當前位置:首頁 » 法規百科 » 案防工作規章制度

案防工作規章制度

發布時間: 2025-03-18 02:07:20

❶ 如何做好內控案防

案件防控是一項長期而艱巨的任務,重在各項規章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持,構築牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防範屏障,著力打造銀行強基固本、科學發展的基礎。
一、堅持合規文化教育,把道德風險防範作為案件防控工作的重中之重。
要以上級行各項經營理念、管理要求為重點,堅定不移地強化理念教育,持之以恆地強化規章制度教育和警示反思教育,使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,明白「能為、不能為」的界限,在辦理每一筆業務、營銷每一個客戶時,都能首先想到「制度要求我怎樣做」,真正讓「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」入口、入腦、入心、入手,在全行形成「程序至上、合規為本、效益為重」的內控文化和「時時遵章、事事合規、自覺糾錯」的合規文化。
二、堅持「五重」管理,抓住案件防控工作的重點。
一是高度關注對重要環節的管理。將上級行各項管理措施和要求,精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環節。二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親「迴避」制度,通過制度化、日常化的員工行為排查,管好一線櫃員、會計主管、信貸人員、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。要充分發揮櫃台實時監控系統、遠程監控系統、等「監控體系」的功能,實現對重要時段、重要環節的「跨時空、全天候、零距離、無盲點」監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段,及時提示風險,並加大值班、報告等管理力度。四是高度關注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查,防控金融工具衍生風險。五是高度關注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統,加大對重大交易的實時監督,對提示的風險,及時跟蹤,排除風險隱患。
三、堅持制度落實,作為案件防控工作的重要手段
一是要認真抓好各項規章制度和管理要求的學習,提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制,通過建立「崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規」的崗位責任體系,精細化地落實好各項規章制度和業務流程。三是要制訂精細化的落實措施,使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條,使規章制度和管理要求的落實情況始終處於完全的掌控之中。
四、堅持「思」、「行」結合,提高案件防控工作的敏銳力和執行力
一是著力提高職業敏銳力,不僅對本行發生的風險或案件,認真查找原因,彌補漏洞,對其他行出現的案件,也要組織學習,分析討論,舉一反三,引以為戒,採取相應的防範措施,避免同質同類案件的發生。二是開展對制度執行力的評價。要通過強化監督檢查,從規范檢查形式、規范檢查內容、規范檢查流程、規范檢查發現問題的整改、規范對整改結果的督導等「五個規范」抓起,建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制,把各類問題消滅在萌芽狀態。

❷ 銀行案件風險成因及如何防控

一,案件形成的原因

(一)外部風險的傳染

宏觀經濟放緩,部分企業經營困難,企業資金鏈斷裂,導致信貸風險突出,惡意騙貸套取銀行資金等案件頻發;復雜的社會環境導致社會矛盾凸顯,使得不法分子將銀行作為搶劫、盜竊、詐騙的首要目標。

(二)經營上存在重業務發展,輕風險管控的思想

部分銀行業機構一味追求業務及規模的快速發展,還在執行粗放式的經營方式,風險管理能力跟不上業務發展的速度,為了實現獎金、利潤忽略合規操作及監督檢查,為了發展業務,放鬆外部風險警惕、放鬆授信條件、不嚴格執行「三查」制度,授權管理不嚴、崗位制約不科學等等行為,為案件埋下了風險隱患。

(三)內控失效,監督檢查不到位

部分銀行業在經營管理工作中執行走樣、監督走神、貫徹走調,不重視內控管理。如:制度不健全、存在漏洞,未及時更新完善;有章不循、有令不行,有禁不止,對制度規定變通操作,鑽空子,找空間;對監督檢查不重視,監督流於形式,檢查無重點,內審部門獨立性不強、權威性不夠、檢查內容不深人,發現問題不揭露,不能真正做到動真碰硬,不能真正以內控管理和風險防範來助力業務的依法合規發展。

(四)科技手段缺乏,技防措施不足

科技手段的開發還跟不上業務發展的速度,在一些新業務上還存在盲點,沒有建立有效的事中預警及監督系統,在部分關鍵業務及環節的授權管理上還存在制約性不夠,授權人員職責不清,風險意識淡薄等問題。

(五)合規文化建設滯後,員工教育管理缺失

大部分案件都有銀行內部員工參與,且作案人員大多具有年輕化特點,充分說明銀行在對員工的管理教育上非常缺失,缺少對合規文化的建設、企業價值觀和凝聚力的灌輸和培育,導致部分員工「三觀」不正,私慾膨脹,缺乏自省、自律。其次管理手段不足,對員工的異常行為排查流於表面,未觸到員工工作之餘八小時外的生活、交友、消費等圈子,未發現員工的不當社交、高檔消費、經商辦企業、參與小貸等等情況。其三,企業團隊文化活動的缺乏,導致員工之間缺少相互的溝通了解,部分員工發現身邊同事存在小問題,卻漠然視之,沒有同事之間應有的幫助和提醒,導致一些小問題釀大禍。

❸ 案防工作中的案件是指

案件防控是以風險為對象的一種防控措施,作為企業經營管理過程中的一個重要環節,是為了進一步提高員工的風險山猜沖防控意識。就風險而言,案件防控的具體情況如下:

1、風險迴避

風逗殲險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為,完全避免特定的損失風險。

2、損失控制

損失控制不是放棄風險,而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。

3、風險轉移

風險轉移是指通過契約,將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。

4、風險保留

風險保留即風險兆野承擔。也就是說,如果損失發生,經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。

(3)案防工作規章制度擴展閱讀

案件防控的管理要求

1、加大教育和培訓力度,提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育,積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀,培養員工誠實守信的職業操守,增強遵章守紀意識和崗位責任意識,充分發揮崗位制約監督作用,切實防範道德風險。

2、建立「制度定期評價機制」,健全完善各項規章制度。同時狠抓規章制度落實,全面提升制度執行力,切實防範操作風險。定期評價制度建立和執行情況,認真梳理規章制度的合規性和時效性,對無章可循或規章制度不能適應業務發展和管理實際的,及時進行修訂完善。

熱點內容
蘊含的法治 發布:2025-03-18 14:35:06 瀏覽:987
軍代表條例 發布:2025-03-18 14:34:56 瀏覽:330
准則條例實施方案 發布:2025-03-18 14:34:52 瀏覽:959
國際經濟法研究生課程 發布:2025-03-18 14:30:02 瀏覽:765
臨清法院劉 發布:2025-03-18 14:06:19 瀏覽:169
司法考試必讀法律法規匯編 發布:2025-03-18 14:03:02 瀏覽:689
新婚姻法關於孩子撫養權 發布:2025-03-18 13:15:17 瀏覽:456
貴州省人口與計劃生育條例2016年 發布:2025-03-18 12:46:51 瀏覽:687
合同法中的責任原則 發布:2025-03-18 12:42:04 瀏覽:37
耕地質量保護條例 發布:2025-03-18 12:31:32 瀏覽:763