以保函換取清潔提單的法律責任作為依據

㈠ 淺析海運提單的風險及防範措施 正文

海運提單在國際貿易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質所決定的。提單是貨物所有權的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權。然而，在國際貿易中，提單的使用也帶來種種風險。本文對提單的風險作一分析，並提出了防範措施。

一、海運提單的主要風險

（一）倒簽和預借提單。已裝船提單應在貨物全部已裝上船後簽發，簽發的日期必須是真實的，因為提單的簽發日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船後簽發，簽發日期卻早於實際裝船日期，便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發了提單，便構成預借提單。倒簽提單或預借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發日期符合信用證規定，順利結匯，但對收貨人來說則構成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習慣都是不允許的。

（二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據，在信用證業務中，只要單據符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證「單據交易、嚴格相符」的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

（三）以保函換取清潔提單。在國際貿易中，經常會出現這種情況：承運人慾對表面狀況不良的裝運貨物簽發不清潔提單，由於銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結匯，因而往往向承運人出具保函（LETTER OF INDEMNITY），讓承運人簽發清潔提單，並保證賠償承運人因簽發清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結匯。

可見，出具保函是出於國際貿易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決於托運人的信譽和要補償的理由是否與保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構成與托運人串通，對善意收貨人進行欺詐，如承運人提請訴訟，根據法律，任何有欺詐性的合同、協議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據來判決保函項下發生的貨損貨差的責任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。

（四）無提單放貨。海運提單是物權憑證，貨物運到目的港後，承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業務中，有時會發生貨物先於運輸單據到達的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區的貿易中屢見不鮮。由於收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日後補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風險是很大的，船務代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。

二、提單風險的防範措施

（一）杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單。倒簽或預借提單辦理結匯，有損外貿企業形象及外運公司信譽，並可能造成經濟損失。目前我國港口擁擠，船期不準是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環節的管理工作，加強與有關部門的配合，必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得以「預借提單」時，則要注意防止發生實際裝貨船舶與「預借提單」的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發生這種情況，則應採取緊急措施，果斷追回全套單據，重新繕制，決不可有僥幸心態。因為，從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝於甲船「已裝船」的「清潔提單」，而貨物卻裝上乙船，無需細查，即可證明出口商預借了提單，僅憑這一點，進口商就可據此拒付貨款並提出索賠。而「倒簽提單」屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律後果無論對賣方還是對承運人都是嚴重的。

為預防發生倒簽提單，出口商應對有關裝期規定有一個准確的認識。例如：國外信用證時常有以下一些關於裝運期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚於5月31日，包括5月31日；（2）Not Later Than May 31，不遲於5月31日，包括5月31日；（3）ring first half of May，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）within May，即ring May，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）at the end of May，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）On or Before May 31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）On or About May 31，表示5月31日前後5天內，即從5月26日至6月5日止。出口商應嚴格按信用證規定裝運，從正當手段獲得裝船清潔提單，以維護良好的信譽。

（二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印製和使用難以偽造的提單，控制其流通。

（三）選擇資信好的交易夥伴。在國際貿易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業務順利進行的先決條件。若由於對交易夥伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，後悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產情況好，有相當可觀的資產，且經營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。

（四）嚴格海運提單的簽署。信用證業務是純粹的單據交易，銀行承擔其付款責任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據，只要單據表面滿足「單單相符，單證一致」的條件，銀行就承擔付款責任。而不管單據的真假與否，如果單據出現不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進口方來說也會造成不同程度的損失。

（五）選擇可靠的船公司（承運人）運載貨物。根據目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運人則至關重要；裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現問題早發現，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據和接受也要慎重，以便在保函項下發生損失時易於協商解決；由於保函具有承托雙方合夥對第三者收貨人欺詐的性質，因此，應十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。

（六）積極運用法律手段，及時要求海事司法保護。尋求海事法院的保護時應注意：第一，發現外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執行判決。以偽造單據詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據（包括提單）完全符合信用證的要求，根據《UCP500》慣例，議付行即應履行付款義務。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之後才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全後，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標的物實施扣押或凍結，確保日後對詐騙案件司法判決的實際進行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責任就變成了匯票項下的無條件的付款義務，法院也就無權對該貨款實施保全措施。

提單的使用潛在較大的風險，外貿從業人員必須認真對待，嚴格掌握，謹慎處理，將風險防患於未然。

㈡ 外貿海運提單有哪些特點

一、海運提單的主要風險
(一)倒簽和預借提單。已裝船提單應在貨物全部已裝上船後簽發，簽發的日期必須是真實的，因為提單的簽發日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船後簽發，簽發日期卻早於實際裝船日期，便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發了提單，便構成預借提單。倒簽提單或預借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發日期符合信用證規定，順利結匯，但對收貨人來說則構成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習慣都是不允許的。

(二)偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據，在信用證業務中，只要單據符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證「單據交易、嚴格相符」的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

(三)以保函換取清潔提單。在國際貿易中，經常會出現這種情況：承運人慾對表面狀況不良的裝運貨物簽發不清潔提單，由於銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結匯，因而往往向承運人出具保函(LETTER OF INDEMNITY)，讓承運人簽發清潔提單，並保證賠償承運人因簽發清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結匯。

可見，出具保函是出於國際貿易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決於托運人的信譽和要補償的理由是否與保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構成與托運人串通，對善意收貨人進行欺詐，如承運人提請訴訟，根據法律，任何有欺詐性的合同、協議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據來判決保函項下發生的貨損貨差的責任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。

(四)無提單放貨。海運提單是物權憑證，貨物運到目的港後，承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業務中，有時會發生貨物先於運輸單據到達的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區的貿易中屢見不鮮。由於收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日後補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風險是很大的，船務代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。

二、提單風險的防範措施

(一)杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單。倒簽或預借提單辦理結匯，有損外貿企業形象及外運公司信譽，並可能造成經濟損失。目前我國港口擁擠，船期不準是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環節的管理工作，加強與有關部門的配合，必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得以「預借提單」時，則要注意防止發生實際裝貨船舶與「預借提單」的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發生這種情況，則應採取緊急措施，果斷追回全套單據，重新繕制，決不可有僥幸心態。因為，從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝於甲船「已裝船」的「清潔提單」，而貨物卻裝上乙船，無需細查，即可證明出口商預借了提單，僅憑這一點，進口商就可據此拒付貨款並提出索賠。而「倒簽提單」屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律後果無論對賣方還是對承運人都是嚴重的。

為預防發生倒簽提單，出口商應對有關裝期規定有一個准確的認識。例如：國外信用證時常有以下一些關於裝運期的用語：(1)Latest：31,May，即最遲不晚於5月31日，包括5月31日;(2)Not Later Than May 31，不遲於5月31日，包括5月31日;(3)ring first half of May，表示從5月1日至5月15日，包括起止日;(4)within May，即ring May，從5月1日至5月31日，包括起止日;(5)at the end of May，從5月21日至5月31日，包括起止日;(6)On or Before May 31，表示5月31日之前，包括5月31日;(7)On or About May 31，表示5月31日前後5天內，即從5月26日至6月5日止。出口商應嚴格按信用證規定裝運，從正當手段獲得裝船清潔提單，以維護良好的信譽。

(二)印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印製和使用難以偽造的提單，控制其流通。
(三)選擇資信好的交易夥伴。在國際貿易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業務順利進行的先決條件。若由於對交易夥伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，後悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產情況好，有相當可觀的資產，且經營狀況好，有履約能力;二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。

(四)嚴格海運提單的簽署。信用證業務是純粹的單據交易，銀行承擔其付款責任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據，只要單據表面滿足「單單相符，單證一致」的條件，銀行就承擔付款責任。而不管單據的真假與否，如果單據出現不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進口方來說也會造成不同程度的損失。

(五)選擇可靠的船公司(承運人)運載貨物。根據目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運人則至關重要;裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現問題早發現，及時解決，避免出保函;承托雙方對保函的出據和接受也要慎重，以便在保函項下發生損失時易於協商解決;由於保函具有承托雙方合夥對第三者收貨人欺詐的性質，因此，應十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。

(六)積極運用法律手段，及時要求海事司法保護。尋求海事法院的保護時應注意：第一，發現外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執行判決。以偽造單據詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據(包括提單)完全符合信用證的要求，根據《UCP500》慣例，議付行即應履行付款義務。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款;若在付款之後才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全後，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標的物實施扣押或凍結，確保日後對詐騙案件司法判決的實際進行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責任就變成了匯票項下的無條件的付款義務，法院也就無權對該貨款實施保全措施。

提單的使用潛在較大的風險，外貿從業人員必須認真對待，嚴格掌握，謹慎處理，將風險防患於未然。

轉自錦程全球訂艙中心網站

㈢ 憑清潔保函換取清潔提單,承運人與賣方面臨著什麼隱含風險

保函又稱保證書是指銀行、保險公司、擔保公司或個人應申請人的請求，向第三方開立的一種書面信用擔保憑證。保證在申請人未能按雙方協議履行起責任或義務時，由擔保人代其履行一定金額、一定期限范圍內的某種支付責任或經濟賠償責任。 保函即為保證書，為了方便，船公司及銀行都印有一定格式的保證書。其作用包括憑保函交付貨物、憑保函簽發清潔提單、憑保函倒簽預借提單等。 保函產生的原因：當承運人到達目的港時，買方還沒有收到賣家郵寄來的提單，而無法憑借提單向承運人提貨，因此出具保函以證明收貨人的身份；
保函的作用 ： 在憑保函交付貨物的情況下，收貨人保證在收到提單後立即向船公司交回全套正本提單，承擔應由收貨人支付的運費及其他費用的責任，對因未提交提單而提取貨物所產生的一切損失均承擔責任，並表明對於保證內容由銀行與收貨人一起負連帶責任。憑保函簽發提單則使得托運人能以清潔提單、已裝船提單順利地結匯。關於保函的法律效力，海牙規則和維斯比規則都沒有作出規定，考慮到保函在海運業務中的實際意義和保護無辜的第三方的需要，漢堡規則第一次就保函的效力問題作出了明確的規定，保函是承運人與托運人之間的協議，不得對抗第三方，承運人與托運人之間的保函，只是在無欺騙第三方意圖時才有效；如發現有意欺騙第三方，則承運人在賠償第三方時不得享受責任限制，且保函也無效。
在責任期間貨物發生的滅失或者損壞是由於下列原因之一造成的承運人不負賠償責任：
（一）船長、船員、引航員或者承運人的其他受僱人在駕駛船舶或者管理船舶中的過失：
（二）火災，但是由於承運人本人的過失所造成的除外；
（三）天災，海上或者其他可航水域的危險或者意外事故；
（四）戰爭或者武裝沖突；
（五）政府或者主管部門的行為、檢疫限制或者司法扣押；
（六）罷工、停工或者勞動受到限制；
（七）在海上救助或者企圖救助人命或者財產；
（八）托運人、貨物所有人或者他們的代理人的行為；
（九）貨物的自然特性或者固有缺陷；
（十）貨物包裝不良或者標志欠缺、不清；
（十一）經謹慎處理仍未發現的船舶潛在缺陷；
（十二）非由於承運人或者承運人的受僱人、代理人的過失造成的其他原因。
承運人依照前款規定免除賠償責任的，除第（二）項規定的原因外，應當負舉證責任。

㈣ 海運提單繕制在國際貿易中的作用

海運提單在國際貿易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質所決定的。提單是貨物所有權的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權。然而，在國際貿易中，提單的使用也帶來種種風險。本文對提單的風險作一分析，並提出了防範措施。 一、海運提單的主要風險 （一）倒簽和預借提單。已裝船提單應在貨物全部已裝上船後簽發，簽發的日期必須是真實的，因為提單的簽發日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船後簽發，簽發日期卻早於實際裝船日期，便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發了提單，便構成預借提單。倒簽提單或預借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發日期符合信用證規定，順利結匯，但對收貨人來說則構成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習慣都是不允許的。 （二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據，在信用證業務中，只要單據符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證「單據交易、嚴格相符」的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。 （三）以保函換取清潔提單。在國際貿易中，經常會出現這種情況：承運人慾對表面狀況不良的裝運貨物簽發不清潔提單，由於銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結匯，因而往往向承運人出具保函（LETTER OF INDEMNITY），讓承運人簽發清潔提單，並保證賠償承運人因簽發清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結匯。 可見，出具保函是出於國際貿易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決於托運人的信譽和要補償的理由是否與保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構成與托運人串通，對善意收貨人進行欺詐，如承運人提請訴訟，根據法律，任何有欺詐性的合同、協議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據來判決保函項下發生的貨損貨差的責任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。 （四）無提單放貨。海運提單是物權憑證，貨物運到目的港後，承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業務中，有時會發生貨物先於運輸單據到達的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區的貿易中屢見不鮮。由於收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日後補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風險是很大的，船務代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。 二、提單風險的防範措施 （一）杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單。倒簽或預借提單辦理結匯，有損外貿企業形象及外運公司信譽，並可能造成經濟損失。目前我國港口擁擠，船期不準是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環節的管理工作，加強與有關部門的配合，必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得以「預借提單」時，則要注意防止發生實際裝貨船舶與「預借提單」的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發生這種情況，則應採取緊急措施，果斷追回全套單據，重新繕制，決不可有僥幸心態。因為，從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝於甲船「已裝船」的「清潔提單」，而貨物卻裝上乙船，無需細查，即可證明出口商預借了提單，僅憑這一點，進口商就可據此拒付貨款並提出索賠。而「倒簽提單」屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律後果無論對賣方還是對承運人都是嚴重的。

為預防發生倒簽提單，出口商應對有關裝期規定有一個准確的認識。例如：國外信用證時常有以下一些關於裝運期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚於5月31日，包括5月31日；（2）Not Later Than May 31，不遲於5月31日，包括5月31日；（3）ring first half of May，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）within May，即ring May，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）at the end of May，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）On or Before May 31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）On or About May 31，表示5月31日前後5天內，即從5月26日至6月5日止。出口商應嚴格按信用證規定裝運，從正當手段獲得裝船清潔提單，以維護良好的信譽。 （二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印製和使用難以偽造的提單，控制其流通。 （三）選擇資信好的交易夥伴。在國際貿易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業務順利進行的先決條件。若由於對交易夥伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，後悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產情況好，有相當可觀的資產，且經營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。 （四）嚴格海運提單的簽署。信用證業務是純粹的單據交易，銀行承擔其付款責任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據，只要單據表面滿足「單單相符，單證一致」的條件，銀行就承擔付款責任。而不管單據的真假與否，如果單據出現不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進口方來說也會造成不同程度的損失。 （五）選擇可靠的船公司（承運人）運載貨物。根據目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運人則至關重要；裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現問題早發現，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據和接受也要慎重，以便在保函項下發生損失時易於協商解決；由於保函具有承托雙方合夥對第三者收貨人欺詐的性質，因此，應十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。 （六）積極運用法律手段，及時要求海事司法保護。尋求海事法院的保護時應注意：第一，發現外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執行判決。以偽造單據詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據（包括提單）完全符合信用證的要求，根據《UCP500》慣例，議付行即應履行付款義務。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之後才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全後，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標的物實施扣押或凍結，確保日後對詐騙案件司法判決的實際進行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責任就變成了匯票項下的無條件的付款義務，法院也就無權對該貨款實施保全措施。 提單的使用潛在較大的風險，外貿從業人員必須認真對待，嚴格掌握，謹慎處理，將風險防患於未然。

㈤ 提單和保函的選擇題，請給出並解釋答案

B. 如果托運人通過保函向承運人換取了清潔提單，一般情況下他將不可能從銀行處收到貨款，因為銀行要以清潔提單作為議付貨款的單據
參看http://www.cn-mpa.com/gw/gxz/133.0.923_4.htm

㈥ 信用證項下海運提單風險及防範

海運提單在國際貿易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質所決定的。提單是貨物所有權的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權。然而，在國際貿易中，提單的使用也帶來種種風險。本文對提單的風險作一分析，並提出了防範措施。

一、海運提單的主要風險

（一）倒簽和預借提單。已裝船提單應在貨物全部已裝上船後簽發，簽發的日期必須是真實的，因為提單的簽發日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船後簽發，簽發日期卻早於實際裝船日期，便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發了提單，便構成預借提單。倒簽提單或預借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發日期符合信用證規定，順利結匯，但對收貨人來說則構成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習慣都是不允許的。

（二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據，在信用證業務中，只要單據符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證「單據交易、嚴格相符」的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

（三）以保函換取清潔提單。在國際貿易中，經常會出現這種情況：承運人慾對表面狀況不良的裝運貨物簽發不清潔提單，由於銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結匯，因而往往向承運人出具保函（LETTER OF INDEMNITY），讓承運人簽發清潔提單，並保證賠償承運人因簽發清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結匯。

可見，出具保函是出於國際貿易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決於托運人的信譽和要補償的理由是否與保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構成與托運人串通，對善意收貨人進行欺詐，如承運人提請訴訟，根據法律，任何有欺詐性的合同、協議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據來判決保函項下發生的貨損貨差的責任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。

（四）無提單放貨。海運提單是物權憑證，貨物運到目的港後，承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業務中，有時會發生貨物先於運輸單據到達的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區的貿易中屢見不鮮。由於收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日後補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風險是很大的，船務代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。

二、提單風險的防範措施

（一）杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單。倒簽或預借提單辦理結匯，有損外貿企業形象及外運公司信譽，並可能造成經濟損失。目前我國港口擁擠，船期不準是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環節的管理工作，加強與有關部門的配合，必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得以「預借提單」時，則要注意防止發生實際裝貨船舶與「預借提單」的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發生這種情況，則應採取緊急措施，果斷追回全套單據，重新繕制，決不可有僥幸心態。因為，從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝於甲船「已裝船」的「清潔提單」，而貨物卻裝上乙船，無需細查，即可證明出口商預借了提單，僅憑這一點，進口商就可據此拒付貨款並提出索賠。而「倒簽提單」屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律後果無論對賣方還是對承運人都是嚴重的。

為預防發生倒簽提單，出口商應對有關裝期規定有一個准確的認識。例如：國外信用證時常有以下一些關於裝運期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚於5月31日，包括5月31日；（2）Not Later Than May 31，不遲於5月31日，包括5月31日；（3）ring first half of May，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）within May，即ring May，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）at the end of May，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）On or Before May 31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）On or About May 31，表示5月31日前後5天內，即從5月26日至6月5日止。出口商應嚴格按信用證規定裝運，從正當手段獲得裝船清潔提單，以維護良好的信譽。

（二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印製和使用難以偽造的提單，控制其流通。

（三）選擇資信好的交易夥伴。在國際貿易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業務順利進行的先決條件。若由於對交易夥伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，後悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產情況好，有相當可觀的資產，且經營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。

（四）嚴格海運提單的簽署。信用證業務是純粹的單據交易，銀行承擔其付款責任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據，只要單據表面滿足「單單相符，單證一致」的條件，銀行就承擔付款責任。而不管單據的真假與否，如果單據出現不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進口方來說也會造成不同程度的損失。

（五）選擇可靠的船公司（承運人）運載貨物。根據目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運人則至關重要；裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現問題早發現，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據和接受也要慎重，以便在保函項下發生損失時易於協商解決；由於保函具有承托雙方合夥對第三者收貨人欺詐的性質，因此，應十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。

（六）積極運用法律手段，及時要求海事司法保護。尋求海事法院的保護時應注意：第一，發現外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執行判決。以偽造單據詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據（包括提單）完全符合信用證的要求，根據《UCP500》慣例，議付行即應履行付款義務。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之後才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全後，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標的物實施扣押或凍結，確保日後對詐騙案件司法判決的實際進行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責任就變成了匯票項下的無條件的付款義務，法院也就無權對該貨款實施保全措施。
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㈦ 如何看待以保函換取清潔提單

這場因提單批註引發的糾紛使得兩敗俱傷,也給外貿、航運行業留下了陰影。該案損失發生前,托運人提出要用保函換取清潔提單,但承運人以該保函效力不確定而拒之,終使雙方遭受慘重的後果。保函的效力不確定,不僅給實際工作造成危害,而且也給人們的意識和執法判斷帶來了困惑。二、保函的存在價值清潔提單,是指對貨物表面狀況未加批註的提單。如實簽發提單是承運人的義務。而實踐中,貨物表面狀況不良往往為包裝的輕微瑕疵、數量的少量短缺,並不影響貨物質量,加批註會影響賣方結匯和提單轉讓。此時用保函換取清潔提單則保證了交易的迅捷和安全。當然,這種行為也為欺詐提供了可乘之機。1.傳統觀點對保函的否認傳統的觀點絕對地否定海運保函的效力,認為其實質就是欺詐行為「,欺詐使一切歸於無效」則成為否定海運保函效力的理論基礎。

㈧ 解釋一下這兩道選擇題

什麼是清潔提單？清潔提單是什麼意思？清潔提單（Clean B/L）是指沒有在提單上對貨物的表面狀況作出貨損或包裝不良之類批註的提單，它表明承運人在接收/裝船時，該貨物的表面狀況良好。如果承運人對貨物表面良好有異議，就加以批註。如（羊毛）「破包」、（新聞紙）「撕破」等。貨物的表面狀況是不需要用設備檢驗的，僅需目測。 在實踐中，絕對清潔的提單是不存在的，貨物表面狀況不良往往表現為包裝的輕微瑕疵﹑數量的少量短缺，這並不影響貨物的質量，但承運人因此在提單上加批註會影響賣方結匯和提單轉讓，如果要求托運人更換貨物，補足貨物可能會耽誤船期。此時托運人用保函換取清潔提單則保證了交易的迅捷和安全。不可否認這為欺詐提供了可乘之機。 清潔提單的簽發通常船公司的提單，如果不加任何不良批註，就表明該提單是清潔已裝船提單，一般客人信用證中都會要求全套的清潔提單，至於提單上是否顯示CLEAN ON BOARD，船公司基本不會顯示這些字樣的，但是對於這一點，各個銀行有不同的做法，大多數銀行都不要求提單上顯示CLEAN ON BOARD 字樣。也就是說，他們不會把沒有CLEAN ON BOARD 作為單據的不符點，但是有的銀行就一定要有。比如部分地區的中國銀行就會出現這個問題，一般接到信用證申請以後跟銀行確認，他們針對信用證上的該條是否要求提單必須顯示，如果要求，那趕快通知客人不要在單據要求中顯示該條目，同時告訴客人原因。 清潔提單的簽發要看LC怎麼要求的，大多數是FULL SETS OF MARINE CLEAN ON BOARD B/L，提單無須寫明clean on board字樣，但有個別客戶LC會要求B/L MARKED CLEAN ON BOARD，就只能要求提單上必須出現clean on board字樣。 當然並非所有有關貨物的批註都構成不清潔提單。例如，承運人對於提單上列有貨物的數量、質量、價值或特性並不負責，即使托運人在提單上聲明了內容、價值、重量、尺寸、標記、質量、數量等，承運人也視作不詳。這些聲明並不構成提單的「不清潔」。承運人對因包裝性質（如裝入紙袋、塑料袋內的貨物）而引起損失或損壞予以保留的條款，即免責權利，也並不作為聲明貨物有缺陷，不構成「不清潔提單」。如果大副收據所列貨物嘜頭、件數、重量等內容與提單所申報的不符，提單應根據大副收據作更正，這種更正過的提單應該說不構成不清潔提單，但可能遇到刁難挑剔的客戶，也會以不潔提單為由而拒付。 在海運實踐過程中，有些客戶信用證要求在海運提單上顯示「CLEAN ON BOARD」字樣，實際上只要提單上沒有特殊批註的提單均屬於清潔提單，不影響銀行結匯。而一般船公司都不會在提單上顯示「CLEAN ON BOARD」，如MSC/NORASIA等等。HAPAG-LLOYD船公司如果要求可以顯示在提單上，不過必須傳真L/C正本復印件給到船公司，另外在提單的貨描處必須加上： CLEAN ON BOARD ：WEIGHT，MEASURE，MARKS，NUMBER，QUALITY，CONDITION，CONTENTS，VALUE，QUANTITY， IF MENTIONED IN THIS B/L FUNISHED BY THE SHIPPERS AND COULD NOT BE CHECKED BY THE MASTER/CARRIER。 不清潔提單（FOUL B/L）：貨物交運時，其包裝及表面狀態出現不堅固完整等情況，船方可以批註，即為不清潔提單。實踐中承運人接受貨物時，如果貨物外表狀況不良，一般先在大副收據上作出記載，在正式簽發提單時，再把這種記載轉移到提單上。在國際貿易的實踐中，銀行是拒絕出口商以不清潔提單辦理結匯的。為此，托運人應把損壞或外表狀況有缺陷的貨物進行修補或更換。習慣上的變通辦法是由托運人出具保函，要求承運人不要將大副收據上所作的有關貨物外表狀況不良的批註轉批到提單上，而根據保函簽發清潔提單，以使出口商能順利完成結匯。但是，承運人因未將大副收據上的批註轉移提單上，承運人可能承擔對收貨人的賠償責任，承運人因此遭受損失，應由托運人賠償。那麼，托運人是否能夠賠償，在向托運人追償時，往往難以得到法律的保護，而承擔很大的風險。承運人與收貨人之間的權利義務是提單條款的規定，而不是保函的保證。所以，承運人不能憑保函拒賠，保函對收貨人是無效的，如果承、托雙方的做法損害了第三者收貨人的利益，有違民事活動的誠實信用的基本原則，容易構成與托運人的串通，對收貨人進行欺詐行為。由於保函換取提單的做法，有時確實能起到變通的作用，故在實踐中難以完全拒絕，我國最高人民法院在《關於保函是否具有法律效力問題的批復》中指出：「海上貨物運輸的托運人為換取清潔提單而向承運人出具的保函，對收貨人不具有約束力。不論保函如何約定，都不影響收貨人向承運人或托運人索賠；對托運人和承運人出於善意而由一方出具另一方接受的保函，雙方均有履行之義務。」承運人應當清楚自己在接受保函後所處的地位，切不可掉以輕心。 班輪運輸是海洋運輸的一種方式，是指在固定的航線上，以既定的港口順序，按照事先公布的船期表航行的水上運輸方式。班輪運輸適合於貨流穩定、貨種多、批量小的雜貨運輸。旅客運輸一般採用班輪運輸。租船運輸（Shipping by chartering），又稱不定期船運輸，是指包租整船或部分艙位進行運輸。一般以租賃整船為多。定期船運輸而言的另一種遠洋船舶營運方式。它和班輪運輸不同，沒有預制定的船期表，沒有固定的航線，停靠港口也不固定，無固定的費率本。船舶的營運是根據船舶所有人與需要船舶運輸的貨主雙方事先簽定的租船合同來安排的。

㈨ 信用證欺詐的幾種情形

信用證欺詐的種類在國際貿易實踐中，信用證欺詐有多種形式，按欺詐人地位的不同以及信用證當事人的不同，可以分為開證申請人欺詐、受益人欺詐、開證申請人與受益人共同欺詐以及開證申請人與開證銀行共同欺詐。按欺詐手段的不同可分為假冒信用證欺詐、軟條款信用證、偽造單據等誠實陳述會導致運輸單據內容不真實。受益人與承運人共同欺詐。倒簽提單，某些海上貨物運輸方式下，提單的簽發的日期即為交貨日期，賣方有時未能按時交貨，卻要求承運人簽發按時交貨的提單，這導致收貨時間與提單日期差異很大，而貨款早已為賣方支取。預借提單，托運人對其未裝船的貨物要求承運人簽發已裝船提單，以達到順利收匯的目的。保函換取清潔提單，賣方發的貨有重大缺陷而應承運人簽發信用證要求的清潔提單，而承運人出於自身利益要求賣方對此出具保函。由於提單具有物權憑證以及交貨憑證性質，偽造或欺騙性陳述多集中於提單這種單據。開證申請人和受益人共同欺詐此種欺詐表現為開證申請人與受益人相勾結，編造虛假或根本不存在的買賣方關系，由所謂的買方申請開立信用證，所謂的賣方向開證行提交偽造的單據騙取開證行的貸款。
欺詐類型：
1.假冒信用證欺詐該種欺詐主要表現為欺詐人以開證申請人名義用偽造的信用證欺騙議付行和受益人，使受益人和議付行相信欺詐者的開證申請人的合法身份，騙取貸款，此種欺詐稱假冒信用證欺詐
2軟條款信用證欺詐開證申請人另一欺詐方式就是軟條款信用證（SoftClouseLetterofCredit），又稱為陷阱信用證。信用證軟條款一般指不可撤銷的跟單信用證中規定的開證行可以隨時單方面解除其付款責任的條款。
法律依據
《刑法》
第一百九十五條
有下列情形之一，進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：