刷卡套現需要什麼法律責任

⑴ 信用卡刷卡套現算違法嗎

信用卡套現是違法行為。持卡人在限額內套現並按時償還套現的，不構成犯罪。如果惡意套現不還的，可能涉嫌構成信用卡詐騙罪。持卡人套現一萬元以上，造成下列後果之一的，按照信用卡詐騙罪追究刑事責任：一、明知自己沒有還款能力，大量透支，無法還款的；二、肆意揮霍透支資金，無法還款的；三、透支後逃跑，改變聯系方式，逃避銀行催收；四、抽逃、轉移資金、隱匿財產、逃避還款；五、利用透支資金開展違法犯罪活動。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的三)未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

⑵ 信用卡套現放貸構成什麼罪

法律分析：非法經營罪。持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，《刑法》 第一百九十六條 以信用卡詐騙罪定罪處罰。幾台POS機，一疊信用卡，就能憑空變出幾百萬元乃至上千萬元的現金。對於這種「空手套白狼」式的買賣，警方認為這是一種新興的經濟犯罪形式。早在幾年前，全國警方在全市范圍內加大了對信用卡非法套現的打擊力度。刷卡套現，是指信用卡持卡人不通過ATM或銀行櫃台等正規渠道提取現金，而是通過一些非法中介機構以虛假消費的名義取得現金。具體做法是由持卡人在商戶刷卡後，由商戶將所刷金額扣除手續費後的所剩金額以現金方式退還給持卡人，以達到信用額度到現鈔的轉換。目前，利用信用卡套現的現象，在我市部分商品交易市場內已經成為公開的秘密。

法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第十二條 使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據《刑法》 第二百二十五條 以非法經營罪定罪處罰。

⑶ 套現的法律責任

法律分析：套現，套取現金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。 多用於信用卡套現、公積金套現、證券套現等。

持卡人套現1萬元以上，並造成如下後果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責任：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支後逃匿、改變聯系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；

（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

⑷ 利用pos機套現是什麼罪

法律分析：pos機套現有可能觸犯非法經營罪的。根據我國法律規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

法律依據：《最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

⑸ 信用卡套現法律有規定嗎

法律分析：信用卡套現法律有規定。信用卡套現屬於惡意透支信用用卡的行為之一，如果利用信用卡進行詐騙活動的，會依法追究刑事責任，並且判處有徒刑或者拘役，不要利用信用卡做違法活動。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

⑹ 刷卡套現違法嗎

刷卡套現是違法的。
信用卡套現指的是持卡人不是通過正常合法手續提取現金，而通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為。信用卡套現擾亂了正常的金融秩序，屬於違法行為。
一般情況下，銀行發現用戶信用卡交易異常（非法套現）後，一般採取封卡或者降低額度來遏制此類非法套現行為，持卡人套現行為記入個人徵信系統，直接影響其個人信用記錄。採用刷卡套現惡意透支的，應以信用卡詐騙罪定罪處罰。

法律依據
《中華人民共和國刑法》
第一百九十六條 【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。
盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。第二百六十六條 【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。第二百六十四條 【盜竊罪】盜竊公私財物，數額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶凶器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

⑺ 刷卡套現違法嗎 法律制裁

作為套現者本人來講，只要在規定的期限內還上了貸款就沒有什麼問題，但是如果還不上，有可能涉及到詐騙。

⑻ 自己買pos機套現是否會判刑

會被判處刑罰的。根據我國《中華人民共和國刑法》以及相關法律法規的規定可知，行為人自己用pos機套現的行為妨害我國信用卡管理，涉嫌觸犯妨害信用卡管理罪，會被判處三年以下有期徒刑又或者是拘役，同時處以又或者是單處一萬元以上十萬元以下的罰金。如果行為人的套現的數量巨大又或者是有其他嚴重情節，會被判處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。無論是否用自己的pos，只要是套現都是違法的。
1、用自己的pos給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。
2、但由於監管漏洞，如果次數較少(少於3次)，並且金額小於10000元的，銀行可能不會追究。此時套現也是要交手續費的0.5%以上。
套現:
1、一種直接去銀聯存取機提錢，這種情況只能提信用金額的一半，如信任額度是5萬，最多隻能提2.5萬2、另一種常見提現的方式，就是POS機上刷出來。虛擬消息的方式，商家收少部分的費用，直接給現金。而銀行不知道什麼方式出來的，當作是購物消費的。
注意事項：
1、若持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息。
2、可能造成不良的信用記錄，以後再向銀行借貸資金就會有問題，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。
《中華人民共和國刑法》第一百七十七條有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）偽造、變造匯票、本票、支票的；（二）偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的；（三）偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的；（四）偽造信用卡的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

⑼ 信用卡套現將承擔什麼法律後果

信用卡套現將承擔的法律後果：如果信用卡套現數額五萬元以上屬於惡意透支，會構成信用卡詐騙罪，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
【法律依據】
《刑法》第一百九十六條
有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。