二清觸犯刑法

A. 我朋友想借我身份證辦理pos機，請問我有什麼風險和責任。

風險主要有兩方面：

一、如果刷卡出現拒付，出現偽卡交易你是要接受調查的，如果數額巨大，經偵會介入調查。會有刑事責任。

二、如果利用pos機進行虛假交易，比如套現，養卡數據巨大。一樣要承擔法律責任。關於套現的相關法律責任。

1、違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

2、實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」

3、持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

4、法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條

B. 觸犯刑法需要承擔哪些責任

觸犯來刑法，應當按照規定承擔刑自事責任。刑事責任是犯罪行為應當承擔的法律責任，主刑和附加刑兩刑事責任包括照刑事法律的規定追究其法律責任。主刑只能種。主刑分為管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑和死刑。剝奪政治權利、沒收獨立適用，不能附加適用。附加刑分為罰金、財產。對犯罪的外國人，也可以獨立或附加適用驅逐出境。

C. 信用卡惡意透支16萬四個月還款判刑嗎

您好！建議您盡快還款。首先逾期會生成不良信用記錄，影響您的個人信用及以後的信用業務，如貸款等；其次，逾期還款會產生利息及滯納金；最後，長期不歸還可能會觸犯刑法。

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（以下信息供參考）如果信用卡欠款長期不還，則可能觸犯刑法。
惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。
惡意透支的刑法規定：《中華人民共和國刑法》一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。

D. 信用卡套現被抓，如何判刑

涉嫌信用卡詐騙。
信用卡詐騙（又叫信用卡詐騙罪），是指以非法佔有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。
[刑法條文]
第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。

這個要看具體情況的，現在套現的太多了，如果金額不大，一般也沒什麼事，最多停卡，不過最好還是謹慎點，不要套得太明顯。信用卡被停卡的原因有以下幾個：1、涉嫌套現導致凍結；2、多次逾期還款；3、二清POS機套碼、跳碼

E. 觸犯刑法

刑罰抄包括主刑和附加刑，主刑有死刑，無期徒刑，有期徒刑，管制和拘役，這些就是俗稱的判刑，但不是法律術語，只是俗稱，回答問題時不能用也不能稱為刑罰的一種。刑罰是指觸犯刑法應受刑法處罰的意思。所以被判處X年有期徒刑（死刑）」就說明，這個人一定觸犯刑法了！

F. 觸犯刑法的行為

我國刑法規定有四百多種犯罪，從構成要件上進行分析，每一種犯罪都具備四個方面的要件：即犯罪主體、犯罪的主觀方面、犯罪的客觀方面、犯罪客體。

（一）犯罪主體。是指實施犯罪行為的人。每一種犯罪，都必須有犯罪主體，有的犯罪是一個人實施的，犯罪主體就是一人，有的犯罪是數人實施的，犯罪主體就是數人。根據刑法規定，公司、企業、事業單位、機關、團體實施犯罪的，構成單位犯罪，因此，單位也可以成為犯罪主體。

（二）犯罪的主觀方面。是指犯罪主體對其實施的犯罪行為及其結果所具有的心理狀態。犯罪主觀方面的心理狀態有兩種，即故意和過失。比如犯盜竊罪，犯罪人希望將他人財物竊為己有；犯故意傷害罪，犯罪人希望造成他人身體受到損傷的結果。有的犯罪是過失性質的，如失火罪，犯罪人就具有疏忽大意的心理狀態。在單位構成犯罪的情況下，該單位對犯罪行為負有責任的人員也同樣具有主觀心理狀態。

（三）犯罪的客觀方面。是指犯罪行為的具體表現。比如犯詐騙罪，犯罪人具有虛構事實、欺騙他人的行為，販毒罪具有販賣毒品的行為，等等。

（四）犯罪客體。是指刑法所保護而被犯罪行為所侵害的社會關系。犯罪客體和犯罪對象是不同的，犯罪對象是犯罪行為所直接針對的對象，如殺人罪、傷害罪，犯罪對象是具體的被害人，而犯罪客體是指刑法所保護的公民人身權利不受非法侵害的這種社會關系。

特徵

第一，犯罪是危害社會的行為。行為對社會的危害性，是犯罪最本質的特徵。

第二，犯罪是觸犯刑律的行為。也就是說危害社會的行為必須同時是觸犯《刑法》規定的行為，才構成犯罪。

第三，犯罪必須是應受刑罰處罰的行為，只有應受刑罰處罰的危害社會的行為，才被認為是犯罪。上述特徵是確定任何一種犯罪必須具備的缺一不可的條件。《刑法》同時還規定，情節顯著輕微、危害不大的，不認為是犯罪。這就說明，行為的情節和對社會危害的程度是區分違法和犯罪的界限。

法律依據

《中華人民共和國刑法》第二條

本法任務中華人民共和國刑法的任務，是用刑罰同一切犯罪行為作斗爭，以保衛國家安全，保衛人民民主專政的政權和社會主義制度，保護國有財產和勞動群眾集體所有的財產，保護公民私人所有的財產，保護公民的人身權利、民主權利和其他權利，維護社會秩序、經濟秩序，保障社會主義建設事業的順利進行。

G. 觸犯刑法意味著什麼

法律分析：刑法是規定犯罪和刑罰的法律，是掌握政權的統治階級為了維護本階級的利益，以國家的名義根據自己的意志，規定哪些行為是犯罪並給予何種刑事處罰的法律規范的總稱。觸犯刑法意味違背了人民的意志。

法律依據：《中華人民共和國刑法》

第一條 為了懲罰犯罪，保護人民，根據憲法，結合我國同犯罪作斗爭的具體 經驗及實際情況，制定本法。

第二條 中華人民共和國刑法的任務，是用刑罰同一切犯罪行為作斗爭，以保衛國家安全，保衛人民民主專政的政權和社會主義制度，保護國有財產和勞動群眾集體所有的財產，保護公民私人所有的財產，保護公民的人身權利、民主權利和其他權利，維護社會秩序、經濟秩序，保障社會主義建設事業的順利進行。

H. 為什麼央行要明令禁止二清

1.「二清」公司一般都是手裡掌握了一部分商戶資源的公司，因為沒法直接開展收單業務，所以需要找有牌照的收單機構合作。而收單機構為了減少發展商戶的成本，迅速提高交易量，也樂意和這些「二清」公司合作。
2.「二清」公司數量龐大，良莠不齊，存在較大的風險隱患。一方面，二清公司以利潤最大化為目標，為了獲得最大化的收益，不惜打擦邊球、踩紅線，套現、套碼、跳碼等問題層出不窮。
3.另一方面，實力較強的二清公司一般還能夠按照協議及時清算，而一些較小的二清公司一旦出現資金鏈的問題很容易一跑了之，甚至有些惡意的「二清」公司直接圈款潛逃，商戶的資金很難得到保證。此次央視焦點訪談曝光的優樂網路科技股份有限公司就是因為跑路，導致簽約商戶的無法結算。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條違反國家規定，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。