
三、判斷題
1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √
四、案例分析
答案要點:1、不能,《商業銀行法》規定,商業銀行不得向企業投資。
2、能。 《商業銀行法》禁止向關系人發放信用貸款,並不禁止向關系人發放擔保貸款。只是發放貸款的條件不得優於其他借款人同類貸款的條件。
3、不合法。因為《商業銀行法》關於資產負債比例管理的規定,對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%。設商業銀行向房地產開發公司發放2億元人民幣貸款已超過其資本余額的10%。
4、正確。因為該商業銀行巨額貸款無法收回,可能發生信用危機,在此情況下人民銀行可以對該銀行實行接管。
第四章 票據法
一、單項選擇
1 C 2 D 3 A 4 D 5 B
6 A 7 C 8 B 9 D 10 C
二、多項選擇
1 ABC 2 ABCD 3 BCD 4 ABCD 5 AD
6 BC 7 ABCD 8 CD 9 ABCD 10 ABCD
三、判斷題
1 √ 2 √ 3 X 4 X 5 X
6 X 7 X 8 X 9 √ 10 √
四、案例分析
答案要點:1、寫字樓經過合法資產評估機構評估可以作為資產評估。
2、有。 這是中國人民銀行法規定給中國人民的職權。
3、不能。
4、信託公司和建築公司簽訂的合同已經成立,但是還沒有生效。
第五章中國人民銀行法
一、單項選擇
1 B 2 C 3 B 4 A 5 A
6 B 7 DD 8 C 9 C 10 C
二、多項選擇
1 BCD 2 ABCD 3 ABCDE 4 AD 5 AC
6 ABCD 7 ABD 8 ABC 9 ABCD 10 BD
三、判斷題
1 √ 2 X 3 √ 4 √ 5 X
6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 √
四、案例分析
答案要點:1、寫字樓經過合法資產評估機構評估可以作為資產評估。
2、有。 這是中國人民銀行法規定給中國人民的職權。
3、不能。
4、信託公司和建築公司簽訂的合同已經成立,但是還沒有生效。
第二章商業銀行法
一、單項選擇
1 A 2 B 3 C 4 C 5 D
二、多項選擇
1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD
三、判斷題
1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √
四、案例分析
答案要點:1、不能,《商業銀行法》規定,商業銀行不得向企業投資。
2、能。 《商業銀行法》禁止向關系人發放信用貸款,並不禁止向關系人發放擔保貸款。只是發放貸款的條件不得優於其他借款人同類貸款的條件。
3、不合法。因為《商業銀行法》關於資產負債比例管理的規定,對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%。設商業銀行向房地產開發公司發放2億元人民幣貸款已超過其資本余額的10%。
4、正確。因為該商業銀行巨額貸款無法收回,可能發生信用危機,在此情況下人民銀行可以對該銀行實行接管。
金融法規作業3答案
第六章 信託法
一、單項選擇
1 C 2 D 3 C 4 C 5 D
6 B 7 B 8 C 9 A 10 B
二、多項選擇
1 ABD 2 ABD 3 ABD 4 AD 5 ABC
6 AC 7 ABCD 8 ABC 9 ABC 10 BD
三、判斷題
1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X
6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 √
四、案例分析
1
答案要點:1、不能。根據信託法,委託人不是唯一受益人的,委託人被依法破產的,信託財產不列為清算資產。
2、A公司對該筆信託財產的惡信託受益權可列入清算財產范圍依法處置。
3、可以,以供優先受償。根據信託法,信託當事人的一般債權人原則上不得請求法院強制執行信託財產,但在某些特殊情況下可以例外,設立信託的,就對信託財產享有優先受償權利的債權人即可依法強制執行。
2
答案要點:1、應將信託財產與其 固有財產分別管理,分別記帳。
2、不能。受託人只能以手續費或傭金形成取得報酬,不得利用受託財產為自己牟利,以信託財產投資收益分成的方式取得的報酬是為信託法禁止的。
3、不恰當。信託事務一般都需要由 受託人親自處理,只有在信託文件另有規定或者有不得已的事由時,受託人才可以委託他人代為處理。甲信託公司應對造成的300萬元損失承擔賠償責任,至於丙信託公司是否對甲信託投資公司承擔賠償責任,那是另一層法律關系。
第七章 證券法
一、單項選擇
1 D 2 B 3 A 4 B 5 A
6 B 7 B 8 C 9 D 10 C
二、多項選擇
1 ABCD 2 ABCD 3 AD 4 AC 5 ACD
6 ABC 7 ACD 8 AB 9 AB 10 BD
三、判斷題
1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X
6 √ 7 X 8 X 9 X 10 X
四、案例分析
1
答案要點:違法。根據《證券法》第20條規定,上市公司對發行股票所募集的資金,必須按照招股說明書所列的資金用途使用。改變招股說明書所列資金說明必須經股東大會批准。因此甲公司行為違法。
證券法規定上市公司擅自改變用途而未經就診的或者未經股東大會許可的不得發行新股,所以甲公司發行新股的計劃將落空。
股東可依法對董事會違反法律、行政法規且侵犯股東合法權益的決議,向人民法院起訴要求停止違法行為。
2
答案要點:(1):內幕交易行為;
(2):見教材;
(3):對內幕交易行為的參與人員依證券法的規定,應責令依法處理非法獲得證券,沒收違法所得,並處以違法所得1倍以上5倍以下或者非法買賣證券等值以下的罰款。構成犯罪的依法追究刑事責任。
金融法規作業4答案
第八章 投資基金法
一、單項選擇
1 A 2 B 3 B 4 C 5 D
二、多項選擇
1 BCD 2 AB 3 ABCD 4 ABC 5 ABCD
三、判斷題
1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X
6 X 7 X 8 X 9 √ 10 X
第九章 保險法
一、單項選擇
1 D 2 A 3 D 4 B 5 A
6 C 7 D 8 A 9 B 10 D
二、多項選擇
1 ABCD 2 BD 3 BCD 4 AC 5 ABD
6 AC 7 AD 8 ABD 9 AD 10 ABD
三、判斷題
1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √
6 √ 7 X 8 √ 9 √ 10 X
四、案例分析
1
答案要點:(1)見教材;
(2)有效;根據《保險法》規,保險合同的效力必須以保險利益的存在為前提,人身保險中被保險人同意投保人為其訂立保險合同的,視為投保人對被保險人具有保險利益。甲公司為全體員工投保前,已經代表員工利益的工會表決認可,應看作已取得被保險人的同意。
(3)不是;人身保險的受益人由被保險人或投保人指定受益人,投保人指定受益人時須經被保險人同意,辦公室主任擅自將公司列為受益人的行為在法律上無效的;
(4)李某的繼承人;
2、
答案要點:(1)、見教材;
(2)向甲和丙公司索賠,原保險的被保險人或受益人只能與之訂立保險合同的保險公司要求賠付,不得向再保險公司要求賠付;
(3)甲和丙公司均負擔實際損失的一半,甲和丙賠償後,乙核定保險公司應分別按分入比例承擔原分出公司賠償部分的30%和20%,因為依照保險法重復保險的保險金額總和超過保險價值的,各保險人的賠償金額總和不得超過保險價值,除合同另有約定外,各保險人按照其保險金額與保險金額的比例承擔賠償責任。
第十章 國際金融法律制度
一、單項選擇
1 C 2 A 3 A 4 C 5 B
6 B 7 C 8 C
二、多項選擇
1 ABC 2 AB 3 AB 4 ABC 5 ABCD
三、案例分析
1
答案要點:
應以《跟單信用證統一慣例》作為確定開證行與受益人B公司之間權利義務的依據。
根據上述慣例,信用證獨立與基礎合同,銀行負責審審核單據,在單據與信用證規定以及單據與單據之間表面相符時承擔付款責任,本案受益人提交的單據有表面互不相符的情況,故開證行可以拒絕付款
⑹ 中金所題目:關於以下金融相關法案,以下說法錯誤的是( )。
選C
巴塞爾協議是用來控制銀行資產風險的
⑺ 銀行資格考試題庫 謝謝!
一、單項選擇題(每題1分)
1、金融市場上的資金凈借入者是:( )
A、居民部門 B、企業 C、政 府 D、合同式儲蓄機構 E、中介性金融機構
2、公認的最早成立的現代中央銀行是:( )
A、瑞典國家銀行 B、英格蘭銀行
C、法蘭西銀行 D、德國國家銀行
3、1994年以前不實行商業銀行分支行制的是:( )
A、美國 B、英國 C、法國
D、德國 E、瑞典
4、年通貨膨脹率在3%以下的通貨膨脹稱為( )。
A、爬行式通貨膨脹 B、溫和式通貨膨脹
C、奔騰式通貨膨脹 D、惡性通貨膨脹
5、按我國貨幣供給的統計口徑,M1等於:( )
A、現金流通量 B、企業活期存款
C、①+② D、儲蓄存款
6、導致通貨膨脹的直接原因是( )。
A、貨幣供應過多 B、貨幣貶值 C、紙幣流通 D、物價上漲
7、現代銀行的本質特徵是:( )
A、擴大了信用中介功能
B、具有信用創造功能
C、建立了部分准備金制度
D、實行非現金流通制度
8、我國利率屬於:( )
A、市場利率 B、官定利率 C、公定利率 D、優惠利率
9、下列屬於所有權憑證的金融工具是:( )
A、債券 B、股票 C、商業票據 D、銀行票據
10、巴塞爾協議規定,銀行資本金不得少於風險資產的( );核心資本的比率不得小於( )。
A、20%;10% B、15%;10% C、10%;5% D、8%;4%
11、哪種理論認為,沒有必要把資產管理作為銀行保持流動性的唯一手段,銀行完全可以在需要資金時進 入市場借入資金:( )
A、負債管理理論 B、資產管理理論 C、商業貸款理論 D、流動偏好理論
12、目前世界上多數國家實行的是:( )
A、一元中央銀行制
B、二元中央銀行制
C、多元中央銀行制
D、復合中央銀行制
13、金融深化表現為金融與經濟發展形成一種( )的狀態。
A、良性循環 B、惡性循環
C、無序 D、頻繁變動
14、按我國貨幣供給的統計口徑,M0等於:( )
A、現金流通量 B、企業活期存款
C、①+② D、儲蓄存款
15、能夠比較准確的反映最終產品和勞務的一般物價水平變動情況,但容易受到物價結構影響的通貨膨脹測定指標是( )。
A、消費物價指數 B、批發物價指數
C、國民生產總值平減指數 D、居民生活費用指數
16、按目前中國人民銀行公布的貨幣層次劃分口徑,M1包括( )。
A、活期存款 B、現金 C、儲蓄存款 D、A與B之和 E、A與C之和
17、下列不屬於「准貨幣」范疇的是( )。
A、定期存款 B、儲蓄存款
C、活期存款 D、外幣存款
18、弗里德曼的貨幣需求理論認為,貨幣需求函數具有( )的特點。
A、不穩定 B、不確定 C、相對穩定 D、相對不穩定
19、下列各項中,( )通常不包括在貨幣政策的三要素中。
A、傳導機制 B、政策工具 C、中介指標 D、政策目標
20、貨幣政策諸目標間呈一致**的是( )。
A、經濟增長與充分就業 B、充分就業與國際收支平衡
C、物價穩定與經濟增長 D、物價穩定與充分就業
二、多項選擇題(每題2分)
1、下列屬於「准貨幣」范疇的是( )。
A、定期存款 B、儲蓄存款
C、活期存款 D、外幣存款
2、商業銀行在國際金融市場借款的形式有:( )
A、固定利率的定期存單
B、歐洲美元存單
C、浮動利率的歐洲美元存單
D、本票 E、發行債券
3、弗里德曼認為,貨幣需求取決於:( )
A、總財富 B、持有貨幣的機會成本
C、非人力財富在總財富中所佔的比重 D、利率水平
E、財富所有者對不同形式財富所提供效用的嗜好與偏好
4、中央銀行的貼現率有以下特點:
A、是一種短期利率
B、是一種長期利率
C、是一種市場利率
D、是一種官定利率
E、是一種標准利率或最低利率
5、貨幣政策中介指標的選取要符合如下標准:
A、可控性 B、可測性 C、相關性
D、抗性 E、可行性
6、中央銀行資金清算業務分為:( )
A、現金結算 B、非現金結算
C、集中票據交換
D、集中清算交換的差額
E、組織異地之間的資金轉移
7、貨幣政策的三要素是指 ( ADE )。
A、政策效果 B、傳導機制
C、政策工具 D、中介指標
E、政策目標
8、中央銀行集中保管全國存款准備金的目的在於:( )
A、保證存款機構的清償能力
B、通過調整准備率,控制商業銀行貨幣創造能力和信用規模
C、通過存款准備的集中保管,增強中央銀行資金實力
D、等待有利的貸款或投資機會
E、直接給政 府以貸款或透支
9、商業銀行的表外業務包括:( )
A、貸款承諾 B、票據承兌或保證
C、貨幣掉期 D、遠期利率合約
E、外匯期權
10、「緊」的貨幣政策是指( )。
A、提高利率 B、降低利率 C、放鬆信貸 D、收緊信貸 E、增加貨幣供應量
11、貨幣政策時滯以中央銀行為界限可分為( )。
A、內部時滯 B、外部時滯 C、認識時滯 D、行動時滯 E、管理時滯
12、在貨幣政策諸目標之間,更多表現為矛盾與沖突的有( )。
A、充分就業與經濟增長 B、充分就業與物價穩定
C、穩定物價與經濟增長 D、經濟增長與國際收支平衡
E、物價穩定與國際收支平衡
13、決定貨幣乘數大小的因素有( )。
A、提現率 B、國外凈資產 C、超額准備金率 D、法定存款准備金率
E、定期存款與活期存款之間的比率
14、公開市場業務的優點是( )。
A、調控效果猛烈 B、主動性強
C、靈活性高 D、影響范圍廣 E、可以進行微調
三、名詞解釋(每題3分)
1、通貨膨脹
2、原始存款
3、超額准備金率
4、貨幣市場
5、商業信用
6、金融工具
四、問答題(每題8分)
1、簡述我國利率的決定與影響因素。
2、商業銀行的經營方針是什麼?西方國家如何對商業銀行進行存貸款經營的管理?
3、什麼是貨幣政策中介指標?如何選定貨幣政策的中介指標?
4、簡述公開市場業務的長處與制約因素。
一、單項選擇題(每題1分)
1、B 2、B 3、A 4、A 5、C 6、D 7、B 8、B 9、B 10、D
11、A 12、A 13、A 14、A 15、C 16、D 17、C 18、C 19、A 20、A
二、多項選擇題(每題2分)
1、ABD 2、ABCE 3、ABCD 4、AD 5、ABC 6、CDE 7、ACE 8、ABC
9、ABCDE 10、AD 11、AB 12、BCDE 13、ACDE 14、BCDE
三、名詞解釋(每個3分)
1、是指由於貨幣供應過多而引起貨幣貶值、物價上漲的貨幣現象。
2、一般是指商業銀行(或專業銀行)接受的客戶現金和中央銀行對商業銀行的再貸款。是商業銀行從事資產業務的基礎。
3、是指商業銀行超過法定存款准備金而保留的准備金佔全部存款的比率。
4、期限在一年以內的短期債務工具大量交易的市場。
5、非金融企業之間相互以賒銷商品或預付貸款等形式提供的信用。
6、在信用和融資活動中產生,能夠證明金融交易金額、期限、價格的書面文件。
四、問答題(每題8分)
1、答:利率的平均水平;
資金的供求情況;
物價變動的幅度;
國際經濟的環境;
政策性因素。
2、答:商業銀行的經營方針有:
(1)安全性方針:是指銀行經營中,應盡量減少資產風險。
(2)流動性方針:是指銀行經營中,應能及時滿足存款人隨時支取的要求。
(3)盈利性方針:是指銀行經營中,在保證安全性的前提下,利潤最大化是銀行追求的最終目標。以上三個方針是統一的,也是對立的。只有從實際出發,統一協調,尋求最佳組合,才是各國銀行努力的最終目標。
西方國家對商業銀行存、貸款經營的管理主要體現在:
(1)存款經營的管理。包括對存款利率管理、對存款保險管理和對吸收存款方式進行某些限制。
(2)貸款經營的管理。包括對貸款風險管理;對貸款長短期限結構管理;重視信用貸款佔全部銀行貸款的比例,鼓勵銀行進行抵押貸款業務;對內部人員和關系戶貸款進行限制以防止徇私舞弊。
3、答:貨幣政策中介指標是指為實現貨幣政策目標而選定的中間性或傳導性金融變數。
貨幣政策中介指標的選取標准為:
可測性:指中央銀行能夠迅速獲得該指標准確的資料數據,並進行相應的分析判斷
可控性:指該指標在足夠短的時間內接受貨幣政策的影響,並按政策設定的方向和力度發生變化。
相關性:是指該指標與貨幣政策最終目標有極為密切的關系,控制住該指標就能基本實現貨幣政策。
4、答:(1)公開市場業務是指中央銀行在金融市場上公開買賣有價證券,以此來調節市場貨幣量的政策行為。
(2)公開市場業務的長處是:主動性強、靈活性高、調控效果和緩、震動性小,影響范圍廣。
(3)公開市場業務的制約因素:中央銀行干預與控制金融市場的金融實力;發達、完善的金融市場;其它政策工具的配合。
一、單項選擇(10*2共20分)
1、貨幣的本質是( )
A、金屬貨幣 B、紙幣 C、支付憑證 D、充當一般等價物的特殊商品
2、企業之間的賒銷、預付屬於什麼信用形式( )
A、商業信用 B、銀行信用 C、國家信用 D、消費信用
3、按資金的償還期限分,金融市場分為( )
A、一級市場和二級市場 B、同業拆借市場和長期債券市場
C、貨幣市場和資本市場 D、回購市場和債券市場
4、銀行在票據未到期前將票據買進的做法叫( )
A、票據貼現 B、回購 C、同業拆借 D、票據結算
5、下面哪種是中央銀行的負債業務是( )
A、有價證券買賣 B、貸款業務 C、再貼現業務 D、貨幣發行
6、目前各國商業銀行常採用的經營管理方法是( )
A、資產管理 B、負債管理 C、資產負債綜合管理 D、貸款管理
7、我國目前擁有貨幣發行權的銀行是( )
A、中國進出口銀行 B、匯豐銀行上海分行
C、中國農業發展銀行 D、中國人民銀行
8、認為通貨膨脹的原因在於經濟發展過程中總需求大於總供給,是( )
A、需求拉上論 B、成本推進論 C、開放型通貨膨脹 D、隱蔽型通貨膨脹
9、凱恩斯把人們對貨幣的需求動機分為交易動機、預防動機和( )
A、消費動機 B、投機動機 C、流通動機 D、安全動機
10、下列不屬於國家所追求實現的宏觀經濟目標是( )。
A、充分就業 B、利率穩定 C、國際收支平衡 D、物價穩定
二、多項選擇(10*2共20分)
1、貨幣的職能有( )
A、價值尺度 B、流通手段 C、儲藏手段
D、支付手段 E、世界貨幣
2、影響資產需求的因素主要有( )
A、財富總量 B、預期收益 C、流動性
D、風險性 E、期限性
3、下列信用工具中屬於短期信用工具的有( )
A、優先股 B、普通股 C、商業票據
D、國庫券 E、人壽保險單
4、金融交易客體中屬於基礎性的有( )
A、貨幣頭寸 B、期貨 C、債券
D、外匯 E、股票
5、金融創新的原因包括( )
A、競爭需要 B、規避管制 C、規避風險
D、技術進步 E、政 府支持
6、發展中國家的金融發展特徵( )
A、金融市場開放 B、金融資產形式單一 C、金融資產結構不合理
D、政 府管制嚴格 E、金融機構單一
7、下面屬於非銀行金融機構的有( )
A、商業銀行 B、信託公司 C、保險公司
D、中央銀行 E、證券公司
8、屬於商業銀行資產業務的有( )
A、證券投資 B、票據貼現 C、貨幣發行
D、貸款 E、吸收存款
9、中央銀行典型的三大職能有( )
A、發行的銀行 B、證券投資 C、銀行的銀行
D、國家的銀行 E、政策制定
10、下列機構中屬於我國金融監管機構的有( )
A、銀監會 B、證監會 C、保監會
D、財政部 E、社保中心
三、名詞解釋(4*5共20分)
1、國家信用
2、同業拆借
3、金融創新
4、風險投資
四、簡答題(任選3題,每題8分共24分)
1、簡述貨幣制度的主要構成要素。
2、簡述二板市場的特徵及創建二板市場的意義。
3、簡述金融創新的影響。
4、簡述中央銀行的貨幣政策目標以及經常採用的貨幣政策工具。
五、論述分析題(本大題共16分)
1、某機械出口公司,出口一批機械產品,合同金額為120萬美元,採用貨到付款方式,預計三個月後可能到賬。為防止市場風險,你可以採用保險、遠期合約、期貨和期權等保值措施。(1)請分別說明如何用這四種方式保值;(2)如果用期權方式,交納期權費6萬元,合同匯率為1美元=8.30人民幣,請分別計算三個月到期後1美元=8.28人民幣和1美元=8.32人民幣時兩種不同情況下企業的收益。(提示:已知企業的出口綜合成本為950萬元人民幣)
單項選擇
1、D 2、A 3、C 4、A 5、D 6、C 7、D 8、A 9、B 10、B
多項選擇
1、ABCDE 2、ABCD 3、CD 4、ACDE 5、ABCDE 6、BCDE 7、BCE 8、ABD 9、ACD 10、ABC
三、名詞解釋
1、國家信用——政府以債務人的身份籌集資金的一種借貸行為。
2、同業拆借——金融機構(除中央銀行外)之間的互相借貸短期資金的行為。
3、金融創新——創新即創造新生事物,金融創新是金融領域內的創新。
4、風險投資——資本投向高風險領域(高新技術及產品開發領域),又稱創業投資。
四、簡答題
1、貨幣制度的構成要素。
主要包括四方面內容:第一,規定本位幣貨幣材料與貨幣單位。
第二,確定本位幣和輔幣的發行與流通程序。
第三,規定發行准備。
第四,規定過比的對外關系,如能否自由兌換,匯價的確定方法等。
2、二板市場的特點及創建二板市場的意義。
特點有:一是,面向新興的高成長、高科技中小企業
二是,與主板市場不同,上市條件比較寬松
三是,信息披露等管理很嚴格,以保證市場穩定
四是,保薦人制度和做市商制度
意義有:一是,給風險資本提供了退出機制
二是,高科技發展的資本支持,提供再融資平台
三是,上市以便於改善公司治理結構
3、金融創新的影響。
有利影響:對投資者和籌資者來說,提供了多元選擇,滿足不同的要求。
對金融機構來說,增強抵禦風險能力,提高收益。
對金融市場來說,使市場更繁榮,推動經濟發展。
不利影響:風險增大。
監管難度加大,政策造作更復雜。
4、簡述中央銀行的貨幣政策目標以及經常採用的貨幣政策工具。
宏觀政策目標是:物價穩定,國際收支平衡,充分就業,經濟增長
貨幣政策工具包括:法定存款准備金率,再貼現,公開市場業務
五、論述說明題
我國金融改革進程中存在的問題以及改進的措施
我國金融改革已經取得了巨大的成績,也為經濟發展提供了便利的融資方式及渠道,對經濟的發展起到了巨大的推動作用,但是仍然還存在不足其中主要反映在金融機構的業務經營活動中和金融市場中的不足,可以分別從這兩個方面來談金融改革中仍然還存在的缺陷。
一、從金融機構業務經營活動中存在的問題談:
以銀行機構業務經營為例:銀行包括現有業務品種單一,經營方式不夠靈活以及經營理念,管理體制中仍有不足,可以從相關方面來完善。
二、從金融市場中存在的不足之處來談:
以資本市場為例:我國資本市場中股票市場融資比例和債券市場融資的比例不協調,股票市場相對發達而債券市場相對發展滯後,同時在債券市場中又存在企業債券市場發展更為滯後的現象。
1、
農村信用社在我國金融體系中的地位如何?
答:農村信用社是由轄區內農戶、個體工商戶和中小企業入股組成的社區性地方金融機構,是我國金融體系的重要組成部分。截至2004年6月末,全國農村信用社各項存款余額26724億元,佔全部金融機構存款的11.6%;各項貸款余額19585億元,佔全部金融機構貸款的11.5%。其中,農業貸款余額8615億元,佔全部金融機構農業貸款余額的86%。農村信用社正在成為農村金融的主力軍和聯系農民的金融紐帶。
2、農村信用社在支持農業、農民和農村經濟發展中發揮什麼樣的作用?
答:農業和農村經濟的發展以及農民增加收入,需要在資金、技術、人力等方面增加投入。其中資金的投入在現階段農業和農村經濟發展中有著至關重要的作用。從目前情況看,資金投入主要是三個渠道:一是農民自己對生產活動本身的投資;二是增加財政資金對農業基礎設施的投入和其他有關補貼;三是金融部門的信貸資金。在這三個方面,金融部門的信貸資金投入佔有很大的比重,有的地方甚至在60%以上。而統計數字表明,金融部門的信貸資金中,農村信用社的資金佔到80%左右,有的地方甚至已達到90%。
長期以來,農村信用社以服務「三農」為己任,在支持農業、農民和農村經濟發展中發揮了重要作用。特別是1999年以來,為適應我國農業和農村經濟發展新階段的需要,農村信用社積極開辦農戶小額信用貸款和聯保貸款,大力推廣信用農戶、信用村鎮等評定活動,大大簡化了農民貸款的手續,方便了農民貸款,也使農民的貸款面有了很大提高,困擾多年的農民貸款難問題有了一定程度的緩解。至2003年年末,全國有32 225家農村信用社開辦了農戶小額信用貸款,占機構總數的94.8%,有18 553家農村信用社開辦了農戶聯保貸款,占機構總數的54.6%。2003年當年,全國有6 217萬農戶獲得了農戶小額信用貸款和聯保貸款,佔有貸款需求且符合貸款條件農戶數的64%,佔全部農戶數的28%。
近年來,隨著我國金融體制改革的深入,商業銀行大量撤出在農村的金融機構,農村信用社為「三農」服務的任務更加艱巨,作用更加凸顯。
3、為什麼國務院決定進行深化農村信用社改革?
答:農村信用社作為主要服務「三農」的社區性地方金融機構,多年來盡管在改革體制、改善管理、改進服務等方面取得了一定成效,在支持農民、農業和農村經濟發展中發揮了重要作用,但是,與當前及今後一個時期我國農業和農村經濟發展新階段的要求相比,在管理方式、經營模式、服務方式等方面還存在諸多不適應,在管理體制、產權制度、風險防範等方面還存在一些制約因素,影響農村信用社服務「三農」作用的發揮,需要通過不斷地深化改革,在發展中逐步予以解決。
黨中央、國務院對農村信用社改革問題十分重視。1997年以來,國務院多次組織有關部門對農村信用社改革問題進行調查研究,國務院領導同志也親自考察農村信用社工作,並作重要指示。2003年以來,中央明確提出,農村信用社改革的總體要求是「明晰產權關系,強化約束機制,增強服務功能,國家適當扶持,地方政府負責」,強調要加快農村信用社改革步伐。全面建設小康社會,必須統籌城鄉經濟社會發展,更多地關注農村,關心農民,支持農業,把解決好農民、農業和農村經濟發展問題作為經濟工作的重中之重,放在更加突出的位置。深化農村信用社改革,改進農村金融服務,不僅關繫到農村信用社的穩定健康發展,而且事關農業發展、農民增收、農村穩定的大局。
我國是一個農業大國,農村經濟發展很不平衡,東西南北差異較大,各地農村信用社的經營狀況和發展水平很不一樣,不同地區農村經濟發展對農村金融的要求也不相同。雖然農村信用社改革已經研究論證了很長時間,並且也在局部進行了多方面的試驗,但是,對於如何構建適合我國國情的農村信用社管理體制,如何因地制宜地改革農村信用社的產權結構,如何選擇確定適應不同地區農村經濟發展水平和服務要求的農村信用社組織形式等問題,還需要進行進一步的探索和試驗。特別是這次農村信用社改革的兩個重點,涉及到方方面面的責權利關系的調整,情況復雜,政策性強,必須積極慎重、循序漸進,不能急於求成。因此,國務院決定選擇部分省(區、市)進行試點,在認真實踐和總結經驗的基礎上,再逐步推開。
4、深化農村信用社改革試點工作的指導思想是什麼?
答:根據新時期農業和農村經濟發展對農村金融服務提出的新要求,深化農村信用社改革的指導思想是:以鄧小平理論和「三個代表」重要思想為指導,以服務農業、農村和農民為宗旨,按照「明晰產權關系、強化約束機制、增強服務功能、國家適當支持、地方政府負責」的總體要求,加快農村信用社管理體制和產權制度改革,把農村信用社逐步辦成由農民、農村工商戶和各類經濟組織入股,為農民、農業和農村經濟發展服務的社區性地方金融機構,充分發揮農村信用社農村金融主力軍和聯系農民的金融紐帶作用,更好地支持農村經濟結構調整,幫助農民增加收入,促進城鄉經濟協調發展。
⑻ 多選題3、金融法主要包括( )
BCD
⑼ 經濟法題目
我挑我會的回答哈 選擇題1:D 3:B 抽查 6:A 行賄 7:C 多選題 1:CD(最低注冊資本500萬元) 2:ACD (抽獎式的有獎銷售,最高金額為5000) 5:BCD
是非題1:是 3:對 4:錯(股份有限公司的發起人應為2人以上200人以下,半數以上的人在中國境內有住所) 6:錯