個人卡收取貨款的法律責任

1. 公司用員工個人銀行卡進行業務往來，收款匯款是否有風險，是否違法

公司營業收入轉入個人賬戶可能觸及的法律風險有：

1、職務侵佔罪（刑法第271條），是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財務占為己有，數額較大的行為。1000萬元的營業收入原本屬於公司的貨幣資金，在會計上歸屬於公司的資產。如果公司股東乙利用職務上的便利，以非法佔有為目的侵佔公司的貨幣資金1000萬，有可能構成職務侵佔罪。由於1000萬金額比較大，屬於嚴重的職務侵佔行為。

2、挪用資金罪，根據我國《刑法》和有關司法解釋規定，是指公司、企業或者其他單位工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大，超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大，進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。股東乙利用自己職務上的便利，若將1000萬元貨款挪作他用，可能構成挪用資金罪。由於1000萬數額較大，屬於嚴重的挪用資金罪。

3、1000萬元營業收入屬於公司資產，假如企業的組織形式為個人獨資企業的話，直接後果可能出現企業與個人財產的混同，當對外需要承擔責任時，可能會導致無限連帶責任，帶來重大的法律風險。假如企業的組織形式為公司的話，抽走1000萬的股東需要將1000萬返還公司，在1000萬元以內承擔責任。

4、客戶將1000萬元沒有經過公司基本賬戶直接達到股東乙的個人賬上，說明客戶並沒有與公司結清債權債務關系。在民法的角度講，客戶轉給股東乙一筆錢，但是公司與客戶1000萬元的債權債務依然存在，對於客戶存在很大的法律風險。
應答時間：2021-12-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

2. 卡借給別人走賬什麼後果

法律分析：1、公司貨款打入個人賬戶是違反《會計法》及財務會計准則的行為，還有逃稅的嫌疑，是違法行為。

2、如員工個人未經單位同意，將收取的貨款直接打入個人賬戶的，屬於挪用資金的行為，情節嚴重的，可構成挪用資金罪，會被依法追究刑事責任。

3、如果只是個人進行走賬，也可能涉及到逃稅的問題，也是違法的一種行為，如果被發現了，會被罰款，沒收非法所得，甚至是受到刑事處罰等。所以走賬是違法的，不論是以哪種形式進行的，都是違法的，都會受到法律制裁。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶;

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;

銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

3. 我們公司讓客戶把貨款打到私人賬戶上,違法嗎

當事人公司讓客戶把貨款打到私人賬戶上違法。
不開票就是逃稅，逃避繳納增值稅；
稅務局會查的，至於怎麼處罰，要看具體的偷逃稅金額和性質等等，由稅務局核定的，金額再高的會有司法機關介入了。
通過個人賬戶（包括以個人名義開立的網路支付賬戶）進行有關公司的交易，對公司長遠經營來講，存在較大風險。該行為容易造成公司財務混亂，無法區別個人資產與公司資產的關系，可能會出現個人財產與公司財產混同，從而導致股東或相關人員個人承擔公司債務的後果，也可能面臨抽逃公司資產的嫌疑。從稅務上講，可能被稅務機關認定為涉嫌偷逃稅款等，從而對公司稅務進行核查，並可能面臨相應的處罰甚至刑事責任的風險。
《中華人民共和國公司法》第三條 公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。
有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。
第五條 公司從事經營活動，必須遵守法律、行政法規，遵守社會公德、商業道德，誠實守信，接受政府和社會公眾的監督，承擔社會責任。
公司的合法權益受法律保護，不受侵犯。
第六條 設立公司，應當依法向公司登記機關申請設立登記。符合本法規定的設立條件的，由公司登記機關分別登記為有限責任公司或者股份有限公司；不符合本法規定的設立條件的，不得登記為有限責任公司或者股份有限公司。
法律、行政法規規定設立公司必須報經批準的，應當在公司登記前依法辦理批准手續。
公眾可以向公司登記機關申請查詢公司登記事項，公司登記機關應當提供查詢服務。

4. 個人銀行卡給公司用承擔什麼責任

1.銀行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要負法律責任，根據銀行卡相關管理條例的規定，銀行賬戶應當是實名制，任何人不得將自己的銀行卡出租或者借給他人使用，一旦造成損失，應當承擔相應的賠償責任。所以，將銀行卡借給他人使用，也要承擔相信的民事或者刑事責任。
2. 無論如何，卡的所有人應該承擔相應的民事責任。因為，銀行卡不能隨意借給他人使用，自己的出借行為是過錯行為，應承擔民事責任。
2.同時，若自己能證明您不知情，不需要承擔行政或者刑事責任。(4)個人卡收取貨款的法律責任擴展閱讀：根據中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定：個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
拓展資料：
貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規定利息、償還日期。
廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經濟的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
具備條件
一般情況下，申請個人貸款需要符合以下這些條件：
1、在貸款銀行所在地有固定住所、有常住戶口或有效居住證明、年齡在65周歲（含）以下、具有完全民事行為能力的中國公民；
2、有正當職業和穩定的收入，具有按期償還貸款本息的能力；
3、具有良好的信用記錄和還款意願，無不良信用記錄；
4、能提供銀行認可的合法、有效、可靠的擔保；
5、有明確的貸款用途，且貸款用途符合相關規定；
6、銀行規定的其他條件。
注意事項
1、向銀行提供資料要真實，提供本人住址、聯系方式要准確，變更時要及時通知銀行；
2、貸款用途要合法合規，交易背景要真實；
3、根據自己的還款能力和未來收入預期，選擇適合自己的還款方式；
4、申請貸款額度要量力而行，通常月還款額不宜超過家庭總收入的50%；
5、認真閱讀合同條款，了解自己的權利義務；
6、要按時還款，避免產生不良信用記錄；
7、不要遺失借款合同和借據，對於抵押類貸款，還清貸款後不要忘記撤銷抵押登記；
8、提前還款必須提前一個月與銀行溝通才可以辦理。
9、外地人辦理商業貸款一般銀行要求借款人在本地有穩定的收入外，還要到戶口所在地開具戶籍證明（有的銀行還要求辦公證）；而房屋置業擔保公司對外地人的要求要在本地有收入外再辦理個暫住證即可。

5. 公司用個人卡走賬,個人承擔什麼責任

法律分析：公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為,漏稅或逃稅行為等違法行為,您可能會被稅務調查要求補稅等,不補稅就會被拉入黑名單,或被起訴,具有很大的法律風險。公司用私人賬戶走賬,在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。

法律依據：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

（四）出租、出借銀行結算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

6. 朋友用我銀行卡接收貨款,現在交不了貨被人起訴我違法嗎

既然是你的銀行卡，銀行卡的所有者你自然需要承擔責任，被起訴後法院最終是否認定你犯法，取決於法院是否採信你的說法和證明。如果法院不採信你只是借用卡，而沒有實際收取貨款，那你必須承擔法律責任。這之間還看被起訴是以什麼性質起訴，如果是一般經濟糾紛，民事訴訟，只需要你償還貨款，那法院採信你的證明，你最多隻有借別人卡而可能免去民事責任，但如果別人是以詐騙罪起訴，屬於刑事范疇，即使證明你確實只借卡給朋友，你不是直接受益人，但你是否在此詐騙罪中有一定法律責任，得根據具體貨款金額和具體情節而定。

7. 朋友借我的身份證和銀行卡收貸款有什麼風險嗎

身份證是不能亂借的，更何況辦理了銀行卡和收貸款，
借身份證出了事是要承擔法律責任的，再一個是銀行規定銀行卡不能借給別人使用。你借給你朋友收貸款，萬一你朋友用你銀行卡收了贓款，公安局第一個找的就是你。你是持卡人你要負責得，你朋友啥事都沒，說白了你就是被朋友當替罪羊了。
管好自己的身份證以及銀行卡，現在社會太多這樣的例子了，到頭來會有非常大的麻煩。
分以下情況；
（1）辦理儲蓄卡：儲蓄卡一般沒有什麼大的壞處，只要不落入不法分子手裡就沒事；但是依然不建議給別人。
（2）辦理信用卡：若未能及時還款，或者出現惡意欠款，或者其他情況，都會影響你本人在央行的人行徵信報告；
如果個人的人行徵信報告有不良記錄，那麼以後再辦理信用卡，或者申請貸款（包括房貸，車貸和商貸），以及注冊公司等等都會出現問題被銀行駁回申請.
身份證是每個公民法定的身份證明，別人借用你的身份證向銀行借款是合法的合同行為，合同的當事人是「你」和銀行，根據合同相對性原則，銀行只將你作為還款人，因此建議勿將身份證借給他人貸款，以免惹上官司，損害自己的利益。如身份證被他人盜用，應及時報警。
通常，身份證被他人用作貸款後，個人需要承擔的後果有：
1、貸款沒有出現糾紛：通常在身份證主人不知情的情況下，他人用自己的身份證去貸款，貸款到期後，銀行會找上門來，要求當事人償還貸款金額；
2、發生債務糾紛，吃官司：若是身份證主人發現自己並沒有貸款，而是「被貸款」的時候，就會出現債務糾紛，而銀行一旦起訴，會將身份證持有人作為被告，因此如發現個人「被貸款」時，應第一時間選擇報警；
3、承擔還款義務，然後追償：如逾期未及時還貸，銀行將直接起訴身份證主人，通常，由於缺乏有力的證據，身份證主人往往是敗訴。敗訴後，身份證主人必須先行承擔還債義務，若是未及時歸還，銀行還會追償債務。
4、將產生信用污點：如實際借款人未按時還款，所產生的信用污點將記錄身份證持有人名下。

8. 公司用個人卡走賬，個人承擔什麼責任

公司用個人卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，個人可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。
公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。公司用個人賬戶走賬肯定是不對的，畢竟公司賬是要報稅的，而個人賬戶在沒有達到繳稅標准之前是不用繳稅的。所以，公司使用個人賬戶走賬，這就相當於偷稅漏稅，而作為個人賬戶的擁有者，是默認要承擔一定的責任的，可能短期內不會給自己帶來什麼麻煩，但如果有關部門查企業的賬，可能自己就要受到牽連
公司用個人銀行卡走賬屬於違法行為，怎麼處罰要根據實際情況而定，如果為犯罪資金走賬則涉嫌洗錢罪。明知是毒品犯罪、性質的組織犯罪、活動犯罪、犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質提供資金賬戶的，構成洗錢罪。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

9. 我一個客戶的財務使用私人賬號，收取貨款，此種做法是否合法有沒有什麼依據判定其違法

財務使用私人賬號，收取貨款，此種做法不合法。根據法律規定可以得知，收貨款必須要採用公司的賬戶，而不能夠用私人的賬戶，如果存在用私人賬戶收貨款的行為，如查證屬實，涉嫌構成逃稅罪。
法律分析
逃稅罪是指納稅人採取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數額較大，並且占應納稅額百分之十以上，扣繳義務人採取欺騙、隱瞞等手段，不繳或者少繳已扣已收稅款，數額較大或者因逃稅受到兩次行政處罰又逃稅的行為。本罪的客觀方面表現為：納稅人採取欺騙、隱瞞手段，進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數額較大且占應納稅額百分之十以 上；扣繳義務人採取欺騙、隱瞞手段不繳或者少繳已扣、已收稅款， 數額較大的行為。主體要件本罪的犯罪主體包括納稅人和扣繳義務人。既可以是自然人，也可以是單位。主觀要件本罪的主觀要件是故意和過失。 進行虛假納稅申報行為是在故意的心理狀態下進行的。不進行納稅申 報一般也是故意的行為，有時也存在過失的可能，對於確因疏忽而沒 有納稅申報，屬於漏稅，依法補繳即可，其行為不構成犯罪。因此， 逃稅罪的的主觀要件一般是故意。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第二百零一條 納稅人採取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數額較大並且占應納稅額百分之十以上的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處罰金；數額巨大並且占應納稅額百分之三十以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。扣繳義務人採取前款所列手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數額較大的，依照前款的規定處罰。對多次實施前兩款行為，未經處理的，按照累計數額計算。有第一款行為，經稅務機關依法下達追繳通知後，補繳應納稅款，繳納滯納金，已受行政處罰的，不予追究刑事責任；但是，五年內因逃避繳納稅款受過刑事處罰或者被稅務機關給予二次以上行政處罰的除外。

10. 用個人賬戶代收公司貨款違法嗎

公司貨款轉入私人賬戶是違法的。

拓展資料：

公司貨款轉入，應當通過公司基本存款賬戶辦理，不得以個人名義開立賬戶存儲，結算經營資金。

《公司法》第一百七十一條公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。《人民幣結算賬戶管理辦法》第三十三條基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過該賬戶辦理。

如員工個人未經單位同意，將收取的貨款直接打入個人賬戶的，屬於挪用資金的行為，情節嚴重的，可構成挪用資金罪，會被依法追究刑事責任。

《刑法》第二百七十二條【挪用資金罪】公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

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