外國人在美國存錢法規

㈠ 外幣儲蓄監管部門是否規定了起存金額

外幣儲蓄監管部門規定了起存金額。

1、外幣活期儲蓄為存摺戶，起存金額不低於人民幣20元的等值外匯，每年計付一次利息，計息日為每年的12月20日。

2、外幣定期儲蓄是儲戶在存款時約定期限，一次存入本金，整筆支取本金和利息的儲蓄。起存金額不低於人民幣50元的等值外匯。定期存款期限分為一個月、三個月、六個月、一年、兩年共五個檔次。

3、個人通知存款是指客戶在提取或支付存款時，必須按規定提前若干天通知銀行的一種存款。通知存款的起存和最低支取金額為5萬元人民幣的等值外匯，只有7天通知存款一種，個人通知存款因其存期比普通定期存款短得多，而利率又比活期存款高，對持有短期大額收入的客戶很具有吸引力。

(1)外國人在美國存錢法規擴展閱讀

外幣儲蓄主要有以下幾種方式：

①居民外幣儲蓄存款中國銀行丙種存款。凡我國境內的城鄉居民均可以個人名義開立外幣儲蓄存款賬戶，將個人持有的外幣存入賬戶。外幣儲蓄分為現匯賬戶和現鈔賬戶兩類。

現行外幣存款是一種定期存款，存期三個月、半年、一年、兩年四個檔次。存款的貨幣有： 美元、英鎊、德國馬克、日元、法國法郎、港幣等。其他可自由兌換的外幣，由存款人自由選擇上述貨幣的一種，按存入日的外匯牌價折算入賬。

②中國銀行甲種外幣存款。甲種外幣存款的開戶對象是單位。貨幣種類分為： 美元、日元、英鎊、港幣、德國馬克、法國法郎等。存款形式分定活兩種; 定期存款採取整存整取記名存單方式，活期存款分存摺戶和往來戶兩種。

③中國銀行乙種外幣存款。乙種外幣存款的開戶對象是個人。凡居住在國外或港澳地區以及居住在中國境內的外國人、外籍華人、華僑、港澳同胞以及按國家規定允許將外匯留給個人的中國人，均可以本人的名義開立這種存款賬戶。

㈡ 外國人購買銀行理財產品有何規定

境外個人購買理財產品需要先到櫃台辦理「收入證明錄入」，辦理後，可以通過招行櫃面、全球連線、自助渠道等方式購買招行的個人理財產品。

辦理「收入證明錄入」原則上需要提供以下材料：

1、在境內工作/居住滿一年，提供工作/居住證明；

2、境內收入證明(購買產品的金額不超過在境內的收入)。

(2)外國人在美國存錢法規擴展閱讀：

理財產品根據幣種分類主要是人民幣理財產品、外幣理財產品以及雙幣理財產品；根據收益方式分類主要是保證收益理財產品和非保證收益理財產品。

根據銀行和投資人二者之間的法律關系不同，主要分為固定收益類理財產品、非保本浮動收益理財產品、商業銀行承銷的理財產品。

銀行理財產品還可以分為保證收益理財產品和非保證收益理財產品。

㈢ 在國外居住時在美國市場進行投資有哪些規則呢

許多外籍人士，無論是美國人還是非美國人，都想在降低稅收風險的同時進入美國股市。這個問題的答案取決於你是美國人還是非美國人。如果你不是美國人，最好利用在美國以外注冊的基金進入美國市場。

例如，無論你是自己投資還是通過顧問投資，最好投資於非美國平台(如Swissquote、Saxo或其他)，而不是美國平台(如Interactive Brokers、eToro)。這是因為，即使在W8-Ben表格上簽字，美國遺產稅和其他問題的風險也很小。

真正讓他震驚的是他從一個歐盟國家搬到了亞洲。因為他們只能接受18個歐洲國家，所以他們關閉了他的賬戶。因此，這意味著他必須賣掉自己的頭寸，費盡周折再開一個賬戶，並支付資本利得稅。因此，建立一個至少能被全球190多個國家中的170-180個國家接受的平台是很重要的。作為一名外籍人士，在某些行業，你幾乎可以被調到任何地方。

如上所述，在一個不徵收資本利得稅的國家擁有一個可移動賬戶是很重要的。簡單的例子。如果你是居住在沙烏地阿拉伯或阿聯酋(沒有資本利得稅)或新加坡等地(沒有海外收入或資本利得稅)的外籍人士，如果你的賬戶設在一個資本利得稅為0%的國家，你可以支付0%的資本利得稅。這並不適用於美國或厄利垂亞等按國籍征稅的國家，但適用於大多數國家。

因此，最重要的是，只要稍加規劃，人們就可以避免作為外派人員接觸美國市場所帶來的稅收風險。

㈣ 美國銀行允許存多少現金

美國銀行會對現金的存儲有嚴格的要求，同時最好不要有大額存款。

一、美國的大額存款需要申報。

用戶將自己的錢存入銀行是沒問題的，但根據聯邦法律，美國銀行等金融機構在24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就必須對這筆資金進行申報。這由銀行負責申報，不需要自行操作，但需要客戶提供相關信息給銀行。

二、沒有綠卡的居民存款也需要提前申報。

美國國稅局規定，一個美國居民（包括公民，綠卡持有者，工作簽證持有者，以及滿足實際拘留標準的人），如果收到超過價值10萬美元的禮物或者錢，都需要填寫Form3520的表格申報。需要注意的是，3520表格只是一個信息申報的文件，而不是納稅的文件；換言之，你向IRS申報贈與收入，並不代表你需要為此繳稅。

三、海外賬戶年底報稅的時候也需要提前申報。

美國有一個條款，正式名稱為「海外銀行與金融資產帳戶申報」(，FBAR)，落實對象為美國納稅人。主要是要求納稅人若在國外有一個（或以上）的金融帳戶（如銀行存款、投資帳戶、共同基金MutualFund）或簽名帳戶(signatureauthority)，一年中任何時間的「總和」最高額超過1萬美元。同樣在每年報稅截止日4月15日前要用Form114（e-filingsystem）向美國財政部申報。

【拓展資料】

以下幾種情況下，贈予是可以免稅的：

（1）贈予部分的價值沒有超過每個日歷年的年免稅額；

（2）幫他人支付學費或者醫療費用；

（3）贈予發生在合法夫妻之間；

（4）贈予對象是一個政治組織作為特定政治用途；

（5）用於贈予稅的表格叫做Form709。

㈤ 外國人可以在美國貸款嗎如果在美國買房，怎麼貸款呢有辦法嗎

從其他網站上看到的信息：
很多中國買家對於美國買房的關注點之一就是美國當地的貸款條件和流程是怎樣的。絕大部分貸款置業者並不是因為拿不出這筆資金，而是對美國超低的貸款利率所吸引，希望能藉助資本優勢，最大化發揮投資優勢。根據最新數據，美國目前30年期的房貸基準利率為3.41%，而國內目前30年期房貸基準利率為6.55%。一般來講，美國房貸利率會根據申請人的綜合情況進行浮動，外國人在美國申請房貸利率會有所上浮，但比較國內的利率仍然低出不少。
那麼，中國人如果要在美國貸款購房，流程是怎樣的？需要做什麼准備工作，如何才能順利獲得貸款呢？搜房小編整理了一下現有的信息，讀完本文，您應該就能比較了解了。
首先讓了解一下在美國申請房貸的流程，過程與國內的房貸申請流程有相似之處，大致分為選擇貸款機構——獲取貸款機構預先資格——貸款機構審核申請人資質——房產評估——貸款機構放貸。具體分為以下7步：
（1）選擇能為您提供貸款的放貸機構
（2）比較利率和期限後確定能為您提供最適於您承受力的放貸機構
（3）獲得接受您的財務和身份證明資料的放貸機構的預先資格
（4）按放貸機構指示提供所有有關收入，身份和其它要求的信息進行審核
（5）抵押貸款公司進行房產評估以確定價值
（6）與抵押貸款職員成交貸款
（7）結算貸款成交一攬子費用機構
按照貸款申請的流程，我們來詳細說明一下各個流程的具體操作方式：
一、外國人在美申請房貸的注意事項
在美國，按揭貸款發放的核心原則是抵押品價值足夠，申請人有良好的信譽和持續的收入來源，與申請人的身份國籍本身沒有直接關聯性。目前，在美國絕大對數州，外國人（無美國綠卡）可以通過貸款購買美國房產，但是首付通常要在40-50%，並且因為本身沒有美國信用記錄和收入來源證明，貸款機構會額外要求貸款人支付高於市場水平的1-2%的利息。
二、美國房貸種類
美國房貸基準利率（數據統計於2013年4月18日）

如果符合貸款購房條件，那麼您就可以考慮貸款類型了。美國常見的貸款期限是30年，您也可以根據您自身償還能力，也可以選擇5年、7年、10年、15年、20年、40年。目前美國的平均貸款利率在4-5%左右，貸款主要有兩種類型，浮動利率貸款和固定利率貸款。
（1）浮動利率貸款（ARM）通常分為：3/1，5/1，7/1ARM，表示前3年、5年、7年利率固定，之後利率按Libor等指標進行浮動。例如，2011年11月16日，在加州洛杉磯購買30萬美元的房屋，首付40%，申請5/1ARM貸款，前五年貸款利率為4。132%，從第六年起浮動。
（2）固定利率貸款。常見固定利率貸款有15年或30年的，年利率固定。例如，2011年11月16日，在加州洛杉磯購買30萬美元的房屋，首付40%，申請30年期固定貸款利率在4.799%-5.540%。
短期（3-5年內）來看，浮動利率貸款來看貸款利率較固定利率低0。5-1%左右，但長遠來看浮動利率貸款存在利率大幅提高的風險。因此，對於中短期投資者來說，浮動利率貸款是比較值得考慮的選擇；而對於追求穩妥，長期風險承受能力較低的買家來說，固定利率更加合適。兩種貸款類型均有其優勢和劣勢，買家可根據自己的資金狀況進行。
三、外國人在美國申請房貸的條件
銀行放貸條件
作為海外人士，在美國銀行取得房貸的要求比較高，除非在該銀行有相關的存款、投資或其它的活躍帳戶往來，比如持有工作簽證的人士有較長期的穩定金額的收支記錄。作為永久居民，也就是綠卡持有人，也是需要在該銀行建立相關的個人信用記錄之後才能夠申請得到買房貸款。不同銀行的放貸政策與條件不一樣。但只要符合要求，銀行照樣願意放貸給綜合資質較高的海外申請者包括中國人。
四、外國人如何接洽美國貸款機構
（1）貸款經紀人
美國超過一半的房屋貸款是通過貸款經紀人來完成的，貸款經紀人是撮合借方和貸方的中間人。貸款經紀人可以直接與買家協商費用，可以為您實現最低貸款利率和最少費用花費。所以對於不熟悉美國貸款購房事務的人，找個「靠譜」的貸款經紀人是個不錯的選擇。不過專業化的服務也會收取一定的費用，貸款經紀人通常會收取貸款額1%的費用。
（2）商業銀行
商業銀行如花旗銀行、美國銀行等提供的貸款利率非常具有競爭性，如果您在這些商業擁有支票賬戶或存款賬戶，還可以享受到貸款優惠。
（3）抵押貸款銀行家
抵押貸款銀行家可代表一家或多家銀行為您提供貸款，不過此類貸款服務僅限於這些銀行的客戶。對於大多數中國投資者，咨詢在國內有分支機構的美國的商業銀行是主要的貸款途徑。
在接洽美國抵押貸款放貸機構時，一定要和受過外國抵押貸款培訓的職員商談。當您和美國不同銀行的抵押貸款職員接洽時，搞清楚適用於外國人的利率，資格要求和規定。要和多家放貸機構商談以選定能為您提供您需要的貸款的最佳利率的銀行。
五、如何獲取銀行批貸預先合格
一旦找到了最好的放貸機構，下步就是獲得申請貸款的預先資格。這是在貸款程序開始之前，也就是在和他們首次接洽之後的第一步。經紀人會要求您提供您的個人信息，包括收入和債務。他們將按照其出貸標准（各家不同）決定您能承受的貸款額。
預先合格審核有助於搞清您是否有資格貸款，以及您有資格貸多少。這個步驟同時也幫您了解放貸機構是否願意給您提供貸款。
關於您的抵押貸款要求，一定要對放貸機構誠實，包括您計劃如何使用房產。如果您不誠實，即使貸款通過了，放貸機構會堅持當時就付全款，或者他們通過法拍屋收走房產。
銀行一般會考慮以下七個主要因素，綜合評定以決定是否給予申貸人「預先合格」資格：
（1）是否有穩定的收入來源(比如有份工作)；
（2）過去兩三年是否有份穩定的工作；
（3）目前的收入是否可靠；
（4）付款記錄是否良好；
（5）長期借債是否不多，比如貸款買車；
（6）是否有一筆存款用於首期款的支付；
（7）是否有能力每個月支付月供款以及所增加的成本。
六、如何協助銀行完成貸款資格審核
一旦抵押貸款職員認可您的資格，下一步是審核。放貸機構需要審核：
（1）收入證明：僱主信或者公司營業執照
（2）存款證明：最近一個月銀行月結單，需要看到頭款部份
（3）身份證明：有效的入境簽證與護照
（4）房屋購買合同
（5）房貸申請書
（6）資產證明：您的資產總額
（7）信用記錄：您的信譽記錄（或您本國的等同物）
只要他們通過這個程序，認為您有資格申請貸款，接下來貸款機構便會展開以下工作
審查您想要購買的房
審查房產產權狀況
如果一切順利便可以批貸了。從接洽放貸機構到銀行預審，再到資格審核直至最後放貸，每一個環節都需要非常仔細認真，但真正操作起來其實未必十分復雜，只要按照銀行的要求提供充分、有效、真實的資料，在美國貸款買房也並不是一件非常難的事情。

㈥ 外國人在美國怎麼開立美國銀行賬戶-美國CBiBank

如果你剛到美國，開一個美國銀行賬戶可以為你的資金提供安全保障，也是開始在這個國家建立金融足跡的一種方式。
你需要知道什麼?雖然你被允許開立一個賬戶，但是對於非公民的規則是不同的。你需要比美國客戶更多的身份證。
不管是否是外國人，申請美國銀行賬戶的人必須至少核實他們的姓名丶出生日期和實際地址(比如水電費賬單)。外國出生的顧客還需要出示包含數字身份的照片標識。這包括有效護照，另一個由你本國政府簽發的身份證，或者綠卡丶工作簽證或學生證上的外國人身份證號。在大多數情況下，申請美國銀行賬戶時復印件是不被接受的。
CBiBank(SWIFT代碼：CBLBPRS)是一家持有美國金融監管機構頒發的銀行牌照的美國商業銀行，提供開通美國銀行賬戶丶存款丶轉賬匯款丶收付款丶跨境支付丶理財丶信用證等服務。CBiBank(www.cbibank.com面對中國出海企業客戶提供一站式金融服務，開戶快捷，資金流轉便利，多語言，跨時區在線客服等本地化功能更能讓中國企業體驗到最專業的VIP服務。

㈦ 美國人真的不存錢嗎

「美國人不存款，今天花明天的錢」這是很多去過美國的人，以身說事兒，也是媒體廣泛宣傳的。說明美國人真的不喜歡存款！但是有個疑問。1.美國人不喜歡存款，喜歡貸款消費，那麼銀行的錢從哪裡來？因為我們都知道，銀行需要儲戶的錢才能放貸。2.美國有全球最大的股市，期貨，外匯交易市場，每天的交易數額都是天文數字，其中大多數都是美國人民進行的交易，那麼這些錢從哪裡來的？有明白人能解釋一下到底是怎麼回事嗎？

中國的觀念中認為子女要贍養父母一樣，以及年輕人對工作、結婚、車貸、房貸等等顧慮，才會慢慢形成這種道德上的意識形態來規范行為，但我們也不必羨慕美國，經濟基礎決定上層建築而已。

㈧ 去美國旅遊辦簽證銀行存款需要多少

人民幣10萬左右

拓展資料：

當然資金多對你也沒有壞處，美國留學申請學校時需要30萬元金額存款證明。美國本科留學簽證時需要40-50萬的存款證明就可以了。美國使館對銀行存款證明沒有特殊的要求，只要您有這筆款確實存在於銀行就行了。美國留學存款證明開據時點的就可以。銀行存款證明是由你所在的銀行賬戶的銀行開的，一般用於出國時的資產的證明。

銀行存款證明分時點和時段兩種 ：一，時點就是類似於活期的，之後可以隨時取二，時段就類似於定期，在某個時間段這個資金是要被凍結的，在這個時間段是不能取的。

簽證一般都簽注在護照上，也有的簽注在代替護照的其他旅行證件上，有的還頒發另紙簽證。如美國和加拿大的移民簽證是一張A4大的紙張，新加坡對外國人也發一種另紙簽證，簽證一般來說須與護照同時使用，方有效力。

㈨ 移民去美國。拿的綠卡，聽說國內的財產存款也需要報稅

您好，以下回答您的問題。
美國歐巴馬政府於2009年5月發布稅制改革的「綠皮書（The
Green
Book）」，規定嚴加查核有關美國境外所得申報，目的是為確定納稅人的境外所得是否完整申報，並且追查境外金融機構所開之賬戶是否完整揭露。原先公布應於2009年9月23日前補申報海外賬戶，即所謂的「FBAR（Report
of Foreign Bank and Financial
Accounts）」，舉凡美國「公民」、「綠卡持有者」，或是符合美國「稅務居民」身分者，稅務年度中海外賬戶總金額超過1萬美元者均要申報，亦即只要「擁有」或「可支配」的美國境外個人或法人銀行帳戶（包含存款、衍生性金融商品、債券、有價證券及有現金價值的保單等金融資產之價值），金額總計超過
1 萬美元，在每年 4 月15日前都要向美國申報 FBAR 表（即 FinCEN 114
表），沒有自願揭露的納稅人若被美國財政部查到將面臨嚴重罰款，包括詐欺罰款和外國訊息申報的罰款（Foreign Information
Return
Penalty），且增加了被刑事起訴的風險。否擁有國外銀行賬戶？您是否有國外投資賬戶？您是否擁有國外賬戶的提款卡或信用卡，即使此賬戶為非您所有？您是否擁有國外共同基金？您是否為國外投資信託的受託人？您是否為擁有國外投資者的代理人？……上述問題如有任何一題您回答「是」，您便可能需要申報
FBAR。
2010 年，《海外賬戶稅收合規法》（FATCA）被頒布為聯邦法律，要求美國公民、居民外國人、非居民外國人、美國信託公司和美國商業實體向美國國稅局報告某些離岸賬戶和資產。通常包括外國銀行賬戶、外國股票和證券、外國合夥權益、外國共同基金以及其他幾種超過《海外賬戶稅收合規法》5
萬美元報告門坎的外國投資或金融賬戶。
非美國銀行有一個簡單的選擇：要麼遵守 FATCA，要麼面臨巨大的貨幣罰款。美國國稅局稱之為「非參與性外國金融機構」（Non-Participating
Foreign Financial Institution，簡稱為
NPFFI）的非合規外國金融機構，對於美國來源的支付，面臨著一項高額的 30% 預扣稅。為了避免處罰，大多數外國銀行和征稅當局將與美國政府分享信息，在某些情況下，將成千上萬的美國客戶暴露於國稅局。為了滿足美國國稅局的要求，外國金融機構必須提供有關納稅人的詳細信息，包括納稅人的姓名、賬號和余額、應計利息、股息或增加到賬戶中的其他資金以及賬戶持有人的納稅人識別號（包括
SSN、ITIN、EIN）。
為了給銀行和納稅人足夠的時間過渡到 FATCA

法規，國稅局最初設定了一個寬限期，該寬限期於 2019 年 12 月 31 日結束。如上所述，這要求外國金融機構向美國國稅局提供納稅人信息。因此，您的銀行可能會聯系您，要求您提供信息或其他與 FATCA 相關的通知。無論您居住在美國還是海外，都必須盡一切努力及時提供您的賬戶信息。服從是為了自己的利益，故意或疏忽都會造成代價高昂的懲罰。除了面臨《海外賬戶稅收合規法》的處罰外，不符合規定的賬戶還可能被美國國稅局凍結，甚至完全關閉。
為了了解海外賬戶的申報需求，分為誰應該申報？何時申報？向何處申報？申報甚麼內容？如何申報？等五點說明如下：
一、誰應該申報？
簡單來說，美國人在國外金融機構擁有任何金融賬戶，包括在此賬戶擁有財務利益，以及對此賬戶具有簽名授權或其它權利，並且在每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日之間內任何一天全部帳戶總價值超過1
萬美元，均須申報海外賬戶資料，填寫FinCEN114表，簡稱為FBAR（即Report of Foreign Bank and
Financial Account的縮寫）。
那麼，「美國人」的定義是甚麼？美國人包括：
1. 美國公民或居民
2. 美國合夥人組織
3. 美國公司
4. 美國遺產或信託
至於「金融賬戶」的定義，包括了銀行賬戶（儲蓄、支票或定存等）、證券帳戶及有現金價值的保單等。所以，申報人如果不清楚哪些包括與否，應與會計師討論。

二、何時申報？
申報FBAR的表格為 FinCEN 114表，2019 年申報截止日期為 4 月 15 日，可延期至10 月15 日。
請注意：FBAR 是要對美國財政部申報的，不是IRS。美國財政部要求必須在4月15日前收到FinCEN 114表。

三、向何處申報？
原先FBAR是以紙本方式寄到美國財政部，但在2011年9月 16 日美國財政部公告，要求透過網路電子申報FBAR，該公告的相關法令於2012年2月24號定案（Final
Notice 77 Fed. Reg. 12367），並且給予FBAR多一年的調整時間，最晚從2013年7
月1日起，必須透過財政部網站的電子申報系統申報，網址為：http://bsaefiling.fincen.treas.gov/main.html。

四、申報甚麼內容？
FinCEN114表中需要揭露以下信息：
第一部分：申報人的信息——姓名、地址、稅籍號碼、出生日期等。
特別一提的是在第一部分第 14 項目中：14a 在個人賬戶超過 25 個以上必須勾選；14b 在簽名權賬戶超過 25 個以上必須勾選。不需要將所有數據填入表格中即申報，但是有義務將信息保留以備查核。

第二部分：申報人單獨擁有的金融帳戶有關信息。
這個部分需要申報人提供以下信息：
□申報年度的賬戶最高金額
□機構名稱
□賬戶類型
□在金融機構開設賬戶人的姓名
□帳戶號碼
□金融機構的地址

第三部分：申報人與他人聯合擁有的金融帳戶有關信息。
這個部分需要申報人提供以下信息：
□聯合賬戶，一共有幾位共同擁有人
□主要擁有人的稅籍號碼（如果知道的話）
□主要擁有人的姓名
□主要擁有人的地址

第四部分：申報人對金融賬戶有簽字權，但對此金融賬戶並無任何權益的有關信息。
這個部分與上述信息類似，但是需要提供賬戶真實擁有人的姓名。

第五部分：如果申報人是公司，提供關於公司合並報表中子公司的金融帳戶的信息。
這個部分與上述信息類似，但是需要提供擁有賬戶的子公司名稱。

五、如何申報？
依照FinCEN114表的申報指示，應試算每一賬戶於該稅務年度任一時點之最高余額加總後是否超過1萬美元，如賬戶幣別不是美元，應使用美國財政部訂定之期末匯率換算。若使用定期賬單，應合理反映該帳戶年度中最高價值。
基於上述規定，納稅人可能需要會計師的幫助來申報FBAR，也最好尋求會計師的協助。會計師一般會向納稅人詢問每年賬戶的最高金額，另外可能還會需要檢視以下數據來支持客戶所提供的信息的正確性：
□每個月的每個銀行賬戶之對賬單（最好是申請英文的對賬單）
□申報美國以外國家的所得稅的影印本——如果海外賬戶有利息或其它金融產品的收益，也要申報在美國的所得稅申報書。
之後會計師會根據這些資料作整理，才能做正確的申報。

由於美國國稅局針對疏忽非故意、故意未申報或申報不實的納稅義務人進行輕重不一的處罰，除了民事，甚至還可能導致刑事責任。所以，對於可能需要向美國申報海外賬戶的人士，須要先了解相關的處罰。
一、處罰較輕的情況
。 疏忽違反 - 最多處罰 1,078 美元(民事處罰)
。 非故意違反 - 每項過失違反最多處罰12,459 美元(民事處罰)
。 多次的疏忽違反 - 除了課以 §5321(a)(6)(A) 所規范的處罰外，額外不得超過 83,864 美元(民事處罰)
二、所謂的故意（Willful）未申報FBAR的處罰
。 故意未申報FBAR或未留存帳戶紀錄
可處以 124,588 美元，或違反時賬戶金額的50%（取以上兩者數字較高者）(民事處罰)
最多處25萬美元或5年徒刑，或二者並罰(刑事處罰)

。 違反某些其它法令，同時故意未申報FBAR或未留存帳戶紀錄
可處以 10 萬美元，或違反時賬戶金額的50%（取以上兩者數字較高者）(民事處罰)
最多處 50萬美元或 10年徒刑，或二者並罰(刑事處罰)

。 明知而且故意申報錯誤的FBAR
可處以 10 萬美元，或違反時賬戶金額的50%（取以上兩者數字較高者）(民事處罰)
處  1 萬美元或 5 年徒刑，或二者並罰(刑事處罰)
KEDP安致勤資