為別的公司待轉私人款的法律責任

1. 代替公司收錢要負法律責任嗎

公司財務應該出具收款收據，不然如何證明你的錢款已經交公。此事不可疏忽大意。凡是牽涉錢的事情，一定要手續齊全，有證有據。

2. 公司帳戶的錢轉到私人帳戶違法嗎

法律分析：是違法的。因為公司賬戶里的錢屬於公司的資產，如果轉款沒有合理理由，可能被認為是轉移公司資產，當對外需要承擔責任時，可能會對公司債務承擔連帶責任。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百七十二條 公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑；數額特別巨大的，處七年以上有期徒刑。國有公司、企業或者其他國有單位中從事公務的人員和國有公司、企業或者其他國有單位委派到非國有公司、企業以及其他單位從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規定定罪處罰。有第一款行為，在提起公訴前將挪用的資金退還的，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以減輕或者免除處罰。

3. 公司法人把公司賬戶上的錢轉到自己個人賬戶上屬於違法行為嗎

屬於違法行為，可能構成侵佔公司財產罪。公司帳戶上的錢是公司財產，屬於全體股東所有，分配要按照公司章程規定和法律法規規定進行，公司法人未經法定程序轉走公司錢違法。

4. 公司公賬轉私賬，法律風險如何規避

公轉私的法律風險

一、有限責任公司法規定，公司所有錢必須受監管，嚴禁挪做私用，一但進行債權、債務核算，發現有挪為私用情況，輕則公司不受有限責任保護，公司股東有可能負無限責任。重則會被定義為挪用公款罪入刑。

二、稅務部門核稅是按公司帳的進項和銷項核查，如果出現公帳外走帳，沒相應納稅憑證，有可能出見偷稅漏稅嫌疑。

三、銀行對公轉私走帳要進行反洗錢監管。當數量達一定標准，有可能進入司法調查。

相應的風險防法措施

但是現實公轉私這種現象比較普遍，大部分私企老闆都這么干，因為錢放在對公賬戶受監管的限制太多，比如取現限制，用途限制，時間限制等，轉到私人賬戶方便太多。

所以，一般做法就是，造工資表，獎勵金，差旅費、備用金等名義提現，一般不要把公帳轉到你朋友的私人帳號或法人帳號，也樣追查起來就說不清楚

從公帳轉私帳一般需要開證明的，就是證明這筆錢為什麼轉，需蓋公章，比如說轉給你朋友的勞務費，什麼項目獎勵之類的，領用人簽字留下憑證，如果支付給非一般納稅人貨款，則需開相應普票。

一般而言，轉數十萬的公轉私賬，還上了人民銀行的反洗錢系統，大可不必擔心，但是一年累積過多的話就要注意了。數量過多就會進入重點監控。

總之，公轉私不如以前監管那麼嚴格了，出現很多灰色地帶，各監機構睜眼閉隻眼，但各項監管的法律法規並沒修改或撤消，所以還是摸著石頭過河為好。

自2020年7月人民銀行下發「大額現金管理」試點通知以來，「公轉私」問題日益引起關注。

1、是否存在公司將資金轉給股東個人使用，至年度終了之後，即未歸還公司，又未能證明用於公司生產經營的？

如果存在這種情況，按照個人所得稅政策規定，可以按股息、利息、紅利所得徵收個人所得稅，稅率為20%。這個規定主要目的是防止公司資金被股東長期無償佔用，侵害公司及其他債權人的利益。

作為財務，應採取積極應對措施，看公司是否存在這種情況，如果存在應告訴股東，健全借款手續，並及時歸還公司，切不可跨年度佔用公司資金。

2、是否存在一個自然人股東出資設立的有限責任公司，不能證明公司資產與個人資產獨立的情況？

如果存在這種情況，按照規定，股東需要對公司債務承擔連帶責任。

作為財務，應告訴股東，應盡可能將公司資產與個人資產劃分清楚，做到公私分明。並且，公司應建立健全內部管理制度，包括資金管理制度，規范化運作；嚴格按企業會計准則的規定進行會計核算，編制財務報表，必要請中介進行審計，以證明公司資產與個人資產相互獨立。

3、自2020年7月人民銀行下發「大額現金管理」試點政策以來，銀行加強對公轉私的管理監督，主要目的是防止洗錢等違法犯罪活動，對於正常合法的資金往來，並無實際影響，所以，只要公司業務真實、合法經營，無需對「公轉私」過分解讀！

公轉私，風險主要體現在稅收方面，規避風險，必須嚴格執行相關政策規定。

正常情況下，公司公賬轉私賬，主要是發放工資、資金及福利費、差旅費、招待費、日常零星采購、員工備用金等，其他支出，盡可能採取公對公轉賬的方式。

公賬轉私賬的稅務風險，主要體現在以下兩個方面：

1、公司將資金轉給股東個人使用，至年度終了之後，即未歸還公司，又未能證明用於公司生產經營的，可以按股息、利息、紅利所得徵收個人所得稅，稅率為20%。主要目的是防止公司資金被股東長期無償佔用，侵害公司及其他債權人的利益。

為規避上述風險，作為股東，應可能避免佔用公司資金。如確需使用，應健全借款手續，並及時歸還公司，切不可跨年度佔用公司資金。

2、一個自然人股東出資設立的有限責任公司，如果不有證明公司資產與個人資產獨立，則需要對公司債務承擔連帶責任。

為避免上述風險，作為股東，應盡可能將公司資產與個人資產劃分清楚，做到公私分明。作為公司，應建立健全內部管理制度，包括資金管理制度，規范化運作；嚴格按企業會計准則的規定進行會計核算，編制財務報表，必要請中介進行審計，以證明公司資產與個人資產相互獨立。

當然，現在銀行也在加強對公轉私的管理監督，主要目的是防止洗錢等違法犯罪活動，對於正常合法的資金往來，並無實際影響。

記住一點，對公賬戶可以以往來款的方式轉出到法人的個人賬戶，這屬於借款的形式，最終錢是要還到對公戶的。

對公戶轉到別人的私人賬戶，則是要看是借款形式還是服務費性質，借款依舊需要還回來，服務費性質需要財務有具體或報銷說明，但必須屬於合規合法的。

公轉私的法律問題，可以從"合理"和＂合法"兩個層面來看。

企業賬戶資金是不能隨意進行公轉私的，規定都比較嚴格，要有正當的名目。比如是工資獎金發放、支付勞務報酬、支付其他服務費、預借現金、股東分紅、費用報銷、其他費用支付等。除了有正當名目以外，有些名目的費用還有報銷比例的限制要求，借款需歸還，嚴禁挪用公款作其他使用。其實合理性要求也就是合法性的規定，合法就合理。

合法性主要體現在是否依法交納相關稅收。發工資應交納個人工資薪金所得稅3%-45%；支付勞務費應交納個人勞務報酬所得20%；若按經營分紅則需繳納個人紅利所得20%；等等。

提出這個問題，想必是企業經營者對企業資金轉成個人私人資金合法節稅的疑問。

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公司公賬轉私賬經常會涉及到稅務風險，還有可能違法。

稅務部門之所以如此重視公賬轉私賬的問題 ，是為了防止公司逃稅，防止相關負責人挪用款項，也是為了避免公司偷稅漏稅，更是為了阻止洗錢罪等罪名。

根據相關法律法規，有8種情況可以進行公章轉私賬。 如發放員工工資，員工差旅費報銷，支付個人勞務報酬，向自然人采購，歸還個人借款，支付個人賠償金，股東利潤分配，個人獨資企業利潤分配 。

其他公轉私情況很可能為不合規，有的甚至會被重點監管， 如現金交易超過5萬，公轉私超過200萬等等情況。所以公轉私一定要有正當理由，而且必須有依據。如還款或者借款要做好賬單，註明使用用途，股東分配利潤的話，也需要進行個人所得稅的完稅等等。

如有法律疑問，請點開我的主頁私信我咨詢。

你好，我是葉老師，我來回答這個問題。

首先這樣的想法很危險，法律風險如何規避，這個題目本身就帶有一些灰色性質，如果本身法律不鼓勵大家從公司的賬上往個人賬上轉錢，那麼你就不應該在這方面下太多的功夫去研究這些東西。

話雖如此，但是在企業經營管理的過程中，難免有一些時候需要做這樣的動作，特別是企業需要備用金的時候。

這就取決於你在銀行開的是基本賬戶還是一般賬戶基本賬戶實際是可以直接用現金支票方式提取現金的，這也是這樣不允許的。這唯一的問題就是你只要在財務處理的過程中，需要明確這筆錢到底是幹嘛，並且有相應的發票或者相應的數據作為佐證，那麼只要金額不是過大，一般來說都是合理合法的。

但是有些情況下，如果你開的是一般賬戶，因為一般賬戶並不允許直接提取現金，所以如果需要往個人賬戶上支付一定費用的話，那麼就要開轉賬支票收款人寫個人，但是根據咱們國家對於公司互轉之間的一些規定，那麼在這轉賬的過程中，可能也需要提供一些佐證，比方說如果是代發工資，那麼要提供相應單位的蓋章的工資表，如果是一些貨物的貨款甚至是貸款，那麼就要提供一下相應的買賣雙方的合同等等。

其實在正常的情況下，企業往股東的賬上轉賬可以由借款的形式發生，也就是說企業的股東以股東借款的形式，從企業內部賬上支取一部分的現金，然後約好時間歸還，並且支付相應的活期利息，這種形式只要公司本身財務制度上並沒有明確的禁止行為，或者金額不會過大，一般來說也是可以允許的。

但是一些不法機構打著正常交易或者是經營的名義，惡意的從公司賬戶儲蓄資金到個人賬戶，以滿足自己的一些購物需求，從而變相的達到規避企業分紅所得稅等等，這樣的方式在法律上來說是存在很大風險的，如果本身交易並不存在，那麼，我個人建議你不要用這種交易來套取企業資金，以防未來出現稅務方面的風險。

如果你覺得資金放在企業的賬上回報率比較低，那麼其實也有一些存款或者是財富管理類的產品是可以允許企業去申購的，那麼企業只要在財務制度方面允許對外投資，那麼這些產品都是企業購買的一個好選擇。

總而言之，最安全的方法就是合理的繳納稅收，稅後收入，那大家都是可以放心使用的，也不會有任何風險。

希望對大家有幫助，謝謝。

公司公賬轉私賬法律風險如何規避?答：原則上是不允許用私賬收付款處理，但由於中國國情存在很多零售商店，這些零售商店一般都是以私賬來做收付款處理。因此企業要想做到全部用公賬對外收支實際上是非常難的，這就產生了私賬收付款問題的處理。如果企業出現了這種問題，一般上市公司的處理原則是：為滿足稅務部門及上市審計要求，對公收付款的私人賬戶，要求固定一個賬號，這個賬號不能做其他用途，是用來對公收付款的。有收款時，出納將收到的款項取出來，按客戶名稱存入到公賬戶頭上，會計人員憑繳款單記入客戶應收賬款減項。有付款業務時，則一般以現金付款處理，記入庫存現金科目，同時沖減應付賬款科目。如果公司公賬轉私人賬戶應該怎麼轉?公司公賬轉私人賬戶可以使用支票轉賬，在支票上填寫想要轉賬的賬戶即可。對公賬號轉個人不會產生費用。轉賬，不直接使用現金，而是通過銀行將款項從付款賬戶劃轉到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。公司對公帳戶分為四類：基本帳戶，一般帳戶，臨時帳戶及專用帳戶。 其中：基本帳戶 一個公司只能開一個。 其他的例如：一般帳戶，一個公司可以根據業務需要開立多個，沒有數量限制。 人民銀行的帳戶管理規定：一個企業只能開立一個基本帳戶，但是可以開立多個一般帳戶，如果另處還要開一個可以取款的帳戶，而且資金方有一定的專門用處，那麼你可以在該行申請辦理一個專用帳戶也是可以取款的。

公轉私的實質是 取現 ，或者叫 現金支付 ，千萬不要以為是「轉賬」就是轉賬支付方式了，這在財務上就是100%判斷為 現金支付方式 。理解了這個後面就好說了。

好多人一聽這個就怕，其實並不可怕。絕大多數的公轉私完全沒事，但需要處理業務時判斷是否原路轉回，是借款還是貨款，是工程款還是工資等一系列問題。下面我就按問題可能的嚴重程度順序，展開說一下。

某些人來公司刷POS機套現，要堅決拒絕 。這種情況輕則和當事人共同構成對銀行信用的惡意透支，重則構成盜竊罪的共犯，因為可能透支是用的被盜的信用卡。

有辦法規避嗎？有的，以前一朋友來找我說要讓我給客戶說，他幫忙刷卡，客戶付他現金，我拒絕了。但我說了，我不在的時候你自己和客戶去商量，我不知道是可以的。因為我們公司是真實銷售，誰刷卡都行，但我們必須不知情是代刷的卡。

給股東大額轉款，年內不原路轉回，風險極高 。因為給股東的轉款，年內如果不原路轉回，可能被稅務局認定為分紅，要求股東交20%的個人所得稅，因為有相關法規專門規定，所以很難擺脫這個錯誤造成的損失。我以前有幾個朋友的公司都發生過這個情況，有跟稅務局打行政訴訟官司都輸了的。

其實這個好辦，最後兩天轉回公司平賬就行了，元旦後再借。當然有腦袋轉得快的朋友已經想到了，實在沒錢來過賬，利用現金收付來做個跨年，其實也行的。

現在已經沒有抽逃注冊資本的刑事法律風險了。

有供應商要求付款至其私人賬戶的情況，要非常謹慎。 一般情況下，公司是應該拒絕的。如果對方確實因為各種原因要求轉私戶，一定要供應商公司寫委託書，而且盡量收回復件，檢查與前期的用章一致，再收取私戶當事人的身份證復印件，並由獨立於該供應商的財務人員，通過其他聯系方式（官網、114）與該公司官方聯系核實後才付款。

注意該收款人是否已經離職，不能代表該公司，雖然他也能提供委託書，但由於款項可能被收款人盜走，那樣就極可能導致被供應商起訴，付款方有過錯，可能會承擔一定的賠償責任。

注意是否存在該收款人賬戶被凍結的情況，這種情況下轉款給其私戶，可能被法院追究幫助逃避執行責任等風險。但金額不大的話，這種風險並不太高。

無法取得發票的費用報銷要公轉私，這個風險已經不高了。 只是要控制好金額，一般小額（萬元以內）的，確實是無法提供發票的商品或者服務提供方，不僅轉賬可以，而且就憑轉賬記錄和相關原始票據，還可以進入費用，這是2018年下半年才開始執行的新政策，比如公司食堂買菜。

小公司出納嫌取現麻煩，直接付私戶，然後用微信、支付寶轉賬給員工報銷，雖然不規范，但幾乎無風險。 在這個移動支付的時代，每天上班出納就拿現金支票去銀行取現，下班再去存現，這的確是有點OUT了，雖然大公司還在堅持，但小公司肯定不願意這樣做。於是就採取公轉私至出納或者公司提供的某指定個人賬戶，用於支付合理合法且合流程的費用報銷，費用報銷時的付款可能是出納個人手機銀行，也可能是微信和支付寶。這是很多小公司的做法，只要控制好，不要被出納挪用資金就可以了，而且賬戶的余額盡量保留少一些。只要報銷等合理合法，且賬戶余額真實，是沒有法律風險的。

用於人民銀行《支付結算管理辦法》規定的工資、個人勞務報酬等八種可以用於支付現金的公轉私。完全合理合法，無任何風險。

這個問題不是在叫我們違法嗎？勸大家不要因為一點點稅費等，就違法國家法律，不要存在僥幸心理。你敢挑戰國家的法律，國家就敢讓你吃牢飯。

5. 為規避經濟糾紛將公司賬戶里的錢轉到股東個人帳戶違法嗎

這種行為肯定是違法的。
因為公司賬戶里的錢屬於公司的資產，如果轉款沒有回合理理由，可能被認為是答股東轉移公司資產，當對外需要承擔責任時，股東可能會對公司債務承擔連帶責任，
另外，股東將公司的資金轉到個人賬上，按照稅法的規定，該行為視為對於股東個人的分紅。股東個人的分紅應該繳納個人股息紅利所得稅。如果轉款而不交稅，涉嫌偷逃稅款的違法犯罪行為。
將公司賬戶款項直接轉給股東個人，存在法律風險，建議向當地律師詳細咨詢、依法操作。
攀枝花公司法律顧問李明華律師解答