東陽市律師事務所

A. 有誰知道CCTV12庭審現場「億萬富姐審訊錄」的結果

2006年底至2007年初，浙江東陽26歲的女富豪吳英的出場和謝幕顯得如此突兀，以數億元的財富在媒體上驚爆人們的眼球，以涉嫌非法吸收公眾存款罪被警方刑拘而使人更看不懂。她也由此成為中國商界跨年度最出名、也最有爭議的人物之一。這個女子和她處心積慮打造的席捲東陽的本色集團的崩盤，撥動了東陽、浙江乃至全國的神經。

2月26日，春節過後的東陽市，到處還充滿著濃郁的年味，艷陽下的街道上車水馬龍。被稱為「本色一條街」的漢寧路，原來遍布街頭的本色集團廣告牌消失殆盡，絕大多數的店鋪或拉上了卷閘門，或被磚頭封死。只有牆面上未被清除干凈的「本色」字樣依稀可見。

但吳英案並沒有被濃郁的年味所沖淡，吳英的名字仍是人們春節後上班的談資。

美容院小老闆演繹財富神話

東陽市政府新聞辦公室宣傳幹事陳一點，看起來對吳英和本色集團的處理比較滿意，他告訴《民主與法制時報》：「至今為止，從本色集團員工到市民情緒平穩，沒有出現過激群體事件。」

除吳英外，還有4名義烏的涉案人員也被刑事拘留。警方已經要求銀行凍結了本色集團賬戶，並對東陽、義烏、諸暨、湖北荊門等地涉案人員及場所依法採取行動。

吳英是東陽市歌山鎮塘下村人，沒有什麼顯赫的家庭背景。父親曾是一包工頭，母親務農。個人經歷也不復雜，曾在東陽技校就讀一年半後輟學經商。

2006年8月，吳英彷彿突然空降到世人面前，演繹了財富神話。在此之前，她在人們的眼裡還只是東陽開美容院的小老闆。一夜之間，吳英的本色集團席捲東陽。她所擁有的財富和能量，使東陽市民驚愕了：一下子收購20多套豪房；買下法拉利、寶馬、尼桑等名貴轎車；吃下東陽漢寧路100多間商鋪；兩三個月內在東陽開了12家公司；給部門經理的年薪高達50萬至100萬元，並給每人配備一輛高檔轎車；3個月連續慈善捐款630萬元；在全東陽市試營業開出洗車店和洗衣店等。

不到一年時間，吳英砸掉了真金白銀3.5億元。

2006年，吳英注冊成立了浙江本色控股集團，自任董事長。本色集團資料稱，該公司在資本市場多年運作後轉向實業投資，是一家「以旅遊、商貿、酒店連鎖和資本投資為主導，集建材、工程建築、工程設計裝潢、家紡、電子商務、廣告傳媒、娛樂服務業為一體的綜合性集團公司」。

在吳英亮相的兩三個月後，杭州一家媒體以3個版的篇幅報道「東陽女演繹暴富神話」。隨後，杭州另一家媒體也以兩個整版推出長篇報道《億萬財富是怎樣煉成的》。緊接著，上海一家媒體也以3個版的篇幅跟進。而東陽、金華當地媒體，更是一通「狂轟濫炸」。媒體連篇累牘的渲染，為她日後更大規模地演繹「暴富神話」鋪上了更為炫目的虹橋。

在一些報道中，吳英的財富迅速膨脹，傳說甚至有高達38億元。按這個數據，她位列2006年胡潤百富榜第68位，女富豪榜第6位。

盡管如此，還是有人對吳英巨額財富的來源表示質疑。人們難以理解：誰也不會把辛辛苦苦掙來的錢這樣花出去！

「吳英投資的網吧、洗衣店、酒店、洗車店都是服務業，在東陽這個人口流量有限的小城市，把幾個億砸在這些行業上實在匪夷所思。」這些投資給人的感覺是：她只想盡快把手裡的錢花出去。

本色集團一夜之間銷聲匿跡

面對輿論的質疑，吳英似有準備。1月24日，吳英在杭州開了個小范圍的新聞發布會，她信誓旦旦地表示：「本色的資金都是清白的。」

然而，2月10日下午，大批警察在短短幾分鍾內就把本色集團在東陽的所有門店控制起來。當晚，東陽市政府發布公告，宣布吳英已被當地公安機關刑事拘留，罪名是涉嫌非法吸收公眾存款。東陽市政府已責成相關部門組成清產核資組，公告要求與吳英及本色集團有關的債權人在11日下午2時起登記債權債務。

同日，被東陽警方刑拘的另有4名跟吳英非法吸收公眾存款案有牽連的人。

從2月11日上午開始，本色集團總部及本色集團各下屬分公司1000多名員工都在各自上班地點排隊領取工資。

當天，從義烏到東陽公路，以及東陽市區街道上密密麻麻的本色集團廣告牌全部被撤下，拆掉了本色公司總部大樓頂部的「本色」兩字。本色集團總部、本色概念酒店門口被磚頭和沙土封堵。

吳英和她的本色集團一夜之間銷聲匿跡，就像幾個月前吳英和她的本色集團在東陽突然降臨的速度一樣使人猝不及防。

其實對吳英巨額財富的來源在媒體連篇累牘報道之後，政府和相關部門已開始調查，包括中國人民銀行東陽支行反洗錢部門。早在去年10月，反洗錢部門對吳英進行了7天的秘密調查，發現她涉嫌嚴重的金融犯罪，並把情況向浙江省公安廳通報。

浙江省公安廳11月份已基本上摸清了吳英的資金來源，11月20日立案，稱為「11·20」案件。

「除了極個別的領導，東陽沒有人知道吳英已被調查。但接下來是浙江省和東陽市的兩會， 2月10日東陽兩會結束的第二天，浙江省公安廳下令東陽警方採取行動。」浙江省公安廳一位知情人士透露。
提供巨款的債權人一直未露面

根據警方的調查，吳英的錢更多來自民間借貸。東陽民間借貸圈裡流行的說法是，在2005年，吳英在義烏民間借貸市場已比較有名。一個偶然的機會，吳英結識了一位義烏老闆。這位老闆不僅帶吳英進入借貸市場，還提供500萬元作為啟動資金。從此，高額的利息讓吳英的名氣在借貸市場一路飆升。廣為流傳的消息稱，提供吳英借貸資金數額最大的老闆，先後借給她6億多元。

據警方調查，吳英多次以月息3分以上的高利率向社會公眾借款，最高的利息超過1角。

一名在金華投資房產的中年男子，去年11月曾借給吳英1800萬元，當時，吳英以金華當地一個房地產項目合作為名，以月利8分向他借款。在催促多次後，吳英歸還500萬元，剩下1300萬元，至今未見蹤影。據這名男子稱，義烏很多老闆，看上吳英的高利率，以5分利息向民間借貸，再轉借給吳英。

就在本色集團被查封前兩個星期，東陽有一個老闆剛跟本色簽訂了一個抵押合同，將400萬元資金以高利借給吳英。據說合同上還寫明本色以一處價值700萬元的房產做抵押，本色到期不能還款房子就歸債權人所有。

自2月11日下午稅務、審計等4部門聯合對本色集團債權債務進行登記以來，登記金額只有數千萬元，但主要以工程款、材料款以及洗車卡為主。直到2月26日，為吳英提供巨額借款的債權人卻一直未露面。

有業內人士稱，吳英並沒有直接向普通民眾借款，而只是向高利貸者借款，包括專業的高利貸掮客。「這些人先讓擔保公司出面，從銀行獲得低息貸款，再通過中介的名義，把銀行的錢以高息借貸給吳英。」

而事實上，在義烏等地，這些專業的高利貸者經常以「借款中介者」出現，先以5分左右的利息向下家吸收存款，然後再以8分甚至更高的利息借出，以賺取中間利差。

有關專家表示，吳英之所以能在短時間內吸收巨額資金，一方面是其以高利率為誘惑，而更重要的是她利用媒體炒作來提高自己的知名度和美譽度，大多數借錢給吳英的就是因為相信了某些媒體的報道，才把幾十萬、上百萬元的資金借給吳英。

浙江當地媒體透露，當初通過媒體將本色高調亮相，是吳英和幕後參謀的主動選擇。和吳英直接打過交道的人士則認為，吳英是本色王朝的殼代表，而背後還有真正的操控者。

民間借貸挑戰金融政策

吳英案暴露出民營資本活躍的浙江等沿海地區金融管理的滯後和漏洞。

有關人士說，在清查本色賬戶過程中，發現吳英的個人賬戶多達40個。我國有關法規有明確規定，絕不允許同一人設立如此多的賬戶。如果監管嚴格，吳英和本色集團的違規操作，不至於在短時間內走得那麼遠。試想，如果吳英不是一開始那麼張揚，她是不是就會很安全呢？工商、稅務是否經過了認真的審核呢？

但時至今日，相關法律法規對民間借貸行為與非法吸收公眾存款的界定仍然較為模糊。根據國務院的相關規定，「非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動。」但是，到底向多少個公民借貸或者借貸多少屬於合法范圍，尤其是在什麼條件下觸犯《刑法》，相關法律並沒有給出明確的規定。

浙江素有「藏富於民」的傳統，民間融資傳統可以追溯到上世紀70年代，當時，很多中小企業大都通過民間融資，來源於銀行貸款的很少，這一狀況一直持續至今。

據中國人民銀行杭州中心支行估計，整個浙江省民間融資規模達1300億至1500億元。目前在工商局注冊登記的義烏擔保公司共有30家，絕大多數成立於去年和今年，主要從事資金短期拆借、擔保等服務。這么短的時間，一個縣級市涌現如此多的擔保公司，足見民間閑散資本的巨大。

「到銀行貸款，需要抵押，審批時間也很長，等拿到貸款，機會已經錯失了。」東陽一位做外貿生意的陳先生說，「找幾個朋友，以2分左右的月利，沒幾天幾百萬元就到賬了。」

義烏、東陽一帶流行的借貸利息，月結為本金的3%，如果借出100萬元，一年的利息就達36萬元。

浙江五聯律師事務所高級律師、金融學碩士童松青分析說，吳英案的法律後果可能是：首先是非法集資犯罪。我國刑法規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，構成犯罪。其次是構成非法吸收公眾存款罪。第三是不構成犯罪。

童松青說，憑媒體所披露的現有情況看，他更傾向於吳英不構成犯罪。以高額利率從民間借款，是觸犯金融法的違法行為，但要構成犯罪還得看是否觸犯刑法。民間借貸的利率可以高於銀行同等利率的四倍，超出部分法律不予保護，但不等於說高額的民間借貸都是犯罪。要構成非法集資罪，必須符合幾個條件：一是要以非法佔有為目的；二是以詐騙的方法取得集資。從目前來看，吳英把借來的錢用於投資，應該是沒有非法佔有的目的。至於是否構成非法吸收公眾存款罪，關鍵就看她有沒有向不特定的公眾吸收存款。如果只向特定的人群甚至是經人介紹的老闆借錢，那都談不上是吸收公眾的存款。因為那些存款被吸收的人都是有餘錢的老闆，並且都是希望取得暴利的人

B. 求吳英案二審第一輪辯護詞，一審判決書原稿，以及一審二審控方主張。

吳英案一審判決書

浙江省金華市中級人民法院
刑事判決書
(2009)浙金刑二初字第1號
公訴機關浙江省金華市人民檢察院。
被告人吳英，女，1981年5月20日出生於浙江省東陽市，漢族，中專文化，浙江本色控股集團有限公司法定代表人，捕前住東陽市本色概念酒店913房間，戶籍所在地浙江省東陽市歌山鎮塘下村余店2-121號。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪於2007年2月7日被東陽市公安局刑事拘留，同年3月16日被逮捕。現押於金華市看守所。
辯護人楊照東、張雁峰，北京市京都律師事務所律師。
浙江省金華市人民檢察院以金市檢刑訴(2008)114號起訴書指控被告人吳英犯集資詐騙罪一案，於2009年1月4日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，於2009年4月16日公開開庭審理了本案。金華市人民檢察院指派檢察員盧岩修、許達出庭支持公訴，被告人吳英及其辯護人楊照東、張雁峰到庭參加訴訟。現已審理終結。
金華市人民檢察院指控，2005年5月至2007年2月間，被告人吳英以非法佔有為目的，用個人或企業名義，採用高額利息為誘餌，以注冊公司、投資、借款、資金周轉等為名，從林衛平、楊衛陵、楊衛江等11人處非法集資，所得款項用於償還本金、支付高息、購買房產、汽車及個人揮霍等，集資詐騙達人民幣38985.5萬元。為證明上述事實，公訴機關當庭宣讀了未到庭的被害人林衛平、楊衛陵、楊衛江等人的陳述，證人金華芳等人的證言，被告人吳英的供述及借款協議書、借條、投資協議、銀行匯票、購房合同、扣押物品清單、價格鑒定結論書等書證。公訴機關認為，被告人吳英集資詐騙數額特別巨大並造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、一百九十九條之規定，構成集資詐騙罪。提請本院依法懲處。
被告人吳英對公訴機關指控的犯罪事實提出，其向本案被害人借錢數額和未歸還的數額無異議。但其主觀上無非法佔有的故意，借的錢也是用於公司的經營活動，並未用於個人揮霍。認為其行為不構成犯罪。
辯護人張雁峰、楊照東提出，被告人吳英的行為不構成集資詐騙罪。理由：
一、被告人吳英主觀上無非法佔有的目的。
1、公訴機關指控被告人吳英「明知沒有歸還能力而大量騙取資金」沒有事實依據。
2、吳英所借款項用於公司經營有關的房產、汽車、購買股權等活動，只有小部分購買了珠寶，且購買珠寶的目的也是為了經營。
3、吳英不具有「其他非法佔有資金、拒不返還的行為」，其所借款項由於種種原因客觀上無力返還，而不是有能力歸還故意霸佔不予返還。
二、被告人吳英在借款過程中沒有使用虛構事實等手段騙取他人財物。
三、本案所涉被害人均屬親戚朋友和熟人，不屬「社會公眾」，不能以非法集資論。
四、本案被指控的行為屬公司行為，被告人吳英系本色集團有限公司的董事長，所得借款也用於公司活動。
五、本案被告人吳英系本色集團有限公司的法定代表人，其向本案被害人借款時，有的是以單位的名義，有的雖然以個人名義，但所借款均用於單位的經營活動，根據法律規定，屬單位行為。
六、公訴機關指控事實不清、證據不足。
1、本案集資款的數額、還款數額有的只是按照當事人的陳述，沒有客觀、詳實的證據。
2、集資款具體去向未經司法鑒定。
3、現公訴機關提供的對吳英公司的財產鑒定結論書不公正、不客觀、不準確、不全面。
綜上，吳英的行為屬於一種民間借貸行為，不符合《中國人民共和國刑法》關於集資詐騙罪的規定，請求對被告人吳英做出無罪判決。

經審理查明，被告人吳英於2003年8月6日開辦東陽吳寧貴族美容美體沙龍(注冊資金人民幣2萬元)；2005年3月25日開辦東陽吳寧喜來登俱樂部(注冊資金人民幣2萬元)；2005年4月6日開辦東陽千足堂理發休閑屋(注冊資金人民幣10萬元)；2005年10月21日開辦東陽韓品服飾店(無注冊資金)；2006年4月13日成立本色控股集團有限公司(注冊資金人民幣5000萬元)；2006年7月5日成立東陽開發區本色汽車美容店(注冊資金人民幣20萬元)；2006年7月27日成立東陽開發區布蘭奇洗衣店(注冊資金人民幣20萬元)；2006年8月1日成立浙江本色廣告有限公司(注冊資金人民幣1500萬元)；2006年8月14日成立東陽本色洗業管理服務有限公司(注冊資金人民幣100萬元)；2006年8月14日成立浙江本色酒店管理有限公司(注冊資金人民幣500萬元)；2006年8月14日成立東陽本色電腦網路有限公司(注冊資金人民幣400萬元)；2006年8月14日成立東陽本色裝飾材料有限公司(注冊資金人民幣1000萬元)；2006年8月22日成立東陽本色婚慶服務有限公司(注冊資金人民幣1000萬元)；2006年9月19日成立東陽本色物流有限公司(注冊資金人民幣500萬元)；2006年10月10日組建本色控股集團，其母公司為本色集團；子公司為：本色廣告公司、本色酒店管理公司、本色洗業管理公司、本色電腦網路公司、本色婚慶公司、本色裝飾材料公司、本色物流公司。公司股東工商登記為吳英、吳玲玲，吳玲玲實際並未出資。自2005年3月開始，被告人吳英就以合夥或投資等為名，向徐玉蘭、俞亞素、唐雅琴、夏瑤琴、竺航飛、趙國夫等人集資達人民幣1400餘萬元。至成立本色集團有限公司前，被告人吳英已實際負債已達人民幣1400餘萬元。為了繼續集資，被告人吳英用非法集資款先後虛假注冊了多家公司。公司成立後，大都未實際經營或虧損經營，並採用虛構事實，隱瞞真相，虛假宣傳等方法，給社會公眾造成其公司具有雄厚經濟實力的假象，以騙取更多的社會資金。
證明上述事實的證據有：
1、證人吳玲玲的證言，證明吳英成立本色集團公司時叫其去簽過名，但當時不知道是成立公司注冊的，不知道其是股東，也沒有出資的事實。
2、證人徐玉蘭的證言及東陽市人民法院(200g)東刑初字第790號刑事判決書，證明其於2005年8月15日出資100萬元與吳英共同開辦了千足堂義烏分店.吳英從2005年開始就向其借錢，在自己的錢借完後，吳英又叫其到別人那裡幫她借錢，說只要有錢借來就是了。其為了能收回借給吳英的錢，只能幫吳英不停的借錢.徐玉蘭因幫助吳英從棱志其，陳華等14人處吸收資金共計人民幣2760萬元而犯非法吸收公眾存款罪被判刑等事買。
3、證人俞亞素的證言及借條二張在卷，證明其於2005年3月開始應吳英要求投資給吳英。2006年9月18日吳英出具給其100萬的借條一張，註明投資期限為1年，利潤為200萬，到期歸還300萬。11月5日出具900萬的借條一張，註明投資期限為三個月，投資利潤為900萬，到期歸還1800萬的事實。
4、證人唐雅琴的證言，證明聽俞亞素說投資吳英公司有30％的利潤，其於2005年3、4月份通過銀行先後借給吳英740萬元等事實。
5、證人夏瑤琴的證言，證明其從2005年3、4月份開始借錢給吳英，一共借了500萬元等事實.
6、證人竺航飛的證言，證明2005年3、4月份其出資30萬與俞亞素等人一起借錢給吳英。借錢時吳英在東陽的千足堂還在裝修，沒有開業。2006年10月底，吳英又打電話給其，說她的集團公司資金周轉不過來，叫其再去投資，其與俞亞素等人到東陽，看到本色集團下面有許多公司，都辦得比較好，回來後就把吳英歸還的60萬再向親戚借了40萬，共100萬交給俞亞紊，由俞亞素一起將錢匯給吳英。此前，吳英講是投資一年，回報率100％等事實；
7、證人應豐義的證言，證明2006年10月，聽朋友俞德行介紹，說投資到東陽本色集團能賺錢，回報率又較高，於是與葛保國等人到東陽本色集團進行了考察，當時大家都認為比較好，於是決定籌資投放本色集團。其個人投入200萬，不參加經營活動，只管資金投入分紅，約定投資期限一年，分紅100％。投資協議是由俞亞素統一寫的，其是通過俞亞素將款交給吳英的等事實。
8、證人葛保國的證言，證明2006年10月，吳英叫其與俞亞素等人合夥投資，一起開發商鋪、地皮等。其到東陽去考察了她的公司，看到規模較大，都比較相信她。於是大家分別籌錢投資到吳英的公司，其個人投入120萬，統一交給俞亞素再給吳英，約定不參與經營，只管投資分紅，期限一年，分紅100％等事實。
9、證人周海江的證言，證明2006年9月底，吳英同其說本色集團如何好，讓其投點錢進去，一年的回報率是30％，期限一年。其就通過岳母俞亞素借給呈英100萬元等事實。
10、證人趙國夫的證言，證明2005年6月份的時候，吳英說投資到她那裡，一季度30％分紅，過了幾天，其將45萬元投資給吳英等事實。
11、證人周巧的證言，證明其於2006年6月份到本色公司當出納，吳英有資金進來，一般會先打電話或當面告訴其，義烏本票是對公戶頭的，其就存入義烏公司對公戶頭，本票是私人戶頭的，就轉入吳英開在義烏銀行的私人卡內，有時資金直接打入吳英在東陽的卡上。打入卡內的資金從何而來不知道，吳英稱是以前借給別人還回來的錢等事實。
12、證人方鴻的證言，證明其到本色集團有限公司上班，吳英承諾年薪200萬元。吳英讓其到湖北荊門，准備收購荊門大酒店和京都大酒店，但當地市政府沒有拍賣。吳英在荊門開辦了荊門信義投資擔保公司並以該公司的名義在豪景花園買了十間街面房和十幾個套間，在紫竹苑買了二三個套間，花了1000來萬。信義公司開出後沒有正常營業過，劉軍在那裡負責，劉軍說有生意吳英也不做。其回東陽後，吳英任命其為總經理，基本上也沒做什麼事，插不了手，只收購博大世紀花園55％股份，簽合同時一起去。買家紡送彩電的事是虧的。資金往來情況其不清楚等事實。
13、證人金華芳的證言，證明2006年10月被吳英任命為本色集團董事長助理兼人事部監察總監，但平時沒什麼事做。吳英投資的都是虧本生意，其問吳英錢哪來的，吳英說以前借給別人還回來的等事實。
14、證人杜沈陽的證言，證明其是吳英的專職駕駛員，其曾幫吳英送、拿本票、匯票給駱華梅、林衛平、胡英萍等人。吳英還曾叫其把一些首飾送給一個姓陳的老闆等事實。
15.證人吳吉的證言，證明2006年6月份到本色公司任財務總監，後任副總經理。其主要精力放在其他公司和集團的注冊工作上。公司沒多少營業收入，進入公司的錢主要是銀行電匯、匯票、本票或吳英私人卡轉帳，每筆數額從幾十萬到上千萬不等。可看出資金大多是義烏來的。是什麼錢吳英不肯多說，有時講夥伴借去還回來，有時說親戚朋友處借來周轉。加06年8—9月前其兼公司財務總監，那時公司還沒有營業額，後來財務情況其就不是很清楚。公司所有注冊手續都是其經手的，本色商貿公司先增資到5000萬，增加的4500萬是從吳英的私人卡里劃到公司帳上。公司股份里吳玲玲有10%股份，其實都是吳英的錢，吳玲玲只是掛名等事實。
16、證人劉安的證言，證明其於2006年4月份到本色公司當保安部長。本色集團除了酒店經營尚可外，其他的都虧本的等事實。
17、證人蔣辛幸的證言，證實吳英成立的公司，資金都是吳英一人籌集的等事實。
18、工商登記材料在卷，證實吳英開辦公司的注冊登記情況。
19、被告人吳英供述，供認在2005年上半年開始，以投資的名義向俞亞素借款有1400-1500萬元，向唐雅琴、夏瑤琴借款各有五、六百萬元，向竺航飛、葛保國等人借款都是幾十萬元。借錢是其讓俞亞素去借的，其同俞亞素講，如果她有親戚朋友可以投資給其，可以拿分紅，俞亞素就介紹其認識了唐雅琴等人，後來自己也和唐雅琴等人見面確認借款數額。當時向俞亞素等人借錢時沒有進行過投資，只是做過超市，但沒有賺錢。用於支付分紅的錢是還俞亞素錢的時候，可以從毛夏娣那裡借錢，就用這筆錢去還俞亞素的錢，再後來俞亞素有時不拿回本金只拿利息，又可以用俞亞素的錢去還毛夏娣的錢，也就是用後面借的錢去還前面那一個人的錢。向俞亞素等人借錢都有分紅協議，一般都是按季度寫的，一個季度分紅分別為30％、60％、80％都有。2004年及2005年初從俞亞素、夏瑤琴等人處借來的錢主要用於購買。掛靠義烏毛劍虹公司的十輛依蘭特小車，大概要一百三、四十萬，還用於西街喜來登KTV開業一百多萬，十字街千足堂要二、三百萬。公司成立前沒有進行過可行性研究，公司成立了投資部，但該部門一直沒有招到人。公司沒有盈利，但自己認為，將公司建成連鎖企業，收取加盟費，總會盈利的，會成功的，沒有想到會失敗。公司成立之前，都是以做生意欠鈔票的名義向別人借的。公司成立之後，大多是以公司資金周轉需要為由借的。公司其實是其個人的公司，吳玲玲只是掛名，什麼事都是自己說了算，借給其個人和借給公司沒有區別，錢都要其去還，其也分不清是公司還是個人。以前其認為公司是個人的，錢又是其去借的，就說是以個人名義借的。本色公司成立之後，所借的錢有些打入公司賬號，有些打入私人戶頭，一般對方是公司，其也是公司賬號，對方是私人，其也用私人賬號，打入公司賬號的，應該入過公司財務。還本付息也看對方的要求。借錢的名義是個人還是公司也看借錢人的要求，他們要其怎麼寫其就怎麼寫。走到今天最主要是借款的利息太高，經營公司不善造成。公司暫時沒有贏利，目前只能靠這個人的錢去還另外一個人的錢。
2005年5月至2007年2月間，被告人吳英以高額利息為誘餌，以投資、資金周轉等為名，先後從林衛平、楊衛陵、楊衛江等11人處非法集資人民幣77339.5萬元，用於償還本金、支付高額利息、購買房產、汽車及個人揮霍等，實際集資詐騙人民幣38426.5萬元。具體事實如下：
一、從2006年3月至2007年1月份，被告人吳英以高息為誘餌，以公司注冊需要等為名，先後從林衛平處非法集資人民幣47241萬元。至案發時，被告人吳英已歸還本金人民幣9855萬元，支付利息人民幣4821萬元，實際集資詐騙人民幣32565萬元。
證明上述事實的證據有：
1、證人林衛平的證言，證明吳英在2006年3月份開始，以公司注冊需要等為名向其借款，約定利率為每萬元每天40元，先後向其借款4個多億。其借給吳英的錢除了部分系本人自有的資金，絕大部分系由其向他人借了後再轉借給吳英等事實。
2、證人楊軍的證言，證明吳英稱要去廣州投資白馬服裝城商鋪缺少資金，問其是否認識做資金生意的，其通過駱華梅將吳英介紹給林衛平，向林衛平借錢，其收取介紹費等事實。
3、證人駱華梅的證言，證明吳英原不認識林衛平，吳英要借錢，其就介紹吳英認識了林衛平。其與楊軍從林衛平處拿介紹費等事實。
4、銀行往來憑證、證人林衛平的筆記本在卷，證實雙方資金往來的情況，同時證實林衛平借給吳英款項來源於胡啟健、楊振、陳全寅、樓校武、義烏江帆針織有限公司、義烏市稠城藝苑工藝品商行等66個個人和單位的事實。
5、東陽市人民法院(2008)東刑初字第790號刑事判決書，證實林衛平因向吳延飛等71人及浙江一統實業有限公司非法吸收資金共計人民幣86515萬元，用於向吳英、陳鎮等人放貸而犯非法吸收公眾存款罪被判刑的事實。
6、被告人吳英的供述，供認以到廣州白馬服裝市場炒攤位、公司驗資等需要向林衛平借款，約定利息每萬每天40元。經對休衛平筆記本和銀行往來憑證進行核對，確認上述未歸還的數額等事實。
二、2006年6月至11月間，被告人吳英以高息和給予固定投資回報為誘餌，以合夥炒銅期貨及公司投資、資金周轉需要等為名，先後從楊衛陵處非法集資人民幣9600萬元，已歸還本息人民幣8428萬元，實際詐騙人民幣1172萬元。
證明上述事實的證據有：
1、證人楊衛陵的證言，證明其於2006年3、4月份通過楊衛江介紹認識吳英後，吳英以合夥做銅期貨及公司投資、資金周轉需要等為名，約定每萬元每天40元的利息，從其處大量借款，其中與吳英合夥做銅期貨生意，其與劉曉龍、華倫慧共同出資3300萬元，吳英承諾不需承擔投資風險，給予固定回報，後吳英將投資款3300萬元及1400萬元利潤歸還三人。現尚有1172萬元未歸還等事實。
2、銀行往來憑證、楊衛陵記賬本在卷，證實雙方資金往來情況及楊衛陵借給吳英的集資款來源於陳金泉、王樟翠、談美英、劉曉龍等22人及義烏萬華服飾有限公司、浙江金太陽食品有限公司等單位的事實。
3、東陽市人民法院(2008)東刑初字第790號刑事判決書，證實楊衛陵因向劉曉龍等30人非法吸收資金16567萬元用於向吳英、馬曉平等人放貸而犯非法吸收公眾存款罪被判刑的事實。
4、被告人吳英的供述，供認以到湖北荊門收購爛尾樓、本色集團增資、合夥做銅期貨生意等為名，向楊衛陵借錢，約定利息每萬元每天40元。與楊衛陵等人合夥做銅期貨，楊衛陵等人一共投資3300萬，在做銅期貨虧了近5000萬元的情況下，還是騙說賺的，並支付給他們1400萬-1500萬的利潤。經對楊衛陵筆記本和銀行往來憑證進行核對，確認上述未歸還的數額等事實。
三、2006年1月至11月間，被告人吳英以高息為誘餌，以到廣州白馬市場炒商鋪等為名，從楊志昂處非法集資人民幣3130萬元，已歸還本金900萬元，支付利息1095萬元，實際詐騙人民幣1135萬元。
證明上述事實的證據有：
1、證人楊志昂的證言，證明2005年通過他人介紹認識吳英後，吳英以到廣州炒商鋪等為名向其借款，約定利息為每萬元每天50元，共借給吳英3000多萬元，尚有1000多萬元未歸還等事實。
2、證人龔益峰、吳健紅的證言，證明2006年1月底，人與楊志昂一起借給吳英1000萬元，其中龔益峰出資400萬元，吳健紅出資100萬元的事實。
3、借條、銀行往來憑證在卷，證實雙方資金往來情況及楊志昂從他人處借款後轉借給吳英的事實。
4、東陽市人民法院(2008)東刑初字第790號刑事判決書，證實楊志昂因向樓恆貞等9人非法吸收資金6635萬元用於向吳英、張政建等人放貸而犯非法吸收公眾存款罪被判刑的事實。
5、被告人吳英的供述，供認以每萬元每天50元、45元不等利息向楊志昂借款3000多萬元，大部分本金已歸還，利息基本按約定的時間打入楊志昂卡中等事實。
四、2005年11月至2006年11月間，被告人吳英以高息為誘餌，以到廣州白馬市場炒商鋪、公司資金周轉等為名，從楊衛江處非法集資人民幣8516萬元，已歸還本息人民幣7840萬元，實際集資詐騙人民幣676萬元。
證明上述事實的證據有：
1、證人楊衛江的證言，證明從2005年工1月份開始，吳英以合夥到廣州炒商鋪、資金周轉等為名，向其借款8500餘萬元，約定利息每萬元每天40元，已歸還本金4800萬元，支付利息2500餘萬元，其餘未歸還等事實。
2、證人胡英萍的陳述，證明吳英向楊衛江借款的事實。
3、投資協議、借條、借據、銀行往來憑證在卷，證實雙方的資金往來情況及楊衛江借給吳英的資金來源於朱啟明、蔣成堯等12；個個人和單位，經被告人吳英辨認，確認未歸還的數額等事實。
4、東陽市人民法院(2008)東刑初字第790號刑事判決書，證實楊衛江因向朱啟明等12人非法吸收存款7060萬元用於向吳英、樓勇義等人放貸而犯非法吸收公眾存款罪被判刑的事實。
5、被告人吳英的供述，供認向楊衛江借款8500餘萬元，約定利息每萬元每天40元，已歸還本金4800萬元，支付利息3000餘萬元等事實。
五、2006年8月25日，被告人吳英以高息為誘餌，從蔣辛幸處集資詐騙人民幣250萬元。
證明上述事實的證據有：
1、證人蔣辛幸的證言，證明被告人吳英以投資100萬元每月給付5萬元分紅為名，要求其向公司投資，其於2006年8月從徐濱濱和包明榮處籌得250萬元投入本色集團公司，至今未歸還等事實。
2、證人徐濱濱的證言，證明2006年8月份其通過蔣辛幸借給吳英100萬元的事實。
3、證人包明榮的證言，證明其於2006年9月24日存入蔣辛幸賬戶里150萬元的事實。
4、銀行憑證、借條在卷，證實2006年8月25日，從蔣辛幸賬戶內存入吳英賬戶人民幣250萬的事實。
5、被告人吳英的供述，供認2006年6、7月份時，向蔣辛幸提出，如果有錢的可以放、點到其處，沒有過多長時間，蔣辛幸就匯給其個人銀行帳上250萬，當時約定每萬每日20元利息等事實。
六、2005年8月至2006年11月間，被告人吳英以做煤和其他生意、公司注冊需要等為名，從周忠紅處非法集資人民幣2970萬元，歸還本息人民幣2707.5萬元，實際詐騙人民幣262.5萬元。
（未完待續）

C. 東陽律師邵婷婷律師怎麼樣

邵婷婷律師現為律師事務所副主任，金華市刑事辯護委員會專業委員，東陽市《生活與法內》大型普法欄目講師，容東陽市律師協會理事，中國政法大學在職研究生，中國人民大學「六期」刑事辯護研修班學員。
邵律師從事法律學習十多年，具有厚實的法律基礎和豐富的辦案經驗，其中較為有影響的有李某某涉嫌非法拘禁罪、羅某某涉嫌組織他人偷越國境罪、馮某某涉嫌生產、銷售假葯罪、李某某涉嫌詐騙罪、陳某某涉嫌強奸罪、宋某某涉嫌銷售假冒注冊商標的商品罪等等，另外還辦理了各類疑難民商案件（取保候審辯護、毒品犯罪辯護、詐騙犯罪辯護、貪污賄賂辯護、職務犯罪辯護、經濟犯罪辯護），在辦案中憑借厚實的法律功底，利用自身的博學敏思、聰明睿智、業務精湛，將案件中做到精益求精。
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I. 我想問橫店的律師事務所有幾家

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