大額資金收據法律效力

1. 大額資金轉賬有何規定

法律分析：大額現金管理只限於對現鈔存取的管理，銀行轉賬，包括公對公、公對私、私對私，仍由《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 (中國人民銀行令2016年第3號)規范。

法律依據：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 第五條 金融機構應當報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。

中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。

2. 大額資金的借款只有借條能勝訴嗎

不一定。要結合實際情況看，如出借人有沒那麼多錢，是現金還是轉賬，轉賬有無銀行記錄等情況

3. 民間大額現金借貸只有借條沒有付款憑證，如果在法庭上借款人不認賬怎辦

借條可視為合同屬於合法的，法院會予以認定，可以搜集通話語音錄音、聊天記錄等相關視聽資料也可以作為證據。

根據《中華人民共和國合同法》規定：

第五十二條 有下列情形之一的，合同無效：

（一）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；

（二）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；

（三）以合法形式掩蓋非法目的；

（四）損害社會公共利益；

（五）違反法律、行政法規的強制性規定。

根據《中華人民共和國民事訴訟法》規定：

第六十三條 證據包括：

（一）當事人的陳述；

（二）書證；

（三）物證；

（四）視聽資料；

（五）電子數據；

（六）證人證言；

（七）鑒定意見；

（八）勘驗筆錄。 證據必須查證屬實，才能作為認定事實的根據。

第七十一條 人民法院對視聽資料，應當辨別真偽，並結合本案的其他證據，審查確定能否作為認定事實的根據。

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借款證據效力不同支付憑證高於借條

個人和企業在生活和經營中都可能碰到資金一時周轉不開的情況,需要向金融機構或者個人借款。然而,在借款、還款過程中由於雙方各執一詞而發生的糾紛屢見不鮮。

依照法律規定,金融機構與自然人、法人和其他組織的借款合同屬於諾成合同,即當事人一方的意思表示一旦經對方同意即能產生法律效果的合同,屬於「一諾即成」合同,其特點在於當事人雙方意思表示一致,合同即告成立。

而自然人之間的合同屬於實踐合同,即除了當事人雙方意思表示一致以外尚須交付標的物才能成立的合同。在這種合同中,除雙方當事人的意思表示一致之外,還必須有一方實際交付標的物的行為才能產生法律效果。

本期案苑版的案例都屬於自然人之間的借款,因此應當適用實踐合同的規定,也就是說,如果借貸雙方僅有借貸合同,並不意味著就有法律約束力,更不意味著就有借款行為。本期案例中,海南省海口市龍華區人民法院審理的案件就體現了法律的這一規定。

吳某訴稱,其與陳某簽訂借款協議借給他3萬元,但還款期限到期後,借款者卻遲遲不還款。吳某將借款人陳某訴至法院。然而,吳某隻提供借款協議,不能提供收條或者銀行轉賬憑證等作為已將該筆3萬元借款支付給陳某的證據,因此不能證明該協議已經生效。

在陳某予以否認情況下,只能由負有舉證責任的吳某承擔不利後果,法院判決駁回了吳某的訴訟請求。

由於自然人之間的借款合同必須提供借款後才能生效,在很多情況下就不能夠僅僅依據借條就認定借款事實的存在,還需要有借款的交付事實。

因此,一旦發生糾紛,出借人必須說明款項的支付方式、支付時間等。如果僅僅提供借條,而沒有提供支付憑證的,法院就要根據現金交付金額大小、出借人的支付能力以及借貸雙方的關系,還有交易習慣等因素,作出綜合判斷。

4. 收大額現金付收據合理嗎

已經開發票了，還要收據做啥？發票不是比收據有效力。開收據也沒錯，只是輔助手段。反正有發票就合理合法了。還有二百萬最好別收現金，帶對方到銀行存進賬戶，拿銀行回單做帳比較好。有個1、2張假鈔就麻煩了不是。

5. 簽了收條但是沒有收到錢怎麼辦

簽了收條，從法律上已經證明取得收條所列款項。如果自己確實沒有收到款項的話，可以考慮走司法程序，向法院起訴對方，要求償付債務

如果打官司要提出證據用以否定收條的法律效力，證據包括錄音、錄像等資料。如果不能提供證據，法律上視為已經收到錢。

另外法院也會對證據進行核查，會審查對方付款的事實是否存在，比如他們現金是從哪裡拿的，什麼時候准備的現金，用什麼裝的這些現金？

除此之外還會核實在什麼地方、什麼時間支付給你的、是否有其他人在場？是你主動去向他要錢？

還有是他們約你去給你錢事前是否有電話聯系？你在哪寫的收條，有誰能為你作證等情況。從而綜合作出判斷，支持或者駁回你的訴訟請求。

還有一點需要注意的是如果打官司需要提供有效的借款證明即借條，在借錢的時候大家都會簽一份借條，但實際情況是有很大一部分的借條其實是沒有法律效力的，如果正好你手裡的那份借條無效的話你只能自認倒霉了。

下次遇到類似情況還是慎重一些，俗話說一手交錢一手交貨是有道理的。在沒有收到錢的情況下不要輕易簽收條，雖然可以打官司，但是一層層手續走下來是很繁瑣的，如果對方是有備而來的話查找證據更是一大麻煩。

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打收條應當注意的幾個事項：

1、確實收到錢款或物品後再出具收條。

2、寫明收到款項的大小寫，收到物品的確切名稱等基本信息。

3、寫明所收款項或物品的來源，如「收到XX公司支付的」。

4、寫明所收款項或物品的用途，如「收到第一期貨款」。

收條的格式：

一個完整的收條，通常應由標題、正文、落款三部分組成，標題寫在正文上方中間位置，字體稍大。

標題的寫法有兩種：一種是直接由文種名構成，即寫上「收條」或「收據」字樣；另一種是把正文的前三個字作為標題，而正文從第二行頂格處接著往下寫。如用「今收到 」、「現收到」、「已收到」作標題。

正文一般是在第二行空兩格處開始寫，但以「今收到」為標題的收條是不空格的。正文一般要寫明下列內容，即寫明收到的錢物的數量、物品的種類、規格等情況。

落款一般要求寫上收錢物的個人或單位的名稱姓名，署上收到的具體日期，一般還要加蓋公章。是某人經手的一般要在姓名前署上「經手人：」的字樣。是代別人收的，則要在姓名前加上「代收人：」字樣。

6. 大額現金借條怎樣寫才具有法律效力

格式模板
借方注釋
對於法律題，預防是第一位的，補救是第二位的。除了寫明借款人借款日期還款日期借款人簽名借款金額借款原因等。，資金數字一定不有錯誤，需要注意以下五點
借條中要體現出出借人和借款人的身份證號，避免不必要的糾紛。借款人簽字時，貸款人必須親眼看到其簽名，防止借款人使用其簽名。拒絕承認借條後，借條的書寫人必須是借款人，而不是貸款人。否則，借用者試圖通過為原文以外的內容辯護來避免使用容易產生分歧的語言。簡單且語義簡單的借條是標準的借條。避免甲方向乙方借款的模稜兩可的語言，因為很容易區分誰是貸款人，誰的借款人名字應該寫成借條而不是借條。單詞之間的法律意義有很大的不同。借條有效期為年，借條為年。

7. 大額支付只有收據，沒有其他證據法院能認可嗎

不用買收據。按照如下方式寫：收款收據茲因**法院民（*）初第***號（寫上你的案件案號）判決已生效且本人已申請強制執行，本人現收到強制執行款**元。（請貴院將執行款直接打入本人以下賬戶：**銀行；開戶人：***；賬號**）收款人：***日期：***自己調整下格式