出街賬戶法律責任

㈠ 違反銀行結算賬戶規定的法律責任有哪些

1.對存款人違反銀行結算賬戶管理的處罰
（1）存款人開立、撤銷銀行結算賬戶，如果有下列行為之一的，對於非經營性的存款人，給予警告並處以1000元的罰款；對於經營性的存款人，給予警告並處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
①違反規定開立銀行結算賬戶
②偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶
③違反規定不及時撤銷銀行結算賬戶。來源：www.examda.com來源：考試大來源：考試大
（2）存款人使用銀行結算賬戶，對於非經營性的存款人有下列第①～⑤項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有下列第①～⑤項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有下列第⑥項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。
①違反規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶
②違反規定支取現金
③利用開立銀行結算賬戶逃避銀行債務
④出租、出借銀行結算賬戶
⑤從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶
⑥法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
（3）存款人違反規定，偽造、變造、私自印製開戶登記證的，對於非經營性的存款人處以1000元罰款；對於經營性的存款人處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
2.對開戶銀行違反銀行結算賬戶管理的處罰來源：www.examda.com來源：考試大的美女編輯們
（1）銀行在銀行結算賬戶的開立中，如果有下列行為之一的，給予警告並處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規定給予紀律處分；情節嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核准，責令該銀行停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
①違反規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶本文來源:考試大網來源：考試大
②明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。
（2）銀行在銀行結算賬戶的使用中，如果有下列行為之一的，給予警告，並處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規定給予紀律處分；情節嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核准；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
①提供虛假開戶申請資料，欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶
②開立或撤銷單位銀行結算賬戶時，未按規定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關開戶銀行
③違反規定辦理個人銀行結算賬戶轉賬結算
④為儲蓄賬戶辦理轉賬結算來源： ⑤違反規定為存款人支付現金或辦理現金存入
⑥超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。

㈡ 出借個人賬戶承擔什麼責任

法律分析：出借個人銀行賬戶是違法的，出借人本身是有過錯的，應當為其過錯行為承擔相應的法律責任。如果賬戶被用於從事非法活動，個人將承擔巨大的法律風險，甚至刑事責任。一旦出借銀行賬戶出現問題，最終都會追溯到開戶申請人，導致個人信用受損。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。

盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

㈢ 過賬需要承擔什麼法律責任

出借銀行賬戶，很有可能需要承擔連帶責任。如果債務人按時還款，該筆貸款沒有糾紛的話，則不需要承擔法律責任。若該筆貸款產生法律糾紛，那麼就要提供貸款過賬的合理理由及依據。有糾紛時依具體情況看是否承擔不利法律後果。

㈣ 出借銀行帳號是否應承擔法律責任

一、出借銀行賬號可能引發民事責任。我國最高人民法院《關於適用＜中華人民共和國民事訴訟法＞若干問題的意見》第52條之規定：「借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。」最高人民法院《關於出借銀行賬號的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定，出借銀行賬號是違反金融管理法規的違法行為，人民法院應當依法收繳出借銀行賬號的非法所得並可以按照有關規定處以罰款，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。基於上述規定，司法實踐中，法院對出借人存在以下處理方式：其一、判決出借人與借用人直接承擔連帶責任；其二、判決出借人僅對本金承擔責任；其三、判決出借人根據自己的過錯對本金（或者包括利息）承擔補充賠償責任。

二、出借銀行賬號可能引發刑事責任。有的單位或個人出租、出借銀行賬號以達到為別單位或個人逃避債務、套取現金等目的，從而擾亂金融秩序。有的單位或個人為了收取好處費，不顧國家制度有關規定，擅自為其他單位或個人提供銀行賬號，為其辦理款項收付業務，以套購緊俏物資或套取現金。甚至有的單位或個人將借來的賬號用於賭球、洗錢、非法集資或者經濟詐騙等。那麼作為賬號的所有人，即便不知情也會因此而受到牽連。如果你明知對方是要用於上述用途還把賬號借給他使用，那麼你就會因此構成共同犯罪，承擔相應的刑事責任。

三、出借銀行賬號可能引發訴訟風險。其一、債權人起訴賬號借用人（債務人），一並訴請賬號出借人承擔連帶責任。出借銀行賬號對於債權人存在一定的危害，倒逼債權人將借用人及出借人一並起訴。其二、債權人僅僅起訴賬號出借人返還不當得利之訴。債權人與賬號出借人無合同關系，賬號出借人不能說明自己獲取款項有合法有據，導致賬號出借人將取得的不當利益返還受損失的人。其三、借用人起訴出借人的訴訟。由於出借的賬號收到匯款後，出借人將款項轉交給借用人時無款項交接的手續，甚至未保留證據，極易產生糾紛。

由此可見，出借帳戶風險巨大。

㈤ 出借銀行賬戶的法律後果

一般的後果就是只能用現金，不可以用銀行賬戶。
如何如果案件比較大，可能還要負刑事案件的責任。
謝謝你的提問
望採納。

㈥ 出借賬戶違反哪條法規

1、出借賬戶，也就是出借銀行賬戶，是個人或單位未按國家有關法律法規規定，將自己的個人賬戶或單位賬戶借給他人使用。
2、出借銀行賬戶是違反金融管理法規的違法行為。人民法院除應當依法收繳出借賬戶的非法所得並可以按照有關規定處以罰款外，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。
3、2003年4月10日中國人民銀行頒布的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
第四十五條 存款人應按照本辦法的規定使用銀行結算賬戶辦理結算業務。

存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。
4、處理、處罰依據
2003年4月10日中國人民銀行頒布的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為： ……
（四）出租、出借銀行結算賬戶……
非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

㈦ 出借銀行卡賬戶給他人使用有何法律責任

不是自己的錢，無論是什麼錢，都不能私自使用。否則就是犯罪行為。如果動用別人上億元，可不是一個小數目。
如果出現這樣的情況，最好及時報案。在不確定問題前，不要轉賬，不要提取，不要退回。

㈧ 把銀行卡租借給他人，屬於違法行為嗎需要付法律責任嗎

是違法行為。銀行卡或賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，非法持有他人銀行卡或賬戶、使用虛假身份證明騙領銀行卡或賬戶、出售及購買銀行卡或賬戶的，都是違法行為，都將依法追究刑事責任。通俗地說，使用別人的銀行卡、支付賬戶，或將自己的銀行卡、支付賬戶出售、出租給他人使用，是會坐牢的。
法律分析
銀行卡借給別人用是違法的。如果本人是自願借出，那麼是可以的但是有一定責任。銀行卡本身是實名制，按照相關法律法規的規定是只能本人使用，禁止對外出租出借自己的銀行卡的。將自己的銀行卡借給別人，首先違反了國家相關管理規定，其次如果對方拿該卡進行洗錢或者從事其他非法活動，其本人也是要承擔連帶責任的。出借銀行賬號可能引發民事責任。根據相關法律規定，借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。出借銀行賬號是違反金融管理法規的違法行為，人民法院應當依法收繳出借銀行賬號的非法所得並可以按照有關規定處以罰款，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。所以，租借銀行卡給別人是違法法律的。
法律依據
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

㈨ 出借銀行卡需要承擔什麼責任

出借銀行卡可能會引發民事責任，還要承擔所有和銀行卡相關的經濟責任，也有可能被用於刑事犯罪，出借人也要承擔相應的刑事責任。

根據最高人民法院《關於出借銀行賬號的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定，出借銀行賬號是違反金融管理法規的違法行為，人民法院應當依法收繳出借銀行賬號的非法所得並可以按照有關規定處以罰款，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。法院對出借人存在以下處理方式：

1、判決出借人與借用人直接承擔連帶責任;

2、判決出借人僅對本金承擔責任;

3、判決出借人根據自己的過錯對本金(或者包括利息)承擔補充賠償責任。

根據《最高人民法院關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第六十五條借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

（四）出租、出借銀行結算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。