空頭支票的法律責任6

⑴ 開空頭支票如何處罰

法律分析：簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款。中國人民銀行及其分支機構依據上述規定對空頭支票的出票人予以處罰。

法律依據：《票據管理實施辦法》

第三十一條 簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款；持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

第三十二條 金融機構的工作人員在票據業務中玩忽職守，對違反票據法和本辦法規定的票據予以承兌、付款、保證或者貼現的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、記過、撤職或者開除的處分；造成重大損失，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

⑵ 空頭支票的處罰有哪些

開空頭支票的，不以騙取錢財為目的的由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款，持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。構成票據詐騙罪的，依法追究刑事責任。
【法律依據】
《刑法》第194條，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

⑶ 空頭支票需要承擔什麼樣的責任

法律分析：出票人簽發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。簽發空頭支票或簽發與其預留的簽章不符的支票的法律後果包括刑事責任、行政責任和民事責任三個方面：

1、簽發空頭支票或簽發與其預留的簽章不符的支票，騙取財物的，根據《刑法》第194條規定，對這種金融詐騙犯罪，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。

2、簽發空頭支票或簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，根據《票據管理實施辦法》第31條的規定，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款;持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

3、對屢次簽發(一般一個會計年度內三次以上)的，出票人開戶銀行有權停止其辦理支票業務。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十四條 對這種金融詐騙犯罪，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。

《票據管理實施辦法》第三十一條 由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款;持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

⑷ 空頭支票怎麼處理

一、收到空頭支票怎麼處理?

1、先和出票人協商解決

有時出票人開出空頭支票並非出於故意，所以如果收到空頭支票，大家可以先和出票人聯系，看是否能協商解決，如果對方願意補足金額或者重新開出支票，那麼問題也就迎刃而解了。所以處理的第一步就是建議大家先和出票人聯系解決。

2、去當地人民銀行舉報

如果出票人不出面解決或已經聯系不上出票人了，那麼小編建議您可以拿著出票人開具的空頭支票去當地的人民銀行舉報出票人的違法行為。人民銀行會聯系出票人來補足金額，然後將款項打入大家的賬號。那麼大家接下來要注意是否有款項入賬。

3、搜集材料去起訴

在向人民銀行舉報出票人違法行為的同時，大家也可以向人民法院去起訴出票人。根據票據管理實施辦法(2011年修正本)第三十一條規定：

簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款;持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

二、如何防止收到空頭支票?

1、結合對客戶的了解和交易記錄看客戶誠信。誠信是當今商貿領域存在的最大問題之一，不少詐騙分子通過一系列的偽裝，給人一種守合同、講信用的表象，常用的伎倆是在進行小額交易時，基本都很講信用，都以現金履行，通過數次的小額交易，變成「老客戶」騙取信任後，以支票的形式，而且數額通常較大，如果出現此類情況，應特別小心。

2、及時舉報。一旦發現收到的支票到銀行無法兌現，屬於「空頭」支票時，要及時向人民銀行辦公室、法律中心舉報，便於銀行及時進行處罰。

3、實時貼現，防打時間差。詐騙分子一般在開支票時都做好貨主查詢的准備，出票人賬戶上都有足夠的余額，但當持票人去貼現時，卻發現余額不足的現象。症結就是詐騙分子在打「時間差」，通常把交易提貨的時間設在將近下班時，特別是下午4點至5點鍾，或者是星期五的下午，詐騙分子在銀行下班前將出票賬戶上的資金轉走，使開出的支票無法貼現。

⑸ 開空頭支票需要承擔什麼法律責任

開空頭支票需要承擔的法律責任要根據以下情況而定，具體如下：
1、如果簽發空頭支票騙取財物的要依法追究刑事責任；
2、如果簽發空頭支票騙取財物的行為情節輕微不構成犯罪，根據相關規定可以給予行政處罰。
開立支票存款賬戶，申請人必須使用其本名，並提交證明其身份的合法證件。開立支票存款賬戶和領用支票，應當有可靠的資信，並存入一定的資金。開立支票存款賬戶，申請人應當預留其本名的簽名式樣和印鑒。支票是出票人簽發的，委託辦理存款業務的銀行或其他金融機構，在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。
支票分為普通支票、現金支票、轉帳支票3種。現金支票只能用於支取現金，可以由存款人簽發用於到銀行為本單位提取現金，也可以簽發給其他單位和個人用來辦理結算或者委託銀行代為支付現金給收款人。轉帳支票只能用於轉賬，適用於存款人給同一城市范圍內的收款單位劃轉款項，以辦理商品交易、勞務供應、清償債務和其他往來款項結算。普通支票可以用於支取現金，也可以用於轉賬。但在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，只能用於轉賬，不能支取現金。
支票結算的特點是簡便、靈活、迅速和可靠。所謂簡便是指使用支票辦理結算手續簡便，只要付款人在銀行有足夠的存款就可以簽發支票給收款人，銀行憑支票就可以辦理款項的劃撥或現金的支付。所謂靈活是指按照規定支票可以由付款人向收款人簽發以直接辦理結算，也可以由付款人出票委託銀行主動付款給收款人。
《中華人民共和國票據法》第八十一條 支票是出票人簽發的，委託辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

⑹ 開空頭轉賬支票的法律責任

法律分析：對於通過簽發空頭支票騙取公私財物構成犯罪的，對其可處5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。

法律依據：《票據管理實施辦法》 第三十一條 簽發空頭支票或簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取錢財為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低於1000元的罰款，持票人有權要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。對屢次簽發的，銀行應停止其簽發支票。

⑺ 空頭支票的處罰

開具空頭支票如果不是為了騙取財物的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款並需要給持票人賠償金；如果是以詐騙為目的的，要承擔刑事責任。
【法律依據】
《票據管理實施辦法》第三十一條
簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款；持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。
《票據管理實施辦法》第三十二條
金融機構的工作人員在票據業務中玩忽職守，對違反票據法和本辦法規定的票據予以承兌、付款、保證或者貼現的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、記過、撤職或者開除的處分；造成重大損失，構成犯罪的，依法追究刑事責任。