美國eb5投資移民法案
1. 美國EB5投資移民辦理流程是怎樣的
您好,美國EB5投資移民辦理流程為:
1、簽訂委託送件協議及投資方案法律文件;
2、匯款50萬美金到美國監管賬戶;
3、准備資料與證件,向移民局提出I-526表;
4、客戶資格申請被NVC認可(NVC美國資格申請通過中心),收到I-526核准函;
5、美國EB5投資移民申請人在美國,則提出I-485轉換身份申請;申請人在美國之外的地方,則收到面談函、體檢、領事館面談;
6、面談通過取得移民簽證;
7、6個月內赴美,即可換取有條件綠卡;
8、兩年屆滿前第21個月(1年9個月),僱傭指標達到10人以上,提交I-829解除條件綠卡,獲永久綠卡;
9、繼續保持客戶資金的正常運轉,直至5年合同到期;
10、五年後投資滿期,投資款返還給美國EB5投資移民申請人。
2. 美國eb5投資移民是什麼意思啊
EB-5類美國投資移民,是美國一項專門鼓勵外國投資者而設的投資移民項目,是美國政府對海外投資者設立獲取身份的移民類別簽證美國EB5投資移民是有風險的
3. 美國EB5投資移民的具體流程和注意事項
EB-5的投資風險
在選擇投資項目之前,必須首先對投資政策本身的特點有足夠理解,為此,很有必要了解以下幾點:
1、50萬美元的投資要僱傭10個勞動力到底是什麼概念?及為什麼「地區中心投資移民項目」會越來越熱?
2006年美國人均收入為36276美元,即使按該年全美平均雇傭工資成本計算,加上必須為員工購買的保險福利等,每提供一個美國就業機會,投資者每年就要付出近5萬美元的人工僱傭成本。也就是說,即使不考慮經營費用,以及繳稅等開銷。50萬美元差不多也只夠支出10個人的工資和福利,因此企業若保持收支平衡,就必須保證每年有50萬投資額度的100%-150%的進賬。這對於一個新生企業,甚至正籌建的企業來說,要達到這樣的經營目標是很困難的!事實也從分證明了這一點。中新網2005年4月6日電 據美國星島日報報道,美國國會總審計署(GAO)在其傳閱的文件中說,每年美國都給投資移民留下1萬個移民配額,去年只用掉126個。在過去10多年中的10萬個投資移民名額中,只簽發了6024份。
加州莫戴斯托的移民律師奧特曼對此評價說:「該體系如此困難,以致於很少有人能夠符合條件。需要克服一些障礙,而那些障礙卻是不可逾越的。」
美國國會總審計署指出:「許多潛在移民可能有其它取得合法永久居留權的途徑,那些方法也許使他們更容易合乎資格、費用更低、把握更大。」
正因為自己創業所承受的就業成本太高,另外,很多投資移民申請人也無意去管理一家美國公司,所以EB-5投資移民項目自1991年實行以來一直乏人問津,每年的名額都有大量的剩餘,直到2002年美國前總統布希批准了地區中心投資移民法案,不僅投資門檻降到了50萬美元,而且將開辦實業的主動性投資降到了將資金委託區域中心投資公司的被動型投資。EB-5投資移民項目美國投資移民市場才活躍起來,近年來,幾乎所有想辦理美國投資移民的申請人都選擇了美國投資移民的「地區中心」項目,「地區中心」項目在大多數投資移民眼裡儼然是美國投資移民的同義詞。 從中我們也可以看出,做美國投資移民業務而不引進「地區中心投資移民項目」是很難爭取到客戶的,因為客戶都知道移民能否最終成功,就取決與能否選擇一個穩妥的投資項目,因此誰能引進好的投資移民項目,想通過投資方式移民美國的人, 就會選擇誰辦理移民!這就是為什麼某些移民公司非常熱衷引進項目,並不惜血本大肆宣傳推介的根本原因。而那些手裡沒有投資移民項目的移民公司,不過是為個別引進項目的移民公司充當搖旗吶喊的角色,不管如何聲嘶力竭,在美國的投資移民市場上也不會佔有一席之地,更難以從中獲利。由於目前引進美國投資移民項目的公司還很少,也就是說客戶選擇移民公司的餘地非常少, 從中我們可以看出,美國投資移民市場蘊含著極大的商機。這一點,作為移民市場的從業人員是絕對不能忽視的!
2、 「地區中心」絕非是某些別有用心的人鼓吹的所謂的「經濟特區」。
而通常都在不發達地區,各方面條件相對落後,其實就是國家認可的低就業地區,英語原文為targeted employment area, 中文的意思應該是「目標就業區」,即達到全美平均失業率1.5 倍的地區或人口2萬以下的農村;這些地區通常並不比鄰近地區享有任何優惠的政策。EB-5施行細則並規定,即使在大都會或人口總數在兩萬名以上的城市,因某種地理或政治的特殊情況,也可符合高失業率區的條件。這也就是「投資移民地區中心項目」的來源。美國政府對什麼機構或組織有資格設立投資移民地區中心沒有特別的限制。凡是對設立投資移民地區中心感興趣的機構或組織都可以向美國政府提出申請。但是美國政府對申請案的審查非常嚴格。據美國移民局官方統計,截至2009年10月底,共計在美國移民局注冊並獲得審批的州達到29個,區域中心高達73個,且這一數據還在不斷增加。
3、不要盲目迷信移民局認可的EB-5項目。現在美國很多地方都有EB-5的項目,不少都是移民局自己認可的。但是,移民局認可是一回事,投資移民能不能最終取得永久綠卡完全是另一回事。也就是說美國移民局即使明知道自己所認可的項目不可能達到移民的要求,他也完全可以批准和認可。美國移民局所謂的批准和認可,僅僅是同意你往裡面投錢,至於項目是否能滿足移民條件, 5年後能不能收回投資,根本就不在移民局考慮之列。
4、目前國內某些移民公司所推廣的美國EB5投資移民項目,本質上屬於私募行為,並不受美國法律的保護。目前所知,除費城的部分投資項目以外,目前尚無其他投資人成功轉為I-829申請。
5、在選擇投資項目時,決不要相信項目方關於保障你投資安全的任何承諾。因為任何對投資的所謂承諾保證都是違反美國法律的。
所以,企業對投資人有任何承諾:保證投資能夠收回或獲利的,都不算為投資!美國《投資移民法》實際上不允許項目方對投資移民做任何投資風險的財產擔保,政府也決不會對任何投資做擔保。
6、必須明確一點,投資者與所投資的企業之間的債券、票據或借款關系並不是投資。因為資本包括債券、票據和貸款,而投資指提供而不是出借資本,投資者和項目方的關系是項目合夥人的關系,需要風險共擔;而債券和借款關系使投資人成了所投資企業的債權人而不是合夥人。所以,決不要聽信那些所謂的專家以購買債券或借貸做為投資方式的建議,這些所謂的專家不是出與對法律的無知,就是源於別有用心的無恥欺騙。
7、美國投資移民能否最終成功的關鍵,取決與你所選擇的投資項目。EB-5移民類別有兩大風險,除了要看兩年以後是否能獲得永久居留身份,還要看投資的錢五年後能否收回。因此,選擇合適的項目至關重要。
由此可見,在選擇移民項目時,除了必須考慮項目是否能滿足投資移民的條件,還應當充分考慮項目長期的發展潛力、收益率和各方面的實際優勢,而親自去比較和分析不同項目的優劣,比任何所謂的保證,及任何所謂專家的推薦都更可靠!
那麼規避投資風險,應秉承哪些基本原則和技巧呢?
第一、看推介方的項目是否有政府直接投資。不少項目方在推出一個投資項目時都會打出「有政府背景」的招牌,但是,所有投資移民項目都是得到政府批准和支持的,不過美國政府不會為任何一個項目提供擔保。所有項目都是由項目運作公司自主運營、自負盈虧。所以,是否「有政府背景」毫無意義,關鍵要看「是否有政府直接投入」,比如政府是否提供了低息貸款、免息發展基金或是直接投資。政府直接投入的項目有三個優勢: 1、政府肯直接投資,說明項目很重要,倒閉的可能小;2、政府一般只會投資給經營能力強、信譽度好的公司來運作項目,因此降低了經營風險;3、政府投資的項目,政府會在某種程度上予以監管,從而降低經營方5年後故意製作資金漏洞而逃避返還投資的風險。
第二、看項目是否已經開始運營。投資移民是需要滿足僱傭要求的。至今的很多項目除了政府的批准文件外,沒有項目實施方案,沒有前期投入,項目單位本身並不出錢,投資金額100%來自投資移民,完全可以用中文裡的「空手套白狼」來形容。如果前期的投資者錢先投進去,後面沒有人跟進,項目是無法按時開工的。這樣的項目不但無法實施綠卡轉正,更無法償還本金。
第三、看其他融資方的反應。投資移民項目除了公司自己出資、政府出資和移民申請人投資以外,一般還有部分銀行融資。如果項目能經得起銀行審核,獲得申請貸款的資格,也能間接證明項目的低風險。
第四、選擇實力雄厚及規模較大的項目公司,要看它以往的經營業績和信譽度等,你不能指望一個根本沒有經濟實力,甚至負債累累的公司去保住你的投資,更別提為你去賺錢。
第五、要看項目本身是否有穩健的收益率,是否有潛力和發展全圖。
比如以出售不動產最終獲利的投資項目,要求投資商進行某種形式的買賣來退出合夥企業制的股份。當這個項目經營業績不佳時,如何轉讓股份,會有什麼樣的人來購買。
第六、一定要審查項目計劃是否成熟,看它的利潤點在哪裡,是否有能力獲取足夠的收益。該項目至少能有能力獲取足夠的收入以保持收支平衡。絕不要選擇只有支出,而很少或沒有進賬的公益性項目。否則,2年後你既達不到完成移民的僱傭條件,5年後也拿不回你的投資,因為你的投資都被拿去蓋樓或者發工資了,還不一定夠。2008年費城會議中心擴建項目,147名投資者的投資集體被拒的例子,就是最好的說明。該中心董事會對於拒絕接受這些投資的解釋是,為避免觸及現有的移民政策。也就是說,這個項目根本不可能達到投資移民的標准。只要稍微想一下就會明白,如果接受這147名投資者的投資,就意味著要直接或間接創造1470個就業機會,一個擴建的政府大樓怎麼可能做到?一個政府擴建的會議中心靠什麼賺錢?分明是一個只有開銷沒有進賬的項目,難道5年後把政府的會議中心大樓賣掉還你的投資款?147名投資者的投資被拒,絕不是輿論所認為的不幸;恰恰相反,而是某些有良知的美國人使投資者倖免遇難。該中心如果接受投資,147名投資者只可能有一個下場,那就是2年以後既拿不到綠卡;5年以後也收不回投資。可笑的是,147名中國投資者,由於別人的良知而倖免遇難卻因而憤憤不平! 真是人家不坑你,你心裡還很難受!
第七、看項目是否合法,以及是否屬於EB-5地區中心項目。如果選定的地區是農村或高失業率目標地區,則應首先獲得有關政府文件或證明。
其它因素還有諸如要看還款順序、看基金公司是否為所投項目買保險,保險項目中是不是有涵蓋了不可抗力的特別保險,等等。
4. 美國EB5投資移民的最新政策是什麼成都哪個律所可以辦
930目前還沒最後確定,需要等9月30才能明朗,可以辦理EB-5項目的公司很多,主要看項目,目前有一
巴菲特首次投資EB5項目:伯克希爾•哈撒韋(巴菲特的公司):首次進行EB-5投資,其投資收益期為五年,與EB-5投資者一致I-526獲批前資金全程由監管賬戶託管:若I-526被拒批,則獲全額退款
5. 美國投資移民EB5新法案 哪些人失去申請資格
美國投資移民EB5的最新法案還沒有正式出台呢!大家一直在說的「930」大限一直在延期,不過只是時間問題罷了,新法案是肯定會要修改的!而且只能是門檻更高,審查更嚴格。
至於哪些人失去申請資格,只要是走的合法途徑的EB5申請都不會有問題,只是投資金額上會上漲,這可能會是部分人考慮還能否移民美國的重要因素。前不久美國前國會議員希林先生就在國道移民的說明會上,透露了新法的改革趨勢。
他表示EB-5投資金額的上漲是必然趨勢,屆時投資金額將由當前的50萬美元上漲至80萬美元,只是時間尚未確定下來。
他透露了EB-5法案變法的另一趨勢,美政府將向區域中心每年收取2萬美金的年費,並將此費用用來對EB-5項目進行更嚴格的審查,這對投資者而言大大增加了投資的安全性,與此同時也表示對投資者的審查會越來越嚴格。
他還為大家帶來一個利好消息,之前美國每年只下發1萬個簽證名額或將改為1萬個家庭名額,也就是說每年下發的簽證大大增加了。
對於EB-5法案變法這件事他認為,今年9.30日仍不能進行,EB-5法案變法將會繼續延期,而美國政府則會用有更多的時間來商榷變法的細節。
他表示法案未來將會對TEA(目標就業區)重新定義,對移民申請者的資金審核也將會更為嚴格,所以建議投資者最好在法案正式改革前盡早准備移民。
6. 美國eb5投資移民只要申請都能獲批嗎
2015年9月30日為美國EB-5投資移民臨時法案三年一次的變革日,此前被預測的區域中心法案延長,以及投資額漲價消息均已確鑿。
20多年來,美國投資移民區域中心計劃的門檻始終為50萬美元,一直沒有改變,而物價卻已隨通貨膨脹暴漲。6月4日,美國參議院委員會司法委員會主席CharlesE.Grassley和參議院高級參議員PatrickJ.Leahy共同提出EB-5改革議案,其中最重點的提案包括:①提高最低投資金額到80萬美元,部分地區最低投資額提高到120萬美元;②區域中心法案延長5年至2020年9月30日。
美國EB-5投資移民必要條件,美國EB-5投資移民無背景要求,無語言要求。投資50萬美金即可,5年後返還。配偶和年齡在21歲以下的子女都可以帶上。美國EB-5投資移民項目條件清晰,可謂是一步到位。
EB-5對申請人的資格條件訂定相當寬松,投資人無須受任何商業背景、年齡、教育程度及英文能力的條件限制,只要證明其投資資金的來源為合法取得即可。並且此資金不限定要通過自己努力經營企業所賺得,亦可經由繼承或贈與取得。此移民類別的另一大特色是「全家移民」,亦即投資人、其配偶及未滿21歲之未婚子女均可同時申請移民。
(1)投資人必須年滿21歲
(2)投資人不必有任何學歷,經商或工作經驗的背景
(3)投資人必須擁有50萬美金的資產證明(不須由申請人本身累積取得,贈與、繼承等方式亦都可以,但必須是取自合法正當的途徑。)
(4)投資人必須已經或正積極投入規定的投資金額
(5)投資人身體健康,無犯罪記錄
一般而言,符合資格之申請人大約可在文件備齊遞送件後的5-6個月內,即可獲知其申請是否被美國移民局接受,並於六至十個月內獲發移民簽證,舉家遷往美國任何所欲居住的州,享受美國居民權益的新生活。在條件式綠卡屆滿二年的前三個月內,再申請將綠卡條件解除,成為正式的永久居民。此移民簽證的另一特色是投資人在持有條件式綠卡期間,不但可自由進出美國,且無移民監的困擾,因此如投資人在原居住國繼續經營事業,可選擇不長居美國而不影響其移民身份。目前美國政府每年授予EB-5簽證的名額有10000名,其中有3000個名額將保留給選擇投資於「經濟特區(Regional Center)」內的投資人。
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7. 什麼是EB5投資移民,申請美國EB5投資移民條件
美國投資移民EB-5,由美國國會出台於1990年,其目的是通過海外投資者為美國創造工作機會和投資資本來刺激美國經濟。EB-5是美國基於就業的移民類別第五類。此類簽證每年有一萬個名額。申請人需要在美國投資至少100萬美元,並為美國當地居民創造十個以上工作機會;或者在 目標就業區投資至少50萬美元,並至少創造十個以上工作機會。
美國投資移民EB5項目對申請人有以下要求:
1. 投資50萬或100萬美元;
2. 申請人必須年滿21周歲;其配偶及未滿21歲的未婚子女可同時申辦;
3. 不要求申請人任何商業背景、教育程度及英語語言能力;
4. 要解釋清楚資金來源。申請人的資產不一定由申請人本身能力累積所得,贈與、繼承等方式都可。
5. 投資人無重大傳染病,無犯罪記錄。
外國投資者只要在美國境內投資100萬美元或在經核準的區域中心投資50萬美元以上設立企業,並創造10個就業機會,就可獲發二年期的有條件移民簽證。而區域中心移民法案更賦予投資人享有多種優惠政策。
美國投資移民EB-5的項目特點:
1. 申請周期短,無學歷、語言和商業背景要求;
2. 無需創業,無需親自管理企業;
3. 一人申請全家移民,可自由出入美國,無移民監;
4. 持綠卡五年後,可申請美國國籍,免簽出入150多個;
5. 子女免費接受12年義務高素質教育。
8. 美國EB-5投資移民是什麼
美國投資移民EB-5方案是美國移民法中針對海外投資移民者所設立的移民簽證類別,簡稱「EB-5」 (Employment Based Fifth Preference)是美國基於就業的移民類別第五類。。此類簽證從1991 年起實行,美國政府並於 1993 年在 EB-5 移民法規中特別增設了一種「區域中心」移民方案 (Regional Center Pilot Program), 將移民申請條件中對「須直接創造十個就業機會」的規定放寬為「直接或間接創造十個就業機會」。使EB-5 成為美國所有美國移民類別中,申請核准時間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。
簡介:
EB-5是美國移民局USCIS的投資移民項目,由議會在1990年創立,旨在通過外國投資者的投資和就業職位的創造刺激美國經濟的發展。在兩年試行之後到1992年,被升格為長期法案。同時,區域中心由USCIS基於促進經濟增長的建議而設計出來的可獲取EB-5移民簽證的臨時法案!
由美國國會1993年推出,目的是為以靈活和變通的方式使EB5可以吸引更多外國人為美國經濟做貢獻而設置的臨時性組織。區域中心的所有相關內容到04年才基本完善並開始接受申請。上一期的區域中心臨時法案在2012年10月30號到期,在2012年9月份獲得三年延期。
美國EB-5投資移民項目於1990年起實行,目的是吸引海外投資移民者來美國投資及創造就業機會.此類簽證每年有10000個名額。根據此方案,外國移民申請人在美投資創設有利於美國經濟的商業性企業,並創造10個全職的美國工人就業機會,即可獲發二年期的條件式移民簽證。二年屆滿前90天,若移民投資者的投資行為仍存在,可申請"條件移除",而成為永久居民。此方案的投資額為美金100萬元。如果投資標的是位於目標就業區(Targeted Employment Area),則投資額可降為50萬美金。
EB-5對申請人的要求相當寬松,沒有商業背景、年齡、教育程度及語言能力的限制,只要證明其投資資金為合法取得(包括個人累積所得、贈與、繼承等多種途徑)。一人申請,全家(配偶及21歲以下未婚子女)均可同時獲得綠卡。申請成功後可自由選擇美國任何城市居住,或繼續留在中國工作和生活。
美國移民項目大都為「區域中心」項目(俗稱EB-5項目),有多個地區可供選擇,例如南達科他州、賓州、費城、密西西比等投資移民項目。雖然這些項目普遍投資金額較少,可以減輕投資人的負擔,但是在具體運作上,由於國人對美國的法律、經商環境、語言、經營成本等並不了解,政府也不提供擔保,因此在申請前的風險評估、項目選擇上要非常謹慎。
EB5綠卡被拒分析:
一.永久綠卡I-829被拒主因
EB-5實際投入項目款不到40%,即$20萬美元,無法產生足夠的工作職位。EB5投資人的$50萬美元投資款,被項目方,中介,開發商等多方分享如下:
l.項目方收費:項目方先扣除10%至12%的管理費,即$5至$6萬美元(是從$50萬美元中扣除)。該條例寫在私募合約中。此費用,並不包括投資人額外支付的$4.5萬美元立項費。
2.中介傭金:項目方支付中介傭金$5至$10萬美元(是從$50萬美元中扣除)。例如,被聯邦起訴的芝加哥會議中心支付中介費$10萬美元傭金。並不包括投資人額外支付的5至8萬人民幣中介費。
3.合夥人公司運作費:項目方合夥人管理費,資金監管帳戶費,會計師費,公司商務律師費,項目方人員開銷費,廣告費等一系列運作費$5至$10萬美元(是從$50萬美元中扣除)。
4.開發商利潤:$10萬美元以上(是從$50萬美元中扣除)。根據造價虛高比例,開發商名氣大小不同。
5.轉貸費:如果是貸款、借貸,債券類項目,區域中心須向加開發商,等項目參與方加收轉貸費,7%至10%即$3.5至$5萬美元(是從$50萬美元中扣除)。
總結:每個EB5投資人實際投入到項目上的款不到40%.這只是公開,可計算出的費用。更有相當一部分,不為人知的費用則無法計算。即時按照美國「低收入群體」的標准,10個工作職位所帶來的人工成本就高達30-50萬美金/每年。投資人在EB5項目中的人工成本是「硬性成本」,是聯邦對所有EB5項目的硬性規定,按此成本運作起碼維持兩年以上。結果是投入項目的資金無法產生足夠的工作職位,更無法通過移民局對綠卡的審核。當然除EB-5投資人外,所有參與方都有錢賺,各方都會積極響應。即使項目失敗,移民局明文列出,EB-5投資人自擔風險。
二.綠卡被拒遞解程序
根據1990年至2013年聯邦數據統計,通過EB-5美國投資移民獲得永久綠卡I-829的成功率不到4.8%,即1/21。美國國會及移民局既想顯示業績,增加工作,又要迴避因低價轉賣綠卡,引起美國國內公憤之嫌。所以按審批程序,只要EB5投資人將$50萬美元匯入美國項目方賬戶,移民局就會按程序自動發出兩年有效期的臨時綠卡(I-526)。但在審批正式綠卡(I-829)時異常嚴格,通常都被拒。導致自2003年以來,除中國大陸投資移民外,歐洲及其它國家無人參與eb5美國投資移民項目。按照目前實施的美國移民法,一旦EB-5申請人的臨時綠卡(I-526)或者正式綠卡(I-829)被拒,今後連美國的旅遊簽證都無法獲得。更嚴重的是,一旦有遭美國遞解出境的記錄,申請歐洲及其它國家移民都將被拒。
EB-5常用的移民類詞彙和縮寫
EB-5或EB5:Employment-based 5th category 第五類優先就業型移民
RC: Regional Center 區域中心
TEA: Targeted Employment Area 目標就業區
INA: Immigration & Naturalization Act 移民和國籍法
CFR: Code of Federal Regulations 美國聯邦法規
USCIS: United States Citizenship & Immigration Services美國移民局
CSC: California Service Center (美國移民局)加州服務中心
AOS: Adjustment of Status 調整身份
NVC: National Visa Center(美國)國家簽證中心
CPR: Conditional Permanent Resident 有條件的永久居民
DOS: Department of State (美國)國務院
LPR: Lawful Permanent Resident 合法永久居民
PA: Principal Applicant 主申請人
Dependents: 家屬(副申請人),配偶以及16歲以上不滿21周歲的子女
I-526: EB-5投資移民申請表格(第一階段有條件綠卡申請表)
Petition: 移民申請(EB-5法案)
I-485: 身份調整申請表格(以「有條件永久居民「或」合法永久居民「身份居住在美國境內)
I-829: EB-5投資移民申請表格(第二階段去除條件,由CPR轉為LPR).
EAD: Employment Application Document 就業許可(取得CPR或LPR的I-485等待期間)
Travel Permit: 旅行證(I-485等候期間往來美國的通行證)
IV: Immigrant Visa (移民簽證,6個月有效期內登陸美國以取得CPR)
NIV: Non-immigrant visa 非移民簽證(非綠卡身份,如B-2, F-1, E-2, E-1, J-1, H-1B, L-1等).
CBP: United States Customs & Border Protection 美國海關及邊防
Biometrics: 生物識別技術(包括指紋和照片識別程序)
EB5被拒遞解出境程序
根據美國國務院2014年1月11日公布的數據顯示,自1990年以來,共有15,925名EB5投資者申請EB5簽證。其中13,677名獲批I-526臨時綠卡,最終只有748名EB5投資者獲批I-829永久綠卡。依照1996年實施的美國移民法,一旦EB5申請人的臨時綠卡(I-526)或者正式綠卡(I-829)被拒,EB5家庭成員將全數被遞解出境(Removal/Deportation),今後連美國的旅遊簽證都無法獲得。更嚴重的是,一旦有遭美國遞解出境的記錄,申請歐洲及其它國家移民都將被拒。
按照2014年2月27日移民局USCIS統計結果,至今只有3例I-829被拒者終審上訴獲批,其餘的I-829被拒者及家庭成員在判決生效後即離境。包括1,131名投資人中因各種法律糾紛,中途退出。
EB5風險警示
EB-5投資移民風險根源來自EB-5區域中心。美國EB5區域中心並非官方機構,只是私人付費,注冊的空殼皮包公司。美國移民局規定,任何人,不限國籍,只須支付6,230美元申請費,12個月內即可擁有一家EB-5區域中心EB-5regionalcenter.極低的入門條件,EB5區域中心申請人不查收入,不需要有任何資產,甚至不查是否有犯罪史。美國移民局極力鼓勵各國民眾積極申請EB-5區域中心,為美國帶來就業。目前EB-5區域中心的注冊法人,同時也都兼作EB5項目方,保證肥水不留外人田。[5]
一、EB-5區域中心申請及運作程序
1.花300美元在美國任何州注冊一家皮包公司,以此公司為未來EB-5區域中心的控股公司,申請EB-5區域中心。
2.進入移民局網頁HomepageUSCIS,點擊左上角Forms,找到I-924Application,即EB-5區域中心申請表。此後給自己的區域中心起個名字,虛構出個EB5項目,編造可產生多少工作職位數字。當然數字越高,越容易集資。因此目前EB5項目都虛高經濟計算模式數字3.5至5倍,導致投資人永久綠卡I-829被拒,遭遞介。
3.花$250美元,進入美國商務部U.S.DepartmentofCommerce網站,購買經濟計算模式系統軟體,英文全稱:。找個本科經濟學或金融專業畢業生花費1,000至2.000美元,二周時間可完成經濟計算模式,此後作者即被稱為經濟學家。當然還要拉個知名開發商,會計師,律師裝門面,共同分錢,皆不歡喜,集到資後這些人隨時可被踢掉。
4.填寫完I-924ApplicationForm,即EB-5區域中心申請表,以及完成的經濟計算模式,,連同6,230美元注冊費寄給移民局,12個月內即可擁有一家EB-5區域中心。至此,全部花費絕不超過10,000美元。不限國籍,不查財產,不查收入,任何人都可注冊EB-5區域中心。
5.有了EB-5區域中心,同時兼任EB5項目方,任意虛構個EB5項目,寫個計劃書就可以全球集資了。
6.EB-5區域中心目前集資極端困難,移民中介傭金已提高到15萬美,餘下35萬美元還不夠內部私分。更何況每個項目最多隻能集到零星幾個投資人,正常方式根本無法運作。導致項目方全部虛構,編造項目來集資。
7.找塊土地,向土地主承諾今後花5倍的市場價收購該地塊,騙取一紙協議,再以此協議同希爾頓等類似酒店管理機構簽署空頭協議,號稱在大都市開發酒店,豪華公寓項目。
8.在荒無人煙的沙漠,號稱開發油田。報廢的油井,號稱每天在大量的產油。
9.號稱投入市政改造,工廠擴建等宏偉規化項目。用這些子虛烏有的空頭計劃書套投資人的錢。
10.假如只集到零星投資,則作為項目方主管工資,差旅,酒店往宿旅遊游費。集到多一些,則炒賣土地,從中賺取十幾倍的土地差價。
11.如能集到更多資金,通常是踢掉知名開發商,換上便宜的外包個體戶或關系戶,拉高5倍以上建造成本,獲取巨額回扣,共同分享集資。
12.近年,EB-5區域中心法人注冊比例,印度人31.2%,中東人28.7%,中國人23.5%,曾在中國打過工的美國人17.6%。
二、2015年被聯邦法院起訴的EB-5區域中心
2015年8月7日聯邦法院又起訴本年度17家由國人注冊的EB-5區域中心,陸凱能源基金區域中心--LUCAEnergyFundRegionalCente.4項欺詐罪。區域中心注冊法人,來自中國四川。自2007年起,用EB5資金購買私宅,全家豪華游輪,旅遊渡假消費及通過往美國境外轉賬等一系列轉移資金手法,導致6,800萬美元不知去向。EB5投資人的永久綠卡I-829已徹底被拒,遭遞介,資金更是無法追回。
EB5投資移民因已引起上萬例訴訟,美國國會將批准移民局2015年底前啟用EB6投資移民計劃。EB6投資人可自設項目,自控資金,自己運作,投資25萬美元,每年僱傭5個全職人員,兩年後可轉正式綠卡。業內評論,EB5投資移民將成歷史。
三、TEA項目就業區域的認定
美國移民法規定只有EB5項目投資區域的平均失業率是美國平均失業率的150%(即TEA目標就業區域),投資額可以調整為50萬美元。目標就業區域是由州政府頒發的TEA認證信來確認。美國是按照每個人口統計區域中的常住人口的就業和失業數據來統計失業率。在美國大都市的中心地帶,雖然經濟繁榮且人口密集,但大部分在此工作的精英都居住在市郊,還有很大部分是商旅人士或遊客,真正在市中心居住的很多是貧困老年居民,從而導致市中心地區的失業率較高,符合TEA 的要求,所以美國大都市的黃金地段往往是TEA地區,符合50萬美元投資的要求,成為EB5項目投資首選的地區。
四、EB5租賃或出售房產類項目綠卡被取消
移民局2013年5月30日的政策備忘錄否決了EB5投資人通過投資建造別墅、公寓、辦公樓、城市改造、城市基建、商城、購物中心、倉儲等申請移民的方式。這類項目的共性就是一旦建造完畢,物業就被出租或出售給其他商家或個人,而移民局已裁定出租或出售後帶來的任何就業都不能被納入綠卡申請時的計算。移民局(USCIS)對此已作出裁定:「即使EB5項目沒有建造這些物業,那些商家和個人也會購買或租賃其他物業並僱用員工,所以這些就業機會不能作為EB5投資後產生的。」再則建築類就業不被納入直接就業計算,因此這類依賴租賃或出售房產的EB5項目已不可能保障每個投資人產生10個就業崗位,以前參與這類項目的投資人已被移民局在終審時取消正式綠卡(I-829)。
五、EB5項目風險
美國移民局規定投資50萬美元申請EB5美國投資移民的項目必須在TEA區(TargetedEmploymentArea就業目標區),移民局定義的TEA區有兩種,第一種是人口較少的郊區,第二種是大城市的高失業率區才能被定為TEA區
與加拿大投資移民、英國投資移民不同,美國EB-5投資無聯邦政府擔保,投資者需自行承擔商業風險。因此,選擇合適的投資項目至關重要。
申請條件
EB5對申請人的資格條件制定得相當寬松,投資人無須受任何商業背景、年齡、教育程度以及語言能力的條件限制,只要證明其投資資金的來源合法即可。而且此資金不要求要通過自己經營企業所得,也可以是繼承或者贈與。此移民類別的特色是「全家移民」,即投資人、其配偶和未滿21歲之未婚子女均可以同時申請移民。
(1)投資人的年齡無明確限制
(2)投資人不必有任何學歷,經商或工作經驗的背景
(3)投資人必須擁有50萬美金的資產證明(不須由申請人本身累積取得,贈與、繼承等方式亦都可以,但必須是取自合法正當的途徑。)
(4)投資人必須已經或正積極投入規定的投資金額
(5)投資人無重大傳染病,無犯罪記錄
申請步驟
美國EB5項目對申請人有以下要求:普通類,投資100萬美元;目標就業區(高失業率或鄉村地區)。無論是在美國的高失業率地區或鄉村地區的最低合格投資額為50萬美元。
目標就業區是指鄉村地區或失業率為全國平均水平的150%的地區。
鄉村地區是指大城市統計區域外的地區(例如由管理和預算辦公室指定的地區),或者是城鎮邊界以外的,根據人口統計擁有20,000人口或超過的地區。
要求申請人必須年滿21周歲;其配偶及未滿21歲的未婚子女可同時申辦;不要求申請人任何商業背景、教育程度及英語語言能力;申請人的資產不一定由申請人本身能力累積所得,贈與、繼承等方式都可。
EB5申請7步走
據悉,無論是哪個區域中心的投資項目,只要是通過美國EB-5法令獲取的移民簽證,都必須遵循EB-5的法律條文。具體申請一般以下7個步驟:
1.申請人選定區域中心投資項目,並將投資款匯入項目指定的監管銀行;
2.搜集所有材料提交I526申請;
3.I526批准,轉國家簽證中心(National Visa Center);
4.國家簽證中心通知繳納簽證費,填寫DS230表格,轉廣州領事館;
5.廣州領事館面談取簽證;
6.全家登陸美國獲取有條件綠卡;
7.登陸之日起21個月提交I829申請,獲取無條件綠卡。介於申請人數驟增,從提交申請至可以獲得移民簽證大致需要1年至1年半時間。
*在I-829審理階段,申請人的臨時綠卡身份仍然處於有效的狀態,這個狀態將維持一年直到移民局得出結果,此間,申請人在文件齊全的條件下依然可以出國旅行。
條件式綠卡為期2年
通過EB-5投資所獲得的首先是一個為期2年的條件式綠卡。兩年期滿只要投資款沒有撤回,創造了10個直接或間接就業機會,即可轉為無條件綠卡。條件式綠卡與無條件綠卡主要是卡面有效期的區別,在享受的權利和義務方面完全一致,包括子女教育、在美投資生活、醫療養老等。
申請材料
1、主申請人及其隨行家屬護照原件和復印件
2、以前申請過美國簽證(包括申請旅遊、商務、工作和學生簽證)的申請表復印件
3、美國項目收到投資人匯款的銀行證明或託管帳號證明
4、個人賬戶結單證明投資資金的轉讓
5、主申請人及其隨行家屬的出生公證
6、結婚公證,如果適用
7、離婚證明,如果適用
8、主申請人及其16歲以上的家屬的無犯罪記錄公證
投資優勢
美國EB-5投資移民相對與其他移民條件的要求所具備的優勢:
1、面試成功率高, 最短時間內取得美國移民簽證(整個申請審核周期一般為8—12個月);
2、投資方案有官方背景,資金安全可靠;
EB-5
EB-5 (6張)
3、申請人無學歷、語言、年齡、商業背景的限制;
4、資產來源途徑廣泛,除常見的公司經營所得以外,還包括贈予、股票變現、房產變現、彩票中獎等;
5、一人申請,全家綠卡:申請人及其配偶與21歲以下的子女均可同時獲得移民身份;
6、無需自己創業,無需實際僱用工人, 無實際居住要求(移民監), 可自由進出美國,但有離開美國不能持續183天的規定。
7、投資人不必居住在項目所在地,可自行選擇美國任何地區定居。
8、可享受如當地居民同樣的福利,子女可直接就讀美國3700所高校, 享受先進教育。公立學校學費只是國外留學生的1/3至1/5;
9、五年後可取得公民身份。
10、EB-5簽證的另一特色是投資人在持有條件式綠卡期間,不但可以自由進出美國,且沒有移民監的困擾。如果投資人在原居住國繼續經營事業,可選擇不長居美國而不影響投資人的移民身份。美國政府每年授予EB-5簽證的名額有10,000名,其中有5,000個名額保留給選擇投資於「經濟特區」內的投資人。
移民趨勢
2013全年美國國家簽證中心共簽發EB-5投資移民簽證8567張,超過2012財年的7641張(其中中國投資人6124張),2011財年則僅為3463張。按照如此增長的勢頭,每年1萬個EB-5投資移民簽證配額限制在2014財年幾無懸念。屆時若EB-5政策沒有修改,按美國移民法規定很有可能按國別實行配額限制(每個國家申請人僅享有7.1%的配額)。若真如此,大量的中國申請人極有可能被迫進入較長的等待期。
就業計算
美國聯邦移民局(USCIS)對EB-5美國投資移民就業計算模式進行了重大的更新及規范。由於產生就業崗位數是移民局對EB-5綠卡終審時的首要基準,這些新政策已經直接導致一些EB5投資項目無法滿足移民局審核要求,使投資人面臨正式綠卡(I-829)申請失敗的結局。注:臨時綠卡I-526按美國移民法的申請程序,只要證實投資人已將50萬美金匯入項目方帳戶就可獲批,而在獲得正式綠卡I-829前,移民局必須對產生就業崗位實際數額審核,如數額不足正式綠卡就不批准。
投資風險
與加拿大投資移民的被動投資性質不同,美國投資移民EB-5項目的資金是主動投資性質,所以其本身存在一定的風險性,應注意規避:
第一、看推介方的項目是否有政府直接投資。不少項目方在推出一個投資項目時都會打出「有政府背景」的招牌,但是,所有投資移民項目都是得到政府批准和支持的,不過美國政府不會為任何一個項目提供擔保。所有項目都是由項目運作公司自主運營、自負盈虧。所以,是否「有政府背景」毫無意義,關鍵要看「是否有政府直接投入」,比如政府是否提供了低息貸款、免息發展基金或是直接投資。政府直接投入的項目有三個優勢:
1、政府肯直接投資,說明項目很重要,倒閉的可能小;
2、政府一般只會投資給經營能力強、信譽度好的公司來運作項目,因此降低了經營風險;
3、政府投資的項目,政府會在某種程度上予以監管,從而降低經營方5年後故意製作資金漏洞而逃避返還投資的風險。
第二、看項目是否已經開始運營。投資移民是需要滿足僱傭要求的。至今的很多項目除了政府的批准文件外,沒有項目實施方案,沒有前期投入,項目單位本身並不出錢,投資金額100%來自投資移民,完全可以用中文裡的「空手套白狼」來形容。如果前期的投資者錢先投進去,後面沒有人跟進,項目是無法按時開工的。這樣的項目不但無法實施綠卡轉正,更無法償還本金。
第三、看其他融資方的反應。投資移民項目除了公司自己出資、政府出資和移民申請人投資以外,一般還有部分銀行融資。如果項目能經得起銀行審核,獲得申請貸款的資格,也能間接證明項目的低風險。
第四、選擇實力雄厚及規模較大的項目公司,要看它以往的經營業績和信譽度等,你不能指望一個根本沒有經濟實力,甚至負債累累的公司去保住你的投資,更別提為你去賺錢。
第五、要看項目本身是否有穩健的收益率,是否有潛力和發展全圖。
比如以出售不動產最終獲利的投資項目,要求投資商進行某種形式的買賣來退出合夥企業制的股份。當這個項目經營業績不佳時,如何轉讓股份,會有什麼樣的人來購買。
第六、一定要審查項目計劃是否成熟,看它的利潤點在哪裡,是否有能力獲取足夠的收益。該項目至少能有能力獲取足夠的收入以保持收支平衡。絕不要選擇只有支出,而很少或沒有進賬的公益性項目。否則,2年後你既達不到完成移民的僱傭條件,5年後也拿不回你的投資,因為你的投資都被拿去蓋樓或者發工資了,還不一定夠。2008年費城會議中心擴建項目,147名投資者的投資集體被拒的例子,就是最好的說明。該中心董事會對於拒絕接受這些投資的解釋是,為避免觸及現有的移民政策。也就是說,這個項目根本不可能達到投資移民的標准。只要稍微想一下就會明白,如果接受這147名投資者的投資,就意味著要直接或間接創造1470個就業機會,一個擴建的政府大樓怎麼可能做到?一個政府擴建的會議中心靠什麼賺錢?分明是一個只有開銷沒有進賬的項目,難道5年後把政府的會議中心大樓賣掉還你的投資款?147名投資者的投資被拒,絕不是輿論所認為的不幸;恰恰相反,而是某些有良知的美國人使投資者倖免遇難。該中心如果接受投資,147名投資者只可能有一個下場,那就是2年以後既拿不到綠卡;5年以後也收不回投資。可笑的是,147名中國投資者,由於別人的良知而倖免遇難卻因而憤憤不平!真是人家不坑你,你心裡還很難受!
第七、看項目是否合法,以及是否屬於EB-5地區中心項目。如果選定的地區是農村或高失業率目標地區,則應首先獲得有關政府文件或證明。
其它因素還有諸如要看還款順序、看基金公司是否為所投項目買保險,保險項目中是不是有涵蓋了不可抗力的特別保險,等等。
9. 美國EB5投資移民的具體流程和注意事項是什麼
美國投資移民條件、美國EB5投資移民申請程序和流程
一.完善所有的申請材料。
二.投資人將投資金額匯入匯豐銀行在美分行(HSBC Bank USA)的監管帳戶。
三.將所有申請材料遞交美國移民局進行審批。
四. 美國移民局收件後二個月內完成審批。審批通過之後,申請人將在45-60天內收到由美國務院所寄出的文件包,並須於領事館面試日期前填妥此資料。沒被批準的申請人則發還其原存放於監管賬戶的投資本息。
五.領事館通知投資人面試日期,並要求投資人進行健康檢查。總計此階段作業約須時一至二個月。
六.領事館面試,移民官當場告知投資人面試結果。
七.獲得簽證後180天內,投資人須赴美。(投資人可舉家遷往美國任何所欲居住的州,享受與美國公民相等權益的新生活。未來二年中,除需維持每年有半年以上的居住時間外,投資人在此期間可自由進出美國)。
八.投資人於進入美國的21個月後(亦即條件式簽證到期的前三個月),遞交I-829申請表,請求解除條件。
九.投資人簽證條件移除,成為正式之永久居民。
十.五年投資期滿,投資人取回50萬美元的投資金額。投資人可選擇是否要成為美國公民。
10. 美國EB5投資移民失敗,錢還能拿回來嗎
如果您通過國內的中介移民公司向美國進行投資移民,可以有兩種挽回投資款的方式。
首先,我們的第一直覺肯定覺得,投資海外項目受損就去找海外項目開發商來賠償,移民中介也極力想要讓我們的當事人去認可這樣的求償方式。但是,當在海外獲得賠償的可能性越來越渺茫的時候,想要在國內尋求賠償的可能,於是我們就建議當事人可以在國內起訴移民中介公司去要求賠償。
首先,我們要認清投資者和移民中介公司之間的法律關系不是簡單的委託合同關系,因為移民公司為投資者提供的服務不僅僅是去申請移民身份,還提供了介紹投資移民的政策和項目,對投資項目的真實性等有一個保證,也就是說,移民中介更深地參與到了投資移民的整個過程之中。作為專業的中介,《民法典》也明確規定了,中介人要如實報告情況,如有故意隱瞞重要事實或者提供虛假情況,損害委託人利益的,不得請求支付報酬並應當承擔賠償責任。所以說,最關鍵的是要找到中介公司在宣傳、跟進、指導移民過程中存在的過錯,比如在宣傳的時候承諾100%成功率,在投資項目介紹的時候與實際情況完全不符或者隱瞞了重要事實等等,像這些證據可以是書面的宣傳冊、亦或是微信聊天記錄、通話錄音都要盡量保存,以在訴訟中使用。