銀行卡借給別人需要承擔什麼法律責任

㈠ 銀行卡能否借否其他人借給別人洗錢需要承擔什麼法律責任

銀行卡借給別人洗錢需要承擔刑事責任。為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，沒收實施犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
法律依據：
《刑法》第一百九十一條
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰

㈡ 把銀行卡租借給他人，屬於違法行為嗎需要付法律責任嗎

法律分析：要付責任。銀行卡或賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，非法持有他人銀行卡或賬戶、使用虛假身份證明騙領銀行卡或賬戶、出售及購買銀行卡或賬戶的，都是違法行為，都將依法追究刑事責任。通俗地說，使用別人的銀行卡、支付賬戶，或將自己的銀行卡、支付賬戶出售、出租給他人使用，是會坐牢的。

法律依據：《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》 凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行卡或企業賬戶的個人，除承擔法律責任外，對相關個人實施懲戒措施：暫停5年內所有銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並停止開立新賬戶。

㈢ 銀行卡借別人轉賬要不要負法律責任

銀行卡借別人轉賬要負法律責任。銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。

法律依據：

《銀行卡業務管理辦法》第二十八條：個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶;
凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;
銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

㈣ 出借銀行卡需要承擔什麼責任

出借銀行卡可能會引發民事責任，還要承擔所有和銀行卡相關的經濟責任，也有可能被用於刑事犯罪，出借人也要承擔相應的刑事責任。

根據最高人民法院《關於出借銀行賬號的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定，出借銀行賬號是違反金融管理法規的違法行為，人民法院應當依法收繳出借銀行賬號的非法所得並可以按照有關規定處以罰款，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。法院對出借人存在以下處理方式：

1、判決出借人與借用人直接承擔連帶責任;

2、判決出借人僅對本金承擔責任;

3、判決出借人根據自己的過錯對本金(或者包括利息)承擔補充賠償責任。

根據《最高人民法院關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第六十五條借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

（四）出租、出借銀行結算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

㈤ 銀行卡轉借給別人需要擔負的責任

法律分析：銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶； 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。（二）違反本辦法規定支取現金。（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。（四）出租、出借銀行結算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

㈥ 銀行卡借給別人違法嗎

將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定，其次如果別人拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，當事人要承擔連帶責任。
法律分析
把銀行卡借給別人走賬犯法，一般銀行卡只能由本人使用。銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。銀行卡借給別人用，肯定是違法行為。但如果對方沒有犯罪，尚不構成犯罪行為。如果本人銀行卡借給別人作電信詐騙，就是協助電信詐騙罪，應判刑三年以下，並處罰款；嚴重的可到十年。如果本人銀行卡借給別人洗錢，就是協助洗錢罪，應判處五年以下有期徒刑，並處罰款；嚴重的可判十年。客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。
法律依據
《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

㈦ 將銀行卡借給別人，結果別人用於詐騙被公安機關拘役了，那我是否要負法律責任

將銀行卡借給別人，別人利用銀行卡進行詐騙被拘役，只要有證據證明本人未實際參與詐騙犯罪的，就不需要承擔法律責任。但是明知別人實施詐騙犯罪為其提供銀行卡的，以共犯論處，涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪，詐騙數額巨大的，可以判處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金，具體量刑看情節。
法律分析
銀行卡詐騙是一種通過銀行卡相關信息，對群眾實施經濟詐騙的的犯罪行為。個人銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。如果銀行卡賬戶資金流轉涉及到了一些詐騙資，被公安部門認定為詐騙賬戶，一般會被凍結銀行卡，然後聯系持卡人進行調查。出借銀行卡給朋友，朋友利用這張卡進行詐騙活動。作為出借人，在不知情的情況下，對銀行卡借用人的違法犯罪行為不負責任，這種情況下要積極配合警方調查，說明情況，收集相關證據，證明自己沒有參與到詐騙中，如果不能提供證據證明本人沒有參與的，涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪或妨害信用卡管理秩序罪。所有，在日常生活中增強防範各類簡訊詐騙意識和安全用卡意識，不要將信用卡借與別人，發現異常的及時向警方報案。
法律依據
《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第七條 明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網路技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處。
《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

㈧ 銀行卡借給別人用違法嗎

一般不違法，違反的是與銀行的協議，但銀行卡給別人用風險很大，如果事先明知他人用來從事違法犯罪活動還提供的，則構成共犯，如果是在他人違法犯罪後提供的，則涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得或者洗錢。
法律分析
銀行卡是儲蓄自己財產的一種工具，現代幾乎每一個成年人都會有銀行卡。有些人想要將自己的銀行卡給別人使用，又擔心這種行為是否具有合法性。本身根據國家相關法律法規當中的規定內容可知銀行卡是不得出租以及轉借的。在客戶辦理銀行卡時，其實就已經與銀行雙方形成了一種合同關系，這種合同關系是不存在轉移性的，所以如果客戶是在沒有取得銀行同意的情況下，私自將銀行卡進行轉讓，那麼就代表著將自己應該承擔的合同權利和義務進行了轉讓，本身這就是一種違約行為同時也是無效的。即便是在持卡人毫不知情的情況下發生了轉借，持卡人也是需要承擔連帶的法律責任的。所有的信用卡和借記卡只能限於本人進行使用，如果轉借的對方有犯罪行為，比如販毒、洗錢、走私、詐騙等等，或者與他人產生經濟上的糾紛話，公安人員是一定會通過身份證和銀行卡的信息來追究過來的。如果經過公安機關對其行為認定為非法出租、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，銀行業金融機構或者非銀行支付機構的，將會對行為人實施5年以內暫停銀行賬戶非櫃面的業務以及支付賬戶的所有業務，還有不得重新開戶等一些懲罰措施。
法律依據
《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

㈨ 銀行卡借給別人洗錢需要承擔什麼法律責任

將銀行卡借給他人洗錢，已經觸犯刑法，沒收實施犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

法律依據：

根據《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條 個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：(一)提供資金賬戶的;(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;(四)協助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。