銀行案件法規

❶ 中國農業銀行案件處置管理辦法

第四十一條 有下列行為之一，未造成嚴重後果的，給予警告至記過處分；造成嚴重後果的，給予記大過至開除處分：
（一）對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施的；
（二）因內部管理不力，本級行發生案件、重大違規問題或重大責任事故的；
（三）對員工實施違規違紀違法行為不制止、不報告或包庇的；
（四）發現或知悉案件隱患和重大違規問題後，未按規定採取防控措施或處置不力的；
（五）未經授權或徵得上級行同意，擅自通過新聞媒體、傳媒介質向社會公布本行敏感類信息的；
（六）本級行違規辦理暗保等「抽屜協議」的；
（七）本級行違規准入、推介、銷售第三方機構金融產品的；
（八）因內部管理不力，本級行發生員工私售第三方機構金融產品等「飛單」、違規推介第三方機構金融產品或為第三方機構活動提供場所等便利的；
（九）擅自將績效工資挪作他用的；
（十）不履行或不正確履行職責致使發生較大資產損失，對生產經營、財務狀況產生重大影響的。

❷ 銀行保險涉刑案件管理辦法

法律分析：案件管理工作堅持機構為主、屬地監管、分級負責、分類查處原則。

法律依據：《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》

第一條 為進一步規范和加強銀行保險機構涉刑案件（以下簡稱案件）管理工作，建立責任明確、協調有序的工作機制，依法、及時、穩妥處置案件，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行保險機構包括銀行機構和保險機構。銀行機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司。在中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信託公司、財務公司、金融租賃公司以及中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）批准設立的其他金融機構，適用本辦法。保險專業中介機構適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件管理工作包括案件分類、信息報送、案件處置和監督管理等。

第四條 案件管理工作堅持機構為主、屬地監管、分級負責、分類查處原則。

❸ 按銀監會的有關規定，什麼是銀行業案件，其分哪幾類

銀行業人員參與的案件被稱為銀行業案件，根據嚴重程度具體分為三類，具體如下：

《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

第三條 本細則所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的,或外部人員實施的,侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的,涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。

根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：

1、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

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銀行業案件銀監會掛牌的立案審查條件：

《海南銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

第十條對符合下列銀監會掛牌督辦案件條件之一的案件：

1、銀監會領導批示的案件；

2、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件；

3、在銀行業或社會上造成較大負面影響的案件；

4、發案部位較特別、作案手段較新穎或情節嚴重、性質惡劣的案件；

5、銀監會相關監管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。

❹ 銀行業金融機構案件定義

法律分析：所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

法律依據：《銀行業金融機構案件處置工作規程》 第三條 本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施,或與外部人員合夥實施的,以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機.關立案偵查的事件。

❺ 中國人民銀行關於印發《關於對金融機構重大經濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規定》的通知

第一條為了加強管理，增強領導人員責任心，遏制金融系統經濟犯罪案件的發生，根據國家有關法律法規，制定本規定。第二條本規定適用於中國人民銀行、各商業銀行、政策性銀行、保險公司及其他非銀行金融機構（以下簡稱金融機構）。第三條本規定所指經濟犯罪案件，包括貪污、賄賂、挪用公款、詐騙、盜竊、搶劫等案件。第四條金融機構發生重大經濟犯罪案件，造成10萬元至50萬元損失的（本規定所指經濟損失，是指經濟案件發生後查實的實際經濟損失。下同），其業務部門負責人、分管領導、主要領導負有下列責任之一的，分別給予警告直至降級處分；造成50萬元以上損失的，分別給予降級直至開除公職處分；情節嚴重構成犯罪的，移交司法機關處理。
（一）對國家金融方針、政策、法律、法規、規章和各總行、總公司及主管部門頒布的制度、辦法不傳達、不貫徹執行的；
（二）對工作不負責任，管理混亂，造成金融業務制度、操作規程不落實的；
（三）忽視保密工作，不重視保密教育，或者金融業務活動中，泄露國家金融秘密或金融商業秘密的；
（四）不認真落實各項安全防範措施，造成資金、金銀或有價證券被騙、被搶、被盜的；
（五）用人失察或已發現有問題的人員沒有及時採取措施調整的。
金融機構發生重大經濟犯罪案件，雖未造成10萬元以上損失，但影響惡劣，後果嚴重，或連續發生重大經濟犯罪案件的，其業務部門負責人、分管領導、主要領導在工作中具有上述情形的，應視情節輕重，給予相應的行政處分。第五條金融機構發生特大經濟犯罪案件，並造成50萬元以上損失的，在追究其有關領導責任的同時，上一級金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導負有下列責任之一的，根據情節輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節特別嚴重的給予開除處分。
（一）對國家金融方針、政策、法律、法規、規章和各總行、總公司及主管部門制定的頒布的制度、辦法不傳達貫徹，致使下一級金融機構未能及時了解和落實的；
（二）違反國家金融方針政策，有令不行、有禁不止的；
（三）對下一級金融機構管理不嚴，監督檢查不力或對管理工作中已暴露的重大隱患、漏洞不重視，未能及時解決的。第六條金融機構發生特大經濟犯罪案件，造成巨大經濟損失或影響極為惡劣，後果特別嚴重的，應逐級追究有關領導的責任，直至追究總行、總公司有關領導人員的行政責任。第七條案件發生後，金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導人，不按規定報案並及時採取相應措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的，應從重處分。金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導人通過主動工作發現經濟犯罪案件的或案件發生後及時報案，積極採取措施查處，千方百計主動挽回經濟損失的，可減輕或免於處分。第八條對發生重大經濟犯罪案件負有領導責任人員的行政處分，按單位隸屬關系和幹部管理許可權查處。第九條各金融機構要依據本規定製定本系統的實施辦法，報中國人民銀行備案。第十條本規定由中國人民銀行負責解釋。第十一條本規定自1995年10月1日起施行。

❻ 銀行案件管理原則包括什麼

堅持分類治理、預防為主、查糾結合、嚴格問責的原則。

案件防控的范圍

適用於全行各級領導、管理部門及各工作崗位的所有人員。（包括合同工、短期合同工和服務人員）。銀行內部發生的經濟案件，比照本辦法追究案件責任。

案件防控的指導思想與目的

以科學發展觀為指導，以「遵章守紀」為主線，通過案件防控教育活動，使員工受到黨紀國法和遵章守紀的案件防控教育，進一步提高員工的職業操守，增強員工履行職責、案件防控和風險防範意識。

健全案件防控組織體系

1、建立案件防控的組織體系

全行建立統一領導、綜合協調、分類管理、責任明確、妥善處置為主的案件防控組織體系，形成由上自行領導、下至各業務櫃台員、紀檢聯絡員、大唐客戶經理等組成的案件防控全覆蓋網路體系。

2、案件防控領導小組職責

主要領導負總責，領導班子成員實行分工分片負責制，制定和落實案件防控長效機制建設的各項措施。構築內部治理、風險管理、責任追究、協調聯動、培訓教育長效機制，形成全員、全程、全覆蓋的風險管理和案件防控網路，實現零案件、零事故的發展目標，確保銀行安全、穩健營運。

3、案件防控領導小組辦公室職責

明確主要領導、分管領導及相關部門的案件防控責任和目標。建立和完善案件防控聯席例會制度和報告制度，將案件防控工作納入各單位年度工作計劃和考核問責中，構築「操作規范、內控嚴密、問責到位、治理有效」的案件防控長效機制。

4、各部門的職責

業務管理、合規、風險控制、科技、人力資源、內部審計、監察保衛等部門共同參與的長效機制建設組織架構，進一步提高案件防控組織領導能力。

❼ 銀行業案件分為哪三類

法律分析：根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：

1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

法律依據：《銀行業金融機構案件處置工作規程》第四條 本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合夥實施的，以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯《刑法》，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部欺騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。

❽ 中國人民銀行關於印發《關於違反案件報告制度的處理規定》的通知

第一條為嚴格執行金融系統案件報告的各項規定，及時、准確、全面地掌握金融系統案件發生和查處情況，加強案件管理，制定本規定。第二條本規定中的案件報告內容包括：
(一)紀檢、監察部門管理的案件；
(二)保衛部門管理的詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件；
(三)業務和監管部門管理的案件。
紀檢、監察部門管理的案件，按《金融系統紀檢監察部門違法違紀案件統計管理辦法》(金紀[1996]16號)和《違法違紀案件統計工作有關問題的通知》(金紀[1997]15號)規定按隸屬關系和管理體制報告上級紀檢、監察部門；保衛部門管理的案件按《中國人民銀行金融詐騙盜竊搶劫涉槍案件報告制度》的規定報送上級行、公司保衛部門；屬於業務、監管部門管理的案件，按有關規定報送上級行、公司業務、監管部門。第三條本規定適用范圍為金融系統各金融機構。第四條各級行、公司行長、總經理要在大案、要案報送材料上簽字，對報送材料的真實性負責；其他案件報送材料由案件主管部門負責。上級行、公司對下級行、公司的案件報送工作進行監督、檢查。第五條金融機構報送案件要及時、准確，層層負責。各行、公司營業單位和分支機構發生案件或發現重大違法違紀案件線索後，要在24小時內以電話、電傳或行文方式向上級行、公司案件主管部門報告；各金融機構的縣級以上分支機構要在向上級行、公司報告的同時，向中國人民銀行當地分支行的案件主管部門報告。各金融機構不得不報或延遲報告。對於突發案件或金融系統以外的機關查處涉及金融幹部的案情尚不完全清楚的案件，也要將初步情況上報，然後根據案件進展情況補充報告。
案件報告內容包括：違法違紀人員、涉案嫌疑人自然情況、基本案情以及已採取的處置措施。第六條各行、公司發生100萬元(含100萬元)以上案件，或發生雖不足100萬元，但職工傷亡2人以上的金融發行庫、金庫、營業網點特大搶劫、盜竊案件，發案的分行、分公司要直接組織查處；分行行長、分公司總經理要親自到上級行、公司報告查處情況。涉案金額在500萬元以上案件，要由發案行、公司的總行行長、總公司總經理負責組織查處，並向中國人民銀行總行報告。結案時，要有專題報告，內容包括：作案手段、教訓、損失、責任、對有關人員的處理結論以及改進措施。第七條對已經立案的或發現重大案件線索的單位，如隱瞞不向上級行、公司報告的，對責任人給予通報批評或給予記過(含記過)以下行政處分；上級行、公司瞞案不報的，要對其責任人給予行政處分。對100萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報的，對主要責任人給予行政記大過以上處分。因瞞案不報，貽誤辦案時機，造成嚴重後果的，加重處分。第八條逾期一個月報送案件的，對責任人進行通報批評或給予行政警告處分。因拖延報案時間，貽誤辦案時機，造成嚴重後果的，加重處分。第九條報告案件弄虛作假的，對有關責任人給予通報批評或行政記大過以下處分。第十條對報送案件進行阻撓的，對有關責任人進行通報批評或給予行政警告處分；對嚴格執行報案制度的工作人員進行打擊報復的，加重處分。第十一條由於瞞案不報、弄虛作假而獲得的各種榮譽、獎勵，一經發現，一律予以取消。第十二條本規定自發布之日起施行。

❾ 銀行案件分幾類具體怎麼分什麼是案件治理中的「一案四問」

銀行案件定義及分類
（一）案件定義
《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：「本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。」
（二）案件分類
在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。
二、適用案件定義及分類若干問題的解釋
（一）案件定義及分類中「銀行業金融機構從業人員」是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發〔2011〕6號）第二條規定的人員。
（二）案件定義中「…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件」中的「規定」指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》（國務院令第310號）和《中國銀監會關於印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》（銀監通〔2007〕27號）。
（三）案件分類中第二類及第三類案件中「其他違法違規行為」中的「法」、「規」指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關准則，以及銀行業金融機構制定的適用於自身業務活動的行為准則。
三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明
（一）商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇，但若案件中除商業賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為，納入銀行業金融機構案件統計范疇。
（二）銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。
（三）涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。
（四）網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件，經公安機關立案後，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入第三類案件進行統計，按月報送案件數據。
四、其他有關要求
（一）各銀行業金融機構原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業金融機構案件處置工作規程》開展案件調查、審結及後續處置工作。
（二）銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發生變化時，要及時報送後續報告進行調整。
「一案四問責」制度，是指對案發當事人、相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人進行問責，對領導責任人的問責堅持「上追兩級」。