金融公司規章制度怎麼寫

1. 金融公司如何制定客戶服務部管理制度

客服部管理制度與崗位職責

請示報告制度
遇有下列問題應及時請示報告：
1、 工作中發現的政治問題和失泄密問題；
2、 發現重大差錯、事故，嚴重違反通信紀律問題；
3、 危及通信設備人身安全問題；
4、 超出本職范圍以外需解決的問題；
5、 工作中遇有用戶故意刁難，向班長請示，由班長解決；
6、 請示報告應逐級進行，遇有緊急情況可越級進行，但事後應向上級匯報。
7、 請示報告要及時、准確，並根據情況提出處理意見，對上級指示要詳細記載，認真執行。如有不同意見可提出建議，當上級堅持原意應先執行，然後按組織原則向上反映。

安全保密制度
1、 嚴守通信機密，在任何情況下不泄露客戶的任何資料。
2、 嚴格遵守公司通信紀律，（防火、防毒、防泄密、防盜、防事故）做好安全工作。
3、 嚴禁與客戶閑聊，不準帶非工作人員進入機房，凡外部人員因公進入機房，須經上級批准，並履行登記手續。（客服系統正常運行以後執行）
4、 正確使用通信設備，愛護機房設施，嚴禁把水杯等易損壞設備的物品放在機台上，以免發生故障。
5、 嚴禁在通信現場使用明火，因工作確需動用明火，應由公司保衛部門同意後採取必要安全的措施，方可動用。
6、 加強對安全、保密工作的領導，堅持定期檢查（電源，插座，明火隱患，文件控制執行），消防器材專人保管發現問題及時解決。
7、 保管好工作必需物品，在更衣櫃內放錢及貴重物品丟失者責任自負。
8、 通信現場嚴禁使用自購的電熱設備煮飯、熱水。

客服部會議制度
1、 交接會唔時，對業務增加變動情況，上級批示精神，客戶建議投訴及流程、設備變動情況及時與下一班交待清楚，且記錄清楚。
2、 班務會每周一次。由各班班長參加，客服部主任主持，就服務、安全、作風、培訓、考勤等講評本周工作，通報業務處理情況，並針對特殊疑難問題的解決進行案例分析，並總結出統一的答復口徑，傳達到每位業務代表。
3、 全客服部的業務代表會議每月25日前周五召開，由客服部主任主持，中心主任參加。會議內容通報月工作任務完成情況，根據質檢檢查情況獎優罰劣。由各班組匯報當月工作，並指出工作中現存的問題。業務培訓及疑難問題解答。通報下月工作計劃及工作目標。
4、 及時提交半年和年度工作總結，並提出改進工作意見和措施，合理安排布置下半年和明年的工作。

客服部值班制度
1、 值班人員值班在崗，首先要著裝統一、堅守崗位、佩戴上崗證，其次要坐姿端正、精神飽滿、集中精力。
2、 值班人員要服從指揮調度，認真按各項業務規程、服務規范及操作規范的要求去做。
3、 值班時必須使用規范服務用語，從語氣、聲調、應答上做到：禮貌、親切、簡練、清晰、耐心、周到。
4、 樹立以「客戶」為中心的服務理念，牢記「客戶永遠是對的」服務原則，做到反應快、應答好日清日高。
5、 自覺遵守勞動紀律，履行操作員職責。嚴禁在機房內大聲喧嘩，未經值班長批准不得擅離職守。
6、 嚴格執行規章制度和安全保密制度，確保客戶的信息和機主資料不被泄露。
7、 嚴格交接班手續，認真遵守交接班制度。

客服部現場規范化標准
1、 著裝統一，禮貌待人，坐姿端正。
2、 機房內不得大聲喧嘩，不做與工作無關的事。
3、 顯示器位於檯面右側，耳機懸掛於機台右側。
4、 工作檯面整潔，記事本統一放置同位。
5、 座椅整齊，離座後應及時歸位。
6、 機房物品要求橫豎一條線。
7、 出入機房不得超過規定時限，如有特殊情況需請示班長。

場管現理制度
1、聽從班長的指揮調度。
2、規范使用服務用語，耐心解答用戶所提問題，認真受理用戶的業務登記，業務咨詢，申告建議。
3、嚴格按規定進行操作，不能自行其事。
4、遵守通信紀律、勞動紀律、保密制度。
5、進機房著裝整齊化一、工牌佩戴統一位置。
6、坐姿端正，檯面要整潔衛生，與業務無關物品不能帶入機房。
7、椅子、鍵盤、電腦不能隨意移動。離台時鍵盤要推入抽屜，不能在設備處亂塗亂畫。
8、 未經班長同意，不能隨意離台。
9、 上班時間不能看書，不能與臨台閑聊、不能私掛電話；傳呼機、手機不能帶入機房。
10、 客服中心所有微機未經批准不準上網玩游戲。
11、 不在崗人員，不得在機房內逗留，不得隨便使用 機房內的固定電話。
12、 機房內不得出現瓜果皮核。

客戶服務中心衛生管理制度
一、工作環境機房重地
1、 機房內微機、桌椅、文具等物品擺放整齊無塵土；
2、 門窗明亮，地面整潔；
3、 員工上機著裝整潔、衛生，長發要束發。
4、 保持大屏幕前宣傳欄及設施整齊干凈。
二、更衣室的管理
1、 保持更衣室內安靜，輕關門、輕聲講；
2、 進入工作間必須更換衣物放入自己的更衣櫃內，不得放在櫃外及櫃頂；
3、 著裝整潔，不皺巴、不缺殘、不挽袖，畫淡裝上崗；
4、 個人物品妥善保管，嚴防丟失。禁止亂拿亂用，及時鎖櫃，否則後果自負。
5、 更衣室清潔每周一由當天的班長負責組織實施。
三、對機房內花草的管理
1、 倒班的日班負責澆水。
2、每周五倒班的日班負責清潔葉面。

客服部交接班制度
1、 提前10分鍾到崗，認真聽取班長點名點評。
2、 點名點評完畢列隊進入機房。
3、 做好班前准備，崗位交接要簡練、快速，不允許閑談，並要迅速進入工作狀態。
4、 接班人未到機台，交班人不得離台。
5、 仔細閱讀最新通告，及時了解業務變更及優惠政策。
6、 交接日誌要對設備情況、疑難問題、人員調班情況，記錄清楚明了。

客服部請假制度匯編
一、 認真執行請銷假制度，做到不遲到，不早退，不無故曠工，確保當班時間准點到崗。
二、 遇病事假不能上班，必須提前請假。一般事假需在一天提出；特殊事假需在班前一小時提出；如不能提前請假需經管理人員批准後方可生效。否則，按曠工處理。
三、 請事假要逐級辦理，不允許越級請假和交叉請假。假期審批許可權：一天由客服部主任批准；一天以上由客服中心主任批准。
四、 事假必須由本人出面辦理，不得由他人代請，病假除外。
五、 病假滿一天，必須持醫療單位證明方可生效（急診除外），急診必須在班前電話通知（可委託他人）班長。病假證明時間必需連續，假條必須在病假到期後第一天交給班長。
六、 原則上夜班不允許請假，如遇特殊情況必須在當日十二點之前提出，經管理人員批准後方可生效。
七、 節假日不允許請假，除極特殊情況需提前二天提出，經管理人員批准後方可生效。
八、 班前未請假，遲到二十分鍾及以上者；擅離值守脫崗二十分鍾及以上者按違紀處理。
九、 因公事及外出學習，需經客服中心主任批准

客服部換班制度
一、 員工在工作期間因本人或其它需要在工作時間內親自處理事情可允許換班。
二、 換班必須經雙方班長同意，填寫換班登記表方可。
三、 每人每月換班不得超過2次。不允許連續換班，換班者、還班者不允許連班。
四、 換班必須堅持同工種和技術業務水平相當的原則。
五、 換班雙方必須交待清楚，若交代不清造成誤班、空班的按曠工處理，並按責任大小考核雙方當事人。
六、 換班和還班均不得請假，否則按曠工處理。
七、 班長必須掌握人員情況，不得隨意批准。
八、 換班還班必須遵守客服中心各項制度。
九、 節假日當班人員不允許換班或請假。

客服部主任工作職責
1、 協助客服中心主任抓管理，建立建全各項規章制度，完善業務流程，貫徹執行電信服務的各項方針政策，及時傳達公司的最新精神及業務通知，執行上級關於電信業務知識的各類文件，及各項業務的實施管理，維持客戶服務中心正常的工作秩序。
2、 負責客服部人員的調度及安排，負責對班長的管理、指導與監督，負責客服部日常工作的組織管理，並按時提交客戶安全服務等情況分析報告。
3、 落實各項業務的開展，監控管理辦法熟練掌握操作系統，出現問題及時處理並做好登記。
4、 負責與各相關部門的協調工作，及時處理客服中
心突發事件與重要投訴。
5、 負責客服部業務知識的定期培訓和考核，並存檔
以促使業務代表的業務素質不斷提高，以盡快滿
足客戶的需求。
6、 負責匯總統計每周受理督辦、反饋、回訪情況，並將結果及時上報。

客服部班長責任制
1、 負責對業務代表的業務管理與指導；檢查、監督員工崗位職責執行情況；處理在工作中的疑難問題、重要事件及突發事件，並及時上報客服部主任。
2、 認真執行各項規章制度，正確執行各項業務資費政策，嚴格業務流程及處理時限，確保客服部及考核指標的完成。
3、 嚴格現場管理，認真填寫值班日誌，每月匯總形成服務質量分析報告，22日前交客服部主任。
4、 每天日班值班長負責統計當天工作情況（系統問題、疑難匯總，咨詢、查詢、主動服務工作量日報、周報）交由客服部主任。
5、 各組值班長負責業務代表思想動態，發現問題及時上報，負責組織業務代表學習新業務，定期培訓，確保每位員工熟悉業務知識，熟練掌握操作系統。
6、 掌握各班忙閑情況，及時提交客服部主任，合理安排座席。對違反各項制度、業務規程、勞動紀律，有權責令停止工作，掌握現場情況並向主任提出建議及處理意見。
7、 每班提前10分鍾到崗，進行點名點評，內容簡捷有針對性。
8、 及時了解系統運轉情況，掌握工單滯留及各工位回單情況，及時催促完工。

客服部質檢員的職責
1、 負責客服系統服務質量檢查，發現問題立即糾正，遇突發事件及時上報主任。
2、 認真學習電信業務知識，檢查中發現問題要耐心幫助解答。
3、 每月每人監聽不少於1-5次，內容包括：服務用語、服務態度、語氣語調、客戶需求的歸納能力，接待客戶應變能力等。
4、 把每人每次檢查情況，詳細填寫在服務質量綜合考評表上，並詳記內容，每月匯總上交考核。
5、 每周小結一次，根據檢查結果制定出培訓計劃，可全員培訓，也可單獨培訓。並交客服部主任。並提交一份質檢分析報告及培訓計劃。
6、 在點名、點評時將檢查中發現的帶有普遍性的服務質量問題向業務代表（由客服部主任指定）做詳細講評。

2. 急求金融公司規章制度範本，誰能幫我……

金融公司規章制度

1. 考勤： 遲到 。一次 10 元（按自然月計算），一月遲到三次以上，每次扣 30 元（包括前兩次）。 事假 。按每次 30 元處理，（若半天事假則 15 元處理）無故曠工者按每次扣 100 元處理，累計無故曠工三次按自動離職處理（無故曠工三次或以上，視為自動離職，當月無工資）。

2. 上班時間須佩戴工牌，著裝整潔，大方、得體，不得穿著牛仔褲。男性標准著裝：西裝，襯衫，領帶，西褲，皮鞋。女性著裝大方得體，高跟鞋。

3. 辦公期間，不得在辦公司內大聲喧嘩、打鬧、吃東西。愛護公司財物，若有損壞，照價賠償。

4. 工作期間，公司電腦不可以做與工作無關的用途，例如玩游戲，聽音樂等。違規者，發現一次扣 100 元，屢教不改者，扣除當月工資。

5. 員工在試用期期間，出勤不足 15 天者（包括被公司勒令離職）當月無工資。

員工簽字：
身份證號：
日 期： ...

3. 汽車金融公司管理辦法

第一章 總則第一條 為適應汽車金融服務業發展的需要，規范經營汽車金融業務的非銀行金融機構的行為，依據有關法律、行政法規，制定本辦法。第二條 本辦法所稱汽車金融公司，是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、行政法規和本辦法規定批准設立的，為中國境內的汽車購買者及銷售者提供貸款的非銀行金融企業法人。第三條 中國銀行業監督管理委員會負責對汽車金融公司的監督管理。第二章 機構的設立、變更與終止第四條 設立汽車金融公司應當經中國銀行業監督管理委員會批准。
未經中國銀行業監督管理委員會批准，任何單位和個人不得擅自設立汽車金融公司或者變相從事汽車金融業務，不得在機構名稱中擅自使用「汽車金融」、「汽車信貸」等表明從事汽車金融業務的字樣。第五條 出資設立汽車金融公司，出資人應具備下列條件：
（一）中國境內外依法設立的企業法人。
非金融機構，其最近一年的總資產不低於40億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，年營業收入不低於20億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
非銀行金融機構，其注冊資本不低於3億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。
（二）經營業績良好，最近3年連續盈利。
（三）遵守注冊所在地法律，無違法、犯罪行為。
（四）主要出資人須為汽車企業、非銀行金融機構。
汽車企業是指生產或銷售汽車整車的企業。
主要出資人是指出資數額最多且出資額不得低於擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。
（五）同一企業法人不得投資一個以上的汽車金融公司。
（六）中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件。第六條 設立的汽車金融公司，應當具備下列條件：
（一）具有符合本辦法要求的最低注冊資本。
（二）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關法律和本辦法要求的章程。
（三）具有熟悉汽車融資及相關業務的高級管理人員。
（四）具有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度。
（五）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施。
（六）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。第七條 汽車金融公司注冊資本的最低限額為5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。注冊資本為實繳貨幣資本。
中國銀行業監督管理委員會根據汽車金融業務發展情況及審慎監管的需要，可以調整注冊資本的最低限額，但不得少於前款規定的限額。第八條 汽車金融公司的設立須經過籌建和開業兩個階段。
申請人提交的申請籌建、申請開業的資料，應以中文書寫為准。第九條 申請籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業監督管理委員會提交下列資料：
(一)籌建申請書。其內容應包括擬設汽車金融公司名稱、公司注冊所在地、注冊資本金，出資人及各自的出資額、業務范圍等。
(二)設立汽車金融公司的可行性研究報告。其內容包括對擬設公司的市場前景分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和風險控制能力分析、公司開業後3年的資產負債規模和盈利預測等內容。
(三)擬設立汽車金融公司的章程（草案）。
(四)出資人基本情況，包括出資人名稱、法定代表人、注冊地址、營業執照復印件、經營情況等。
(五)出資人最近3年經法定機構審計的資產負債表、損益表和現金流量表。
(六)籌建負責人名單及簡歷。
(七)中國銀行業監督管理委員會要求提交的其他文件。
申請人為外國非銀行金融機構的，申請籌建時應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見。申請人為非金融機構的，申請籌建時應提供評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。第十條 中國銀行業監督管理委員會自收到完整的籌建申請資料之日起6個月內作出是否批准籌建的書面答復。第十一條 申請人應當自接到中國銀行業監督管理委員會批准籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。有正當理由需要延長籌建期限的，應當在籌建期限屆滿前書面向中國銀行業監督管理委員會提出申請，經批准可以延長3個月。
籌建期限屆滿或延長期限屆滿，申請人未提出開業申請的，原籌建批准決定自動失效。
籌建期內不得以汽車金融公司名義從事經營活動。第十二條 申請人應當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業監督管理委員會提出開業申請，並提交下列文件、資料：
(一)籌建工作完成情況報告和申請開業報告。
(二)中國法定驗資機構出具的驗資證明、工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱的預核准登記書。
(三)汽車金融公司章程。
(四)擬任高級管理人員的名單、詳細履歷。
(五)股東名稱及其出資額。
(六)擬辦業務的規章制度及內部風險控制制度。
(七)有權部門出具的營業場所及其他與業務有關設施安全驗收合格文件。
(八)中國銀行業監督管理委員會要求的其他文件。

4. 我現在需要一份融資擔保公司規章章制度 管理制度 財務制度 怎樣防範 風險

網路文庫 《XXXX融資擔保有限公司風險管理制度》

XXXX股份有限公司（擔保公司財務制度）

當初章細目

當初條為掩護公司股東益處，圭臬公司的對外擔保作為，限定公司資產運營危險，增進公司堅硬優游地發展，憑據《中華公民解放國公司法》、《中華公民解放國擔保法》和其他關連法律、法規的規定以及《煙台傑瑞石油服務團體股份有限公司章程》，特製訂本制度。

第二條 本制度有效於公司為第三人供應下列擔保的作為：被擔保企業因向金融機構借款、票據貼現、融資租賃等原因向公司申請為其供應擔保。

第三條 公司制訂本制度的目標是強化公司內部監控，十全對公司擔保事項的事前評估、事中監控、事後追償與處理機制，盡可能地退守因被擔保人財務狀態惡化等原因給公司造成的潛在償債危險，合理倖免和著陸可能產活的丟失。

第四條 公司對外供應擔保，應憑據《中華公民解放國證券法》、公司股票上市的證券貿易所股票上市法規以及中國證監會的有關規定披露有關音信。

第二章 對外供應擔保的根源綱目

第五條 公司對外供應擔保的規模：經本制度規定的公司有權機構審查和應承，公司可認為合適條件的第三人向金融機構貸款、票據貼現、融資租賃等籌、融資事項供應擔保。

第六條 公司對外供應擔保，必要馳過董事會或者股東大會依照法定程序審議應承。未經公司股東大會或者董事會遴選通過，董事、總經理及其他上等治理人員以及公司的分支機構不得擅自代表公司簽署擔保合同。

第七條 公司對外擔保，應仰求被擔保傾向本公司供應質押或抵押方法的反擔保，或由其履新並經公司招供的第三人向本公司以保證等方法供應反擔保，且反擔保的供應方理應具有現實承擔才能。

第八條 公司理應按規定向為公司審計的審計機構如實供應公司全部對外擔保事項。

第九條 公司自助董事應在年度報告中，對公司累計和當期對外擔保情況、履行本制度情況進行專項講授，並發布自助見解。

第十條 公司整個董事、上等治理人員理應威嚴看待和嚴正限定對外擔保產活的債務危險，並對違規或欠妥的對外擔保產活的丟失依法承擔連帶賠償仔肩。

第三章 對外供應擔保的程序

第十一條 公司凡俗銳意對外擔保事項的職能部門包羅：財務部、證券與法務部。

第十二條 公司收到被擔保企業擔保申請，初步對被擔保企業進行資信狀態評價。公司應向被擔保企業乞討以下材料：包羅被擔保方近三年的經審計的資產負債表、損益表和現金流量表，改日一年財務推求，貸款償借情況明細表（含利息栽培）及關連合同，公司高層治理人員簡介，銀行信譽，對外擔保明細表、資產抵押/質押明細表，投資項目有關合同及可行性闡發報告等關連材料。

第十三條 公司收到被擔保企業的申請及拜候材料後，由公司財務部、證券與法務部對被擔保企業的資信狀態、該項擔保的益處和危險進行糟粕闡發，並對被擔保企業蘊蓄堆積經營狀態、財務情況、投資項目興家情況、人員情況進行實地考核，通過各項考核指標，對被擔保企業的賺錢才能、償債才能、成長才能進行評價，並在董事會有關公告中精密披露。

第十四條 財務部、證券與法務部憑據被擔保企業資信評價成果，就是否供應擔保、反擔保詳細方法和擔保額度提出倡始，上報總經理，總經理上報給董事會。

第十五條 公司下列對外擔保作為，須經股東大會審議通過：
（一）本公司及本公司控股子公司的對外擔保總額，進來或橫跨最近一期經審計凈資產的50%以後供應的任何擔保；
（二）公司的對外擔保總額，進來或橫跨最近一期經審計總資產的30%以後供應的任何擔保；
（三）為資產負債率橫跨70%的擔保對象供應的擔保；
（四）單筆擔保額橫跨最近一期經審計凈資產10%的擔保；
（五）對股東、現實限定人及其連貫方供應的擔保。
除前款規定的對外擔保作為外，公司其他對外擔保作為，須經董事會審議通過。

第十六條 應由董事會審批的對外擔保，必要經整個董事的三分之二以上並經整個自助董事三分之二以上審議同意並做出遴選。（擔保公司財務制度）假若董事與該審議事項存在連貫關系，則該董事理應逃避表決，該董事會聚會由無連貫關系的董事的過半數出席即可舉辦，董事會聚會所做遴選應由整個無連貫關系董事的三分之二以上同意通過。（擔保公司財務制度）出席董事會的無連貫關系董事人數超支三人的，應將該擔保事項提交股東大會審議。

第十七條 應由股東大會審議的對外擔保事項，必要經出席聚會股東所持有的有效表決權的過半數通過。
股東大會審議對股東、現實限定人及其連貫方供應的擔保事項，該股東或者受該現實限定人布置的股東，不得參與對該擔保事項的表決，該項表決由出席股東大會的其他股東所持有的有效表決權的過半數通過。
公司聯貫十二個月內擔保金額橫跨公司最近一期經審計總資產的30%，應由出席股東大會的股東所持有的有效表決權三分之二以上通過。

第十八條 公司股東大會或董事會做出擔保決策後，由證券與法務部審查有關主債權合同、擔保合同和反擔保合劃一法律文件，由董事長代表公司與主債權人簽署書面擔保合同，與反擔保供應方簽署書面反擔保合同。

第十九條 公司財務部應在擔保合同和反擔保合同簽署之日起的兩個就業日內，將擔保合同和反擔保合同傳送至證券與法務部備案。

第四章 擔保危險限定

第二十條 公司供應擔保的進程應嚴守危險限定的綱目，在對被擔保企業危險評估的同時，嚴正限定對被擔保企業的擔保仔肩限額。

第二十一條 公司應攥緊擔保合同的治理。擔保合同理應按照公司內部治理規定穩妥存儲，並依時通報監事會。

第二十二條 對於被擔保企業的項目貸款，公司應仰求與被擔保企業開立共管帳戶，以便專款專用。

第二十三條 公司應仰求被擔保企業供應有效資產，包羅凝聚資產、裝備、機械、房產、法定代表人本身財產等進行抵押或質押，准確落實反擔保措施。

第二十四條 擔保韶華，公司應做好對被擔保企業的財務狀態及抵押/質押財產變更的跟蹤監察就業，定期或大致期對被擔保企業進行考核；在被擔保企業債務到期前一個月，證券與法務部應向被擔保企業發出催其還款知照單。

第二十五條 被擔保人債務到期後，未履行還款義務的，公司應在債務到期後的十個就業日內，由證券與法務部會同財務部履行反擔保措施。（擔保公司財務制度）在擔保韶華，被擔保人若發朝氣構變更、取消、過期、清理等情況時，公司應按有關法律規定詐欺債務追償權。

第二十六條 證券與法務部、財務部應在初步債務追償程序後五個就業日內和追償停工後兩個就業日內，將追償情況傳送至證券與法務部備案。

第二十七條 當披露被擔保人債務到期後十五個就業日內未履行還款義務，或是被擔保人披露過期、清理或其他嚴重影響其還款才能的情況，公司理應依時披露關連音信。

第五章 附則

第二十八條 本制度由公司股東大會審議通過後收效。

第二十九條 本制度由董事會解釋。

5. 求融資性擔保公司內部管理制度

************有限責任公司
章

程

年 月

第一章 總 則
第一條 為了規范*****有限責任公司（以下簡稱「公司」）的組織和行為，加強 級擔保基金經營運作，積極扶持中小企業發展，逐步構建全 信用擔保體系，大力促進地方經濟繁榮，保障公司、出資人、債權人和被擔保人的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和國家有關法律、法規規定，結合公司實際，制定本章程。
第二條 公司是經**省金融工作辦公室（以下簡稱「省金融辦」）批准，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔保業務的有限責任公司。
第三條 公司名稱經 政府批准和工商部門核准，注冊名稱：******有限責任公司。
公司住所：
公司性質：、
郵政編碼：、
第四條 公司法定代表人***。
第五條 公司依據《辦法》，按照平等、自願、公平、誠實、信用的原則，通過建立科學的風險管理機制，對 級信用擔保基金進行市場化運作，促進基金滾動發展，良性循環。
第六條 公司經營方針是：實行市場化運作，防止和避免行政干預，防範和化解風險，規范操作，優質服務，安全審慎，高效快捷，開拓創新。
第七條 公司的財產、合法權益及依法經營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。
第八條 公司的一切經濟活動遵守國家的法律法規，依法接受《辦法》所稱監管部門的監管和政府、社會公眾的監督。
第二章 經營宗旨和業務范圍
第九條 公司的經營宗旨是：依據國家有關法律法規、行政規章和《辦法》規定，自主開展經審批的各項業務，以擔保業務為杠桿，重點為我 注冊登記的符合國家產政策、有產品、有市場、有發展前景、有利於技術改進與創新的勞動和技術密集型的各類中、小企業提供融資性擔保服務，擴大我 中小企業融資渠道，增加其資金來源，致力於促進我 經濟發展，服務於我 經濟發展戰略，重在體現社會效益，努力實現和增加經濟效益，並以此促進經濟社會發展。
第十條 經省金融辦批准，公司經營以下融資性擔保業務（或其中部分融資性擔保業務）：
（一）貸款擔保。
（二）票據承兌擔保。
（三）貿易融資擔保。
（四）項目融資擔保。
（五）信用證擔保。
（六）其他融資性擔保業務。
第十一條 經省金融辦批准，公司兼營下列業務（或其中部分業務）：
（一）訴訟保全擔保。
（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。
（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。
（四）以自有資金進行投資。
（五）省金融辦規定的其他業務。
第三章 注冊資本、出資方式
第十二條 公司由*****全額出資，注冊資本****萬元人民幣，全部為貨幣資本。
第十三條 公司登記注冊後，注冊資本如增加或減少，按國家有關規定辦理。
第四章 組織機構
第十四條 公司不設董事會，設執行董事一名。執行董事任期3年，任期屆滿，可以連任。
第十五條 執行董事行使以下職權：
（一）、決定公司的經營計劃和投資方案；
（二）、審批公司的年度財務預、決算方案；
（三）、審批公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；
（四）、決定公司內部管理機構的設置；
（五）、決定聘任或解聘公司總經理及其報酬事項，並根據總經理提名決定聘任或解聘公司副總經理、財務負責人及其報酬事項；
（六）、審定公司的基本管理制度。
第十六條 公司設總經理，為公司法定代表人，對執行董事負責，行使下列職權：
（一）、主持公司的經營管理工作，組織實施執行董事的決定；

（二）、組織實施公司年度經營計劃和投資方案；
（三）、擬訂公司內部管理機構設置方案；
（四）、擬訂公司的基本管理制度；
（五）、制定公司的具體規章；
（六）、提請聘任或者解聘公司副總經理、財務負責人；
（七）、決定聘任或者解聘除應同執行董事聘任者解聘以外的負責管理人員；
（八）、執行董事授予的其他職權。
第十七條 公司設監事會，是公司內部監督機構。監事會由監事6名組成，由縣人民政府指定。監事任期為3年。監事任期屆滿，可以連任。監事會設召集人1人，由 人民政府指定和罷免。
第十八條 監事會行使下列職權：
（一）、檢查公司財務；
（二）、對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規或者公司章程的董事、高級管理人員提出罷免的建議；
（三）、當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。
第十九條 監事會決議應當過半數以上監事通過。
第五章 評審委員會議事規則
第二十條 會議評審的組織機構是公司項目評審委員會，成員由公司總經理、各部門負責人和外聘專家組成，主任委員由公司總經理擔任。
第二十一條 評審會議參加人員：
（一）、評委委員會全體成員；
（二）、項目經理 A、B角；
（三）、公司聘請的項目主審人員；
（四）、公司法聘請的法律顧問；
（五）、評審委員會認為須參加的其他人員。
第二十二條 會議議程：
（一）、會議由評委會主任委員召集；
（二）、由項目經理A角報告項目內容及初審意見，項目經理B角作補充說明；
（三）、項目主審及法律顧問陳述審核意見；
（四）、與會評委按照實事求是、科學分析的原則，根據公司的有關規定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔保業務部負責人回答或解釋；
（五）、參會人員就項目有關問題進行充分討論；
（六）、各評委就擔保方案發表意見，並將最終意見填入《擔保項目評審表》中並由本人簽名 ；
（七）、經五分之三以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批許可權（見第二十八條）將《擔保項目評審表》及有關資料提交公司執行董事（以下稱審批人）審批；不足五分之三評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；
（八）、對雖未否決但評委有不同調整意見的項目，由主任委員綜合意見後提交審批人審批；
（九）、對因資料不全或資料不能說明問題而導致評委會對項目部分內容不能做出判斷時，評委應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔保業務部按通知要求加以落實。擔保業務部安排項目經理在會後落實並由綜合管理部核實後報評委會主任。
第六章 評審委員會決策程序
第二十三條 評審會通過的擔保項目擔保額在 20萬元以下（含20萬元）的項目，由總經理審批；擔保額在20-100萬元（含100萬元）的項目，由執行董事審批；100萬元以上或特殊擔保項目，報 擔保審查考核委員會審批。
第二十四條 經會議評審通過的項目，審批人有權否決；但經會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權決定進行復議，而無權決定予以擔保。
第七章 內審制度

第二十五條 公司內審工作實行總經理負責制，在總經理授權范圍內開展工作，並及時向總經理報告內審工作情況。
第二十六條 公司 部負責日常內審工作的計劃、安排、實施以及對內審員的考核。
第二十七條 內審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監督檢查：
（一）執行擔保業務操作規程的情況；
（二）對行使審批權的重點崗位或重要業務環節進行管理和控制的情況；
（三）工作人員失職、越權和濫用職權等情況；
（四）其他應監督檢查事項。
第八章 擔保風險評估制度
第二十八條 公司計劃財務部擔保業務負責人、內審部、外聘評審、法律顧問共同組成擔保風險評估小組，負責擔保業務的風險評估工作。
第二十九條 風險評估內容：
（一）、審查擔保業務是否符合國家有關法律法規以及企業發展戰略的經營需要。
（二）、審查擔保項目的合法性、可行性。
（三）、評估申請人擔保人的資信狀況，評估內容一般包括申請人基本情況、資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況、用於擔保和第三方擔保的資產及其權利歸屬等。
（四）、綜合考慮擔保業務的可接受風險水平，並設定擔保風險限額。
（五）、評估與反擔保有關的資產狀況。
第三十條 撰寫評估報告內容：
（一）、申請擔保人提出擔保申請的經濟背景。
（二）、接受擔保業務的利弊分析。
（三）、拒絕擔保業務的利弊分析。
（四）、擔保業務的評估結論及建議。
第三十一條 擔保風險評估報告按照規定經財務負責人、總經理審核通過後，為企業做出擔保決策提供依據。
第九章 擔保風險預警和突發事件應急機制
第三十二條 擔保代償報告制度當銀行等主債權人提出代償要求的當日內，擔保業務部經理應立即向總經理報告；2個工作日內，總經理應向執行董事報告；3個工作日內，擔保業務部應會同計劃財務部制定代償方案，經擔保評審委員會審查和總經理審定後報執行董事審批。
第三十三條 代償方案應當包括以下主要內容：
（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保的基本情況。
（二）、被擔保人及其擔保項目運行情況。
（三）、形成被擔保人未能履行債務償還的主要原因。
（四）、公司與銀行等主債權人追償被擔保人債權的主要措施與效果。
（五）、代償的法律依據及金額、時間、方式。
（六）、代償期間保全擔保債權的應急方案。
第三十四條 在發生代償後的當日內，項目經理、風控部經理應向總經理報告，在發生代償的1個工作日內，總經理應向董事長報告；風控部應會同擔保部制定出追償方案，經擔保評審委員會和總經理審定後報執行董事或股東會審批。
第三十五條 追償方案應當包括以下主要內容：
1、為被擔保人向銀行等主債權人擔保及代償情況。
2、與被擔保人簽訂的《委託擔保合同》的主要約定事項及抵押、質押、保證反擔保情況。
3、反擔保債權情況。
4、被擔保人及反擔保人生產經營、資產及債權情況。
5、抵（質）押物狀況及其變現能力。
6、追償的責任人、時間、方式及其預期效果。
第十章 事後追究和處置制度
第三十六條 代償後追償程序和方式
1、在發生代償後的1個工作日內，風控部和擔保部提出實施追償方案，並向被擔保人和反擔保人發出擔保代償追償通知書，並附代償的相關原始憑證復印件。
2、在發生代償後的2個工作日內，公司決策機構即批准實施風控部提出的追償方案。
3、在發生代償後的3個工作日內，公司向法律顧問書面告知擔保代償情況和追償方案。
4、在發生代償後的7個工作日內，公司應進入依法訴訟程序或與被擔保人（或反擔保人）協調擔保債權債務處置辦法。
5、在發生代償後的10個工作日內，公司應取得工商、稅務、政法等相關部門和貸款銀行等單位的聯系，爭取他們的支持和幫助。
6、追償的方式包括：依法起訴、申請財產保全、申請支付令、申請強制執行、申請破產還債；以物抵債；委託追討；債權轉股權等。
第三十七條 追償工作責任制
1、項目經理A角為代償項目追償的第一責任人，對追償工作負主要責任，項目經理B角協助項目經理A角追償，對追償工作負次要責任。
2、風控部為追償工作的執行部門，對追償工作負主要責任；業務部為追償工作的協調監管部門，對追償工作負次要責任。
3、對追償工作有突出貢獻的部門和個人，公司應給予獎勵；因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關人員的責任，並按公司的有關規定進行處罰。
第十一章 財務會計制度
第三十八條 公司依據擔保公司財務會計制度、金融企業財務規則和企業會計准則等要求相結合，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。
第三十九條 公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。
第四十條 公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的15%。
第四十一條 公司的融資性擔保責任余額不得超過公司凈資產的10倍。
第四十二條 公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品進行投資，以及不存在利益沖突且總額不高於凈資產20%的其他投資。公司重大投資活動，按規定向監管部門備案。
第四十三條 公司建立擔保風險准備金制度。按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任准備金，並按不低於當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償准備金。擔保賠償准備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。
第四十四條 公司當年稅後利潤（減彌補虧損），按下列順序分配：
（一）、提取稅後利潤的10%作為法定公積金，公司法定公積金累計達到公司注冊資本的50%以上時，可以不再提取；
（二）提取稅後利潤的5%-10%作為公司法定公益金；
（三）提取稅後利潤的20%作為公司任意公積金；
（四）、公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金、任意公積金後所餘利潤，用於公司發展和擔保基金補充。
第四十五條 公司公積金可用來彌補公司的虧損、擴大公司經營或轉為增加公司注冊資本。
第四十六條 公司提取的法定公益金用於公司職工的集體福利。
第四十七條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。
第四十八條 公司在每一會計年度終了時編制財務會計報告，並依法經會計師事務所審計後報財政局和監管部門。
第十二章 人事、勞動、工資
第四十九條 公司的董事、監事和高級管理人員應當接受和通過監管部門的任職資格認定。
第五十條 公司的員工一律採用聘用制，並按照規定條件擇優錄用具備相應從業資格的人員。
第五十一條 公司遵守國家有關勞動人事的法律、法規和政策，建立全新的管理體制和激勵機制，制定適應市場規律的人事勞動制度。
第五十二條 公司實行固定工資加績效工資制度，把收入分配與崗位責任、工作業績和公司效益結合起來，充分調動員工的積極性；建立年度工作考核獎懲制度，定期對員工進行考核、晉升和獎懲。
第五十三條 定期對員工進行崗位培訓和繼續教育。
第五十四條 公司執行國家社會保障制度。
第十三章 變更、解散、清算、破產
第五十五條 公司的合並、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監管部門的批准，按照國家有關規定辦理。
第五十六條 公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門批准：
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更公司住所。
（五）調整業務范圍。
（六）變更董事、監事和高級管理人員。
（七）變更持有5%以上股權的股東。
（八）分立或者合並。
（九）修改章程。
（十）省金融辦規定的其他變更事項。
第五十七條 公司因分立、合並或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批准，並停止有關業務。
第五十八條 公司有下列情形之一時，予以解散：
（一）、因不可抗力致使公司無法繼續經營的；
（二）、經營管理發生嚴重困難，繼續經營可能受更大損失的；
（三）、公司違反法律、行政法規被依法責令關閉。
（四）、 政府認為公司需要解散時。
第五十九條 公司解散或被撤銷時，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務，並由監管部門監督清算過程。
第六十條 公司清算結束後，清算組應當將清算結果報告監管部門確認。公司應當憑批准解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。
第六十一條 公司不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，將依法實施破產。
第六十二條 公司被依法宣布破產時，按《破產法》規定的程序辦理。
第十四章 附則
第六十三條 本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔保法》、《辦法》等有關法律、法規和監管部門有關規定辦法執行。
第六十四條 本章程若與國家法律、法規相抵觸之處，按國家法律、法規執行。
第六十五條 公司可根據需要提出修改公司章程，修改後的章程報 政府及監管部門批准。
第六十六條 本章程由 政府及監管部門批准，自公司設立登記後生效。
第六十七條 本章程由公司負責解釋。
第六十八條 本章程一式 份，經 政府及監管部門核准，報公司登記機關備案。

二○一○年十一月二十日

6. 金融企業財務規則

第一章總則第一條為了加強金融企業財務管理，規範金融企業財務行為，促進金融企業法人治理結構的建立和完善，防範金融企業財務風險，保護金融企業及其相關方合法權益，維護社會經濟秩序，根據有關法律、行政法規和國務院相關規定，制定本規則。第二條在中華人民共和國境內依法設立的國有及國有控股金融企業、金融控股公司、擔保公司，城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、信用社（以下簡稱金融企業）適用本規則。
其他金融企業參照本規則執行。第三條金融企業應當根據本規則的規定，以及自身發展的需要，建立健全內部財務管理制度，設置財務管理職能部門，配備專業財務管理人員，綜合運用規劃、預測、計劃、預算、控制、監督、考核、評價和分析等方法，籌集資金，營運資產，控製成本，分配收益，配置資源，反映經營狀況，防範和化解財務風險，實現持續經營和價值最大化。第四條各級人民政府財政部門（以下簡稱財政部門）依法指導、管理和監督本級金融企業的財務管理工作。
省級以上人民政府財政部門的派出機構，應當在規定職責范圍內依法履行指導、管理和監督金融企業財務管理工作的職責。
金融企業在完成工商登記後30日內，應當向同級財政部門提交設立批准證書、營業執照、驗資證明、章程等文件的復印件。
金融企業發生分立、合並、設立分支機構，以及主要工商登記事項發生變更時，在依法完成工商變更登記後30日內，應當向同級財政部門提交有關的變更文件復印件。第五條金融企業應當依法納稅。金融企業財務處理與稅收法律、行政法規規定不一致的，納稅時應當依法進行調整。第二章職責、職權第六條財政部門履行下列財務管理職責：
（一）監督金融企業執行本規則以及其他的財務管理規定，指導、督促金融企業建立健全內部財務管理制度；
（二）指導、督促金融企業建立健全財務風險控制體系，監測金融企業財務風險及其營運狀況，監督金融企業的財務行為；
（三）加強金融企業財務信息管理，實施金融企業財務評價；
（四）監督金融企業接受社會審計和資產評估；
（五）制定並實施促進金融企業改革和發展的財政、財務政策，組織金融企業財務管理人員的業務培訓；
（六）有關法律、行政法規規定的其他財務管理職責。第七條金融企業的投資者（以下簡稱投資者）一般通過股東（大）會、董事會或者其他形式的治理機構行使下列財務管理職權：
（一）執行並督促經營者執行國家有關金融企業財務管理的規定；
（二）決定內部財務管理制度，明確經營者的財務管理許可權；
（三）決定財務管理職能部門的設置；
（四）決定財務計劃和財務預算，決定籌資、投資、處置重大資產、依法提供除主營擔保業務范圍以外的擔保、捐贈、重組、經營者報酬、利潤分配等重大財務事項；
（五）對經營者實施財務監督和財務考核，決定聘任或者解聘財務負責人；
（六）決定聘用或者解聘承辦社會審計和資產評估等業務的社會中介機構；
（七）按照章程的規定，行使其他財務管理職權。
投資者可以通過制度規范、章程約定等方式，將投資者財務管理職權全部或者部分授予經營者。
金融企業按規定可以向其控股的企業委派或者推薦財務總監。第八條金融企業的經營者（以下簡稱經營者）按照規定行使下列財務管理職權：
（一）執行國家有關金融企業財務管理的規定；
（二）擬訂內部財務管理制度，經投資者議定後報同級財政部門備案，並具體組織實施；
（三）組織財務預測，編制財務計劃和財務預算草案，實施財務控制、分析和考核；
（四）組織實施籌資、投資、處置重大資產、擔保、捐贈、重組和利潤分配等財務管理方案；
（五）組織財務事項審批；
（六）組織繳納稅金、規費；
（七）執行國家有關職工勞動報酬和勞動保護的規定，依法繳納社會保險費、住房公積金等，保障職工合法權益；
（八）歸集財務信息，依法組織編制和報送財務會計報告；
（九）提請聘任或者解聘財務負責人；
（十）配合有關機構依法實施的審計、評估和監督檢查；
（十一）按照章程的規定，以及股東（大）會或者董事會的要求，行使其他財務管理職權。

7. 公司規章制度範本

關於公司各部門考核標准

一、市場部
上級：（60%）1、銷售額完成率，回款率 40%；
2、市場佔有率，客戶流失率 20%；
3、營銷預測率 20%；
4、客戶服務滿意度 10%；
5、團隊建設管理 10%。

同級：（30%）1、配合協調能力 20%；
2、訂單信息傳達准確率 30%；
3、客戶信息反饋及時率 30%；
4、為其他部門的服務意識 10%；
5、客戶服務 10%；

下級：（10%）1、組織能力 20%；
2、敬業精神、親和力 20%；
3、培訓力度 20%；
4、對下屬的服務 20%；
5、解決問題的方法，及時率 20%；

二、 財務部
上級：1、財務工作計劃
2、財務報表的准確率及及時性
3、財務分析報告的實用性
4、對危機處理的能力
5、對管理能力的滿意度

同級：1、提供數據的准確率和及時性
2、資金的合理調度能力
3、辦事效率
4、相互協調性
5、對其他部門的服務意識

下級：1、工作分配的合理程度
2、培訓計劃、組織實施程度
3、財務分配製度執行的公平性
4、與下級溝通的次數
5、是否勇於承擔責任

三、人力資源部

上級：1、招聘到位率
2、培訓計劃完成率
3、員工流失率
4、有效推進企業文化建設
5、妥善處理員工福利，安全，健康（勞資關系）

同級：1、招聘成功率
2、培訓完成率
3、員工滿意度
4、工作配合度
5、處理員工之間的沖突和矛盾的協調力

下級：1、按計劃提供有效培訓
2、合理的簽訂用工合同
3、正確判斷職位申請
4、及時回復福利待遇
5、公平合理的對待績效評價

四、生產部

上級：
1、完成月產值計劃，生產力;
2、合格率的要求在通常情況98%以上;
3、生產成本的控制比例;
4、員工的流動率控制;
5、原料的使用率，環保安全

同級：
1、公司業務訂單完成准確度;
2、交貨時間准確度;
3、對市場部的特殊要求、配合情況;
4、與人事部的配合的培訓次數
5、對相關部門的工作是否可以給予支持;

下級：
1、安排工作準確;
2、時間高效合理性;
3、溝通
4、團隊
5、給予的承諾

五、企劃部

上級
1、建立公司信息平台，滿足各單位的需要，滿意度達90%
2、完成各單位的績效指標制定並跟蹤,投訴率小於10%
3、確定公司3-5年規劃，得到董事會認可
4、保持溝通暢順，要求每半月組織各單位進行溝通會議
5、經常調研，要求每半年對所有單位進行回訪

同級：
1、3月31日前完成新各部門新產口品上市資源需要報告並反饋給相關部門
2、5月31日前向市場部提交新品上市時間表
3、每月負責與銷售部溝通，提交市場產品銷售計劃
4、及時反饋公司各項業務指標信息，使各部門及時得到相關數據資料
5、推動項目管理工作，使企劃部成為項目管理

下級：
1、每月與員工一起研究本月工作計劃
2、每月底與員工一起總結本月工作情況
3、幫助員工一起處理工作中的問題
4、每半月對員工的工作進行溝通指標
5、為員工提供培訓課程，幫助員工提升

六、研發部
上級：
1、產品開發的成功比率；
2、開發產品的進度（可操作性、成功數量、項目數）；
3、成本最優化(實用性、技術先進性)；
4、是否帶領研發部門按照公司的發展目標；
5、團隊協作、指導、配合

同級：
1、設計成熟度;
2、解決問題速度;
3、市場接受度;
4、工作態度
5、培訓(對別的部門、客戶)

下級：
1、專業知識強
2、公平合理(分配工作)
3、授權
4、人性化管理
5、行為表率

七、品質管理部

上級：
1、客戶投訴率低；
2、處理問題的能力、執行力；
3、與上級溝通能力；
4、內部管理能力；
5、橫向溝通,協調能力。

同級 :
1、專業水平；
2、溝通能力；
3、協調能力；
4、團隊精神；
5、創新能力。

下級：
1、工作分配的合理性;
2、專業技術水平；
3、協調能力;
4、技術支持能力；
5、個人魅力。

七、采購部
上級
1. 采購計劃性
季度、月度計劃；
審核發現的計劃中的漏項；
切實可行的配套實施方案；
2． 采購計劃執行情況
生產的有效銜接
按照計劃進度執行采購任務；
采購不及時和數量不準確導致的對生產的影響；
3． 原材料、輔料庫存數量
實現安全庫存，降低庫存佔用資金
累計年庫存佔用金額不超過[ ]萬元；
4． 規章制度制定的規范性、合理性、完備性
確保采購流程按照采購規章制度管理
采購管理制度是否系統、規范、是否有可操作性；
是否嚴格按照制度執行；
是否嚴格按照采購審批許可權；
5． 采購成本控制
降低采購費用和采購價格
采購價格不高於市場平均價格；
采購費用控制在預算之內
6． 采購原材料、輔料質量
保證原輔料質量
采購材料符合質量標准，不符合標准次數
7． 原輔料供應商管理
保證原輔料質量
保證供應貨源穩定
年度對供應商綜合考評至少[ ]次；
綜合考評的信度、效度；供應商檔案的及時更新；保證公司在供應商中的信用；
8． 合同管理
確保合同得到有效履行跟蹤合同執行情況
合同副本是否遺失（否決性指標）；延滯交貨次數/規定交貨次數的比例不超過[ ]%；無因為合同引起的經濟糾紛；
9． 財經紀律
杜絕回扣、索取等
不發生任何財經違紀事件；（否決性指標）

下級：
1． 合格供應商 8分
2． 采購部績效考核補充內容 16
3． 供應商評估 8分

4． 協助相關部門按時出貨 8 分
5． 訂單管理 8分
6． 每月更新供應商名冊 6 分
7． 不良品管理 8 分
8． 用友軟體管理 6 分
9． 上級交辦事項 6分
10． 工作銜接協調/溝通能力 8 分
11． 上傳下達 6 分
12． 書面及電腦文檔管理 6 分
13． 成本意識 6 分 每月須開發八個以上

八、倉庫
倉儲管理考核指標體系：

1、貨物存儲量指標

存貨周轉期=月庫存總量/平均日庫存量

此指標反正貨物在庫內存放時間，也可作為對采購人員的考核指標。是影響庫存量和租金的主要因素

倉容利用率=貨物所佔面積/整個倉庫面積

這個指標誰都知道

2、貨物質量指標(越低越好)

配貨差錯率=漏裝、混箱次數/總車次

此項指標用於衡量收發貨的准確性，以保證倉庫工作質量

貨物損耗率=報廢金額/銷售金額

通過損耗率與貨物損耗限度相比較，反映倉庫管理成效

帳貨不符率=盤庫賬貨不符品項數/操作品項總數

通過此指標，衡量倉庫賬面貨物的真實程度，反映保管工作的管理水平。

3、勞動生產率指標(越高越好)

職工人數=月內每日實際人數之和/30

勞動生產率=貨物出入庫總量/全員工時總數(工日數)

此指標反映平均每人每天完成的出入庫貨物，體現工作效率

4、儲存經濟性指標(越低越好)

貨物入庫合理性=入江灣庫箱數/總入庫箱數

附件：績效考核方案(原創)

一、績效考核的定義、目的和用途

1. 績效管理的核心是保證公司目標和使命的實現，發展組織，發展員工。

2. 績效考核是績效管理的重要內容。績效考核（以下簡稱「考核」）是指用系統的方法、原理，評定測量公司管理人員在職務上的工作行為和工作效果。

3.考核的最終目的是改善管理人員的工作表現，以達到企業的經營目標，並提高員工的滿意程度和未來的成就感。

4.考核的結果主要用於壓力傳遞、報酬管理、職務調整、工作反饋、工作改進、組織發展和員工發展。

5、本制度適用於公司內部全體管理崗位。

二、考核的原則

1.一致性：在一段連續時間之內，考核的內容和標准不能有大的變化，至少應保持1年之內考核的方法具有一致性；

2.客觀性：考核要客觀的反映崗位和管理人員的實際情況，盡量減少光環效應、個人關系親疏不同、偏見等帶來的誤差；

3.公平性：對於同一崗位的管理人員使用相同的考核標准；

4.公開性：管理人員要知道自己的詳細考核結果。

三、 管理人員工作立項制度

1、公司每一位管理人員都必須根據公司制定的工作目標和崗位責任確立工作目標和並進行重點立項，定為崗位績效考核的重點內容。因此，公司建立《管理人員工作立項考核制度》，並予以貫徹實施。

2、公司建立適合績效考核的薪酬體系，人力資源部門按照「勞動技能、勞動責任、勞動強度、勞動環境」的四要素，對公司所有管理崗位進行崗位調查和分析，確立崗位類別和等級和與之相對應薪酬標准。

3、管理崗位的工作目標和考核內容有部門主管按照部門工作目標進行分解到部門所有管理崗位，並予以立項，作為績效考核的主要內容，做到公平公正，使被考核人員對工作目標感到有奔頭，有信心，有干勁。

4、每個管理崗位的績效考核的重點立項內容不得多於7個，不宜過多過繁，所立項目要在部門和個人工作目標的實現過程中起到關鍵的作用。

5、考核立項前，部門主管要和被考核人員進行交流溝通，共同確立立項的重點目標和考核的分值，通過立項使被考核人員明白自己在部門中的責任，以及完成本崗位目標的有效途徑和努力方向，被考核人員不得少於1分之差。達不成一致意見部分，不要強行立項考核。

6、管理人員績效考核為月度考核，實行百分制。各部門績效考核的分值不得高於部門全體應考核人員的總分之和。每個考核內容的分值有部門主管徵求對分意見後分別確立。

7、部門主管負責對本部門下屬進行考核，不得秘密進行考核，考核結果必須通知本人並進行評估，對存在或出現的問題提出改進的措施和努力方向。認真聽取當事人的意見或建議，對於可採納的合理化建議要予以獎勵。

8、考核要客觀的反映員工的實際情況，盡量減少光環效應、個人關系親疏不同、偏見等帶來的誤差，對於同一崗位的員工使用相同的考核標准；

9、公司績效考核工作有人力資源部門負責進行，管理人員的月度考核結果每月送交人力資源部門存檔，考核結果除對總經理、副總經理公開外，其它人員一律予以保密。

10、管理人員通過努力出色完成工作目標，年度成績突出，貢獻突出，公司予以晉級或獎勵。對於連續三個月完不成工作目標發到管理人員，調動工作崗位或降級使用，也可以解除勞動合同。

四、生產、技檢部管理人員績效考核的計算辦法：

1、分值計算：

1.1.1、員工績效考核部分佔薪酬結構的60%，分值為=崗位工資×60%÷100分。例：某崗位工資1600元，績效考核分值=1600元×60%÷100分=9.6元。

1.1.2、部門績效考核分值=全員崗位平均工資×60%÷86分。例：部門全員崗位工資總額46000元，人數23人。部門考核分值=46000×60%÷86÷23人=14元/人。

1.1.2.1、部門平均系數=（100+90+80+70）÷4=86。見績效考核表一

績效考核表一

部門等級劃分 優 秀 良 好 一 般 合 格 部門標准分

設 定 比 例 10% 35% 40% 5%

平均分值 系數 100 90 80 70 86

1.1.2.2、員工平均系數=部門平均工資÷個人崗位工資，例如。部門工設崗位工資五個等級，一等崗位工資3000元、二等崗位工資2500元、三等崗位工資2000元、四等崗位工資1600元、五等崗位工資1200元，則，部門崗位工資平均系數基數=2100元。個人崗位工資系數見表二。

績效考核表二

部門崗位工資等級 1 2 3 4 5 系數基數 備注

崗位工資標准 （元） 3000 2500 2000 1600 1200 2060元

個人崗位等級 1 2 3 4 5

個人崗位系數 個人崗位工資/2060元

例：員工崗位工資等級2等，崗位工資2500元，崗位系數=2500元÷2060元=1.25

1.1.3、部門績效工資分配總額=部門全員崗位工資總額×40%+ 86×N（N為該部門一般員工總數）×部門分值。例如：部門本月績效考核得分86分，則，部門本月績效考核工資總額=46000×40%+86×23×14元=18400+27692元=46092元。

1.1.3.1、員工本月績效工資金額=崗位工資×40%+部門績效人均工資總額崗位×系數÷100×個人績效得分。例：員工崗位系數1.25，績效考核得分98分，部門績效考核工資總額27692元，則，該員工本月績效工資=1000元+1204元×1.25÷100×98分=1000元+1474.9元=2474.9元。

五、績效考核內容立項：

1、部門績效考核立項內容。

1．1.1、重點工作（60分）：本月工作目標20分、工作質量（產品合格率）15分、成本控制15分、安全生產10分。

1.1.2、關聯工作（30分）：溝通協調10分、工作創新5分、6S現場管理10分、修舊利廢5分。

1.1.3、其它（10分）。

部門： 績效評分表（三）

人 數 等級比例標准： 優秀10%、優良35%、一般40%、合格5%

重點工作 工作目標 工作質量 成本控制 安全生產 合 計

分值 45 20 10 10 5

關聯工作 執行力 工作創新 6S現場管理 溝通協調 合 計

分值26 13 5 13 5

其它工作 修舊利廢 員工培訓 勞動競賽 企業文化 合 計

分值15 3 4 4 4

合 計

績效考核小組： 年 月 日

1.1.4、部門評價標准86分，評語及得分標准。

a、部門重點工作45分。

a.1、工作目標標准分20分，評價標准為： a.1.1部門工作目標全部完成20分。

a.1.2、部門工作目標基本完成17分。 a.1.3、部門工作目標大部分完成15分。

a.1.4、部門工作目標完成很差12分。 a.1.5、部門工作目標一點沒做0分。

a.2、工作質量標准分10分，評價標准為： a.2.1、工作質量達標率完成公司目標10分。

a.2.2、工作質量低於規定標准8分。 a.2.3、客戶投訴一次5分

a.2.4、工作質量較差3分 a.2.5、工作質量低於規定標准80%時0分。

a.3、成本控制目標標准10分。 a.3.1、部門各項成本指標完成10分。

a.3.2、成本高於目標成本0.5%時8分。 a.3.3、成本高於目標成本1%時5分

a.3.4、成本高於目標成本1.5時2分。 a.3.5、成本高於目標成本2%時0分。

a.4、安全生產目標標准5分。 a.4.1、各類安全事故為零時5分。

a.4.2、一起輕傷事故或沒有安全檢查記錄3分 a.4.3、一起重傷事故0分。

b、關聯工作目標標准分26分，評分標准為：與a.1、a.2方法步驟相同。

C、其它工作目標標准分15分。評分標准為：與a.1、a.2方法步驟相同。

2、管理人員績效考核立項內容：

2.1、本月工作目標（60）、工作質量及效率（20）、溝通協調（20）。見績效考核表四。

一般管理人員績效考核表四

重點工作內容 本月工作目標 工作質量及效率 溝通協調 合 計

標准分值 55（5--8項） 30（3—6項 ） 15（方法效果） 100

評價得分

部門主管評語：

2.1.1、管理人員評價標准：100分

a、本月工作目標55分。

a.1.1、本月各項工作目標全部出色完成55分。 a.1.2、工作目標基本完成50分。

a.1.3、工作目標完成95%時45分。 a.1.4、工作目標完成85%時35分。

a.1.5、工作目標完成60%時30分。 a.1.6、工作目標完成50%時20分。

a.1.7、工作目標完成30%時15分。 a .1.8、工作目標沒有完成0分。

b、工作質量及效率30分。

b.1.1、工作質量高效率地出色完成30分。 b.1.2、工作質量工作效率一般25分。

b.1.3、工作質量工作效率基本合格20分。 b.1.4、工作質量工作效率較差10分。

b.1.5、工作質量工作效率很差0分。

C、溝通協調15分。

C.1.1、工作溝通協調效果出色15分。 C.1.2、工作溝通協調效果一般13分。

C.1.3、工作溝通協調效果基本到位8分。 C.1.4、工作溝通協調效果較差5分。

C.1.5、工作溝通協調沒有效果0分

D、行政和財務、采購、銷售、倉庫管理人員績效考核內容，見一班管理人員績效考核表五。

一班管理人員績效考核表（五）

本月重點工作內容 本月工作目標 工作效率 客戶（部門）投訴 合計

分 值 55 （5---8項） 20（5---8項） 25（3—5項）

評 價 結 果

主管評語：

D．1.行政管理人員評價標准：100分。

d．1.本月工作目標：55分。

d.1.1、本月各項工作目標全部出色完成55分。 d.1.2、工作目標基本完成50分。

d.1.3、工作目標完成95%時45分。 d.1.4、工作目標完成85%時35分。

d.1.5、工作目標完成60%時30分。 d.1.6、工作目標完成50%時20分。

d.1.7、工作目標完成30%時15分。 d .1.8、工作目標沒有完成0分

d.2.工作效率：20分。

d.2.1、提前保質保量出色完成完成工作目標20分。 d.2.2、在規定的時間內基本完成18分。

d.2,3、延時完成而沒有影響工作的15分。 d.2.4、影響工作而沒有造成損失的13分。

d.2.5、一次客戶（部門）服務不滿意10分（事實俱在）。

d.2.6、連續兩次一般性延誤工作完成時間5分。 d.2.7、連續兩次在規定的時間內完不成臨時交辦的工作0分。

d.3.客戶投訴：25分

d.3.1、本月無客戶（部門）投訴25分。 d.3.2、一般性失誤而未造成損失的投訴20分。

d.3.3、影響公司或部門聲譽的投訴而沒有造成損失的一次15分。

d.3.4、違反國家法律的行為而沒有造成損失的投訴一次10分。

d.3.5、連續兩次投訴公司損失在500元以內（事實俱在）5分。

d.3.6、因個人原因客戶（部門）投訴損失100元以上0分，重大損失公司有權追究法律責任。

此項工作內容考核有部門主管負責，對照評價標准逐項評價打分。每個管理人員的考核結果進行審核、報批後公布。個人主要成績要予以肯定，考核原因要實事求是地指出給予建議或指導或與部門主管共同尋找解決的辦法與途徑，以求達到提高推進的目的。

六、季度、年度績效考核是計算公式：

1、部門季度績效考核計算公式：可供部門主管分配的總額=部門全員崗位工資總額×40%×3+86×N×3（N為該部門一般員工總數）×部門分值。例如：部門本月績效考核得分86分，則，部門本月績效考核工資總額=46000×40%×3+86×23×14×3元=18400×3+27692×3元=552000元+83076元=635076元。

2、個人季度績效考核計算公式：員工個人季度績效考核金額=崗位工資×40%×3+部門績效人均工資總額崗位×系數÷100×個人績效得分×3。

六、績效考核分級圖：

總經理

部門主管

部門主管

部門主管

一般管理人員

一般管理人員

一般管理人員

一般管理人員

一般管理人員

部門主管

副總經理

副總經理

七、考核的層級審核：

1、總經理對副總經理考核評價。

2、副總經理直接對部門經理進行評價考核，評價考核結果報總經理批准，送人力資源部門執行。

3、部門主管（經理）直接對部門所有人員評價考核，評價結果送副總經理審核後，報總經理批准，交人力資源部門執行。

4、績效考核的評價結果要有人力資源部門按照考核程序逐項審核。

5、績效考核的評價結果只有總經理和分管副經理有知情權，人力資源部門一律對外保密。

七、績效考核推程序
人力資源部門負責試行、執行

總經理審核批准副總經理、部門績效考核各項指標

副總經理幫助部門主管確立部門工作考核立項內容

部門組織全員學習、制定部門、部門主管幫助個人確立立項內容

人力資源部門對部門主管培訓

公司討論修改通過

人力資源起草方案

總經理批准立項

公司立項論證

展開圖：

八：核的溝通

1、部門主管對下級的評價結果在執行前要與本人面對面地進行溝通，逐項評語和考核得分都讓下級知道評價的依據和結果標准。

2、如果下級對評價結果提出異議，部門主管要認真聽取下級的看法，如果下級對考核的內容提出更改要求，在下級沒有充分的理由是情況下，部門主管要給與引導，使下級明白考核的正確和公平，止出現消極情緒。

3、對於下級提出的正當要求，部門主管要予以重視，能夠當場糾正的就當場糾正，達到相互信任。

4、在溝通過程中，部門主管要開誠布公，實事求是地肯定下級作出的成績和貢獻，誠心給與和支持。對於下級存在的不足，要幫助找出原因，共同制定整改的措施和辦法。以求盡快提升下級的工作積極性和工作熱情。

5、部門主管要做到公平、公正，一視同仁。對每個下級的評價要經得起檢驗，以帶領部門員工出色完成部門的工作目標。

6、對於下級提出的合理化建議，要表示感謝，收到良好效果和創造出一定價值的要予以獎勵。

7、部門主管要堅持原則，嚴格執行公司制定的考核評價標准，不得任意變通執行。

八、績效考核的職能部門：

1、人力資源部門是公司的績效考核職能部門，負責全面考核工作的開展。

2、公司績效考核工作有人力資源部門負責，解釋權歸人力資源部門。

次指標直接關繫到力資費，同時可看出倉庫對貨物存放上下庫的合理性。為節約費用的最主要指標。

8. 小額貸款公司內部管理制度如何制定

參照金融企業，如銀行的相關法律規章進行制定！