張雪冬律師

Ⅰ API外匯騙局得到應驗

API近段時間在中國外匯界可謂掀起了一股輿論狂潮，一時間流言四起，在API交易的客戶此時此刻的狀態也都處於油澆火燎中。在全國各地的API受害者QQ群中，我們更是可以感受到，這些曾投入巨大資金到API賬戶中的匯友們的心情就彷如在密謀一場戰事的起義者們一樣，隨時都可能揭竿而起。下面是我整理的一些關於API外匯騙局得到應驗的相關資料。供你參考。

API外匯騙局得到應驗：CCTV 報道

目前API的網址仍然處於打不開的狀態，赫然醒目的“網站維護中”幾個大字留下了太多猜疑，是真的如他所說遭遇了黑客攻擊?還是其實是在昭告天下“我已捲款，跑路中”?這些疑惑我們目前都無法真正揭曉。

2014年3月10日，菏澤市公安局經偵支隊對API進行了曝光，指出其以“炒外匯理財”、“發展下線”獲取高額收益為幌子巨額斂財，到期拒不兌付，給投資人造成經濟損失，涉嫌傳銷等犯罪行為。

2014年4月16日，安徽省公安廳政務公開報道了API外匯投資理財以讓人們警惕別被這種新型傳銷活動手法迷惑。

2014年9月，優酷視頻中找到一則標題為“API外匯投資之參觀瑞士API總部”，乍看視頻沒有任何破綻，但是細細查看，該視頻美其名曰API總部介紹，但是這跟請臨時演員搭個場景拍個簡單的宣傳片並無區別，這樣的視頻實際上沒有任何意義，但是要騙過國內廣大群眾特別是中老年人卻是輕而易舉。

2015年1月7日， API外匯以黑客入侵為由將全部EA客戶的資金爆倉為負數，也就是說客戶倒欠API大量資金。除極少數未使用EA自動交易的客戶倖免外，其餘客戶全部淪陷，數字觸目驚心，少則幾萬美元多則上千萬美元。全部虧光倒欠API保證金。2015年1月8日，API公司發布公告，將酌情向客戶進行補償(未標明日期)。伺服器暫停EA自動交易，暫停出金，暫停銷戶，至1月15日。2015年1月9日，API公司發布公告，承諾1月15恢復正常出入金和銷戶。而到2015年1月15日，API外匯詐騙集團發布公告：客戶根據不同的入金時間補償不同比例的信用額度(即贈金不可提取，只作為提高交易手數的一種手段，除非外匯公司允許，達到一定的交易手數後方可提取)。

2015年1月16日瑞士監管局發布警告，警告投資者不管是Alpen Asset Management Trust Sàrl還是API Premiere Swiss Trust AG，都不受FINMA監管。原文鏈接為：http://www.finma.ch/e/aktuell/Pages/aktuell-alpen-api-20150116.aspx

對於API受害者們的一個集體維權， 記者就此事件專門咨詢了律師，對此類金融事件，律師還是建議讓警方介入調查，以避免意外情況的發生。

事情發展到現今這個地步，我們來反觀一下API為什麼可以做到或者膽敢做到如此，這些詐騙傳銷手段何以如此膽大妄為?這跟我們國家目前對這一塊的不健全的法律有關系，也跟詐騙者的狡猾和受騙者的貪婪有關系。如果API真的攜著中國匯民們的12億美元的跑路，多少家庭會因此遭受巨大損失，給社會又會帶來多麼巨大的傷害。

我們對於這樣的金融詐騙屢見不鮮，歷史總是驚人的相似。在2013年7月外匯110網發出對EUROFX的警告，很多人被高額利益蒙住了雙眼，無視我們的警告。結果在2014年7月EUROFX捲款潛逃了。同樣2013年沈陽的慧贏祺也是以高額利息或者利潤作為誘餌，受騙的投資者目前都是血本無歸。

涉嫌詐騙 多名投資者報警

對此，北京市李建成律師事務所張雪冬律師認為，API公司的行為涉嫌非法集資，“投資者只能通過向警方報案來對公司進行查處，並追究個人的責任。”此外，張律師表示，近年來網路詐騙集資案件較為頻發，“投資者最後很難追回全部錢款。”

截至發稿時，API全國微信維權群中已有370人，負責人陳先生告訴記者，“現在統計的損失金額大概1.5億，單人最少7萬，最多490萬。”而記者從API官網介紹中得知，該公司在大中華地區開戶人數已超過八千人。

報案當天，經偵總隊受案辦公人員稱，API“涉嫌非法集資詐騙”，讓各位投資者到所在地區經偵大隊報案。記者了解到，報案人數正在持續增加。民警讓報案投資者出具了API網站上的投資記錄作為證據，並已受理此案，目前正在調查中。

API外匯騙局疑點一：區域總監阻止報案

記者通過投資者用手機和“董柏滔”取得聯系，多次要求對方出示公司在中國的金融牌照，他卻始終迴避。並安撫稱要相信公司，“不要隨便報案，不然你的賬戶資金也沒有保障。”

而記者用其他手機號碼聯系“董柏滔”，則一直無人接聽。

API外匯騙局疑點二：不存在書面合同

記者注意到，所有投資者和API之間沒有任何相關的書面合同，也沒有任何委託協議，每天靠微信獲取消息。在多名投資者提供的報案證據中，只有些通過API官網數據列印出來的存款細節能證明投資者與API公司有金錢上的往來。

API外匯騙局疑點三：公司沒注冊信息

記者在API官網上看到其中文名為“阿爾卑斯資產管理信託公司+卓越瑞士信託股份有限公司=API卓越瑞士信託股份有限公司”，但在北京市企業信用信息網上，輸入這三個公司名稱，均沒有查詢結果。

銀行卡轉賬投資

據了解，前來報案的30多名投資者，無一人將投資錢款匯給API公司，而是直接打入“上線”指定的賬戶。“上線”收到錢後再找他的“上線”打錢，直到API公司的工作人員收到錢後，會更改投資者在其官網賬戶的賬戶信息。投資者們不僅沒有理財合同，沒去過辦公地，也沒聽說過有辦公電話，甚至連公司職員都沒見過。

“神秘”負責人

一名曾發展20人的第二層投資者透露，錢最後都匯到一個微信名叫“董柏滔”男子的賬戶中。

“這個‘董柏滔’說他自己是中國區的總監，API在北京就有七八個微信群發展業務，管理人都是他，信息也都是他發給我們上層，再由上層轉發給我們。”即使從2012年底便開始參與投資的投資者對其具體身份也表示“不清楚”。而且，投資者們並沒有見過其本人。不僅如此，投資者表示，至於“董柏滔”是否是其真名也不知曉，“因為每次他提供的銀行卡名字都不一樣”。

幾乎沒人賺到錢

投資者陳先生懊惱地表示，盡管API年收益超過60%，但也沒聽說哪個人賺到錢了。“情況最好的一個就是拉我入伙的那人，他不僅收回了本兒，還多賺了一些。可是去年底又投了一筆，現在差不多沒賺也沒賠。”

記者發現，更加奇怪的是API的取現方式，雖然能在手機和網站上查到個人賬戶余額，但無法直接交易轉賬，而是要在微信群里“申請”。陳先生說，“大概四五個工作日後，錢就能打到你指定的卡里了，但是API有兩個規定：每次的提款金額不得大於本金，而且賬戶里的錢必須多於本金。也就是說只能取收益。”

陳先生分析，因為這兩條規定，不少新加入的投資者都沒賺到錢，而老的投資者也不捨得取收益，而是留在賬戶里“利滾利”。