保險公司法律合規部

① 保險公司合規管理辦法

法律分析：為了進一步加強保險公司合規管理，中國保監會發布《保險公司合規管理辦法》。結合近年來保險市場發展的情況，以及相關保險監管規則的變化，對《保險公司合規管理指引》進行了修訂，主要修訂內容涉及以下四個方面：一是明確「三道防線」的合規管理框架。要求公司業務部門和分支機構、合規管理部門和合規崗位、內部審計部門共同組成合規管理的「三道防線」，各自履行相應合規管理職責。二是提高對公司合規部門設置、合規人員配備的要求。規定保險公司省級分公司應當設置合規管理部門，並對保險公司專職合規人員和兼職合規人員的配備提出了明確要求。三是提升合規管理的履職保障。完善保險公司合規管理部門職責，建立合規審核機制，強化合規信息系統建設，並增強合規工作獨立性。四是加強合規的外部監督。明確合規監管的原則，完善監管要求，對違反合規監管的行為設置相應監管措施，並加強保監局對轄區內保險機構合規工作的監管。

法律依據：《保險公司合規管理辦法》

第一條 為了規范保險公司治理結構，加強保險公司合規管理，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章，制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律准則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德准則。

本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

第三條 合規管理是保險公司通過建立合規治理機制，制定和執行合規政策，開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合規考核及合規培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

保險公司應當按照本辦法規定，建立健全合規管理制度，完善合規管理組織架構，明確合規管理責任，構建合規管理體系，推動合規文化建設，有效識別並積極主動防範化解合規風險，確保公司穩健運營。

② 保險公司合規部門職責

當然是核保部門比較有發展空間；
法律合規部門，主要是擬定合同文本，審查合同條款，監督合同履行，比較單調；
而一般的核保部門，主要是針對出險後的財產損失或者人身傷害的費用進行復查，
領導比較重視，另外還有一些外快，你懂得……

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③ 保險公司有哪些合規管理的辦法

保險公司合規管理辦法是為了規范保險公司治理結構，加強保險公司合規管理，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章，制訂本辦法。
保險合規是指保險公司、保險中介機構、保險代理機構及其員工的行為應符合法律法規、監管規定、自律規則、市場慣例、公司內部管理制度以及誠實守信的道德准則。
保險「合規風險」指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關准則、以及適用於銀行自身業務活動的行為准則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。
為了進一步加強保險公司合規管理，中國保監會發布《保險公司合規管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》將於2017年7月1日起施行，2008年1月開始施行的《保險公司合規管理指引》（保監發〔2007〕91號）同時廢止。 《辦法》結合近年來保險市場發展的情況，以及相關保險監管規則的變化，對《保險公司合規管理指引》進行了修訂，主要修訂內容涉及以下四個方面：一是明確「三道防線」的合規管理框架。要求公司業務部門和分支機構、合規管理部門和合規崗位、內部審計部門共同組成合規管理的「三道防線」，各自履行相應合規管理職責。二是提高對公司合規部門設置、合規人員配備的要求。規定保險公司省級分公司應當設置合規管理部門，並對保險公司專職合規人員和兼職合規人員的配備提出了明確要求。三是提升合規管理的履職保障。完善保險公司合規管理部門職責，建立合規審核機制，強化合規信息系統建設，並增強合規工作獨立性。四是加強合規的外部監督。明確合規監管的原則，完善監管要求，對違反合規監管的行為設置相應監管措施，並加強保監局對轄區內保險機構合規工作的監管。 《辦法》的發布實施有利於進一步健全保險監管制度體系，加強和改善保險公司合規管理工作，提高保險業依法合規經營水平，保障保險行業持續規范發展。

④ 保險公司如何配合監管部門工作

一、名詞解釋：
監管檢查是指由中國銀行保險監督管理委員會及其派出機構、中國人民銀行及其分支機構等監管部門發起的現場檢查、走訪、調查等項目。
監管檢查配合工作是指各分支機構在接受監管檢查、走訪、調查等過程中開展的相關工作，包括檢查准備、現場配合、溝通整改和檢查事項報告等四個方面。
二、監管檢查配合工作應遵循以下原則:
1.依法合規。監管檢查配合工作應嚴格遵守國家法律法規、監管要求和公司各項規章制度，檢查配合人員獲取的檢查信息和提交的所有資料應當保密，不得對無關人員和機構透露或提供。
2.專業歸屬。各分支機構承擔風控合規職能的部門(崗位)(以下簡稱「風控合規部門(崗位)」)是監管檢查配合工作的牽頭部門(崗位);各業務部門按照專業分工，做好資料提交、現場訪談、問題申辯、整改追責、溝通匯報等工作。
3.全員有責。各分支機構的各部門、各崗位應充分認識和理解監管檢查結果對公司合規管理和聲譽造成的影響，主動提高工作水平和能力，積極做好監管檢查配合工作。
三、檢查准備
1.成立協調小組。被查機構收到監管機構出具的現場檢查通知書後，應立即上報上級法律合規部或風控合規部門，並成立配合檢查協調小組(以下簡稱「協調小組」)，專門負責配合監管檢查。省級分公司的協調小組組長由分公司總經理或風控合規負責人擔任，中心支公司和營銷服務部的協調小組組長由機構總經理擔任。風控合規部門(崗位)是協調小組的牽頭部門(崗位)，並根據專業分工確定協調小組成員部門。省級分公司協調小組各成員部門應至少指定兩名聯系人，其中一人應為部門負責人；中心支公司及以下機構的協調小組內各成員應為部門負責人。
2.制定工作方案。風控合規部門(崗位)應根據檢查內容擬定《配合監管檢查工作方案》(以下簡稱「工作方案」)，工作方案應包括配合檢查的工作內容、實施步驟、時間安排、職責分工、紀律要求等。對有疑問的檢查內容，應主動與監管檢查組溝通確認。如需上級機構支持的，應及時報告。
3.召開工作會議。協調小組組長應及時召集工作會議，審議並宣導工作方案，並於會後向上級法律合規部門報備協調小組成員名單、工作方案及工作會議紀要。
4.組織培訓和自_自糾。協調小組應提前組織相關業部門對檢查所涉領域的相關政策法規及業務知識進行學習、並宣導配合檢查工作紀律。被_機構各業務部門應結合監管檢查重點提前_展自_，並及_做好問題整改。
5.准備檢查資料和數據。風控合規部冂(崗位)應負責組織檢查資料和數據的准備和申靖工作，各業務部門應按照要求明確本專業條線的資料和內容以及數據提取內容、數據邏輯，並負責待提交資料和數據的校驗復核等工作。所有檢查資料和數據應經相關業務部門負責人申核同意後,由協調小組組長審定把關，並統一提交檢查組。提交的資料和數據應准確完整，格式符合要求，如與檢查要求存在差異，協調小組應向檢查組進行解釋說明。被_機枸應按照公司保密要求做好數據的保存和移交。
6.其他必要辦公條件的准備。被_機構應按照檢查組要求提供辦公場所，配備辦公用品，並做好後勤保障工作。
四、現場配合
1.召開進場見面會。協調小組負責組織進場見面會，協調小組組長及成員均應出席會議，並由協調小組組長根據檢查組要求對本機構工作進行匯報。會議內容應當指定專人記錄和保存。
2.現場資料調閱和取證。協調小組應指定專人負責現場檢查工作的統籌協調。對檢查組現場提出的資料調閱等需求，應協調相關業務部門及時響應，所有反饋內容均應通過相關業務部門負責人審核同意。對檢查組現場提出的查看系統等需求，應聯系相關業務部門負責人指派熟悉該系統的業務骨幹進行演示。對檢查組提出的其他需求或投訴意見，應及時報告協調小組組長，組織相關部門研究解決方案並積極配合執行。
3.配合開展現場訪談。協調小組應根據檢查組要求，聯系相關業務部門負責人合理安排受訪人員，配合檢查組做好現場訪談。被訪人員在訪談過程中應做到態度誠懇自然、表達清晰流暢、回答內容符合公司實際情況。對於涉及多個部門的訪談事項，相關被訪人員應提前做好溝通。如檢查組製作了執法檢查詢問筆錄，被訪人員應進行核對，如有錯誤或者有遺漏的，應當場提出更正意見或者補充意見，核對無誤後，應按照要求進行簽字確認。訪談過程中，嚴禁出現「本部門(崗位)無相關職責要求」「不知道履行哪些義務和職責」之類的表述。
4.跟蹤檢查進展情況。協調小組和各業務部門應積極主動跟蹤監管檢查進展情況，及時向本機構總經理及分管負責人、上級機構法律合規部或風控合規部門及對口業務部門進行匯報。對於檢查組提出的問題，協調小組和各業務部門應確保與檢查組進行了及時、充分的溝通，全面深入了解檢查組認定的依據以及造成該問題的原因;需提交說明材料的，業務部門應與風控合規部門(崗位)協商後提交檢查組，原則上不晚於次日。檢查過程中發現涉及總公司問題的，應及時向總公司法律合規部及對口業務部門反饋。各分公司應就檢查發現問題溝通工作為轄內分支機構提供支持和指導。
5.立行立改。對於檢查發現的問題，被查機構能夠現場整改的要做到立行立改;無法立即整改的，要初步制定整改措施和落實時間表。以上情況均應向檢查組說明。
6.確認檢查發現問題。被查機構收到現場檢查事實確認書、執法檢查事實認定書後，協調小組應立即向本機構總經理及分管負責人，上級機構法律合規部或風控合規部門進行匯報，並組織相關業務部門認真分析，審慎回復；現場檢查事實確認書、執法檢查事實認定書或相關回復意見應由問題對口業務部門負責人或分管負責人簽字，由協調小組統一匯總後提交檢查協調小組組長審定，並在規定時限內提交檢查組。對存有異議或尚需核實的問題，被查機構不能因任何理由放棄申辯而直接簽字確認，應在規定時限內提交書面陳述和申辯意見;對重大、疑難問題，應及時報告上級機構協調解決。
五、溝通整改
1.跟蹤監管處罰意向。現場檢查結束後，協調小組與風控合規部門(崗位)應繼續與檢查組保持溝通，對已確認的問題，應及時了解監管部門的整改要求、處罰意向和其他檢查意見，並積極主動報告問題整改工作計劃和最新進展。
2.及時落實問題整改。被查機構收到現場檢查事實確認書、執法檢查意見書後，應立即向本機構總經理及分管負責人、上級機構法律合規部或風控合規部門匯報，並組織召開協調小組會議，按照檢查發現問題的專業屬性確定責任部門和機構，制定詳細的整改計劃並組織實施。所有問題整改計劃和整改進展報告應經相關業務部門負責人審核同意後報送風控合規部門(崗位)。風控合規部門(崗位)負責匯總本機構的整改計劃及整改進展報告，經協調小組組長審定後，在規定時間內報送檢查組。
3.合理開展問題申辯。被查機構收到行政處罰意見告知書後，應立即向本機構總經理及分管負責人、上級機構法律合規部或風控合規部門匯報，並組織相關業務部門對違規事實進行再次核實，如有異議，應立刻組織骨幹人員分析撰寫陳述理由和申辯意見，並及時向檢查組提交正式書面材料。
4.及時報告處罰決定。被查機構收到行政處罰決定書後，應立即向本機構總經理及分管負責人、上級機構法律合規部或風控合規部門進行匯報，並在規定時間內完成繳款。罰款由被查機構自行承擔，按照我司財務會計制度要求列支。對行政處罰決定書中所列違規事實，各機構應在內部按照專業、按崗位進行責任認定，並對整改工作進行統籌安排。
5.加強監管溝通匯報。被查機構管理人員應根據工作需要，適時赴監管部門現場匯報本機構問題整改情況，必要時可尋求上級機構支持。
六、檢查事項報告
1.及時填報檢查信息。被查機構收到檢查、走訪、調查通知後，應由協調小組指定專人填寫《**公司檢查情況登記表》(以下簡稱「登記表」」，詳見附件)中的「檢查項目」，在兩個工作日內逐級上報至總公司法律合規部和對口業務部門。
2.定期報告檢查進展。協調小組應定期更新登記表中的「檢查項目」相關內容，直至檢查結束並整改完成。
收到行政處罰事實確認書或執法檢查事實認定書、執法檢查意見書、行政處罰意見告知書和行政處罰決定書後，應填寫附表中的「問題統計」，並在每月月末逐級上報至總公司法律合規部和對口業務部門。
收到行政處罰意見告知書、行政處罰決定書後，應填寫附表中的「處罰情況」，並在兩個工作日內逐級上報至總公司法律合規部和對口業務部門。
分公司應對本級及下轄機構填報信息的准確性、完整性負責。
3.報告問題整改情況。進入整改階段後，被查機構的整改計劃、整改報告均應在報送監管部門的同時報送總公司法律合規部，直至檢查問題全部整改完畢後，總公司關閉附表中對該項檢查任務的跟蹤管理。
對於監管走訪、案件調查、綜合執法檢查等其他監管檢查，也應遵循本指引第五章相關要求做好信息報告。
4.資料保存。分支機構風控合規部門(崗位)應建立專門文件夾，匯總管理檢查過程中的關鍵資料，對於現場檢查通知書等檢查文件原件，按照檔案管理要求，交由專門的檔案管理人員妥善保管;對於檢查過程中產生的電子數據信息，按照保密管理要求，進行加密保存。

⑤ 保險公司合規管理的辦法是什麼

合規是指保險公司及其保險從業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律准則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德准則。

為了進一步加強保險公司合規管理，2017年1月，當時的中國保監會（現為中國銀保監會）發布了《保險公司合規管理辦法》，於2017年7月1日起施行。《保險公司合規管理辦法》結合近年來保險市場發展的情況，以及相關保險監管規則的變化，對《保險公司合規管理指引》進行了修訂，主要修訂內容涉及以下四個方面：

一是明確「三道防線」的合規管理框架。要求公司業務部門和分支機構、合規管理部門和合規崗位、內部審計部門共同組成合規管理的「三道防線」，各自履行相應合規管理職責。

二是提高對公司合規部門設置、合規人員配備的要求。規定保險公司省級分公司應當設置合規管理部門，並對保險公司專職合規人員和兼職合規人員的配備提出了明確要求。

三是提升合規管理的履職保障。完善保險公司合規管理部門職責，建立合規審核機制，強化合規信息系統建設，並增強合規工作獨立性。

四是加強合規的外部監督。明確合規監管的原則，完善監管要求，對違反合規監管的行為設置相應監管措施，並加強保監局對轄區內保險機構合規工作的監管。

《辦法》適用於：在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團（控股）公司。外國保險公司分公司、保險資產管理公司以及經中國保監會批准成立的其他保險組織參照適用。保險公司計劃單列市分公司參照適用本辦法有關保險公司省級分公司的規定。

⑥ 保險公司審計稽核部和法律合規部的區別

保險公司審計稽核部的主要職能是按照公司相關規定，對於系統內高能管理人員的任內、離任進行審計，按照公司的管理要求，就某項經營活動進行專項審計；並將各類審計的結果提交相關管理部門，以便進一步加強管完善內控管理中，確保公司經營目標的達成。
而保險公司法律合規部則是近年來市場競爭形勢發生深刻變化，市場依法合規要求不斷提高的形勢下新增設的內部管理機構。其主要職能是加強系統依法合規的教育，對公司全流程業務活動進行合規管理，以確保公司的依法合規經營。

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