國際資金匯款法律責任

A. 代理國際匯款業務監管規定有哪些

關於規範金融機構開辦國際匯款
代理業務有關問題的通知

各國有商業銀行、股份制商業銀行，國家郵政局郵政儲匯局：
為規範金融機構開辦國際匯款代理業務行為，加強管理，防範金融風險，現就有關事項通知如下：
一、明確代理雙方機構資質要求
從事國際匯款代理業務的金融機構法人（以下簡稱代理機構）及其分支機構應具備經營外匯匯款和外幣兌換業務資格。
作為被代理機構的國際匯款公司（以下簡稱被代理機構）應是國外依法設立的專門從事國際匯款業務的獨立法人，並在遵守代理業務開展國法律法規方面有良好的記錄。
二、規范和加強代理業務管理
（一）代理機構和被代理機構應按照《中華人民共和國民法通則》有關代理規定明確雙方的權利、義務和法律責任。
（二）被代理機構在開展業務前應向中國銀監會申請設立常駐代表機構。已開展業務但尚未設立常駐代表機構的，應限期向中國銀監會提出申請。
被代理機構有義務通過常駐代表機構及時向中國銀監會提供在所有業務開展國發生的、可能會影響到中國境內業務的所有信息資料，包括受到獎勵、處罰、調查、訴訟等情況。
（三）被代理機構進行含有代理機構名稱、標識等有關內容的廣告宣傳應獲得代理機構認可。
（四）代理機構新開辦國際匯款代理業務應向中國銀監會書面報告。已開辦業務尚未報告的應限期補報。
代理機構可授權符合條件的分支機構開辦代理業務。各代理機構的分支機構經上級機構授權即可開辦，但應在開辦後的10個工作日內向當地銀監局或銀監分局書面報告。
（五）代理機構應建立完整的匯款代理業務操作規程和相關內控制度，並設立專門的業務管理部門，負責對該項業務進行監測和管理。
（六）為有效控制代理機構因墊付資金產生的敞口風險，應建立敞口風險保證金制度，即由被代理機構向代理機構提供保證金。保證金金額應不低於上月敞口金額的日平均值。
三、明確相關法律法規
（一）業務合作雙方簽定代理協議文本應以中文為准，協議中應註明在中國境內開展業務適用中華人民共和國法律。
（二）業務合作雙方應遵守中國有關外匯管理和反洗錢管理等規定，並按照相關管理部門要求，及時提供相關信息和情況。
各代理機構和被代理機構應立即按照本通知要求對國際匯款代理業務進行規范。規范工作應在通知下發之日起半年內完成。有關規范情況應以法人為單位、於規范期滿後一個月內報中國銀監會。

二○○六年二月二十七日

B. 從國外匯款到國內,在不知道情況下被涉嫌洗錢,會判刑嗎錢已取出來用怎麼辦要退回去嗎

摘要 如果不知情，則不構成犯罪，更不會判刑。洗錢首先就要明知或應知是黑錢，才能構成犯罪。洗錢罪指明知是毒品犯罪、黑社會、貪污賄賂等犯罪所得，而幫助掩飾來源和性質，通過存入銀行、投資、上市等手段使其合法化的行為，如果主觀上不明知，不構成犯罪。《刑法》第一百九十一條規定，明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

C. 外匯匯款的風險控制

1．辦理外匯匯款業務的銀行應符合主體資格的要求
(1)具有經營外匯業務的資格。由於外匯匯款業務屬於外匯業務的范疇，銀行從事外匯匯款業務須具有經營外匯業務的諮尥布的《銀行匯票業務准入、退出管理規定》第3條規定了申請簽發銀行匯的銀行應當具備的准入條件。
2．法律文件的完善和審核
外匯匯款業務涉及的法律文件主要有匯款申請書、支付通知書、匯票等。銀行辦理外匯匯款業務時，提供的法律文件一般均由銀行製作，屬於格式合同。因此，對於銀行來說，完善相關法律文件，保證相關條款符合法律法規的規定，保證關於雙方權利義務的規定全面、平等，是銀行防範法律風險的重要方面。這一法律風險主要應通過完善法律文件條款、加強法律文件的審核、做好內部法律審查工作來控制。
在規范法律文本的基礎上，銀行應加強對匯款指令內容的審查。匯款指令的內容必須清晰、准確、書寫規范。與此同時，銀行應及時掌握國際制裁信息，防範違反相關國際組織或國家經濟制裁令的風險。此外，銀行還應積極防範匯款指令的傳送風險，確保匯款指令准確無誤地送達匯人行。
以票匯方式辦理外匯匯款，需要由匯出行向匯款人簽發銀行匯票。由於匯票具有要式性和文義性的特徵，匯票的作成必須具備法定要件，匯票權利的發生和存在，以匯票具備法定記載事項為要件，而且匯票上的權利義務僅以記載於匯票上的文義而定，匯票關系人均不得以匯票以外的方式變更或補充其文義，以改變文義所表明的權利義務。
3．規范頭寸的撥付
(1)匯出匯款業務撥付頭寸的風險控制。在匯出匯款業務撥付頭寸問題上，匯出行面臨的首要問題是匯入行的選擇。在選擇匯入行時，應遵循盡量選用直接付匯路線、減少中轉環節、減輕費用負擔、提高匯款效率、縮短解付周期的原則，同時考慮收款人所在國家(地區)的政治、經濟狀況等因素，合理選擇匯入行。選擇合適的匯入行後，在辦理匯出匯款業務撥付頭寸時，還應注意以下問題：信、票匯必須在信匯委託書或匯票上註明頭寸償付辦法，匯票的付款行必須是匯出行的賬戶行。除客戶特殊要求外，原則上應開具中心匯票。海內外聯行之間開出的lO萬美元、100萬港幣、6萬英鎊、15萬馬克、50萬法國法郎(或等值10萬美元其他貨幣)以上的匯票，出票行應主動向付款行逐筆發加押證實電。
(2)匯入匯款撥付頭寸的風險控制。辦理匯入匯款，必須以「收妥頭寸」為解付原則，匯入行不予墊款。在銀行收到國外賬戶行匯入款後，首先應核對匯款貨幣與賬戶貨幣是否相同，同時審查其付款指示是否註明「已貸記」或「請借記」字樣，在核對上述事項及印押相符後，匯入行方可辦理解付。在銀行收到海外或港澳聯行匯入款後，審查其付款指示是否註明頭寸路線，在審查無誤並核對印押相符後，方可辦理解付。對匯出行開具以匯入行為收款人的償付頭寸的匯票，需將該匯票辦理托收，收妥頭寸後，方可辦理解付。
4．加強外匯業務的合規性審查
(1)加強匯款業務中結售匯的合規性審查。銀行辦理外匯匯款業務涉及結售匯問題，應嚴格遵守《中華人民共和國外匯管理條例》、《結匯、售匯及付匯管理規定》、《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法》等相關法律法規。銀行受理匯款人匯款申請時，應要求匯款人同時提交符合有關規定的商業單據和其他有效憑證。銀行在審核單據無誤後，方可辦理對外匯款業務。
對於外匯匯入匯款，銀行應做好結匯工作。對於沒有規定或未經核准可以保留外匯的經常項目外匯匯入款項必須辦理結匯，對於無法證明屬於經常項目的外匯匯入款項，應按照資本項目外匯結匯的有關規定辦理。
(2)加強銀行匯票簽發與兌付的合規性審查。根據國家相關法律法規的規定，銀行辦理票匯業務應加強對外支付資金的合法性和真實性的審查監督，加強業務操作的合規性。銀行在辦理匯款、簽發、承兌票據和匯款解付、票據兌付時，應對票據和支付結算憑證的要件進行嚴格審查，確認其票據和支付結算憑證的合法性和有效性，按照有關規定辦理業務。

D. 幫朋友匯款到國外是否犯法

法律分析：看財產來源。如果明知是犯罪所得或是上游犯罪，可能會涉嫌洗錢罪或是掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

E. 外匯匯款的法律風險

1．辦理外匯匯款業務的主體資格風險
2.匯出行與匯款人的契約風險
銀行辦理外匯匯款業務須具有合格的主體資格。根據我國《商業銀行法》及國家外匯管理局頒布的相關規定，銀行的業務經營范圍必須經相應的主管機關批准。根據1997年9月24日國家外匯管理局頒布的《銀行外匯業務管理規定》第48、49條的規定，銀行未經批准擅自經營外匯業務的，由外匯局(指國家外匯管理局及其分、支局)責令改正，沒收違法所得，並取消外匯業務經營資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任；銀行擅自擴大外匯業務范圍的，或者外匯局已經取消其部分外匯業務後仍繼續經營被取消的外匯業務的，由外匯局責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，並處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣lO萬元以上50萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯局責令整頓或者取消經營外匯業務資格；構成犯罪的，依法追究刑事責任。匯款申請書是匯款人向匯出行提交的辦理外匯匯款業務的依據。該申請書一經匯出行確認，匯出行與匯款人的契約關系即成立。匯款申請書的內容體現了雙方的權利義務，對銀行來說，是其實現權利、履行義務的依據所在。如果匯款申請書的內容不全面，匯款方式指示不明，記載事項不清晰或有缺漏，都可能在未來產生爭議，延長匯款業務的操作時間，增加銀行成本。
3．匯出行與匯入行的償付風險
匯款的償付是匯款業務的核心環節之一，無論是匯出行還是匯入行對此都有嚴格的要求。如果匯出行與匯入行沒有在償付問題上達成一致，匯款業務將無法繼續開展。在選擇匯人行、撥付指令的准確、完整及指令傳輸方面出現問題就會引發償付風險。
4．匯款指令內容違反相關國際組織或國家經濟制裁令的風險
相關國際組織或國家經濟制裁令，主要是指聯合國安理會及美國政府基於制裁恐怖主義或其他經濟、政治原因發布的經濟制裁令及制裁名單。如匯出行向外匯款時，在匯款指令中出現聯合國安理會或美國制裁對象的名單，則可能被相關國家外國資產控制部門凍結，危及銀行資產安全，並會造成社會名譽的損失。
5．外匯匯款業務的合規性問題
合規性主要是指銀行受理外匯匯款業務必須符合國家監管部門的有關規定。由於外匯匯款業務涉及外匯資金的流動，具體體現為外匯的匯入和匯出，而我國目前實行一定程度的外匯管制，無論是經常項目，還是資本項目的外匯流動，都涉及結售匯問題。因此，符合國家結售匯制度的規定是外匯匯款業務合規性問題的一項重要內容。
根據《結匯、售匯及付匯管理規定》，銀行在辦理外匯匯款業務時，首先負有審核結匯、售匯及付匯制度規定的有效商業單據和有效憑證的責任，經審核符合國家外匯管理部門相關規定的，方可辦理結售匯業務。同時，經營外匯業務的銀行應當接受國家外匯管理部門的監管，定期按照規定向國家外匯管理部門報送結匯、售匯及付匯情況報表。根據《結匯、售匯及付匯管理規定》第4l條的規定，「經營外匯業務的銀行和有結匯、購匯、付匯業務的境內機構，應當無條件接受外匯局的監督、檢查，並出示、提供有關材料。對違反本規定的，外匯局可對其處以警告、沒收違法所得、罰款的處罰；對違反本規定，情節嚴重的經營外匯業務的銀行，外匯局可對其處以暫停結售匯業務的處罰」。
對於票匯項下的外匯匯款業務，銀行還須注意簽發銀行匯票的合規性。如果銀行出具不符合規定的銀行票據，會帶來業務風險，還可能受到監管部門的查處，承擔一定的法律責任。
外匯匯款業務的合規性問題還涉及賬務管理不符合國家有關部門的規定等方面。因此，對於辦理外匯匯款業務的銀行，必須對合規性問題引起重視，防止發生違規行為。

F. 國外的個人匯款到國內個人有金額限制嗎，如果對方的資金來源國內的人不是很清楚要承擔法律責任嗎

有一定的金額限制，不明巨額外匯來源你得說出個理由來，超過五萬美金的話你得找出個合理的理由來。

G. 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(7)國際資金匯款法律責任擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

H. 國外非法資金轉到國內賬戶觸犯什麼法律

只要往你個人賬戶打款的公司不涉及洗黑錢等非法犯罪活動，就不違法啊
問題是錢打過來你要能接收。
首先，公轉私是以什麼名義，國外公司股東分紅，還是薪水。這些，會涉及到個人所得稅。
其次，國內個人賬戶收外匯限定的最高額度是每年5萬美金。超過5萬美金必須提供相關證明。
5萬美金以內的，不得以商業往來的名義匯款，可以勞務費，傭金等名義。而且單次匯款最好控制在5000美金以下。

I. 國外非法資金轉到國內賬戶觸犯什麼法律

摘要 只要往你個人賬戶打款的公司不涉及洗黑錢等非法犯罪活動，就不違法