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代辦銀行卡的法律責任

發布時間: 2024-10-23 08:55:21

⑴ 別人用我的身份信息來辦理銀行卡來犯罪我要受到法律責任

身份證屬於唯一的個人身份的證明,依法不能出租出借。就你所說情況,要看你是否知情,對方用你的身份證你是否同意。如果你故意借給對方當然要承擔法律責任。如果是對方利用不正當方法私自冒用你的身份證,因為你沒有違法行為,當然不承擔法律責任。以下是法律依據:
《居民身份證法》第十六條有下列行為之一的,由公安機關給予警告,並處二百元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得:
(一)使用虛假證明材料騙領居民身份證的;
(二)出租、出借、轉讓居民身份證的;
(三)非法扣押他人居民身份證的。
第十七條有下列行為之一的,由公安機關處二百元以上一千元以下罰款,或者處十日以下拘留,有違法所得的,沒收違法所得:
(一)冒用他人居民身份證或者使用騙領的居民身份證的;
(二)購買、出售、使用偽造、變造的居民身份證的。
偽造、變造的居民身份證和騙領的居民身份證,由公安機關予以收繳。
第十八條偽造、變造居民身份證的,依法追究刑事責任。
有本法第十六條、第十七條所列行為之一,從事犯罪活動的,依法追究刑事責任。

⑵ 自己的銀行卡給別人走帳存在那些法律風險

銀行規定,所有的信用卡和借記卡只限本人使用,如果將自己的卡借給他人使用,由此產生的任何後果均由本人負責。如果那人有犯罪行為,例如:販毒、洗錢、走私、詐騙等,或與他人產生經濟糾紛的話,公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。

如果有證據證明自己是無意丟失或被盜而非在知情情況下,則可以不負刑事責任——但也必須配合調查;如果無法證明自己不知情,或知情不報,那就必須承擔一定的責任。

(2)代辦銀行卡的法律責任擴展閱讀

根據《銀行卡業務管理辦法》

第一條

為加強銀行卡業務的管理,防範銀行卡業務風險,維護商業銀行、持卡人、特約單位及其他當事人的合法權益,依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關行政法規制訂本辦法。

第二條

本辦法所稱銀行卡,是指由商業銀行(含郵政金融機構,下同)向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。 商業銀行未經中國人民銀行批准不得發行銀行卡。

第三條

凡在中華人民共和國境內辦理銀行卡業務的商業銀行、持卡人、商戶及其他當事人均應遵守本辦法。

第四條

商業銀行應在協商、互利的基礎上開展信息共享、商戶共享、機具共享等類型的銀行卡業務聯合。

第二十八條

個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶; 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位,應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡; 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

⑶ 幫不認識的人辦了銀行卡,現在警察說涉嫌詐騙,需要承擔法律責任嗎

如果是故意的,肯定要承擔相應的法律責任,即使不是故意的,也很難脫清干係,因為警察不能判定樓主這樣的做法只是單純的學雷鋒。

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