基金銷售法規

A. 證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則
第一條 為了規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）及其派出機構注冊的其他機構。

其他基金服務機構就其參與基金銷售業務的環節適用本辦法。其他基金服務機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、份額登記等與基金銷售業務相關服務的機構。

第三條 基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規和中國證監會的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。

第四條 基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規范。

第五條 基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。

基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產託管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。

第六條 中國證監會及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。

第七條 中國證券投資基金業協會（以下簡稱基金業協會）依據法律法規和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理，並對基金銷售人員進行資格管理。

基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入基金業協會，接受行業協會的自律管理。第二章 基金銷售機構第八條 基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊並取得相應資格。

第九條 商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標准；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

第十條 商業銀行申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；

（三）最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（五）國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少於30人；城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少於20人。

第十一條 證券公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（三）最近3年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處於整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少於30人。

第十二條 期貨公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處於整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少於20人。

第十三條 保險機構是指在中華人民共和國境內經中國保險監督管理委員會批准設立的保險公司、保險經紀公司和保險代理公司。

保險公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低於5億元人民幣；

（三）償付能力充足率符合國務院保險業監督管理機構的有關規定；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處於整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少於30人。

保險經紀公司和保險代理公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低於5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處於整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少於10人。

第十四條 證券投資咨詢機構申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低於2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（四）持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度；

（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；

（六）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（七）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（八）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（九）取得基金從業資格的人員不少於10人。

第十五條 獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財產品銷售，其申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）為依法設立的有限責任公司、合夥企業或者符合中國證監會規定的其他形式；

（二）有符合規定的經營范圍；

（三）注冊資本或者出資不低於2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（四）有限責任公司股東或者合夥企業合夥人符合本辦法規定；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（七）取得基金從業資格的人員不少於10人。

第十六條 獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業法人或者自然人。

企業法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

（一）持續經營3個以上完整會計年度，財務狀況良好，運作規范穩定；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）最近3年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處於整改期間。

自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）無到期未清償的數額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十七條 獨立基金銷售機構以合夥企業形式設立的，其合夥人應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）無到期未清償的數額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十八條 申請基金銷售業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起5個工作日內向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構提交更新材料。

第十九條 中國證監會派出機構依照《行政許可法》的規定，受理基金銷售業務資格的注冊申請，並進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條 依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批准文件後按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。

第二十一條 獨立基金銷售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：

（一）內部控制完善，經營穩定，有較強的持續經營能力，能有效控制分支機構風險；

（二）最近1年內沒有受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；

（四）擬設立的分支機構有符合規定的辦公場所、業務人員、安全防範設施和與業務有關的其他設施；

（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；

（六）擬設立的分支機構取得基金從業資格的人員不少於2人；

（七）中國證監會規定的其他條件。

獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格時已經設立的分支機構，應當符合上述條件。

第二十二條 獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合夥人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。獨立基金銷售機構經營期間取得基金從業資格的人員少於10人或者分支機構經營期間取得基金從業資格的人員少於2人的，應當於5個工作日內向工商注冊登記所在地中國證監會派出機構報告，並於30個工作日內將人員調整至規定要求。

獨立基金銷售機構按照前款規定備案後，中國證監會派出機構根據本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規定進行持續動態監管。對於不符合基金銷售機構資質條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業務資格。

第二十三條 取得基金銷售業務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監會備案，並予以定期更新。

第二十四條 基金銷售機構合並分立，基金銷售業務資格按下述原則管理：

（一）基金銷售機構新設合並的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊，在新公司未完成注冊前，合並方基金銷售業務資格部分終止，新公司6個月內仍未完成注冊的，合並方基金銷售業務資格終止；

（二）基金銷售機構吸收合並且存續方不具備基金銷售業務資格的，存續方應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊，在存續方完成注冊前，被合並方基金銷售業務部分終止，存續方6個月內仍未完成注冊的，被合並方基金銷售業務資格終止；

（三）基金銷售機構吸收合並且被合並方不具備基金銷售業務資格的，基金銷售機構應當在被合並方分支機構（網點）符合基金銷售規范要求後，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平台的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；

（四）基金銷售機構吸收合並，合並方和被合並方均具備基金銷售業務資格的，合並方應當按照基金銷售信息管理平台的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；

（五）基金銷售機構分立的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊。

基金銷售業務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉託管轉出等業務，不得辦理開戶、認購、申購等業務。第三章 基金銷售支付結算第二十五條 基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。基金銷售支付結算機構應當確保基金銷售結算資金安全、及時、高效的劃付。

第二十六條 基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標准；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

第二十七條 從事基金銷售支付結算業務的商業銀行除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當具有基金銷售業務資格。

商業銀行為基金銷售機構提供支付結算服務的，應當根據商業銀行從事支付結算服務的價格收取相關費用。商業銀行收取超出支付結算服務費用的，應當與基金銷售機構簽訂銷售協議，並提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。

第二十八條 從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

第二十九條 基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構可以在具備基金銷售業務資格的商業銀行或者從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶。

基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、賬戶功能、賬戶使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定。

基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構用於歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

基金銷售結算資金監督機構是指在基金銷售結算資金流轉過程中，對基金銷售相關機構開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業銀行或者中國證券登記結算有限責任公司。

第三十條 基金銷售結算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規定向中國證監會及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。

第三十一條 基金銷售機構應當以基金投資人的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。第四章 基金宣傳推介材料第三十二條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、簡訊及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監會規定的其他材料。

第三十三條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，並自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，並自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構機構備案。

第三十四條 製作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，並確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

第三十五條 基金宣傳推介材料必須真實、准確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測基金的證券投資業績；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

（五）誇大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監會規定的其他情形。

第三十六條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：

（一）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；

（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績；

（三）基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績；

（四）業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

第三十七條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：

（一）按照有關法律法規的規定或者行業公認的准則計算基金的業績表現數據；

（二）引用的統計數據和資料應當真實、准確，並註明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據；

對於推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當採用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時註明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，並進行相應的風險提示；

（三）真實、准確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。

基金業績表現數據應當經基金託管人復核或者摘取自基金定期報告。

第三十八條 基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。

第三十九條 基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較的，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，並且有關數據來源、統計方法應當公平、准確，具有關聯性。

第四十條 基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、准確

B. 證券投資基金銷售管理辦法(2013修訂)

第一章總 則一、修改背景
《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會第72號令，下稱《銷售辦法》）自2011年10月發布實施以來，為推動基金銷售機構多元化、專業化發展發揮了積極作用。截止目前，基金銷售機構涵蓋了商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構和獨立銷售機構等四類型機構，已有190家機構獲得基金銷售業務資格。《銷售辦法》實施以來，證券投資咨詢機構參與基金銷售業務的數量從原先的1家增加到了6家，獨立基金銷售機構則從無發展到了現在的19家。新的基金銷售機構類型的出現，帶來了新的基金銷售業務模式和理念，促進了基金銷售機構間的差異化競爭，為行業的發展增添了活力。
然而，在實踐中我們發現，隨著基金行業的不斷創新發展，原《銷售辦法》中的部分規定與新形勢不相適應，需要及時調整。比如，基金銷售機構類型需要進一步擴展，以滿足不同類型投資者的理財需求和機構發展需要；在監管法律法規體系愈趨完善、監管手段愈趨豐富的情況下，可以對基金銷售機構准入環節的誠信合規要求進行調整，以促使更多具有專業理財產品銷售和客戶服務能力的機構進入基金銷售領域；有一部分基金銷售機構的分支機構通過多年的業務積累，從內部管控、人員配備等方面均具備獨立開展基金銷售的能力，但是受限於基金管理人只能與基金銷售機構總部簽訂銷售協議的規定限制，無法其貼近市場的優勢以更好的為投資人服務。與此同時，新《證券投資基金法》的頒布實施、基金代銷業務資格核准行政許可下放至證監會派出機構實施等，也對《銷售辦法》的修改提出了要求。二、修改思路
鑒於上述情況，我們考慮對《銷售辦法》作出了進一步修改完善，以滿足和適應行業發展需要，主要內容有：
（一）將《銷售辦法》明確為對公開募集基金銷售業務的管理規范。
（二）對基金銷售業務資格申請實行注冊制，同時將基金銷售業務資格注冊、基金銷售機構持續動態監管等事項的實施主體調整為中國證監會派出機構。不再要求基金銷售機構向中國證監會派出機構報備分支機構（網點）信息。
（三）擴大基金銷售機構類型，推進期貨公司、保險機構等參與基金銷售業務，就其參與基金銷售業務的准入條件和監管要求進行明確。
（四）對各類基金銷售機構具有符合資質要求人員的數量進行明確，國有銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業資格的人員不少於30人，城商行、農商行以及期貨公司等具有基金從業資格的人員不少於20人，獨立銷售機構、證券投資咨詢機構、保險經紀公司以及保險代理公司等具有基金從業資格的人員不少於10人；此外，各基金銷售機構還需滿足開展基金銷售業務的網點應有一名以上人員具備基金銷售業務資質的要求。
（五）對基金銷售業務資格申請機構因受到行政處罰而被限制申請資格的判斷標准進行調整，將其所受行政處罰區分為「重大處罰」和「一般處罰」，對限制申請基金銷售業務資格的范圍限定於「重大處罰」。具體執行中，對基金銷售業務資格申請機構所受行政處罰的「重大處罰」與「一般處罰」區分標准和實施程序為：首先依據做出處罰部門區分標准來執行；其次，若做出處罰部門無明確標准對其性質進行區分的，由申請主體提請相關部門作出書面說明；最後，若做出處罰部門既無明確標准又不做出書面說明的，則可由律師依據相關法律原則出具法律意見，就申請主體所受處罰是否屬於「重大處罰」做出判斷說明。
（六）將證券公司、期貨公司沒有挪用客戶資產/保證金等損害客戶利益的行為的時間要求由原先的2年提高到3年。
（七）取消對獨立銷售機構及其分支機構名稱、組織機構等方面的限制要求，以適應其拓展業務范圍參與其他金融產品銷售的需求。
（八）取消只有基金銷售機構總部方可與基金管理人簽訂銷售協議的限制，支持符合條件的基金銷售機構分支機構與基金管理人簽訂銷售協議並辦理基金的銷售業務。
（九）取消基金銷售人員未經基金銷售機構聘任不得從事基金銷售活動的要求，為下一步保險機構經紀人參與基金銷售業務預留政策空間。
（十）進一步加強對基金銷售機構、基金銷售支付結算機構等在業務開展過程違法違規行為的處罰力度。

C. 境外私募基金銷售的業務模式和監管安排是怎樣的有哪些相關法規及制度安排

私募基金託管及外包業務的概念私募基金託管服務指託管人依據有關法律法規，與私募管理機構簽訂委託資產託管協議，履行託管人對託管資產的安全保管、資金清算、估值核算、投資監督及信息披露等相關職責，同時根據客戶需求，提供風險管理與績效評估等個性化、定製式的託管增值服務。私募基金託管服務特點——託管人作為獨立於管理人的第三方機構，主要起到監督管理人投資、安全保管基金資產、復核管理人的估值核算結果等職能。私募基金外包服務指私募管理機構將消耗大量資源的公司/企業內部運營事務，如銷售資金清算、申贖資金清算、份額登記、估值核算、凈值發布等外包給專業的第三方機構進行處理，以實現專注投資，降低運營成本，提高運營效率，同時提升信息發布的客觀性和透明度。私募基金外包服務特點——外包人作為第三方專業機構，其可視為管理人的運營支持部門，將管理人從除投資之外的其他事務性工作中解脫出來。溫馨提示：私募基金經理，您備案了第一隻產品嗎？若您尚未備案基金產品，則請按下列時間節點完成自查：（1）截止2016年2月5日，登記已滿12個月的，您必須在2016年5月1日前備案基金產品；（2）截止2016年2月5日，登記未滿12個月的，您必須在2016年8月1日前備案基金產品；（3）2016年2月5日後新登記為基金管理人的，您必須在登記之日起6個月內備案基金產品。自查完成後，您應當抓緊落實，否則中國基金業協會將注銷您基金管理人的登記。基金管理人登記被注銷後，可以按相關要求重新申請登記。

D. 證券基金的法律法規有多少種有什麼法

主要有：中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法。