借作銀行賬戶的法律責任

❶ 銀行卡借給別人用違法嗎

法律依據：

《銀行卡業務管理辦法》第二十八條個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；

銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

❷ 把銀行卡借給別人走賬犯法嗎

根據我國法律規定，借給別人走賬的屬於違法行為。按照管理辦法，給予警告並處以1000元罰款；如果是經營性的存款人行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；如果觸犯刑事犯罪的，按實際情況進行分析，主觀上知道走賬、洗錢的，構成犯罪。
法律分析
存款人使用銀行結算賬戶，是不可以有以下行為：（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。（二）違反本辦法規定支取現金。（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。（四）出租、出借銀行結算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。如果是非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；如果是經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；如果存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

❸ 銀行卡出借給他人應當承擔什麼責任

銀行卡出借會承擔相關的經濟責任；如果造成的情節是屬於比較嚴重的，那麼也是有可能會承擔刑事責任的；即使借卡者是屬於主要的責任，那麼對於出借人也是會承擔起連帶責任的。
銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。
如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。
法律依據：《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶； 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。
綜合上面所說的，銀行卡外借這種行為是很容易導致自己的利益受到損失，只要因借銀行卡而造成嚴重的情節，那麼對於出借人來說都是需要承擔起所有的經濟責任，但如果在借出之後所造成的行為是屬於自己不知情的，那麼對於出借人是不會承擔責任的。

❹ 出借個人賬戶承擔什麼責任

法律分析：出借個人銀行賬戶是違法的，出借人本身是有過錯的，應當為其過錯行為承擔相應的法律責任。如果賬戶被用於從事非法活動，個人將承擔巨大的法律風險，甚至刑事責任。一旦出借銀行賬戶出現問題，最終都會追溯到開戶申請人，導致個人信用受損。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。

盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

❺ 借給別人銀行卡用，對方犯罪，我怎麼判刑

借給別人銀行卡用，對方犯罪，可能判五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要負法律責任，根據銀行卡相關管理條例的規定，銀行賬戶應當是實名制，任何人不得將自己的銀行卡出租或者借給他人使用，一旦造成損失，應當承擔相應的賠償責任。
一切危害國家主權、領土完整和安全，分裂國家、顛覆人民民主專政的政權和推翻社會主義制度，破壞社會秩序和經濟秩序，侵犯國有財產或者勞動群眾集體所有的財產，侵犯公民私人所有的財產，侵犯公民的人身權利、民主權利和其他權利，以及其他危害社會的行為，依照法律應當受刑罰處罰的，都是犯罪。
【法律依據】
《銀行卡業務管理辦法》
第二十八條 個人申領銀行卡，儲值卡除外，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。第五十三條 持卡人的權利：
（一）持卡人享有發卡銀行對其銀行卡所承諾的各項服務的權利，有權監督服務質量並對不符服務質量進行投訴；
（二）申請人、持卡人有權知悉其選用的銀行卡的功能、使用方法、收費項目、收費標准、適用利率及有關的計算公式；
（三）持卡人有權在規定時間內向發卡銀行索取對賬單，並有權要求對不符賬務內容進行查詢或改正；
（四）借記卡的掛失手續辦妥後，持卡人不再承擔相應卡賬戶資金變動的責任，司法機關、仲裁機關另有判決的除外；
（五）持卡人有權索取信用卡領用合約，並應妥善保管。第五十四條 持卡人的義務：
（一）申請人應當向發卡銀行提供真實的申請資料並按照發卡銀行規定向其提供符合條件的擔保；
（二）持卡人應當遵守發卡銀行的章程及《領用合約》的有關條款；
（三）持卡人或保證人通訊地址、職業等發生變化，應當及時書面通知發卡銀行；
（四）持卡人不得以和商戶發生糾紛為由拒絕支付所欠銀行款項。
《中華人民共和國刑法》
第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

❻ 出租出借銀行卡的法律後果是什麼

出售、出租、出借銀行卡均屬於違法行為，情節嚴重時會涉嫌犯罪。非經營性的存款人非法出租、出借銀行賬戶的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人出租、出借銀行賬戶的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下罰款。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
第十八條 存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件：
（一）存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同。
（二）存款人因其他結算需要，應出具有關證明。
第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

❼ 銀行卡借給別人用會判刑嗎

【法律分析】
普通的出借銀行卡，不會被判刑，但是，如果你借給他人的銀行卡被用來洗錢、行賄或者受賄等違法勾當，那麼，出借人可能會受到牽連，但只要能證明自己未參與這些違法活動，且是被人利用，則不會被判刑。同時，將銀行卡借給別人，還將面臨另外懲戒：公安機關認定的出租、出借、出售、購買手機卡的失信用戶：注銷名下所有手機卡，5年內不得開辦新卡。公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人：（一）將違法違規行為記錄至個人徵信；（二）5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務；（三）5年內暫停其支付賬戶所有業務；（四）5年內暫停其新開立賬戶。
【法律依據】
《中華人民共和國銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。 《中華人民共和國刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

❽ 出借銀行賬戶要承擔連帶責任嗎

根據《最高人民法院關於出借銀行賬戶的當事人是否承擔民事責任問題的批復》「出借銀行帳戶是違反金融管理法規的違法行為。

❾ 銀行卡借給別人違法嗎

將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定，其次如果別人拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，當事人要承擔連帶責任。
法律分析
把銀行卡借給別人走賬犯法，一般銀行卡只能由本人使用。銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。銀行卡借給別人用，肯定是違法行為。但如果對方沒有犯罪，尚不構成犯罪行為。如果本人銀行卡借給別人作電信詐騙，就是協助電信詐騙罪，應判刑三年以下，並處罰款；嚴重的可到十年。如果本人銀行卡借給別人洗錢，就是協助洗錢罪，應判處五年以下有期徒刑，並處罰款；嚴重的可判十年。客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。
法律依據
《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。