銀行員工法律知識通知

1. 銀行職員需要學習的法律法規

1、《中華人民共和國中國人民銀行法》
中華人民共和國中國人民銀行法是為了確立中國人民銀行的地位，明確其職責，保證國家貨幣政策的正確制定和執行，建立和完善中央銀行宏觀調控體系，維護金融穩定，制定本法。1995年3月18日第八屆全國人民代表大會第三次會議通過，自公布之日起施行。

2、《中華人民共和國商業銀行法》
中華人民共和國商業銀行法是為了保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展，而制定的法律。由第八屆全國人民代表大會常務委員會第十三次會議於1995年5月10日通過，自1995年7月1日起施行。

3、《銀行業監督管理法》
中華人民共和國銀行業監督管理法2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通過金融監管的專業化分工，進一步加強銀行業的監管、降低銀行風險，維護國家金融穩定和保護廣大人民群眾的財產安全。從其他國家和地區制定銀行監管法律的一般經驗來看，主要目的也是為了加強監管，保護存款人的利益。

4、《中華人民共和國人民幣管理條例》
維護人民幣的信譽，本條例對製作、仿製、買賣人民幣圖樣（含放大或縮小），未經中國人民銀行批准在宣傳品、出版物或者其它商品上使用人民幣圖樣等損害人民幣的行為，《條例》第43、44條明確規定，將由工商行政管理機關在給予警告的同時，沒收違法所得和非法財物，並處違法所得1—3倍的罰款，沒有違法所得的處1000元至5萬元的罰款。對故意毀損人民幣的，將由公安機關給予警告，並處1萬元以下的罰款。

2. 銀行工作人員要保守哪些秘密

銀行工作人員要保守秘密：不泄漏用戶及其賬戶的情況和存款交易情況。
據中銀協網站7日消息為進一步規范銀行業金融機構從業人員職業操守和行為准則，加強行業自律和從業人員行為管理，中銀協近日修訂《銀行業從業人員職業操守和行為准則》(下稱《准則》)，共計七章、五十四條內容，提出十大「嚴禁」，自印發之日起施行。
職業操守方面，《准則》要求銀行業從業人員應愛國愛行、誠實守信、依法合規、專業勝任、勤勉履職、服務為本、嚴守秘密。
第三章行為規范方面，其中，行為守法部分對銀行業從業人員提出了八大「嚴禁」：
嚴禁違法犯罪行為：不得參與「黃、賭、毒、黑」、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織；
嚴禁非法催收：不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款；
嚴禁組織、參與非法民間融資：不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構信貸資金、高利轉貸、非法向在校學生發放貸款等民間融資活動；
嚴禁信用卡犯罪行為：不得利用職務便利實施偽造信用卡、非法套現信用卡、濫發信用卡等行為。不得為特定客戶優於同等條件辦理高端信用卡，提供價質不符的高端服務；
嚴禁信息領域違法犯罪行為：不得利用職務便利實施竊取、泄露客戶信息、所在機構商業秘密等的違法犯罪行為。發現泄密事件，應立即採取合理措施並及時報告。違反工作紀律、保密紀律，造成客戶相關信息泄露的，應當按照有關規定承擔責任。
嚴禁內幕交易行為：銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定。不得以明示或暗示的形式違規泄露內幕信息，不得利用內幕信息獲取個人利益，或是基於內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議；
嚴禁挪用資金行為：不得默許、參與或支持客戶用信貸資金進行股票買賣、期貨投資等違反信貸政策的行為。不得挪用所在機構資金和客戶資金，不得利用本人消費貸款進行違規投資；
嚴禁騙取信貸行為：不得向客戶明示、暗示或者默許以虛假資料騙取、套取信貸資金。
此外，在履職遵紀部分，《准則》還提出了兩大「嚴禁」，即：
嚴禁非法利益輸送交易：嚴禁利用職務便利侵害所在機構權益，自行或通過近親屬以明顯優於或低於正常商業條件與其所在機構進行交易；
嚴禁違規兼職謀利：銀行業從業人員應當遵守法紀規定以及所在機構有關規定從事兼職活動，主動報告兼職意向並履行相關審批程序；應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位謀取不當利益，不得違規經商辦企業。銀行業從業人員未經批准，不得參加授課、課題研究、論文評審、答辯評審、合作出書等活動；經批准到本單位直屬或下轄單位參加上述活動的，按所在單位有關規定辦理。

3. 銀行業從業人員職業操守基本准則

銀行業從業人員職業操守基本准則：

5、銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

6、銀悉御鋒行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。

7、銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定。

8、銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易的安全，

4. 老闆最怕員工知道的勞動法小知識

老闆最怕員工知道的勞動法小知識

1、公歲蔽司不給簽合同，從第2個月開始，可以主張雙倍的賠償，最多可以賠償11個月雙倍工資勞動法規定：入職公司需要繳納社保，不存在試用期不繳納祥雀攜的情況，如果自己權益受損，可以打12333舉報。

2、公司不給交社保的，員工提出辭職後可以要求經濟補償金。經濟補償標準是按服員工在本單位的工作年限為准，滿1年的支付1個月工資；六個月以上不滿一年的，按一年計算；工作不滿六個月的，向員工支付半個月的工資。

3、公司單方面讓你調崗、調離工作地、降薪的，在你沒同意的前提下，屬於單方變更，無效你可以拒絕。

4、口頭勸退也是辭退，要是辭退就要有賠償，如果簽了離職申請書就是個人主動離職，是沒有賠償的，切記，不要隨便簽HR給的離職申情書。

5、法律規定員工每天工作時間不得超過8小時，每周工作時間超過40小時的，超出時間都算加班，加班就要給加班工資，平時1.5倍、雙休日2倍、法定節假日3倍。注意：平時請注意保留證據！

6、談離職補償或者賠償時，不要志了年假和調休的換算。工作滿1年後，是享有5天年假時間的，這個是法定的，不是入公司時間算的。

7、任何不是員工主動辭職的情況，都必須拿到工資報酬+經濟補償。一般是N+1的工資。若出現拖欠工資、拒不支付加班報酬、不交社保等情況完成仲裁和訴訟後可以拿到賠償。

8、考勤記錄是索要加班費的證據之一，因此最好能備份一份考勤記錄。若拿不到，可以在仲裁時要求公司提供。請注意平時保留證據，畢競大部分資本家在開除你的時候不會跟你講感情。

9、談賠償時若合同片寫了基礎工資，直接去工資卡所在銀行取工資流謹伏水，然後按每月到手的實際工資算平均到手工資談賠償。

10、勞動糾紛的最佳解決時機，是在接到通知和察覺苗頭後的在職狀態，舉報也是在職狀態時才有用。

11、勞動仲裁不難，網路一下材料一天時間就能解決，但整個流程時間久，需要做好長期戰線的准備，所以最好能談判就談判。