嚴守規章合規運營徵文

❶ 合規徵文順合規之勢 行穩健之路

【合規徵文】順合規之勢 行穩健之路

地基的穩固程度是衡量一座房子牢靠與否的標准，就如同合規文化是企業的根本所在一樣，而這一點對於我們所從事的金融行業尤為突出，因此如何在合規文化背景下合規經營的意義也十分重要了。

合規，從定義上講是指堅守法律法規監管規則或標准。而每個企業的合規文化都有不同的差異，金融行業的合規就我理解，不僅包括具有法律約束力的文件，還應該包括更廣義上的誠實廉正和公平交易。對於銀行從業人員來說，由於金融企業自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規范性強，對合規經營、合規管理的要求也比較高。因此一旦因不合規出現問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。

人人合規是基礎。作為員工，我們應該意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而是我們自己應該做。嚴格控制自我合規的第一道防線不僅保障了客戶的資金安全，也是我們自身的.一道護身符。

事事合規是方向。一線櫃員作為連接銀行內外的主要渠道，應主動提供合規風險信息或風險點，配合合規部門的風險監測和評估，最大限度地減少業務辦理帶來的風險。按照業務辦理章程，保護自己的權益和客戶的利益。

時時合規是目標。案例和經驗告訴我們，壞的事情不會選時發生，因此踐行合規也要做到無時無刻。要想促進三大銀行建設，合規是基礎，沒有合規作保障，農商行就無法推動和發展。

處處合規是宗旨。合規經營不應僅僅只在業務上需要強化規章制度的執行力，在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。

農商銀行要全面落實風險管理，在合規之路上一定會遇到荊棘阻礙，只有順應合規發展的趨勢，走的穩才行得更遠。

筆架山支行 何劉毓

❷ 如何做"合格員工，強合規文化"徵文

合規文化建設是一個漸進的漫長過程，它需要經營管理者長期地、持之以恆地倡導和培育。農村信用社作為「支持三農、服務三農」的地方農村金融機構，點多面廣人員多，管理難度較大，由於人員素質參差不齊，違規現象時有發生，極易產生各種風險。因此，必須將加強合規文化建設，強化內控管理，規范業務操作，狠抓學習教育，提高員工素質等貫穿於整個企業發展過程中，打造一支懂業務、能管理、會經營的高素質隊伍，全面提升內控管理水平，才能實現信用社管理規范到位、依法合規經營，又好又快發展。
一、完善法人治理結構，形成規范制衡的運行機制，提高決策層的執行力。要充分發揮「三會一層」的作用，首先應制定完善的「三會一層」的職責和議事規則，確保「三會一層」在《章程》規定的職責范圍內行使權力，促進了議事、決策程序的科學化和規范化。二是應嚴格理事會對理事長、理事長對主任的授權制度，明確理事長、主任的工作職責，主任在授權范圍內開展經營活動，並逐級進行授權管理。三是充分發揮監事會的作用，監事會對理事會、高級管理層的履職情況、經營決策行為、財務活動、內部控制等內容實施有效監督。達到職責明確、分工合理、互相制約、科學高效。
二、明確管理職責，培養合規意識，提高管理層的執行力。
（一）加強組織領導，明確管理職責。各級管理層的引導、帶動將直接影響合規文化建設的質量。因此，對內控工作必須堅持「一把手」負責制，實行「一級管一級，一級對一級負責」的管理方式；管理者應以身作則，堅持帶頭按章辦事，各級管理部門按照職責分工和制度規定，將內控管理工作常規化，時刻關注工作中每一個重控環節和風險點，把握內控每一環節和細節，並對本崗位、本級部門內控工作的有效性負責，對因違規操作造成的重大損失承擔責任。
（二）大力培養合規操作意識，規范日常操作行為。任何內控制度都不能面面俱到，以人為本是德育的關鍵，誠信和道德的教育是合規文化確立的根本。因此，要在最基礎的業務入手，教育管理人員及員工主動暴露內控的隱患，使內控風險前移，降低內控管理成本、提高內控管理效果。堅決杜絕「以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律」的不良習慣，在全社上下培育、形成一種「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」的合規文化理念，切實把合規管理理念滲透到日常業務經營管理和決策的每一環節，形成對違規的高度敏感，使合規意識成為一種自覺和必需的行為准則。
（三）科學制定考核措施，實施激勵導向考核。要制定科學、合理的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的網點和部門予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。同時，建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調「合規管理與操作」是每個員工義不容辭的責任。將內控管理成效與考評機制相結合，把內控管理成效納入管理人員考核和離任、責任審計中，並與幹部使用、薪酬分配相掛鉤。積極探索內控評價結果與各部門目標考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動農村信用社內控管理目標實現。
三、加強制度建設，規范業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。
（一）適時完善各項制度，規范業務操作流程。新一代核心業務系統成功上線後，《山東省農村信用社會計業務規范（試行）》出台，農村信用社各項業務管理及操作均發生了很大變化。針對這一變化，一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，應重新梳理，加以規范，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。為保證會計工作的合規有效性，櫃員崗位的配置和設置必須遵循「相互監督、相互制約、前台與後台分離、聯行與結算分離、信貸與核心分離」的原則，按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規范的業務操作流程，分析確定業務操作過程中的風險點，明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求，形成不同崗位分立、相互制約的控制關系。三是要將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，提升農村信用社內控管理的規范化、流程化水平。四是建立健全風險動態監測、定期分析報告制度，完善內控信息傳導機制，提高風險管理綜合能力。重點提高對各項業務的重要操作環節及風險點進行預測、識別、分析和解決的能力，及時提出操作風險的控制重點，以內控管理排名作為績效考核的獎懲依據，建好問題台賬，從制度和管理上解決屢查屢犯問題，從而有效遏制違規、違章操作風險。五是基層信用社、聯社各管理部門都應對本單位、本線條內控中存在的漏洞、隱患以及加強內控管理的措施等相關工作進行分析、總結，定期形成書面材料及時向上一級管理部門呈報。同時，上一級管理部門也應及時對基層反映的各種問題及情況反饋規范意見和解決措施，並組織加強各網點、各管理人員的經驗交流，以提高整體內控工作的效果和效率。
（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究，提高制度執行力。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，並按崗位進行定期考核。形成會計主管對櫃員、聯社對會計主管的檢查監督及考核體系。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的後續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題對網點管理情況進行分類後，對管理較為薄弱的網點和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，按《山東省農村信用社員工違規處罰辦法》給予行政紀律處分。
四、加強合規教育學習，建設有特色的合規文化，讓合規文化深入人心。
合規文化的培訓、學習是合規文化建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大師資力量，著力提高合規教育和培訓水平。一是加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理者的水平。培訓的主要內容應為本聯社和上級機關的相關文件報告以及典型材料等。二是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及後果，使幹部員工從思想上真正引起警覺。三是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強信貸風險防範的教育培訓，對信貸專管員、客戶經理等重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、信貸基本制度以及典型做法等。同時規范信貸業務操作，堵塞信貸管理漏洞，通過有效的信貸教育培訓，使信貸人員真正增強合規意識，提高制度執行力。四是開展豐富多彩的合規文化活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規文化宣傳，定期組織以推進合規文化為主題的徵文和演講比賽等活動，在轄區內營造合規文化氛圍，將合規文化潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，必須要抓好以
下幾個環節：一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：「合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的准則並由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效。」對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，才能真正帶動員工將合規文化深入人心。二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化「合規操作、防範風險」、「合規人人有責」、「積極合規，主動合規」的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立「合規促發展」、「合規創造價值」的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。
總之，堅持以人為本，通過合規文化管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使全體員工認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對於推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。

❸ 「嚴守合規底線,護航組織發展」 「以戰立發展」怎麼寫文章

咨詢記錄 · 回答於2021-08-05

❹ 銀行信貸盡職合規徵文 盡職合規，從我做起

1、提高思想認識，提升自身覺悟，強化責任感，樹立正確的人生觀、價值觀

2、加強規章制度的學習和理解，提升業務技能

3、提高責任心，強化規章制度在日常工作中的落實

❺ 證券公司徵文，《 合規在我心中》。文採好的大哥大姐給幫下忙啊！急！

2008年春節過後，作為一名即將大學畢業的本科生，我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業廳學習和實習。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士

❻ 徵文活動：風險在我身邊，合規從我做起。

近年來我國各大銀行違規案件頻繁發生，一方面給我國銀行業造成巨大的財務損失，另一方面也給我們的聲譽帶來了一定的負面影響。究其根本原因，就是合規風險內控管理失效。我們在不同程度上存在著有章不循、不執行內部管理規章制度和操作流程、銀行內部相互制衡機制難以有效發揮作用的問題。

合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規文化，建立一個有效的銀行合規風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急。因此，必須把

建立合規風險管理機制的必要性

第一、樹立主動合規意識，克服被動合規心理。

合規是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業穩健運行的基本內在需求, 在銀行員工中樹立

構建商業銀行合規風險管理機制需要設立專職的合規部門，並要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。

第二、合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業合規風險管理已是商業銀行當前刻不容緩的重要任務。

第三、全面原則要求銀行內部控制系統必須滲透到金融機構的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角；審慎原則要求內部控制要以防範風險，審慎經營為出發點； 有效性原則要求各種內部控制制度必須符合國家和監管部門的規章，必須具有高度的權威性和可操作性；獨立原則要求內部控製作為一個獨立的體系，必須獨立於其所控制的業務操作系統和管理活動。

❼ 銀行合規文化建設徵文

導語：銀行是一種高風險的行業，其中銀行的合規文化建設尤為重要，一擔違規操作，就會逐漸變成大風險。那我們如何做好銀行合規文化建設呢？下面我搜集整理銀行合規文化建設徵文，希望能幫到大家！

銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。

俗話說'沒有規矩，不成方圓'。在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行為准則相一致。

如何建設銀行的合規文化呢？

一、首先，我們要了解合規文化的內涵。

合規文化'的主要內涵為堅持誠信正直准則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規范的行為。

孔子雲：'其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。' 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程式控制制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

第二，我們要從合規文化的特點出發。

合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規范，使自己的行為符合上述規范的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。

第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。

第四，要努力建設銀行的合規文化。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我

2、合規文化建設必須以人為本。

中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系，所以要建立'人人有責'的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的`員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。

3、要創建科學的合規管理機制。

要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規文化實施到方方面面。

要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程式控制制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

總之，合規文化'的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂'循規蹈距一日易，遵章守制千日難'，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎於思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其'合規'成為銀行一切經營活動的自覺規范行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。

❽ 求一篇關於銀行合規的徵文,最好聯系基層櫃員談,3000字左右。

只有當制度被自然的執行時，

那才是合規文化建設的最高境界。

愛我農信

銘記合規

尊敬的各位領導、同事們：

大家好

!

矯健的蒼鷹煽動著雙翅，無畏的目光點亮前行的道路，呼

吸一口新鮮的空氣，讓久儲的夢想復活，讓我們一起飛翔。菏澤農信

王璐給大家帶來最真摯的演講！

今天我演講的題目是

《愛我農信

銘記

合規》

。

當我看到「合規」二字時，我問了自己這樣一個問題：合規精神

在我們身上，它體現在哪裡？體現在前台櫃員每一筆業務操作？體現

在我們信貸人員每一筆貸款審批？還是體現在我們管理人員嚴謹的合

規理念？是，或不全面。到現在，合規已經與我們的思想融為一體，

伴隨著我們與信用社共同成長與發展。

在一次新員工培訓班上，

授課的老師就問了我們一個這樣的問題：

銀行是一個什麼行業？同學們回答的非常踴躍，

有的說金融業

,

有的說

是服務行業，可是最後，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風險

的行業。

也就是從那個時候開始，

我逐漸的意識到作為一名銀行職員，

防範風險、避免風險、合規操作是一個多麼重要而永久的主題。

入社至今，一直在基層前台熟悉業務。一張三尺櫃台，一面七寸

熒屏，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒

有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內容。形式雖然簡

3

單，內容也相對單調，可是在我心裡，卻時時刻刻把合規放在最高點。

有時候，面對客戶的壓力，在我內心深處開展著合規與違規之間激烈

的斗爭與較量。在這個過程中，我從我們的前輩身上看到了合規的力

量，和他們內心堅定的堡壘。

曾經那些慘痛的事實無時無刻不在的刺痛著我們的內心；曾經，

他們或許就是我們身邊並肩作戰的同志；曾經，他們或許就是我們娛

樂時放聲高歌的朋友；曾經，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的

一雙援手；曾經，他們或許就是客戶心中優秀的代表。但是現在，他

們卻與鐵窗為伴，與監牢相隨！

風險無小事，合規心中留！面對誘惑，我們守護心中的那一份凈

土；面對誘惑，我們堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們更加熱愛

現在的親情與友情；面對誘惑，我想到了西方有位哲人這樣說：華麗

的精鑽，閃耀的珠光，為你贏得了女皇般虛妄的想像。豈知你的周遭

只剩下勢力的毒、浪漫的香、撩人與殺人的芬芳；女人吶，當你再度

向財富致敬，向名利歡呼，向權力高舉臂膀，豈不必詢問那隻曾經歌

詠的畫眉，它的嗓音已經乾枯哀啞，為了真實、尊榮和潔凈靈魂的滅

亡。

親愛的同事們，合規在哪裡？僅僅是一句口號飄盪在邊？僅僅是

一種想法徘徊在腦海？還是那規章制度中一行行的文字被掩埋在深深

的書卷之中？都不是，合規應該在這里，在心裡，與我們的血液一起

流淌，伴隨著我們與農信一起成長。當合規像我們吃飯、睡覺、休息

一樣自然的去執行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

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謝謝大家！

❾ 徵文活動：風險在我身邊，合規從我做起

麻煩你自己修改補充一下吧~~~~~~~~~~~~·

近年來我國各大銀行違規案件頻繁發生，一方面給我國銀行業造成巨大的財務損失，另一方面也給我們的聲譽帶來了一定的負面影響。究其根本原因，就是合規風險內控管理失效。我們在不同程度上存在著有章不循、不執行內部管理規章制度和操作流程、銀行內部相互制衡機制難以有效發揮作用的問題。

眾所周知，合規管理能夠創造價值。銀行本身所具有的特徵決定了要想平穩地開展各項業務,實現既定的發展目標,必須有一套完整、有效、合理的內部控制體系。合規風險管理不是游離於經營管理活動以外的控制活動，因此怎樣處理好業務發展與合規管理的矛盾以及通過職能部門和制衡機制建設來管理好合規風險，使完善的合規管理機制最終建立並能得到有效實施，是當前亟待解決的問題。

內部控制應堅持全面原則、審慎原則、有效性原則及獨立原則。

全面原則要求銀行內部控制系統必須滲透到金融機構的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角；審慎原則要求內部控制要以防範風險，審慎經營為出發點； 有效性原則要求各種內部控制制度必須符合國家和監管部門的規章，必須具有高度的權威性和可操作性；獨立原則要求內部控製作為一個獨立的體系，必須獨立於其所控制的業務操作系統和管理活動。

作為新入行的青年職工，我們應該從開始就養成好的習慣，掌握好每項業務的基本要點以及風險要素，多多探討，多多學習，抓住每次的培訓的機會，每周保持看經濟類的報刊雜志等等。行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事，堅持合規從我做起！