道德經陣
㈠ 銀行業從業人員應遵守哪些從業道德
1.誠實信用
銀行業從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的內原則。
2.守法合容規
銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。
3.專業勝任
銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。
4.勤勉盡職
銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。
5.保護商業秘密與客戶隱私
銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。
6.公平競爭
銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。
㈡ 小牛在線惡性良退，深圳經偵推卸責任，投訴無門，身為出借人怎麼辦投訴哪裡
1、為進一步有效化解網貸等互聯網金融機構存量風險，總結各地有效作法，穩妥有序推動機構良性退出，防範處置風險的風險和道德風險，網路借貸風險專項整治工作辦公室聯合互聯網金融風險專項整治工作辦公室於近日印發了關於做好網路借貸等互聯網金融機構良性退出工作意見，指導各地在堅持市場化、法治化原則的前提下，完善工作機制和程序，扎實做好機構良性退出工作，最大限度保障投資人合法權益。同時，對嚴重違法違規的機構加大打擊力度。2、今後投資一定要看有沒有金融許可證及仔細考察，最好事先咨詢律師。
㈢ 被經偵隊凍結銀行卡的情況下就一定會被抓捕嗎
抓不抓人不是凍結銀行卡就能決定的，凍結銀行卡只是一種調查方式，抓不抓人還是根據調查的結果來看的，如果沒有違法的話那就不抓人，如果違法的話就按照法定程序進行。違法是公民個人或者社會組織違反法律規定，危害社會的行為。它表現為行為人不履行守法義務，超越法定行使權利的界限，對其他主體的合法權益造成破壞和侵害。社會危害性是一切違法行為的根本特徵。
拓展資料
一、關於違法行為類型有哪些
違法行為類型分為行政違法行為、民事違法行為、刑事違法行為和違憲行為，違法與犯罪的聯系是犯罪一定違法，違法不一定犯罪。區別是犯罪的社會危害程度比違法行為嚴重，犯罪行為大多數要負刑事責任，違法行為承擔行政責任或民事責任。
違法行為與其他一些行為的存在著區別。首先，違法行為不同於違反道德的行為。許多違法行為，是犯罪行為，同時也是違反道德的行為。但是，並非所有違法行為都是違反道德的行為。同樣，有些違反道德的行為並不構成違法行為。其次，違法行為不同於法律上無效的行為。違法行為當然不能發生行為人實施違法行為時所希冀的為法律所肯定的有效結果。但是，不能認為法律上無效的行為都是違法行為。有些法律上無效的行為雖然沒有法律效力，但也並不構成違法。
二、行政違法的認定情況
(一)根據違法的程度，行政違法可以分為實質性行政違法和形式性行政違法。
前者是指不具備行政行為實質要件的行政違法，如主體不合格、內容不合法、超越職權、濫用職權等;後者則是不具備行政行為形式要件的行政違法，如行為的作出不符合法定程序、行為的表現形式不符合法律規定的要求等。
(二)根據違法的范圍，行政違法可以分為內部行政違法與外部行政違法。
前者是指內部行政主體的行政違法，如上級行政機關對下級行政機關的越級指揮;後者則指外部行政主體的行政違法，如公安機關非法拘留公民。內部行政違法與外部行政違法在救濟手段上是有區別的：內部違法僅限於行政救濟，不受司法審查;而外部違法不僅可藉助於行政救濟，還可藉助於司法救濟。
㈣ 聯璧金融嫌犯被抓是怎們抓道德
8月7日晚間消息，上海市公安局官方微博@警民直通車-上海 發布消息稱，成功抓獲「聯璧金融」案主要犯罪嫌疑人。
公告如下：
2018年6月21日，上海市公安局松江分局根據群眾舉報，對上海聯璧電子科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。
經偵查發現，上海聯璧電子科技有限公司未經有關部門批准，設立「聯璧金融」線上投資理財平台，通過公開宣傳的方式，對外承諾6%-12%不等的年化收益，向社會不特定公眾非法募集資金。該司法定代表人儂某(男，38歲，雲南人)已於6月20日凌晨出逃境外。
為此，市局經偵總隊即會同松江分局等單位成立聯合偵破組，抽調精幹警力開展專案偵查，先後對顧某平、韓某等30餘名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，查凍涉案資產約3億元。
在公安部的統一指揮下，聯合專案組同步開展緝捕追逃工作，並於8月4日在境外執法部門協助下將犯罪嫌疑人儂某抓獲歸案，並於8月7日押解回國。目前案件仍在進一步調查中。
公安機關將全面查清案件事實，並全力開展追贓挽損工作。請各地投資人攜帶本人身份證、投資合同、轉賬憑證等相關資料至戶籍地或實際居住地公安機關登記報案，配合開展調查取證工作。此外，為方便投資人登記，公安機關將於近期在互聯網上開通本案投資人信息登記平台。請廣大投資人依法表達訴求，不信謠、不傳謠、不參與各類非法聚 集活動。
前面基金君提到過，很多投資者上了聯璧金融的車主要是因為斐訊路由器，所以爆雷之後紛紛把矛頭指向斐訊。
在聯璧金融官網崩盤當天，斐訊在第一時間發布公告，對自家客戶進行兜底承諾。凡是已售出的硬體產品「K碼」由斐訊負責協調第三方進行兌現，但僅限於購買斐訊產品的客戶，聯璧金融其他產品用戶不在他們的服務之列。
看似是斐訊的一種營銷手段，斐訊也迅速公告撇親了聯璧與自己無關，但實際上兩家公司有著千絲萬縷的關系。據業內人士透露，聯璧、斐訊存在關聯關系，甚至算得上「同一控制人」的聯系。
而如今警方通報中的斐訊實控人顧國平也被採取刑事強制措施。
斐訊系由顧國平創辦，主營路由器、智能硬體等。
再來介紹一下顧國平這個人。
這位出生於1977年的上海松江人，拿到過地方政府十幾億甚至更高金額的智慧城市業務訂單，外界也給了他「有背景」「資本玩家」等模糊標簽。
2016年年初他被市場稱為「A股大股東爆倉第一人」。他曾經是ST慧球(3.200, -0.05, -1.54%)的董事長及實際控制人，並幾度嘗試將旗下實體上海斐訊裝入ST慧球，但屢嘗敗績，一朝爆倉，股權被凍結，各種訴訟追隨而至。
顧國平爆倉之後，在ST慧球上的故事更惹市場關註：
在2016年，再度發生爆倉的顧國平辭去ST慧球董事長一職，暗中將ST慧球控制權轉讓給了鮮言，但這次交接並不順利，另一方瑞萊嘉譽趁勢在二級市場舉牌ST慧球，隨後，鮮言和瑞萊嘉譽發生了激烈的奪殼戰，其中，鮮言一方炮製了「1001項奇葩議案」震驚了監管層。最終，證監會對參與該事件的各方做出處罰，其中，顧國平因為退出ST慧球時隱瞞了轉讓控制權的情況，被採取終身證券市場禁入措施。
天眼查信息顯示，聯璧金融三個歷史股東金偉、陳海東和韓凌，與斐訊存在著關聯關系。
據證券時報報道，斐訊公司持股的3家公司：上海勃奈電子有限公司、上海映碧投資有限公司(簡稱「映碧投資」)、上海通木投資有限公司(簡稱「通木投資」)，其法人皆為金偉。陳海東為映碧投資、通木投資公司最終受益人，韓凌在不同公司擔任過監事。
從通過專利信息查詢：陳海東實際上為斐訊公司的董事。
此外，經過相關資料查詢，聯璧金融平台標的借款方：上海勃奈電子有限公司、上海訊恆投資咨詢有限公司，都是斐訊的關聯方，而迅恆投資的股東徐錦賢是斐訊通信的董事。
那麼投資者的錢去了哪兒呢?
今年2月中國證券報報道：上海炳通4.5億舉牌上市公司綠庭投資(3.400, -0.06, -1.73%)。舉牌的4.5億資金，3億來自上海康斐，1.5億元來自融資融券。
經過查詢可以看到上海康斐大股東為四川斐訊數據通信技術有限公司，最終的實際控制人為斐訊大股東顧國平。
而成立僅4個月的上海康斐能拿得出3億元資金，借給上海炳通用於舉牌綠庭投資，錢是來自哪裡?
有證據顯示，聯璧金融和另外一家平台「華夏金服」與斐訊通信合作開展「零元購」活動延攬理財客戶，然後將資金轉而借給上海康斐下游企業及有關聯關系的投資機構。
在資金流背後的復雜關系，簡單粗暴的給大家上個圖，或許能看得更清楚：
截止目前，斐訊所有電子產品在京東都被下架，而前幾天有報道稱，跟斐訊一樣營銷模式的極路由目前也面臨困境，創始人王楚雲發公開信稱，由於合作方i財富因「非法吸收公眾存款案」被立案，並出現兌付困難，以及京東下架所有金融類產品，致使極路由現金流出現斷裂，核心銷售渠道被迫阻斷，具體經營狀況面臨重大危機。
P2P專項整治9大新要求
針對近期互聯網金融平台「爆雷」風險事件，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室認真分析總結了當前互聯網金融風險形勢，對穩步推進互聯網金融特別是網路借貸風險專項整治工作提出了明確要求。
㈤ 這就是海陽公安局經偵隊於文田、宋守海，由洪新的所為，你們的道德何在。你對人民
天下烏鴉一般黑！
沒被刪帖，樓主你就幸福吧！！！
㈥ 請問一下派出所的警察分幾種都是公務員嗎
派出所的警察主要是兩種，一種是派出所正式幹警，屬於公務員編制；另外一種是協警，屬於臨時人員。二者在待遇方面相差很遠，正式幹警的工資水平明顯高於協警的。家人安排你過去上班的，肯定屬於臨時人員，正式幹警必須通過公務員考試統一招考。
按規定，原則上所有警察機關的警察都屬於公務員，包括派出所的幹警。但是由於歷史原因，警察機關實行公務員制度之後，警察機關原則上新招收的幹警都必須通過公務員招考。
但是由於公安系統及監獄勞教系統一線存在警力嚴重不足的情況，而每年通過公務員招考和部隊轉業軍官補充的人員遠遠不能滿足要求，於是產生了很多協警。
拓展資料：公安機關公務員考試科目
公安機關面向社會招錄人民警察職位專業科目筆試，主要測查報考者報考公安機關人民警察職位應當具備的基本素質與能力，包括職業素養、基礎知識、基本能力三個方面。
（一）職業素養。主要測查報考者的政治素質、對人民警察職業道德和職業紀律的認知水平。
（二）基礎知識。主要測查報考者掌握有關法律和公安基礎知識，及運用相關知識分析與解決問題的能力。
（三）基本能力。主要測查報考者在有關執法勤務活動中，正確觀察、判斷、分析案（事）件，嚴格守法、規范執法，有效溝通協調，妥善應對處置的能力。
㈦ 從法律角度和道德層面談談你對許霆案的理解於看法
審判長、審判員：
依照律師法和刑事訴訟法規定北京市萬商天勤律師事務所郭向東律師接受委託擔任本案被告許霆辯護人依照事實和法律提出下辯護意見：
、許霆每次取錢廣州商業銀行有交付事實存
重審判決忽略了重要事實廣州商業銀行否有交付行
有交付行能盜竊
本案自動櫃員機交付許霆錢爭事實否屬於銀行交付
從辯護方向法庭提供證據國人民銀行關於印發《銀行磁條卡自動櫃員機(ATM)應用規范》行業標准通知規定
第 5.2.4 交易成功ATM會進行點鈔
點鈔ATM吐出要取現金並顯示圖11：
┌—————————————————┐
│ 請提取現金 │
│ PLEASE TAKE YOUR CASH │
│――――――――――――――――――
廣州商業銀行自動櫃員機吐出出現金同時顯示上述畫面否構成法律意義上交付答案肯定電子簽名法和廣東省電子交易條例都規定當事人自動交易系統自動發出信息視本人發送吐出錢同時告知持卡人請提取現金和PLEASE TAKE YOUR CASH足具備法律意義上交付
事實非常清楚證據充分容否定
二審法院應當確認
二、重審判決認定證據錯誤
1、本案相關證據屬於電子證據沒有按照電子簽名法第八條 審查數據電文作證據真實性應當考慮下因素： ()生成、儲存或者傳遞數據電文方法靠性; (二)保持內容完整性方法靠性; (三)用鑒別發件人方法靠性; (四)其相關因素國人民銀行頒布《電子支付指引(第號)》對電子支付交易數據訪問均須登記並確保該登記被篡改重審判決和二審判決都沒有按照上述要求審查輕易認定明顯有法依
2、重審證據8記載許霆取款請求每次1000.00元錢而相關其證據都證明主機接受數據1元 請求顯該數據電文事被修改被修改數據電文何能作電子證據使用
3、廣東省高級人民法院新收集相關證據廣電運通設備服務記錄客戶知會時間達現場時間工作完成時間都記載2006-4-21而流水賬停機時間卻記載2006-1-21錯誤非常明顯樣記載錯誤符合證據客觀真實性要求能認定
三、許霆行構成犯罪
重審判決適用刑法第264條認定被告許霆構成盜竊罪適用法律當
依照刑法第264條規定和高法院司法解釋盜竊罪非法佔有目秘密竊取公私財物數額較大或者多次盜竊公私財物行解釋半部分多次盜竊公私財務部分顯已違背重復定義邏輯
而全國人大法工委釋義則解釋：盜竊罪指非法佔有目秘密竊取數額較大公私財物或者多次竊取行釋義比高法院解釋更科學也更准確
高法院司法解釋並沒有對何秘密竊取給予定義
全國人大法工委釋義：秘密竊取行人採用易被財物所有人、保管人或者其人發現方法公私財物非法佔有行溜門撬鎖、挖洞跳牆、潛入人室內竊取財物;公共場所掏兜割包等
立法者更自己釋義明確指出秘密竊取盜竊罪重要特徵也區別其侵犯財產罪主要標志
依照上述規定辯護人認許霆行構成盜竊罪
其、許霆行也構成盜竊罪客觀要件也本案爭議大否秘密竊取
重審判決及判相關解釋認許霆自己供述銀行應當知道機器知道人知道而沒有考慮樣供述事發前許霆主觀分析、事發時主觀認識還事發許霆對事件主觀判斷種非常粗糙司法行正像本案社會所引發各種同意見樣有人認銀行知道有人認機器知道銀行知道樣從本案全局考慮許霆樣供述只事種主觀判斷原審法院把種事主觀判斷偷換事發當時及事發之前當事人主觀狀態顯當據此判定許霆符合秘密竊取客觀要件更錯上加錯
盜竊罪秘密竊取特徵也判斷否屬於秘密竊取標准：
1.行人主觀上具有讓人知曉故意2.行人實施讓人知曉行3.竊取行主要針對財產所有人或持有人而言4.竊取行主要針對實行行而言5.竊取行客觀方面還表現獲取財產時未使用暴力未經財產所有人或持有人同意或交付
依據上述特徵許霆事發當時並沒有讓別人知道故意許霆更沒有此故意支配下實施讓人知道行更明確證明許霆行具備秘密竊取特徵許霆通過財產所有人既廣州商業銀行交付而獲取並非直接獲取更具備秘密和竊取特徵
即使用日常生活常識判斷許霆行和我們任何人樣公共場合設置公共交易系統進行公開交易行沒有任何秘密而言
其二、許霆行缺乏盜竊罪客體要件
盜竊罪所侵犯客體公私財產所有權財產非所有人佔有時侵犯佔有人佔有權所有權包含處分權事發發當時廣州商業銀行通過其自動交易系統自動交易行支付給許霆錢款其行使自己財產所有權處分權也行使自己所有權銀行交付錢款時許霆並沒有並沒有用任何手段侵犯銀行處分權銀行完全自己或自己授權程序設置人員設置自動交易程序運行自主處分自己財產
許庭銀行充分行使自己所有權通過其自動交易系統明確告知許霆取錢許霆才提取款項因此許霆事發當時並沒有侵犯廣州商業銀行對自己財產處分權也事發當時並沒有侵犯廣州商業銀行所有權因此許霆行夠成盜竊罪犯罪構成客體要件
此而言許霆既具備盜竊罪客體要件也具備盜竊罪客觀要件
因此辯護人認許霆行構成盜竊罪
其三、本案屬於電子商務電子交易法律規定銀行要對自己交易系統自動交易負責更要對自己系統錯誤交易負責
《華人民共和國電子簽名法》第九條規定發件人信息系統自動發送數據電文視發件人發送
全國人大法工委對此解釋了大家更准確了解條含義我原文轉述
本條規定第二項情況發件人信息系統自動發送數據電文電子商務法也叫做"自動交易"種信息系統也被稱"電子代理人"電子數據交換(EDI)種情況常見我們零售商與其上游供貨商之間電子數據交換例來說明種情況零售商利用信息化手段管理其商品庫存情況當某種產品庫存低於定數量時電腦即自動生成項訂貨單傳送供貨商信息系統由於實現自動化管理訂貨單從生成、發送直供貨商信息系統接受該訂貨單都沒有人介入例子該訂貨單否有效?或者說零售商否要項由機器自動發出訂貨單負責?回答肯定因既計算機只能按照編程者指令和信息來運行計算機控制者應當其自動交易負責
《廣東省電子交易條例》第十條 採用由當事人本人設置信息系統自動發送或者自動回復要約或承諾電子記錄合同當事人意思表示
從本案相關證據我們看許霆取款之前廣州商業銀行ATM所顯示界面請提取現金和PLEASE TAKE YOUR CASH依照電子簽名法和廣東省電子交易條例上述規定錢從出炒口突出同時廣州商業銀行已經明確表示錢所有權已經轉移持卡人所有許霆取錢行廣州商業銀行處分之既廣州商業銀行支付之
通俗點廣州商業銀行交付前前許霆取款再次印證辯護人提出許霆構成盜竊罪觀點
其四、判斷非正常使用信用卡否構成犯罪唯標准刑法第194條
依照該條規定盜竊使用信用卡構成盜竊罪偽造、假冒、使用作廢信用卡、惡意透支等構成構成信用卡詐騙罪
而本案許霆使用信用卡行依照規定顯構成犯罪判決使用信用卡構成本條規定之外罪名只能類推
條說明除使用盜竊信用卡構成盜竊罪外其使用信用卡獲取非法利益行都騙騙只能雙方行
條說明刑法除盜竊信用卡外其使用信用卡都雙方行雙方行當能構成只有單方行盜竊
判決許霆構成盜竊罪造成樣荒誕事實盜竊信用卡構成盜竊罪;
盜竊人自己用自己信用卡也能構成盜竊罪
還造成樣荒誕事實自己使用自己信用卡多支取款項構成盜竊罪而自己使用自己信用卡透支又構成詐騙罪
我結論許霆行構成盜竊罪刑法也沒有其條文規定犯罪規定犯罪依照刑法罪刑法定原則許霆行夠成犯罪
法律並萬能即使具備定社會危害性行法律沒有明文規定也能認定犯罪許霆案帶給我們有價值核心問題社會危害性和罪行法定發生價值沖突時司法層面價值取捨問題關於問題理論界已經有討論傾向性比較明確應罪刑法定第要義
司法亢奮比司法無能社會危害性更大
四、許霆行屬於電子商務領域電子支付差錯屬於民事糾紛
《電子支付指引》規定電子支付指單位、人直接或授權人通過電子終端發出支付指令實現貨幣支付與資金轉移行電子支付類型按電子支付指令發起方式分網上支付、電支付、移動支付、銷售點終端交易、自動櫃員機交易和其電子支付
全國人民代表大會常務委員會關於《華人民共和國刑法》有關信用卡規定解釋規定刑法規定信用卡指由商業銀行或者其金融機構發行具有消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現金等全部功能或者部分功能電子支付卡
本案許霆自動櫃員機取款行上述上述規定自動櫃員機交易電子支付
該規定第五章差錯處理第四十二條 因銀行自身系統、內控制度或其提供服務第三方服務機構原因造成電子支付指令無法按約定時間傳遞、傳遞完整或被篡改並造成客戶損失銀行應按約定予賠償 因第三方服務機構原因造成客戶損失銀行應予賠償再根據與第三方服務機構協議進行追償
本案正由於廣州商業銀行自身系統原因許霆電子支付指令由1000元篡改1元向主機報送而引發電子支付差錯假計算機系統構成篡改支付指令向主機發送許霆真實交易既1000元報文主機自動會拒絕本案根本會發生
依照上述規定銀行系統安全造成客戶損失銀行承擔賠償損失民事責任銀行系統安全造成自身損失承擔責任客戶承擔全部責任甚至刑事責任法律公平正義又哪兒體現
《電子銀行業務管理辦法》第八十九條規定金融機構提供電子銀行服務時因電子銀行系統存安全隱患、金融機構內部違規操作和其非客戶原因等造成損失金融機構應當承擔相應責任依照該條規定廣州商業銀行顯應當自己原因造成給自己損失承擔相應責任
更明確責任劃分依據《支付結算辦法》第二百十五條規定付款人及其代理付款人惡意或者重大過失付款應當自行承擔責任
廣州商業銀行顯知道自己應當承擔責任所才惡人先告狀告自己上帝盜竊提請法庭注意細節本案立案時廣州市公安局天河分局經偵部門根本予立案反倒懂金融業務、專管治安案件廣州市天河公安分局洗村派出所受理此案洗村派出所懂金融業務更懂電子商務業務把當成治安案件來受理從此本案上錯花轎嫁錯郎錯再錯
當我們指責許霆明知計算機錯了還與其交易違背誠實信用原則當我研究相關資料我發現電子商務領域電子交易能對我們傳統民商法誠實信用提出挑戰電子商務交易除我們今天所看人與自動交易系統交易俗稱人機交易外更多自動交易系統與自動交易系統之間交易簡稱機器與機器交易本案我們指責許霆明知自動交易系統出錯還與交易違背誠實信用原則讓對台機器錯誤負責機器與機器交易也出現本案類似情況我們能否指責台機器另台機器負責呢答案顯而易見當能未來制定電子交易商務規則能機器與機器交易種交易規則人與機器另種規則既機器與機器交易台機器用對另台機器錯誤負責也能要求人機交易人對機器錯誤負責問題有歷史來檢驗
國外已制定電子商務法解決電子自動交易法律結基本原則：自動交易系統所發出數據電文應歸屬於該自動交易程序設立人信息發出人得所發送信息未經自己審查由而否認
從發展角度看電子支付差錯演繹成盜竊判定許霆要承擔盜竊罪刑事責任歷史笑隨著電子商務發展人們更能認識事實真相更能了解違背歷史潮流有罪判決錯誤嚴重性
五、結語對本案思考
第、懲罰許霆否能夠糾正程序設置人員錯誤
解決許霆案及類許霆案根本措施金融監管立法層面所制定確保計算機系統安全規則來避免本案及類似案件發生而司法機關卻採取懲罰許霆方法來解決該類所全國各地才有了各種各樣超出常人想像計算機系統錯誤何鵬、唐氏兄弟懲罰許霆能夠達樣目?
媒體采訪廣電運通公司時廣電運通公司明確表示會因此而處罰相關責任人員
完全符合顧則徐先生所說判決許霆有罪保護銀行出錯放縱金融風險
第二、判決許霆有罪已經打破了金融系統內部金融風險糾正機制
《電子銀行業務管理辦法》第九十二條 金融機構開展電子銀行業務違反審慎經營規則尚構成違法違規並導致電子銀行系統存較大安全隱患; (三)責令調整電子銀行管理部門負責人廣州商業銀行電子負責人調整了?沒有啊
《商業銀行內部控制評價試行辦法》第五十四條 若被評價機構評價期內發生重大責任事故應上述評級基礎上下調級 重大責任事故包括： (三)業務系統故障造成重大影響或損失廣州商業銀行評級被下調級了?我們也沒有看啊
判決許霆有罪完全打破了金融系統內部風險防範體制縱容程序設置人員負責任行銀行通過法院判決客戶有罪已經把自己應承擔民事責任和行政責任推干二凈司法機關當究竟扮演角色
第三、未來電子商務我們出現了機器對機器類似事件傳統民商法誠實信用否還適用又何解釋
、2005年國務院頒布《關於加開電子商務發展意見》二○○七年六月國家發展改革委和國務院信息辦聯合制定《電子商務發展十五規劃》兩部文件都寫明了國發展電子商務重要意義明確要求社會宣傳和普及電子商務知識貫徹落實電子簽名法等法律法規電子商務發展創造良好法制環境
2008年2月廣東省委書記汪洋曾親赴杭州會見了國內電子商務領頭人物阿里巴巴董事局主席馬雲並邀請馬雲廣東發展電子商務解決廣東省小企業面臨些困境日前阿里巴巴已與廣州市、佛山市政府經貿局簽署戰略合作協議確定廣東佛山建立華南地區發展電子商務重點基地近揭曉2007年國行業電子商務網站TOP100榜單天下加油站、國皮具網等11家廣東行業網站入選百強媒體評價電子商務新型經濟模式正經濟大省廣東復甦
廣東省委省政府正大力推動電子商務發展同時許霆事件電子商務糾紛卻被演繹盜竊犯罪行實遺憾希望二審法院能夠明察秋毫讓電子商務回歸電子商務像電子商務立法領域樣司法領域也能夠走全國前列給全國法院作出表率廣東省委、省政府大力倡導電子商務新型經濟模式發展創造良好法制環境
此國難當頭之際過度指責我們同胞任何人、任何機構都合適真心希望司法系統能夠善待我們子民寬容我們同胞
㈧ 現在月底之前急需一篇關於公安經偵方面的調研文章，有哪位高手幫下忙。
以下是範文，你可以將你能找到的資料改下，網上的具體數據比較少。寫好也不一定符合你們單位的要求，主要是改中間的數據。數據是最有說服力。
2003年度稽查局工作總結
2003年是全面學習深入貫徹十六大精神之年，是稽查系統繼續深化改革、推行稽查新工作程式的一年。過去一年，稽查局在市局黨組的正確領導下，在兄弟處室、單位的大力配合和支持下，緊緊圍繞省繞省局、市局稽查工作要點，依靠全體幹部發揚顧全大局、愛崗敬業、迎難而上、連續作戰、默默奉獻的工作精神，各方面工作取得了新的成效。主要工作回顧如下：
一、全力以赴開展各項稅收檢查工作，稽查力度有了新的增強
據統計，2003年全市累計完成檢查並作出處理決定1325 戶，中止調查、查無問題 613 戶，共查補稅額14018.54萬元，滯納金 999.65 萬元，罰款 2063.47 萬元，合計 17081.66 萬元，累計執行入庫 15578.6 萬元。其中市本級完成檢查並作出處理決定237戶，中止調查、查無問題94戶，查補總額5782萬元，其中查補稅額4494萬元，滯納金350萬元，罰款938元；累計執行入庫5672萬元（包括重點稅源監控企業「下查一級」入庫稅款3421萬元）。2003年，市本級累計接受或受理查處的稽查案件371件（包括上年結轉），當年查結335 件，年度結案率為90.3 %，檢查戶數按市局考核口徑，完成373.5戶 ,完成考核檢查戶數的113 %。由於檢查人員減少，納稅評估新模式執行和非典疫情等客觀因素的影響，雖然查補稅款絕對額比往年有所減少，但03年我市和市本級的稽查查補收入總額仍穩居全省前列。其中市本級人均查補稅額繼續超百萬,達105.2萬元，居全省市地稽查局之首。具體工作主要有以下幾個方面：
（一）認真組織開展各項稅收專項檢查工作。上半年，我局根據市局的統一部署，組織開展了三年未查企業、紡機配件企業兩項稅收專項檢查工作。下半年則更是集中精力，按照省局的要求，組織開展了消費稅稅收專項檢查等5項稅收專項檢查工作。各項稅收專項檢查工作均如期完成，並按要求及時上報了每項檢查的總結材料及有關統計報表。據統計，在7項稅收專項檢查中，共檢查納稅戶193戶，查補稅款、罰款4592.6萬元，已入庫4592.6萬元。
（二）集中精力完成了「下查一級」檢查任務。在重點稅源監控企業、納稅大戶企業等稅收專項檢查中，共下查一級企業 63戶，查補稅款、滯納金、罰款3421萬元，已執行入庫3421萬元。在下查一級工作中，首先是做好查前自查工作，為企業提供自查自糾的機會，較好地發揮了稽查以查促管的作用。由於「下查一級」的推行，使各縣（市）局企業自查稅款比往年大幅度上升，據統計，2003全市稽查部門組織自查入庫稅款達1127萬元。其次是做好查中溝通工作，耐心地向被查單位解釋、宣傳稅收法規和政策。三是做好查後信息反饋工作，查處情況及時向被查單位及所在地國稅局通報。今年的下查一級工作與往年相比，既有數量上的提高，更有質量上的提高，在新昌、嵊州等地查處的浙江新柴動力有限公司、浙江三花科技有限公司、嵊州銀河時裝有限公司等幾個數百萬元的大要案，在當地納稅人中造成了強烈震動，既挽回了國家損失，也有效地促進了納稅人納稅意識的不斷提高。同時，檢查人員在下查一級工作中吃苦耐勞的作風、連續作戰的精神、過硬的稽查業務，也得到了當地國稅部門的普遍贊揚和肯定，正如嵊州市局稽查局一位同志所說，紹興市局的稽查人員冒著炎熱檢查賬證、整理證據，汗水把稅裝都濕透了，給當地工作人員留下了深刻的印象，令人敬佩和感動。
（三）認真負責抓好了舉報案件的管理與查處。據統計，2003年全市共受理舉報案件597 件，其中立案查處365 件，已結案 340 件，結案率 93。1 ％，查補稅（罰）款 2313.76 萬元。其中市本級共受理舉報案件341件，其中轉下級部門或其他有關部門查處 192 件，作暫存處理 64 件，本級直接立案查處85件，已結案82戶，結案率96%，查補稅（罰）款1285.92萬元。全市共辦理支付舉報獎勵金 10.81 萬元，其中市本級辦理支付5.56萬元。如：本級查處的重大舉報案件有浙江新昌中亞實業有限公司偷稅案，偷稅額達989萬元，紹興市靈芝金屬皮革廠虛開增值稅專用發票案，查處虛開增值稅專用發票11份等。
（四）按時保質做好了金稅協查工作。高度重視金稅協查工作，作為「一把手」工程來抓。2003年，全市共受託協查發票3796 份，已回復 3796 份，按期回復率達100％，協查發現有問題 398 份。其中市本級受託協查發票898份，已回復898份，回復率100％，協查發現有問題發票217份。全市委託協查發票 1834 份，已收到回復 1928 份(包括上年結轉)，有問題512份，涉嫌金額16383萬元，稅額 2767。5 萬元。其中市本級委託協查發票726份，已收到回復843份（包括去年結轉部分），有問題394份，涉嫌金額2683 萬元，稅額 450 萬元。隨著金稅協查系統不斷完善，系統的功能得到了明顯發揮，稽查效率顯著提高。
（五）扎扎實實做好稽查執行工作。2003年，全市共執行案件 1247 件，執行入庫金額 15578 萬元。其中市本級共執行案件252件，執行入庫金額2251萬元。在執行中，充分運用征管法賦予的執法手段，積極採取稅收保全和強制執行措施。一年來，全市各級稽查部門共採取稅收保全措施、採取稅收強制執行措施共 2 戶，入庫稅款 5。85 萬元，而市本級由於採取稅款預儲的形式,加上執行工作方法得當,從而保證了稅款的及時入庫,因此未採取相關的強制措施。通過運用稅收保全和強制執行措施，有效地提高了稽查案件的入庫率，提高了稅務稽查部門執法的威懾力。
（六）、加強協作共同打擊涉稅犯罪活動。在做好執行工作的同時抓好涉稅犯罪案件的移送工作，繼續嚴厲打擊涉稅違法犯罪活動。在市局領導的重視下，經我局與公安經偵部門多次商討，進一步明確並規范了涉稅案件的移送程序。 在此基礎上，我局還先後與市公安經偵部門聯合開展了打擊制售假發票和建築安裝企業偷稅等到涉稅違法犯罪專項行動及城南大橋腳下地下發票交易案等專項整治活動，有力地扼制了涉稅違法犯罪活動凈化了社會環境，維護了正常的稅收秩序。據統計，2003年全市共向公安部門移送涉稅案件 149件，經公安部門立案偵查 12 件，已由司法部門追究刑事責任 12 件， 14 名涉稅犯罪分子被依法追究了刑事責任。其中市本級共向公安部門移送涉稅案件 38 件，經公安部門立案偵查 10 件，已由司法部門追究刑事責任 7 件，多名涉稅犯罪分子被依法追究了刑事責任。如市本級查處的紹興市糖酒副食品采購供應有限公司偷稅一案，其法人代表唐天放被判有期徒刑一年；紹興市玉龍煤炭物資有限公司虛開發票一案，其法人代表繆元炳被判刑6個月緩期1 年。
二、自加壓力，深化改革，辦案質量有了新的提高
（一）嘗試了案審職能外分離。今年初，市局為進一步強化稽查內部監督制約，硬化案審職能，提高稽查案件質量，經調查研究決定，將案件審理部門進一步從稽查體外分離。從將近一年的試運行情況看，達到了預期目的，利多於弊，得大於失。案件審理實現體外分離後，其執法地位更加超脫，也即達到了裁判員與運動員身份的分離，監督的力度加大，案件審理的公正性加強，從內容上促進了案件質量的提高。雖然今年案件退（補）查的情況並沒有增加，但檢查人員明顯感到辦案壓力比以往大大增加。案審職能進一步硬化後，退（補）查沒有增加的情況，恰恰說明了辦案質量有了新的提高。存在的問題主要是部門間案件交接的時間有所延長，需要稽查與案審部門多溝通、多協調，以較好地解決好質量與效率的矛盾。
（二）、狠抓了各項稽查工作制度的落實。
1、狠抓檢查工作匯報制度的落實。檢查工作匯報制度是我局「三集中一匯報」制度的重要內容，是我局深化兩權監督的一項重要措施。為進一步抓好這項制度的落實，我局以市局組織開展的「兩項專題教育」活動為契機，對這項制度的執行落實進行了一次全面整改。首先是對這項制度兩年多來的執行情況，進行了一次全面的回顧和評價分析，從糾正對制度的錯誤認識入手，統一幹部的思想認識，要求各級人員高度重視這項制度，充分認識到這項制度在稽查工作中的必要性和科學性。通過召開局長辦公會議、局務會議及科務會議三級會議，全面統一了幹部的思想認識。同時，對原來的制度進行了重新修訂，彌補了漏洞，增強了制度的實踐可操作性，實行了工作日匯報制度。從近一個季度來的執行情況看，這項制度的執行落實已經步了正軌，在稽查辦案中，充分發揮了加強領導、強化監督、防止暗箱操作或人為因素干擾，以及減輕檢查人員壓力、保護幹部的積極作用。
2、認真落實以查促管制度。在對少數故意違法的納稅人進行嚴厲打擊的同時，我局也對多數因失誤造成的涉稅違法進行了普遍的監控和教育。一是深入開展「以查促管」為核心的稽查優化服務工作，認真落實稽查建議制度，對檢查中發現有涉稅違法行為或傾向性問題的，向被查戶作出《涉稅管理建議書》，2003年共向被查企業提出涉稅建議近百條。二是組織開展好查前自查工作。2003年本級共組織自查企業544戶，自查有問題153戶，自查入庫稅款108.8萬元，既挽回了國家損失，也幫助納稅人進行了自查自糾。
3、繼續推行稽查情況通報會、座談會制度。為維護被查企業的合法權益，為企業提供好權益性服務，我局繼續做好「陽光稽查」這篇文章，在落實執行稽查告知制度的基礎上，特別做好對納稅人的稽查情況通報、信息反饋。今年我局先後到5個縣（市）召開了下查一級企業稽查情況通報會，以及市本級被查企業稽查情況通報會。在通報會上，向被查對象通報稽查情況，聽取並解答納稅人政策與法規、執法與服務等方面的意見和建議。與此同時，我局還到4個縣（市）召開了今年以來被查的下查一級企業座談會，進行面對面交流溝通，聽取被查企業對下查一級開展情況的想法和建議，並現場就我局規范執法、優化服務情況對納稅人進行問卷調查。從問卷調查情況看，納稅人對我局的下查一級工作比較滿意。
三、以貫標為手段，完善工作規程和考核體系，內部管理上了新的水平
（一）深化貫標工作，完善ISO體系文件。
1、及時修訂ISO體系文件，完善各項工作規程。為保證ISO體系文件的適宜性和全覆蓋，我局分別在年初和年底兩次對ISO體系文件進行了全面的修訂和完善，在平時我們結合上級部門新規定和實際工作的需要及時補充新的體系文件，以達到工作崗位的全覆蓋。據統計，我局全年共計修訂工作規程63則，並在此基礎上新增工作規程1則，通過一系列的修訂完善工作，使我局的全部工作都做到有規程可依。
2、抓內審、促落實。為使各項工作規程落到了實處，我局結合對工作目標的平時考核，按季開展對工作規程執行情況的內審，並將內審結果與工作目標考核相掛鉤。2003年我局重點對稽查人員執行《稅務稽查辦案質量標准管理辦法》情況進行了內審，為使內審達到預期效果，我們專門安排時間，並從各縣、市局稽查局抽調專業人員，以隨機兩樣的形式，對每位稽查人員的案卷進行了檢查，共計檢查案卷 21隻，發現問題15處，根據內審結果，有針對性地提出了 3條預防措施。
（二）、突出稽查績效，進一步完善工作目標考核體系。
隨著收入型向執法型稽查的完全轉型，稽查新模式的推行，稽查取證難的困難日益突出，以及檢查人員執法風險、執法難度的提高，原有的工作目標考核辦法已經不能完全適應新的稽查形勢和變化的需要。為此，我局根據市局的考核要求，在全面徵求各科意見的基礎上，修訂了工作目標及崗位責任制考核辦法，對工作目標考核的重點作了相應調整，以促進稽查工作效率與質量的提高。新的考核辦法主要突出了辦大要案、加大查處力度、提高檢查人員的工作積極性的思路，採取了對稽查人員查處的個案按查補稅款數額大小來確定不同分值進行加分的辦法。新的考核辦法有利於提高了稽查人員辦大要案的積極性，據統計，2003年市本級共查出了30-60萬元案件6件，60-100萬元案件4件，100-300萬元案件3件，300萬元以上案件4件。
（三）、從推行兩項措施入手，促進全市稽查管理工作上水平。
1、進一步深化辦案質量標准化管理。根據省局《稅務稽查辦案質量標准管理試行辦法》、《浙江省國稅稽查案卷檔案管理工作規范》以及新征管法的要求，結合我市實際，今年我局從推行稅務稽查案卷標准化製作入手，進一步深化辦案質量管理，重新修訂了《稅務稽查辦案質量標准管理辦法》，對全市稽查系統稽查文書的使用和稽查案卷的製作作了統一規范，較好地解決了原來在稽查工作中稽查文書使用不統一、證據提取復制不統一以及文字隨意塗改、不按「一事一簽」要求來取證和製作案卷等問題，大大提高了稽查工作質量和稽查效率。
2、進一步延伸了信息化管理工作。在市局信息中心的大力支持下，我局開發了「稽查涉案信息系統」，並在全市范圍內推廣應用，實現全市稽查系統涉案信息的共享，並較好地解決了三方面問題：一是解決了CTAIS應用前的稽查案件信息查詢難的問題，提高了稽查選案的針對性；二是提高了案件定性處罰的准確性；三是提高了稽查的分析、監控、以查促管的能力及辦案的效率。
四、以創建文明單位為載體，從嚴帶隊，隊伍素質有了新的改善
（一）做好機構人員調整工作。按照省局黨組關於市縣國家稅務局稽查局機構級別和幹部選拔配備的通知精神，我市在5月底，通過競爭上崗、公開選拔、異地任職的方式，選拔了5名政治素質高、業務能力強的業務骨幹到各縣、市局稽查局擔任局長，充實了基層領導力量，及時完成了機構改革工作。
同時，繼續做好一年一度的「二員」選拔工作，充分調動幹部的工作、學習的積極性。今年的「二員」選拔與往年不同的是，稽查局中層幹部也全部參加了「二員」考核。經個人申請、考試測評和局考評領導小組審定，評定出12名高級稽查員、35名中級稽查員、11名稽查員及2名助理稽查員；並確定其中46名為主辦稽查員。
（二）繼續抓好黨風廉政建設及行風建設工作。局領導十分重視稽查隊伍的廉政建設工作，做到逢會必講，警鍾常敲，並按季召開廉政建設分析會，對各階段的幹部廉政建設情況進行討論分析。組織主辦稽查員及中層以上幹部到監獄去接受廉政教育和職業風險教育，與此同時，我局還專門舉辦了法紀講座暨稅務稽查員宣誓儀式。特別邀請檢察人員作法紀講座，使稽查人員進一步認識到當前需要重視和防範的職務犯罪問題，進一步強化了法紀觀念和執法風險意識，時刻保持清醒頭腦，牢固構築起拒腐防變的思想道德防線。通過制定稅務稽查人員執法行為規范並組織宣誓活動，進一步增強了稽查人員的責任心和事業心，使幹部更加明確了廉潔從政的天職。
從今年市局監察部門向納稅人所作的問卷調查情況看，我局的稽查執法滿意度達到了 98.88 %，與以往年度相比，有了進一步的提高，這充分說明了我局在加強黨風廉政建設，規范執法方面取得了明顯的成效。
（三）開展文明形象「四比」、「四看」競賽活動，全面整頓幹部作風紀律。在認真組織參加市局開展的「兩項專題教育」活動基礎上，我局為鞏固活動成果，於9月底起專門開展了這項活動，成立了由局長任組長的活動領導小組，制訂了《文明形象「四比」、「四看」競賽活動辦法》。活動分著裝風紀、勞動紀律、文明禮貌和環境衛生四個內容，以科為單位，採用無記名形式進行打分，每周評出二個優勝單位，最後結果與年終崗位目標考核掛鉤。活動取得了很好的成果，稽查幹部文明形象有了新的提升。
（四）重視對幹部的業務知識培訓。認真落實已有的《稽查局工作人員學習制度》，並按照市局要求，做好周一學習的督查工作。同時，結合新一輪「二員」選拔工作，在2月份組織開展了為期兩周的集中學習活動，先後舉辦了進出口稅收稽查業務、稅收征管法及其實施細則、ISO9000稽查體系文件等三個專題的業務培訓，並於3月初組織了業務考試；為全面提升稽查辦案質量，實現案卷標准化，我局還專門組織對全體幹部進行了稅務稽查辦案質量標准化管理培訓。為提高稽查幹部的取證技能和辦案質量，我局還組織了由市本級稽查全體人員及縣市局稽查局部分業務骨幹參加的稅務稽查取證技能培訓，邀請了有關法律專家作專題講座。為進一步提高全市稽查系統稽查辦案的理論、實踐水平，我局在組織調研、撰寫論文的基礎上，在全市稽查工作會議上分別就稅務稽查權的運用情況、稅務稽查取證技能、辦案質量標准化等8個調研課題進行了專題交流和研討。另外，我局還組織所有幹部分批參加了市局組織的計算機NIT證書培訓、考試。通過上述一系列培訓，使我局幹部的稽查業務素質有了進一步提高。
五、當前稽查工作中存在的一些問題
（一）從納稅人看，一些企業反稽查能力和意識越來越強，作案手段越來越隱蔽，作案方式智能化、團體化，由此大大增加了檢查難度和取證難度，並且，由於利益的直接化，來自各方面的干擾對辦案人員的壓力有增無減。
（二）從執法力度看，一方面，在查辦一些案件中，現有的稽查權力往往感到力不從心；與此同時，有些法律賦予的檢查權力卻未能運用或充分運用起來。
（三）從幹部隊伍現狀看，稽查人員只佔幹部隊伍的21%，辦案力量明顯不足。除此之外，稽查人員的整體素質與稽查形勢不相適應，一是部分人員尚缺乏獨立的辦案能力，辦案技能不高、經驗不足。二是少數人員廉潔自律意識不強，存在安全隱患。
（四）從激勵機制看，現行考核獎懲機制不夠完善，尤其是針對目前稽查辦案難度普遍增大和風險不斷加劇的情況，獎懲力度相對不足，挫傷了稽查一線辦案人員的積極性和主動性。
（五）從稽查各環節之間的關系看，實行選案和案審環節的外分離，增強了實施環節的監督和制約，有利於保證稅收執法的公正性，但對如何整體提高稽查工作職能，則缺乏足夠的重視，一定程度影響並制約了稽查整體績效的提高。
紹興市國家稅務局稽查局
二○○三年十二月十八日
㈨ 達到多少錢算經濟犯罪立案標准
1、金融詐騙類的。如個人信用卡詐騙，票據詐騙，合同詐騙，只需5000元以上就可立案。個人集資詐騙的金額在10萬元以上，單位集資詐騙在50萬元以上的，就可進行到經偵大隊立案。
2、非法吸收公眾存款罪。個人非法吸收或者變相吸收公眾的存款，金額在20萬元以上的，且吸收公眾存款的戶主達到30戶以上的；單位非法吸收或者變相吸收公眾存款金額在100萬元以上的，且吸收公眾存款的戶主達到150戶以上的；就可通過經偵立案。
3、職務貪污受賄。國家工作人員或者私人公司、企業中的工作人員利用手中權力和便利，違反法律規定，貪污挪用公款、索取他人財物、私下吃回扣，金額達到5000元以上，可被立案追訴。
4、職務徇私舞弊。國企、事業編制人員，利用手中的權力給親朋好友進行非法牟利的。給國家經濟損失造成10萬元以上，幫親朋好友非法牟利20萬以上。造成有關國企、單位破產、停業、停產六個月以上，或者被吊銷許可證和營業執照，以及其他致使國家利益遭受重大損失的情形。
5、生產、銷售假冒商品。生產、銷售商品中進行以假充真、以次充好，金額達到5萬元可立案。
6、出售、購買、運輸假幣罪。故意製造假幣，或者明知道是假幣還使用的，假幣總金額在4000元，假幣數量在400張以上，應予立案追訴。
7、銀行貸款轉高利貸。套取金融機構貸款資金再高利轉貸給他人，違法所得數額在10萬元以上的，將被立案；如果沒有達到上述數額標准，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰2次以上，屢教不改的，也會被立案追訴。
(9)道德經陣擴展閱讀：
經濟犯罪具有以下特徵：
1、貪利性。大多數經濟犯罪都具有非法牟取經濟利益的目的，犯罪人為了一己之利，採取不正當的手段侵吞國家、集體和公民個人的財產，損害合法經營者的利益，同時破壞了市場經濟的正常運行秩序。
2、法定性。經濟犯罪是法定犯罪，即行為人的行為是否構成犯罪是由法律明確規定的。這一點有別於一般的自然犯罪，如殺人、強奸、搶劫、盜竊等傳統犯罪。
具有明顯的反社會性，人們憑借社會常識和倫理道德規范就可輕易地加以判定，法律之所以將其宣布為犯罪，是因為古往今來人們都認為其是犯罪。
3、雙重違法性。經濟犯罪是經濟運行過程中的犯罪，它既違反國家有關經濟管理的法律，又觸犯刑律；既侵害國家、集體和公民的經濟利益，又危害社會主義市場經濟秩序。而傳統犯罪只觸犯刑律。
4、復雜性。經濟犯罪由於發生在市場經濟運行領域，因而相對於其他類型的犯罪，其犯罪結構十分復雜。市場經濟運行領域是一個極其龐大的動態領域。
其中圍繞商品的生產、交換、分配和消費形成的紛繁復雜的經濟關系相互交織在一起，幾乎囊括了國民經濟的各個行業和部門。
而近幾年來隨著中國勞動力市場、金融市場、證券期貨市場、房地產市場及科技市場等各種專業市場的建立。
市場主體的經濟活動變得更加多樣化。在這樣一種復雜的經濟環境下，形形色色的經濟犯罪大量滋生、蔓延，呈現出前所未有的特點。
5．智能性。經濟犯罪的行為人一般具有較高的文化程度，很多人甚至具有豐富的經濟、財稅、貿易、會計或者法律方面的專門知識，具有長期從事經濟活動的經驗。
在犯罪手段上，一般不直接使用暴力、不明火執仗、不具有攻擊性，犯罪人往往以其專業知識或利用其職務便利。
深思熟慮、精心策劃，通過鑽法律空子達到牟取非法經濟利益之目的，因而經濟犯罪在西方被稱為「白領犯罪」。
6、隱蔽性。經濟犯罪並不像傳統犯罪那樣赤裸裸地違反社會公德和人們所熟知的行為規則，其行為人往往又是經濟關系的一方當事人。
使用的犯罪手段具有經濟活動的性質，因而其犯罪不容易被公眾所知曉，其社會危害性也不易被人們所認識。
外在形式的特徵
1、犯罪主體的外形表現，大多數經濟犯罪主體，只能由自然人構成，少數由單位構成（特殊主體）。
2、危害行為的外形表現，現行刑法典及單行法規，把經濟犯 罪分成若干類別，又分為若干行為，如生產銷售偽劣產品罪，分為生產銷售一般的偽劣產品、假葯劣葯、有毒有害食品，不符合安全 標準的產品等，偽劣產品必須有銷售性，違法性（違反質量法規定） 和銷售金額的特定性（銷售金額五萬元）。
內部結構的特徵
1、本質經濟結構。即有社會危害性，危害國家整體經濟秩序， 是商品經濟時代的副產品，行為人在經濟運行中，以不法牟取非法 利益，危害了國民經濟的主體結構。
2、經濟犯罪的違法結構。與自然犯罪是不同的，既違反刑事 法律，又違反經濟法律和行政法規，同時也違反了民事法規。
3、經濟犯罪的心理結構，是故意犯罪，或以營利為目的，或以佔有為目的，或以其他為目的傳播、破壞等。
一般特徵
1、經濟犯罪具有復雜性，經濟犯罪是伴隨商品經濟而產生的 一種犯罪形態，商品經濟越來越發展，經濟犯罪也隨之越來越復雜。
2、經濟犯罪具有隱蔽性。
首先，因為經濟犯罪具有法定犯的 特徵，即指僅僅是由於法律的專門規定，其行為才被視為犯罪。
其次，還因為經濟犯罪的智能犯特徵，其犯罪主體許多受過良好的正規教育，具有較高的學歷和職位，往往利用自己的職業、專長，在自己熟悉的經濟領域中進行犯罪。
第三是因為經濟犯罪行為人的欺騙性。這些人主體身份特殊還打著搞活經濟、改革開放的旗號，在承包、聯營等經濟活動的掩護下，大肆進行犯罪活動。
第四，是因為犯罪被害人的顧慮性，這些人有些是在經濟犯罪中得到好處的人，如行賄人與受賄之間，挪用公款人與使用人之間，他們害怕本人受到牽連。
3、經濟犯罪具有可變性，其表現之一是經濟犯罪是從傳統的財產犯罪中蛻變而來的，隨著商品經濟的大力發展。
從傳統的財產 犯罪中便衍生危害更大的經濟犯罪，如詐騙罪衍生的合同詐騙、貸款詐騙、保險詐騙等；表現之二是新型的經濟犯罪不斷產生。
4、經濟犯罪具有貪婪性，這是由經濟犯罪的牟利性決定的。