銀行法律知識

A. 法律在銀行業務中的作用

• 人民法院開展經濟審判之初，由於實行高度統一的計劃經濟，企業是國有的，銀行也是國有的，銀行貸款是按計劃發放的，收不會來，誰的利益也不受影響。

• 因此，金融機構與企業發生了糾紛還很少到法院起訴。隨著經濟體制的改革，法制的不斷完善，人們的法制觀念和法律意識不斷提高，企業與銀行都逐步成為獨立核算、自負盈虧、獨立對外承擔民事責任的民事主體。

• 銀行逐步認識到用法律手段保護銀行債權的重要性，而因金融活動發生糾紛起訴到人民法院的越來越多。

• 到90年代中期，人民法院經濟審判庭受理的經濟合同糾紛案件中，涉及銀行的案件最高時達到40%多，幾乎占經濟庭受理案件的「半壁江山」。

• 在發生的這些金融糾紛案件中，除了用人不當，管理方面存在漏洞外，不懂得法律規定、簽訂合同不認真、履行合同不嚴肅是一個重要的原因。

• 有的企業由於一份合同沒有簽好，使企業陷入困境。有的企業簽完合同後不認真履行，被判承擔違約責任，蒙受巨大損失。

• 慘痛的教訓使越來越多的人深刻體會到，市場經濟需要法律來規范，企業的生產經營需要依法管理。管理出效益，依法管理是市場經濟的要求，提高依法管理的水平是企業發展的要求。

• 進入90年代以後，銀行在加強對金融幹部、職工隊伍業務培訓的同時，更加重視對金融幹部隊伍的法律知識培訓。

• 不斷到金融機構和其他企業講課，所見所聞、所聽所思，搞經濟的離不開法律。

• 銀行每天進行著數以億計的儲蓄、信貸、結算等金融業務，涉及巨額資金的流動，如果不嚴格依法進行，就可能導致難以彌補的損失。

  
  

B. 銀行卡的相關法律常識有哪些

(一)銀行卡的含義
銀行卡，是指由商業銀行(含郵政金融機構，下同)向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。
(二)單位卡的申領和使用
1.申領
(1)申領單位卡的單位，須在中國境內金融機構開立基本存款賬戶;
(2)申領單位卡時應提供開戶許可證、填制申請表，還需提供發卡銀行要求的其他企業資料;
(3)符合條件並交存一定金額的備用金後，銀行為申領人開立銀行卡存款賬戶，發給申領單位銀行卡;
(4)單位卡可申領若干張，持卡人的資格由申領單位法定代表人或其委託的代理人書面指定和注銷。
2.使用
在使用銀行卡結算方式時，應遵循以下幾點規定：
(1)單位卡賬戶的資金一律從基本存款賬戶轉賬存入，不得交存現金，不得將銷貨收入的款項存入單位卡賬戶。
(2)單位銀行卡不得用於10萬元以上的商品交易或者勞務供應款項的結算。
(3)單位卡一律不得支取現金。
(4)需向賬戶續存資金的，應該使用轉賬方式從基本存款賬戶轉賬存入。
(三)信用卡的透支
銀行為了控制風險，對單位信用卡的使用進行了嚴格的規定，規定如下：
1.單位卡的單筆透支發生額不得超過5萬元(含等值外幣)。
2.單位卡同一賬戶的月透支余額不得超過發卡銀行對該單位綜合授信額度的3%。無綜合授信額度可參照的單位，月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣)。
3.准貸記卡的透支期限最長為60天。貸記卡的首月最低還款額不得低於其當月透支余額的10%。
(四)單位銀行卡的銷戶
當不再繼續使用銀行卡時，應主動持銀行卡到發卡銀行辦理銷戶。如果辦理銷戶時賬戶內還有餘額，銀行會將該賬戶內的余額轉入基本存款賬戶，不予提取現金。
持卡人透支的，只有在還清透支利息後，符合下列情況的才可以辦理銷戶：
1.銀行卡有效期滿45天後，持卡人不更換新卡的;
2.銀行卡掛失滿45天後，沒有附屬卡又不更換新卡的;
3.銀行卡被列入止付名單，發卡銀行已收回其銀行卡45天的;
4.持卡人要求銷戶或者擔保人撤銷擔保，並已交回全部銀行卡45天的;
5.銀行卡賬戶兩年以上(含兩年)未發生交易的;
6.持卡人違反其他規定，發卡銀行認為應該取消資格的。
辦理銷戶時應當交回銀行卡，有效銀行卡無法交回的，銀行直接予以止付。
(五)銀行卡的掛失
銀行卡丟失後，使用人應立即持本人身份證件或其他有效證明，並按規定提供有關情況，向發卡銀行或代辦銀行申請掛失。發卡銀行或代辦銀行審核後辦理掛失手續。
如果因持卡人不及時辦理掛失手續造成損失的，應自行承擔該損失;如果持卡人辦理了掛失手續，因發卡銀行或代辦銀行的原因給持卡人造成損失的，應由發卡銀行或代辦銀行賠償該損失。

C. 銀行員工應掌握哪方面的法律知識

應該有很多知識

D. 銀行客戶經理應該懂得哪些法律知識

民商法類，主要為合同法，民法通則，商業銀行法，具體業務的相關法規如關於貸款的相關規定。

E. 精通銀行業務和法律知識的來看看

在正常的銀行業務中，出現此種錯誤是很正常的。
在此過程中，郵政未對您做回出有關的提醒，造成答您的損失，他們是有責任的。
這一點，在系統上是沒有可能挽回的，
但您可以和他們主管業務的行長進行溝通，
強調由於其業務能務不強給你造成了損失，
因為這錢肯定是由該儲蓄員出的，
所以，行長為了平息事件，一般都會配合的。

F. 金融法律常識

首先，金來融法律常識比較多源，以下幾項：
1.金融企業的客戶是否是「消費者」？
2.怎樣理解基金？
3.什麼是股票期權？
4.單一資金信託的概念
5.集合資金信託設計原則
6.什麼叫集合資金信託？
7.什麼是期權？
8.融資租賃合同法律關系中將涉及哪些主體？
9.融資租賃合同需要注意哪些問題
10.期貨交易的風險
11.期貨交易的欺詐問題
12.期貨交易主要當事人
13.期貨交易的法律性質
14.期貨交易開戶必須具備的條件
15.確認違法行為責任人及責任大小的證據
16.拒絕、阻礙人民銀行檢查監督的證據
17.典當融資也可以
18.次級抵押債券
19.應付債券
20.次級按揭債券
其次，如果想學習相關金融法律常識可以購買相關書籍作為參考，推薦
1、金融法律知識指南
2、中國金融法律知識手冊

G. 請問在銀行法律事務部工作常用到的法律知識包括哪些，謝謝！

如果說部門法的話，應該是：民法、商法、經濟法、金融法、民事訴訟法等等
如果說法律的話，應該是：民法通則、公司法、合同法、證券法、商業銀行法、民事訴訟法、仲裁法、拍賣法等等
多學點總之不是壞處~！

H. 你所了解的與銀行有關的法律知識有哪些簡要闡述其主要作用

太多了，我手上的銀行相關法律知識太多了，沒法給你一一解釋啊

I. 銀行職員需要學習的法律法規

1、《中華人民共和國中國人民銀行法》
中華人民共和國中國人民銀行法是為了確立中國人民銀行的地位，明確其職責，保證國家貨幣政策的正確制定和執行，建立和完善中央銀行宏觀調控體系，維護金融穩定，制定本法。1995年3月18日第八屆全國人民代表大會第三次會議通過，自公布之日起施行。

2、《中華人民共和國商業銀行法》
中華人民共和國商業銀行法是為了保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展，而制定的法律。由第八屆全國人民代表大會常務委員會第十三次會議於1995年5月10日通過，自1995年7月1日起施行。

3、《銀行業監督管理法》
中華人民共和國銀行業監督管理法2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通過金融監管的專業化分工，進一步加強銀行業的監管、降低銀行風險，維護國家金融穩定和保護廣大人民群眾的財產安全。從其他國家和地區制定銀行監管法律的一般經驗來看，主要目的也是為了加強監管，保護存款人的利益。

4、《中華人民共和國人民幣管理條例》
維護人民幣的信譽，本條例對製作、仿製、買賣人民幣圖樣（含放大或縮小），未經中國人民銀行批准在宣傳品、出版物或者其它商品上使用人民幣圖樣等損害人民幣的行為，《條例》第43、44條明確規定，將由工商行政管理機關在給予警告的同時，沒收違法所得和非法財物，並處違法所得1—3倍的罰款，沒有違法所得的處1000元至5萬元的罰款。對故意毀損人民幣的，將由公安機關給予警告，並處1萬元以下的罰款。