非法集資管理條例

『壹』 防範和處置非法集資條例是如何界定非法集資的

防範和處置非法集資條例規定：本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資的防範以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。
法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。
《中華人民共和國防範和處置非法集資條例》第二條本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資的防範以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。
法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。
本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。

『貳』 非法集資案件處理規定是怎麼樣的

非法集資案件資產處置依據 《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條規定:「向社會公眾非法吸收的資金屬於 違法所得 」。 同時該《意見》中「關於涉案財物的追繳和處置問題」： 1、向社會公眾非法吸收的資金屬於違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的 代理 費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。 2、將非法吸收的資金及其轉換財物用於清償 債務 或者轉讓給他人，有下列情形之一的，應當依法追繳：①他人明知是上述資金及財物而收取的;②他人無償取得上述資金及財物的;③他人以明顯低於市場的價格取得上述資金及財物的;④他人取得上述資金及財物系源於非法債務或者違法犯罪活動的;⑤)其他依法應當追繳的情形。 3、查封、扣押、凍結的易貶值及保管、養護成本較高的涉案財物，可以在 訴訟 終結前依照有關規定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結機關予以保管，待訴訟終結後一並處置。 4、查封、扣押、凍結的涉案財物，一般應在訴訟終結後，返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。 值得注意的是,該解釋將非法吸收公眾存款案件的投資人比照 刑法 中「被害人」,將其集資款按照「被害人的合法財產」予以返還。 違法所得的追繳和退賠原則 偵查機關在辦理非法集資案件中,為了最大限度的挽回損失,往往在第一時間將涉案公司、 犯罪嫌疑人 的全部財產查封、扣押、凍結,並沒有將犯罪分子的合法財產和涉案的贓款、贓物進行區分。 但是當刑事案件進入了審判階段,法院對在案查封、扣押、凍結的財物進行處理時,就必須按照最高人民法院《新 刑事訴訟法 解釋》第三百六十四條規定,調查財物的權屬情況。 《新刑事訴訟法解釋》第三百六十六條、三百六十九條規定 ,查封、扣押、凍結的財物,確屬違法所得或者依法應當追繳的其他涉案財物的,應當判決返還被害人或者沒收上繳國庫,判決返還被害人但其沒有認領的財物應上繳國庫;屬於被告人合法所有的,應當在賠償被害人損失,執行財產刑後及時返還被告人。 非法集資案件資產處置方式 1、從法律層面講，非法集資或集資詐騙案件中的涉案財產要等到法院 終審判決後才能處理。這是因為我國刑事訴訟法確立了無罪推定原則:任何人在未經法定程序確定之前，在法律上應視其為無罪。所以非法集資、集資詐騙案的涉案財產在法院作出終審判決前，其權屬不能發生變化，仍然屬於犯罪嫌疑人或被告人所有，相關部門只是代管的角色。 2、非法集資案件資產處置方式。主要有兩種：一是公安機關先期處置方式。公安機關先期處置方式有：查封、凍結、扣押和追繳。涉案資產的追繳、查封、凍結和扣押工作主要由公安機關進行。二是資產處置領導小組全面處置方式。資產處置領導小組全面處置方式有：資產確權、變賣、拍賣、實物資產出租、 債權人會議 、債轉股、 債務轉移 、管理人制度、 破產清算 、變現及兌現等方式。全面處置方式的啟動的時間通常是在人民法院接到移送起訴的卷宗之時。 非法集資案件投資人換回損失的方法 1、非法集資類犯罪案件的被害人遭受損失一般是由於被告人非法佔有、處置其財產,根據《新刑事訴訟法解釋》第一百三十九條的規定,應當通過法院對被告人非法佔有、處置的被害人財產予以追繳或責令退賠的方式彌補損失,不能提起附帶民事訴訟。 2、如果被害人因犯罪行為人身被侵犯、財物被毀壞時,可以通過提出附帶民事訴訟對被告人的合法財產享有損害賠償請求權,與案外民事債權同在民事法律關系層面,在不涉及 擔保物權 的情況下,根據民法中普通債權平等性原則,二者平等地對刑事被告人的合法財產享有受償權。 3、被害人因犯罪行為致 人身損害 、財物毀損造成的損失,可以通過民事訴訟的途徑向被告人索要賠償,此時 共同犯罪 的被告人在侵權賠償中承擔的是 連帶責任 ,即每一個被告人都有義務對被害人的損失進行賠償,但是對於超出自己應當承擔的部分可以依法向其他被告人行使追償權。而共同犯罪的被告人被追繳或責令退賠范圍即使超出其實際所得,也沒有任何法律依據向其他被告人進行追償,這樣對該被告人顯失公平。 涉案財物的范圍 司法實踐中常說的「贓款、贓物」主要是指違法所得,即通過犯罪行為所獲取的財產利益。我國《刑法》第六十四條規定:「犯罪分子違法所得的一切財物,應當予以追繳或者責令退賠;對被害人的合法財產,應當及時返還;違禁品和供犯罪所用的本人財物,應當予以沒收。」

『叄』 防範和處置非法集資條例是如何界定非法集資的

法律分析：指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是「未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定」，即非法性；二是「許諾還本付息或者給予其他投資回報」，即利誘性；三是「向不特定對象吸收資金」，即社會性。

法律依據：《防範和處置非法集資條例》 第二條 本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的防範以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。

本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。

『肆』 防範和處置非法集資條例自什麼起施行

法律分析：《防範和處置非法集資條例》已經2020年12月21日國務院第119次常務會議通過，現予公布，自2021年5月1日起施行。《防範和處置非法集資條例》為了防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，用法治的辦法加強重點領域監管，防範化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，特製定條例。
法律依據：《防範和處置非法集資條例》
第一條 為了防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防範化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，制定本條例。
第二條 本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資的防範以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。

『伍』 民法典對非法集資是怎麼規定的

法律分析：民法典規定，非法集資的債務是屬於非法債務，非法的債務是不受法律保護的，債務人可以不償還。集資的主體應當是符合公司法規定的有限責任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設立的具有法人資格的企業。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第一百一十八條 民事主體依法享有債權。債權是因合同、侵權行為、無因管理、不當得利以及法律的其他規定，權利人請求特定義務人為或者不為一定行為的權利。

第一百四十三條 具備下列條件的民事法律行為有效：（一）行為人具有相應的民事行為能力；（二）意思表示真實；（三）不違反法律、行政法規的強制性規定，不違背公序良俗。

『陸』 非法集資2021年最新法律規定

非法集資2021年最新法律規定為《防範和處置非法集資條例》。該法發布部門：國務院 ；發文字型大小：中華人民共和國國務院令第737號；發布日期： 2021.01.26；實施日期： 2021.05.01時效性：2021.05.01生效 ；效力級別： 行政法規 法規類別： 破壞社會主義市場經濟秩序罪 。
其中具體包括：
1.非法集資的定義：本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
2.非法集資的防範：地方各級人民政府應當開展常態化的防範非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會公眾對非法集資的防範意識和識別能力。行業主管部門、監管部門以及行業協會、商會應當根據本行業、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防範非法集資宣傳教育活動。新聞媒體應當開展防範非法集資公益宣傳，並依法對非法集資進行輿論監督。地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術手段，加強對非法集資的監測預警。
3.非法集資法律處置：對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
請認清非法集資的本質和危害，樹立防範意識，遠離非法集資。
《防範和處置非法集資條例》於2020年12月21日國務院第119次常務會議通過，現予公布，自2021年5月1日起施行。

『柒』 防範和處置非法集資條例

第一章總則第一條為了防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防範化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，制定本條例。第二條本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的防範以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。

本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。第三條本條例所稱非法集資人，是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助並獲取經濟利益的單位和個人。第四條國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防範為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。第五條省、自治區、直轄市人民政府對本行政區域內防範和處置非法集資工作負總責，地方各級人民政府應當建立健全政府統一領導的防範和處置非法集資工作機制。縣級以上地方人民政府應當明確防範和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門），有關部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等單位參加工作機制；鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防範和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區域防範和處置非法集資工作。

行業主管部門、監管部門應當按照職責分工，負責本行業、領域非法集資的防範和配合處置工作。第六條國務院建立處置非法集資部際聯席會議（以下簡稱聯席會議）制度。聯席會議由國務院銀行保險監督管理機構牽頭，有關部門參加，負責督促、指導有關部門和地方開展防範和處置非法集資工作，協調解決防範和處置非法集資工作中的重大問題。第七條各級人民政府應當合理保障防範和處置非法集資工作相關經費，並列入本級預算。第二章防範第八條地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術手段，加強對非法集資的監測預警。

行業主管部門、監管部門應當強化日常監督管理，負責本行業、領域非法集資的風險排查和監測預警。

聯席會議應當建立健全全國非法集資監測預警體系，推動建設國家監測預警平台，促進地方、部門信息共享，加強非法集資風險研判，及時預警提示。第九條市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含「金融」、「交易所」、「交易中心」、「理財」、「財富管理」、「股權眾籌」等字樣或者內容。

縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監督管理部門等有關部門應當建立會商機制，發現企業、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關的字樣或者內容的，及時予以重點關注。第十條處置非法集資牽頭部門會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用於非法集資的，互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯網信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理，不得製作、復制、發布、傳播涉嫌非法集資的信息。發現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，並向處置非法集資牽頭部門報告。第十一條除國家另有規定外，任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，市場監督管理部門應當及時依法查處相關非法集資廣告。

廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供設計、製作、代理服務，廣告發布者不得發布。

『捌』 非法集資條例解讀

法律分析：為了防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防範化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，制定本條例。防範和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統性工程，關系人民群眾切身利益、經濟金融健康發展和社會穩定大局。黨中央、國務院對此高度重視，出台有關文件明確了防範和處置非法集資的基本原則、工作機制、工作責任、具體舉措和重點任務。近年來，面對非法集資案件高發多發態勢，各地區各部門採取有力措施嚴厲打擊，化解存量、遏制增量、防控變數，取得積極成效，但形勢依然比較嚴峻。在加大刑事打擊力度的同時，有必要提升行政處置效能，著力解決行政機關防範和處置非法集資的法律依據不足、手段不夠等問題。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

《防範和處置非法集資條例》

第一條 為了防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防範化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，制定本條例。

第二條 本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。 非法集資的防範以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。 本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。

『玖』 防範和處置非法集資條例內容

法律分析：為了防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防範化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，制定防範和處置非法集資條例。

法律依據：《防範和處置非法集資條例》 第五條 省、自治區、直轄市人民政府對本行政區域內防範和處置非法集資工作負總責，地方各級人民政府應當建立健全政府統一領導的防範和處置非法集資工作機制。縣級以上地方人民政府應當明確防範和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門），有關部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等單位參加工作機制；鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防範和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區域防範和處置非法集資工作。行業主管部門、監管部門應當按照職責分工，負責本行業、領域非法集資的防範和配合處置工作。