當前位置:首頁 » 法律知識 » 出借銀行卡走賬的法律責任

出借銀行卡走賬的法律責任

發布時間: 2022-06-09 07:13:59

A. 銀行卡借給別人走賬有什麼風險

把銀行卡借給別人走賬可能會涉嫌犯法。 銀行規定,所有的信用卡和借記卡只限本人使用,如果將自己的卡借給他人使用,由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為,例如:販毒、洗錢、走私、詐騙等,或與他人產生經濟糾紛的話,公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。
公司貨款打入個人賬戶是違反《會計法》及財務會計准則的行為,還有逃稅的嫌疑,是違法行為。
如員工個人未經單位同意,將收取的貨款直接打入個人賬戶的,屬於挪用資金的行為,情節嚴重的,可構成挪用資金罪,會被依法追究刑事責任。
如果只是個人進行走賬,也可能涉及到逃稅的問題,也是違法的一種行為,如果被發現了,會被罰款,沒收非法所得,甚至是受到刑事處罰等。所以走賬是違法的,不論是以哪種形式進行的,都是違法的,都會受到法律制裁。
最好不要給別人借走銀行卡,因為要是自己的卡借了別人,一旦產生經濟損失或者其他後果都是要本人負責的。假如涉及違法交易,你要是沒有辦法證明自己不知情,那是要承擔一定的責任的。即使有證據表明自己是被盜用,不知情或是無意丟失,那也得積極配合調查,所以需要保護好自己的銀行卡,不要借給他人使用。
拓展資料:
一般情況下,《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶; 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位,應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡; 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。
法律依據: 《中華人民共和國會計法》第四十三條 偽造、變造會計憑證、會計帳簿,編制虛假財務會計報告,構成犯罪的,依法追究刑事責任。 有前款行為,尚不構成犯罪的,由縣級以上人民政府財政部門予以通報,可以對單位並處五千元以上十萬元以下的罰款;對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,可以處三千元以上五萬元以下的罰款;屬於國家工作人員的,還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分;其中的會計人員,五年內不得從事會計工作。

B. 借銀行卡給別人走賬是否是違法的

借銀行卡給別人走賬,是不合法的。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、非法集資、進行行賄受賄轉賬之用、被利用詐騙收錢之用、還可能會用於洗錢。持卡人將銀行卡用於這些活動的話要承擔相應的法律責任
如出借人明知他人借用其銀行賬戶從事犯罪行為或借用人一口咬定出借人明知其借用銀行賬戶的目的是從事犯罪行為,都可能會給出借人招來牢獄之宅。

【法律依據】

中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第二十八條,個人申領銀行卡,應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶,銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

C. 借銀行卡給別人過賬有什麼風險

借銀行卡給別人過賬,如果拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動,會對銀行卡開戶人造成較大的影響,通常要承擔連帶責任,即便是在持卡人毫不知情的情況下;銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借,銀行發現後可以凍結等。銀行卡一般分為借記卡(儲蓄卡)和信用卡,其中借記卡在辦理時分為一二三類,其中一類屬於全能賬戶,可以用於大額存款、取款、轉賬、消費繳費、購買投資理財產品等,二三類卡在使用時會有額度限制。
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶;凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位,應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

D. 把銀行卡借給別人走賬犯法嗎

根據我國法律規定,借給別人走賬的屬於違法行為。按照管理辦法,給予警告並處以1000元罰款;如果是經營性的存款人行為的,給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款;如果觸犯刑事犯罪的,按實際情況進行分析,主觀上知道走賬、洗錢的,構成犯罪。
法律分析
存款人使用銀行結算賬戶,是不可以有以下行為:(一)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。(二)違反本辦法規定支取現金。(三)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。(四)出租、出借銀行結算賬戶。(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。如果是非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以1000元罰款;如果是經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款;如果存款人有上述所列第六項行為的,給予警告並處以1000元的罰款。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金:(一)提供資金帳戶的;(二)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;(三)通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的;(四)跨境轉移資產的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

E. 出借銀行卡需要承擔什麼責任

出借銀行卡可能會引發民事責任,還要承擔所有和銀行卡相關的經濟責任,也有可能被用於刑事犯罪,出借人也要承擔相應的刑事責任。

根據最高人民法院《關於出借銀行賬號的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定,出借銀行賬號是違反金融管理法規的違法行為,人民法院應當依法收繳出借銀行賬號的非法所得並可以按照有關規定處以罰款,還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。法院對出借人存在以下處理方式:

1、判決出借人與借用人直接承擔連帶責任;

2、判決出借人僅對本金承擔責任;

3、判決出借人根據自己的過錯對本金(或者包括利息)承擔補充賠償責任。

根據《最高人民法院關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第六十五條借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的,出借單位和借用人為共同訴訟人。

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條存款人使用銀行結算賬戶,不得有下列行為:

(一)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

(二)違反本辦法規定支取現金。

(三)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

(四)出租、出借銀行結算賬戶。

(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以1000元罰款;經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款;存款人有上述所列第六項行為的,給予警告並處以1000元的罰款。

F. 我借銀行卡給別人轉賬會不會犯法

法律分析:把銀行卡借給別人走賬可能會涉嫌犯法。銀行規定,所有的信用卡和借記卡只限本人使用,如果將自己的卡借給他人使用,由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為,例如:販毒、洗錢、走私、詐騙等,或與他人產生經濟糾紛的話,公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。

法律依據:《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶; 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位,應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡; 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

G. 銀行卡出借給他人應當承擔什麼責任

銀行卡出借會承擔相關的經濟責任;如果造成的情節是屬於比較嚴重的,那麼也是有可能會承擔刑事責任的;即使借卡者是屬於主要的責任,那麼對於出借人也是會承擔起連帶責任的。
銀行規定,所有的信用卡和借記卡只限本人使用,如果將自己的卡借給他人使用,由此產生的任何後果均由本人負責。
如果那人有犯罪行為,例如:販毒、洗錢、走私、詐騙等,或與他人產生經濟糾紛的話,公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。
法律依據:《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡,應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶; 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位,應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡; 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶,不得有下列行為:
(一)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
(二)違反本辦法規定支取現金。
(三)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
(四)出租、出借銀行結算賬戶。
(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以1000元罰款;經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款;存款人有上述所列第六項行為的,給予警告並處以1000元的罰款。
綜合上面所說的,銀行卡外借這種行為是很容易導致自己的利益受到損失,只要因借銀行卡而造成嚴重的情節,那麼對於出借人來說都是需要承擔起所有的經濟責任,但如果在借出之後所造成的行為是屬於自己不知情的,那麼對於出借人是不會承擔責任的。

H. 借人銀行卡走賬會判刑嗎

把銀行卡借給別人走賬,如果他人是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等罪的罪犯,行為人故意為其提供資金帳戶來掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的,是犯法的。該行為可構成洗錢罪。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金:
(一)提供資金帳戶的;
(二)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
(三)通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的;
(四)跨境轉移資產的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

I. 出借銀行卡需要承擔什麼責任

出借銀行卡需要承擔的民事責任


《銀行賬戶管理辦法》第三十四條規定:存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業務活動,不得出租和轉讓賬戶。

根據最高人民法院《關於出借銀行賬戶的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定,出借銀行賬戶是違反金融管理法規的違法行為,人民法院應當依法收繳出借賬戶的非法所得並可以按照規定處以罰款,還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。

出借銀行賬戶的,出借人不僅可能被罰沒非法所得及承擔其他罰款等行政責任,還需根據過錯程度承擔一定的民事責任。如果證據保存不足或內部管理混亂,無法舉證出借行為的成立,還存在承擔全部民事責任的風險。

資料擴展

將信用卡借給別人使用是違法的:

1、在申請書里的信用卡章程明確規定必須本人使用,所以如果有什麼資金損失,只能由持卡人自己承擔;

2、根據中國人民銀行1996年出台的《信用卡業務管理辦法》規定,信用卡僅限於合法持卡人本人使用,持卡人不得出租或轉借信用卡及其賬戶。

熱點內容
建立公司內部規章制度 發布:2025-02-26 12:14:11 瀏覽:448
汶上法律顧問 發布:2025-02-26 11:45:48 瀏覽:776
下列各項中不是行政法律行為的是 發布:2025-02-26 11:38:04 瀏覽:588
法律援助四個自信 發布:2025-02-25 18:49:37 瀏覽:220
刑事訴訟法對國家經濟的影響 發布:2025-02-25 17:55:19 瀏覽:923
道德規范評語 發布:2025-02-25 17:37:15 瀏覽:477
巢湖水污染防治條例 發布:2025-02-25 17:28:29 瀏覽:247
雇泰法律咨詢事務所 發布:2025-02-25 17:28:25 瀏覽:978
刑事訴訟法被告委託人 發布:2025-02-25 17:27:50 瀏覽:321
全國十佳律師 發布:2025-02-25 17:08:29 瀏覽:228