pos機套現的法律責任

① pos機套現違法嗎怎麼處理

法律分析：用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會採取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。若使用銷售點終端機具(POS機)進行套現，情節嚴重，將處以非法經營罪。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:

(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營．專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的;

(三)未經國家有關主管部門批;准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的;

(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

② pos機套現違法嗎

法律分析：用pos機套現屬於違法行為，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會採取止付、凍結賬戶等措施。如果對銀行構成了重大金融損失，可能涉嫌信用卡詐騙罪，追究刑事責任。用pos機套現屬於違法行為，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會採取止付、凍結賬戶等措施。如果對銀行構成了重大金融損失，可能涉嫌信用卡詐騙罪，追究刑事責任。違反國家規定，使用消費終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的應當依據刑法二百二十五條的規定以非法經營罪定罪處罰。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： （一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的； （二）使用作廢的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）惡意透支的。

③ pos機刷信用卡套現是犯罪嗎

法律分析：用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會採取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進行大額套現，對銀行造成了損失，會有相應的法津法規來處理。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

④ 利用pos機套現是什麼罪

法律分析：pos機套現有可能觸犯非法經營罪的。根據我國法律規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

法律依據：《最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

⑤ pos機套現違法嗎怎麼處理

一、pos機套現違法嗎怎麼處理
1、用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會採取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。若使用銷售點終端機具POS機進行套現，情節嚴重，將處以非法經營罪。
2、法律依據；《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定：
違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（1）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的。
（2）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的。
（3）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。
（4）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
二、個人信用卡套現量刑標准
1、信用卡套現適用《刑法》中關於非法經營罪的量刑標准。《刑法》規定，違反國家規定，有非法經營行為，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。
2、有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得；一倍以上五倍以下罰金情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（1）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（2）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；
（3）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
（4）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

⑥ POS機套現屬於什麼罪

pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由於監管漏洞，如果次數少於3次，金額少於1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡後，應向持卡人支付刷卡金額，並按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機後，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，並利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最後一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立「提現公司」，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，並對非法獲利收取一定比例的手續費。

⑦ pos機刷卡套現犯罪有什麼處罰

法律分析：pos機刷卡套現犯罪，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。