公司法律風險診斷

❶ 企業運作有哪些風險

這是我在華彩咨詢集團網頁上面摘抄來的風險。
一、市場風險管理
評估企業現有市場風險管理水平，幫助企業建立市場風險度量模型，設置預警指標，並制定應對方針。具體的咨詢內容包括：市場風險評估與診斷、市場風險模型構建、市場風險數據收集與分析、市場風險承受度的確定、搭建市場風險預警體系、制定市場風險應對方針、確定市場風險綜合解決方案。
二、信用風險管理
評估和診斷信用風險管理水平的，幫助企業制定和調整信用政策，建立完整的信用管理系統，包括客戶信用評級、限額控制和應收賬款管理等。包括：信用風險評估與診斷、信用風險模型構建、信用風險數據收集與分析、信用風險承受度的確定、搭建信用風險預警體系、信用政策設計與調整。
三、運營風險管理
針對企業集團運營過程中的重大風險設計風險監控管理指標，搭建風險監控模型，制定運營風險的解決方案，合理的保證企業有效的順暢的運轉。包括：運營風險評估與診斷、運營風險模型構建、運營風險數據收集與分析、運營風險承受度的確定、建立運營風險指標的控制機制、運營風險綜合解決方案。
四、財務風險管理
在財務分析的基礎上，發掘公司在財務管理方面的風險，設計關鍵指標模型，制定財務風險管理整體策略和實施系統。包括：財務風險評估與診斷、財務風險模型、財務風險數據收集與分析、財務風險承受度的確定、設計財務風險控制措施、確立財務風險綜合解決方案。
五、法律風險管理
評估企業法律關系主體、客體和內容及法律關系所依據的法律規范等方面的風險，設定關鍵風險分析過程和指標，提供法律風險應對的綜合解決方案。包括：法律風險評估與診斷、法律風險數據收集與分析、合規要求的整理與影響分析、法律風險承受度的確定、確立法律風險管理綜合解決方案。
六、投資風險管理
協助企業建立科學的投資決策體系，合理防止產生決策失誤的風險。包括：投資決策風險評估與診斷、投資決策流程內部控制、投資決策合規要求的整理、投資決策風險承受度的確定、確立投資決策風險管理信息系統。
七、財務報告風險
在審查企業財務報表的基礎上，通過財務報告過程中的風險評估與診斷，協助企業辨識和監控財務報表生成的流程和披露過程，設定關鍵控制點和控制方法，確保企業財務報表的滿足監管機構和投資人的要求。包括：財務報告流程梳理、財務報告流程內部控制、財務報告合規要求的整理、財務報告流程風險審計、確立財務報告風險管理信息系統。
世界的變化單個企業不能管理，那是中央和社會決定的，但是世界變化傳導到企業中來，是可以通過風險管理把它抹平的。而核心風險管理更是幫助企業抓大放小，最大限度地使成本最小化、收益最大化。

❷ 企業怎樣在勞動合同簽訂中規避法律風險

企業在勞動合同簽訂中規避法律風險的主要方式有三種，商法通法律咨詢服務分析：

一、與勞動者不簽訂勞動合同。

在招聘和錄用督訓、組訓等人員時，存在著不簽勞動合同的現象，殊不知，《勞動合同法》已經明確規定，用人單位與勞動者在用工前訂立勞動合同的，勞動關系自用工之日起建立。在新法頒布後，這種行為存在以下風險：

（1）支付「雙薪」的風險。《勞動合同法》第82條第1款規定：「用人單位自用工之日起超過一個月不滿一年未與勞動者訂立書面勞動合同的，應當向勞動者每月支付二倍的工資。用人單位違反本法規定不與勞動者訂立無固定期限勞動合同的，自應當訂立無固定期限勞動合同之日起向勞動者每月支付二倍的工資。」

（2）簽訂無固定期限勞動合同的風險。《勞動合同法》第14條第3款規定：「……用人單位自用工之日起滿一年不與勞動者訂立書面勞動合同的，視為用人單位與勞動者已訂立無固定期限勞動合同。」

二、試用期過後再簽訂正式勞動合同

同一用人單位與同一勞動者只能約定一次試用期。以完成一定工作任務為期限的勞動合同或者勞動合同期限不滿三個月的，不得約定試用期。試用期包含在勞動合同期限內。勞動合同僅約定試用期的，試用期不成立，該期限為勞動合同期限。

由此可見，試用期是包含在勞動合同期限之內的，僅約定試用期的勞動合同，試用期即為勞動合同期限，同時，試用期不是：「遙遙無期」，勞動合同法還規定試用期與勞動合同期限掛鉤，而且同一個用人單位與同一個勞動者只能約定一次試用期。

因此，公司、企業僅約定試用期，不僅不能降低成本，反而會增加成本和招致執法部門的嚴懲。

三、對員工採取擔保措施才能避免錯失

正如《勞動合同法》第84條規定的那樣，「用人單位違反本法規定，扣押勞動者居民身份證等證件的，由勞動行政部門責令限期退還勞動者本人，並依照有關法律規定給予處罰。用人單位違反本法規定，以擔保或者其他名義向勞動者收取財物的，由勞動行政部門責令限期退還勞動者本人，並以每人五百元以上二千元以下的標准處以罰款；給勞動者造成損害的，應當承擔賠償責任。勞動者依法解除或者終止勞動合同，用人單位扣押勞動者檔案或者其他物品的，依照前款規定處罰」。

因此，若企業想避免員工給企業造成損失，最好的辦法並不是向員工收取財物或扣押證件，而是通過內部管理，完善責任追究，才能避免捲入法律風險的「漩渦」。

❸ 鑄遠財法稅法務風險診斷都包含哪些方向

鑄遠財法稅企業法務風險診斷採用「法控寶+坐班法務主管」的綜合診斷方式，為中小企業提供法務風險預警與保障的服務，涵蓋勞動用工法律風險、合同管理法律風險、品牌安全法律風險、股權事務法律風險四大維度的風險評估，法務主管結合法控寶風險報告並結合企業的發展階段和行業現狀，綜合出具公司的法律風險診斷報告。

❹ 企業融資的法律風險有哪些

企業保證擔保

根據《商業銀行法》的規定，除經商業銀行審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保的情況之外，借款人在借款時應當提供擔保。

在實踐中，信用貸款的優惠一般不可能落到中小企業身上。中小企業在剛起步時，往往急需資金又無足夠的資產可供抵押，通過各種途徑獲得其他有擔保能力的保證人（一般是保證企業）的擔保成為唯一的可選路徑。同時，銀行是否認可此種擔保也成為企業能否獲得資金的關鍵。此處蘊涵著兩個法律風險：

1、互保法律風險

在商業擔保機構缺位的條件下，中小企業獲得其他企業提供擔保的條件基本上是同等地為對方企業的融資提供擔保。一旦擔保企業出現信用危機，就將不可避免地把借款企業捲入其中。中小企業在通過這種保證擔保獲得融資的同時，在承擔了自身的經營風險之外，還需要額外承擔擔保企業的經營和信用風險。

2、受迫保證法律風險

銀行面對中小企業處於優勢地位。因此，中小企業在申請貸款時，有時會被要求給銀行的某個經營狀況不良好的客戶企業提供擔保。而申請貸款企業為順利獲得貸款而不得不提供此類擔保。雖然受脅迫是合同可撤銷的事由之一，但是企業收集證據證明十分困難，此種風險較之互保法律風險危害更大。

企業抵押擔保

中小企業發展到一定規模後，有了可供抵押的擔保資產，就可以自主選擇放棄保證的擔保方式，以避免陷入互保的法律風險。但對中小企業來說，抵押擔保本身也蘊涵著相當的法律風險。

1、抵押所得貸款大幅低於實際價值

商業銀行提供貸款時，為確保債權的實現，總是盡可能地將更多的財產納入抵押財產的范圍，並對抵押物評估值進行打折。這樣企業獲得的貸款數額往往大幅低於抵押財產的實際價值。

2、不動產抵押物的利用問題

中小企業的一個重大特點是處於發展、積累的狀態，企業在其某個房地產（主要是廠房、辦公樓）或建設用地使用權設定抵押權後，又可能在該抵押物上新增建築物。

3、銀行債權的優先實現

在實踐中，銀行會利用其優勢地位，要求企業以出具承諾函的方式，承認銀行在全部價款中優先實現其債權。銀行單方面要求將其在企業抵押物之外的財產中的平等受償權變更為優先受償權，顯然使企業存有受損害之可能性。

企業質押擔保

中小企業採取質押擔保融資的主要類別是存單質押和出口退稅質押貸款，前者主要是中小企業在劣勢的融資地位下，以犧牲少量利息為代價，為銀行提供存款為目的貸款融資。

出口退稅質押貸款的法律風險則在於出口退稅能否如期退還，如果出口退稅遲延超過貸款期限，企業無周轉資金，銀行又不予貸款延期，企業易陷入債務糾紛。

企業票據貼現亦可視為廣義上的融資。中小企業在貿易中收到票據時，收到偽造票據、票據權利有瑕疵的票據的法律風險就已存在。

此外，一部分具備一定規模的企業為獲取資金，利用關聯企業虛構買賣合同，獲取銀行承兌匯票後再貼現。這種融資方式冒著被查處甚至是刑事犯罪的法律風險！

❺ 企業法律風險的《企業法律風險管理》業務拓展

作為市場經濟主體的企業，在經營過程中難免遭遇各種風險，其中最重要也是破壞性最大的就是法律風險，一旦爆發，輕則給企業造成重大損失，重則危及企業生存。據統計，歐美發達國家企業平均壽命為40年，日本為30年，而我國企業平均壽命僅為7.3年，遠遠低於發達國家，其主要原因就是因為缺乏法律風險管理的投入、教育和服務。在發達國家，企業的法律風險管理，與企業的生產管理、營銷管理、財務管理、人力資源管理的一樣,已經成為企業日常經營管理的重要內容。在我國，自2006年以來，國務院國有資產管理委員會開始在央企范圍內推廣全面風險管理，並取得了一定的成果。在借鑒國外企業成熟經驗並總結我國央企的經驗教訓基礎上，有關部門組織編寫了《企業法律風險管理指南》，將於近期作為國家標准發布施行。可以預見，隨著該國家標準的發布及全國國資管理系統對全面風險管理的大力推廣，將會有越來越多的企業將法律風險管理納入日常經營管理中去，這將會形成每年數十億元的法律服務需求。然而，目前國內律師真正能提供這方面服務的人並不多，遠不能滿足市場需求。鑒於此中國人民大學律師學院特組織了研修班。
企業法律風險管理是一項全新的高端法律服務業務，它與傳統的法律顧問不同，也不是簡單的企業合規性管理。它是通過設置一系列科學的指標體系，運用識別、分析、評估等技術手段，對企業現存的及可能遇到的法律風險進行全面評價診斷，並在此基礎上制定企業法律風險管理的整體解決方案，幫助企業建立以法律風險管理為核心的全面的、動態的風險管理體系。

❻ 試用期辭退員工要付什麼法律風險

辭退合法的，試用期勞動者具有法定過錯和不符合錄用條件的沒有補償，沒有法定過錯的按本單位工作年限每年支付一個月本人工資經濟補償金，違法辭退的按經濟補償金二倍支付賠償金。

勞動合同履行期間，用人單位可以按《勞動合同法》第三十九條、四十條、四十一條和四十二條規定單方面解除合同辭退試用期勞動者。

試用期勞動者嚴重違法違紀，或者被證明不符合錄用條件，用人單位按《勞動合同法》第三十九條規定解除合同的，沒有補償。其中，因為勞動者原因造成用人單位損失的應當承擔賠償責任。

按《勞動合同法》按第四十條、第四十一條規定解除合同的，應當按照勞動者本單位工作年限每年支付一個月本人工資經濟補償金，滿半年不滿一年的按一年支付，不滿半年的按半年支付。其中，《按勞動合同法》第四十條規定解除合同的，還應當提前30天書面通知或者額外支付一個月工資代通知金。

用人單位辭退職工不符合法律規定的，勞動者要求繼續履行勞動合同的，用人單位應當繼續履行；勞動者不要求繼續履行勞動合同或者勞動合同已經不能繼續履行的，用人單位應當經濟補償金二倍支付賠償金。

《勞動合同法》

第三十九條 勞動者有下列情形之一的，用人單位可以解除勞動合同：
（一）在試用期間被證明不符合錄用條件的；
（二）嚴重違反用人單位的規章制度的；
（三）嚴重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損害的；
（四）勞動者同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成本單位的工作任務造成嚴重影響，或者經用人單位提出，拒不改正的；
（五）因本法第二十六條 第一款第一項規定的情形致使勞動合同無效的；
（六）被依法追究刑事責任的。

第四十條 有下列情形之一的，用人單位提前三十日以書面形式通知勞動者本人或者額外支付勞動者一個月工資後，可以解除勞動合同：
（一）勞動者患病或者非因工負傷，在規定的醫療期滿後不能從事原工作，也不能從事由用人單位另行安排的工作的；
（二）勞動者不能勝任工作，經過培訓或者調整工作崗位，仍不能勝任工作的；
（三）勞動合同訂立時所依據的客觀情況發生重大變化，致使勞動合同無法履行，經用人單位與勞動者協商，未能就變更勞動合同內容達成協議的。

第四十一條 有下列情形之一，需要裁減人員二十人以上或者裁減不足二十人但占企業職工總數百分之十以上的，用人單位提前三十日向工會或者全體職工說明情況，聽取工會或者職工的意見後，裁減人員方案經向勞動行政部門報告，可以裁減人員：
（一）依照企業破產法規定進行重整的；
（二）生產經營發生嚴重困難的；
（三）企業轉產、重大技術革新或者經營方式調整，經變更勞動合同後，仍需裁減人員的；
（四）其他因勞動合同訂立時所依據的客觀經濟情況發生重大變化，致使勞動合同無法履行的。
裁減人員時，應當優先留用下列人員：
（一）與本單位訂立較長期限的固定期限勞動合同的；
（二）與本單位訂立無固定期限勞動合同的；
（三）家庭無其他就業人員，有需要扶養的老人或者未成年人的。
用人單位依照本條第一款規定裁減人員，在六個月內重新招用人員的，應當通知被裁減的人員，並在同等條件下優先招用被裁減的人員。

第四十二條 勞動者有下列情形之一的，用人單位不得依照本法第四十條 、第四十一條 的規定解除勞動合同：
（一）從事接觸職業病危害作業的勞動者未進行離崗前職業健康檢查，或者疑似職業病病人在診斷或者醫學觀察期間的；
（二）在本單位患職業病或者因工負傷並被確認喪失或者部分喪失勞動能力的；
（三）患病或者非因工負傷，在規定的醫療期內的；
（四）女職工在孕期、產期、哺乳期的；
（五）在本單位連續工作滿十五年，且距法定退休年齡不足五年的；
（六）法律、行政法規規定的其他情形。

❼ 發生工傷事故，企業拒絕申報確認，有什麼法律風險

用人單位未提交工傷認定申請，在此期間當事人的工傷待遇等有關費用由該用人單位負擔。
《工傷保險條例》
第十七條職工發生事故傷害或者按照職業病防治法規定被診斷、鑒定為職業病，所在單位應當自事故傷害發生之日或者被診斷、鑒定為職業病之日起30日內，向統籌地區社會保險行政部門提出工傷認定申請。遇有特殊情況，經報社會保險行政部門同意，申請時限可以適當延長。
用人單位未按前款規定提出工傷認定申請的，工傷職工或者其直系親屬、工會組織在事故傷害發生之日或者被診斷、鑒定為職業病之日起1年內，可以直接向用人單位所在地統籌地區勞動保障行政部門提出工傷認定申請。
按照本條第一款規定應當由省級社會保險行政部門進行工傷認定的事項，根據屬地原則由用人單位所在地的設區的市級社會保險行政部門辦理。
用人單位未在本條第一款規定的時限內提交工傷認定申請，在此期間發生符合本條例規定的工傷待遇等有關費用由該用人單位負擔。

❽ 互聯網時代，醫療存在哪些法律風險

「互聯網+」熱風勁吹，傳統醫療行業也站到了風口上。藉助互聯網連接、智能的特性內，移動互聯網容醫院、互聯網醫療軟體層出不窮，並因其隨時隨地可使用，能夠解決掛號、咨詢等就醫難題，受到人們的歡迎。
《人民日報》的系列報道，展示了當下「互聯網+醫療」興起發展的生動場景。作為移動互聯時代的新生事物，「互聯網+醫療」引起了醫療界、管理部門和輿論的高度關切。前不久，國家衛計委新聞發言人宋樹立表示，互聯網上涉及醫學診斷治療是不允許開展的，醫生通過網路只能做健康方面的咨詢，不能開展醫療診治工作。這被外界解讀為國家衛計委對「互聯網醫療」的明確禁止，並引來一些網友和媒體的吐槽，被認為是在阻擋新生事物，扼殺互聯網時代為解決「看病難」「看病貴」進行的探索。