刑法風險流

❶ 如何防範生活中的刑法風險

首先要了解刑事法律的特殊性，其次要有遵紀守法的意識，如果有判斷不清的法律風險應及時向律師咨詢求助。

❷ 刑事案件，律師面對的有哪些風險要注意哪些問題

律師代理刑事案件風險很大，輕則能將辦案律師推向違反職業道德或執業紀律的風口浪尖，遭到當事人的投訴，受到律師協會懲戒，遭遇執業過錯賠償等；重則能使一個優秀的刑事律師被吊銷執業證，結束律師生涯，甚至能讓一個成名的大律師淪為階下囚，飽受牢獄之災。所以，刑事律師若想避免使自己陷入不堪的境地，必須知道代理刑事案件存在哪些風險並注意防範。

一、律師在遞交手續時的風險

法律規定，一般情況下，律師憑三證可會見犯罪嫌疑人、被告人。那麼，是否意味著律師可以不用向辦案機關遞交手續，直接憑三證到看守所會見？實踐中，根據新刑訴法規定，律師接受委託後，應當及時告知辦案機關。因此，律師在接受委託後，應當先將委託人簽署的委託書、律師事務所公函及律師證復印件，遞交辦案機關，之後再安排會見事宜。根據法律規定，律師可以向偵查機關了解案情，了解嫌疑人關押的地點，如果不到辦案機關遞交手續，就無法了解這些情況。律師只要履行了遞交手續義務，辦案機關及看守所就應當安排律師到看守所會見。這其中存在的風險是，看守所可能會以律師沒有將委託情況告知辦案機關為由，拒絕律師會見。

二、律師會見時，存在被監聽的風險

法律規定，律師會見不被監聽。但這並不意味著律師可以與犯罪嫌疑人無話不談，而這些談話是否可能引發不利於犯罪嫌疑人權利保障的後果?所以，律師在會見時仍要有被監聽的意識。雖然法律規定「律師會見不被監聽」，但實際上否有監聽或監控，律師是無法把握的。因此，律師有義務在會見時把該情況如實地告知被會見人。律師提供咨詢意見，要自覺地接受法律和職業道德的約束，同時也要告知當事人要謹慎地提出咨詢問題。這其中存在的風險是律師與犯罪嫌疑人無話不談所產生的弊端，當事人可能懷疑律師不遵守保密和忠誠的職業道德，從而遭到當事人的投訴。

三、律師向犯罪嫌疑人提供法律咨詢時存在風險

律師在會見犯罪嫌疑人、被告人時，不是什麼話都可以說，什麼問題都可以回答，什麼要求都可以答應的。實務中，在偵查階段律師向犯罪嫌疑人提供咨詢過程中，律師只能向犯罪嫌疑人、被告人講清所涉罪名的實體、程序法律法規規定，應當讓其根據法律的規定，如實陳述案件事實，而不可教犯罪嫌疑人、被告人如何陳述。如果律師教唆作虛假供述，律師將被投訴、處罰。

四、律師在會見時解答方面存在風險

當犯罪嫌疑人、被告人提出明確的問題，比如「我可不可以這樣講」、「這個我要不要講」、「我要不要交代」時，律師一般以這樣的句式來回答較妥：「你這個問題是涉及主觀方面的問題，關於主觀方面，法律是這樣規定的……」，「你這個問題涉及到犯罪對象是否適格的問題，關於這個問題，法律是這樣規定的……」，「你這個問題，涉及到犯罪事實認定的原則，即排除合理懷疑原則的問題，關於這個原則，法律規定和實踐掌握是這樣的……」。也就是律師回答犯罪嫌疑人問題，要用法律條文及法律條文的解釋、法律原則及法律原則的解釋、基本法理、實踐規則等。而不引導、不唆使犯罪嫌疑人、被告人作虛假辯解。若犯罪嫌疑人、被告人按律師明確的回答去做而又造成不利影響，其會投訴律師;律師教唆、引誘犯罪嫌疑人、被告人怎麼辯解，也會遭到處罰。

五、律師在調查取證時存在有風險

著名刑辯律師王思魯說：「《刑法》第三百零六條像是懸在律師頭頂的『達摩克利斯之劍』，無疑是刑辯律師執業風險的來源之一，也是許多律師對刑事辯護『保持慎戒』的罪愧禍首」。在偵查階段，律師作為辯護人，是否可以進行調查取證?是否有權將犯罪嫌疑人所提供的作案工具提取而拒不提供?實務中，在偵查階段，辯護律師除「犯罪嫌疑人不在現場、未達刑事責任年齡、系不負刑事責任的精神病人三類情形」外，不得調查其他證據。如果辯護律師在偵查階段也可以全面展開調查的話，那就與國家機關的偵查權存在沖突。律師取到定罪或罪重的證據，不交出來是隱匿證據，很可能涉嫌《刑法》第三百零六條規定的幫助偽造、隱匿、毀滅證據罪，嚴重的將會被追究刑事責任。如果將對犯罪嫌疑人不利的證據提供出來，那就是違反《律師法》中「律師的責任是提出對犯罪嫌疑人、被告人無罪、罪輕和從輕、免除刑罰的材料和意見」的規定，是違反職業道德，也要遭受行業處罰。

六、傳遞家信中存在的風險

犯罪嫌疑人、被告人近親屬的話，哪些可以傳遞給，哪些不能傳遞?律師是否可以帶「家書」給犯罪嫌疑人、被告人看?是不是與案情無關的都可以傳遞?是不是什麼材料都可以讓其簽?實務中，律師不得秘密夾帶家屬的信件、物品進入看守所，不得傳遞犯罪嫌疑人及其家屬要帶給對方的「暗語」，不得讓犯罪嫌疑人簽署與其定罪量刑有關的委託書、授權書等法律文件。

刑訴法擴大了律師會見權，同時對律師的約束也加強了，對律師進出看守所的各種監控和檢查會更加嚴格。有些看守所規定律師不得向犯罪嫌疑人傳遞信件和物品，如果違反了，可能導致其向司法行政部門發出處罰建議書。

有些話有可能是有特殊含義的暗語，律師也要注意，不得傳遞，否則有串供之嫌。有些法律文件，涉及犯罪嫌疑人可能轉移財產，轉移贓款贓物，隱匿、毀滅證據，則不能簽，否則可能涉嫌幫助偽造、隱匿、毀滅證據罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

七、律師在接待家屬時存在的風險

作為委託人的家屬，有權向受委託的律師了解工作情況。律師是將所有了解到的案情都告訴家屬呢，還是一點都不向家屬透露?不可以將案件細節透露給委託人，更不可以透露給委託人以外的其他人。《中華人民共和國保密法》規定，國家偵查犯罪的活動屬國家秘密。律師如果將國家偵查犯罪的活動泄露，可能被認定為泄露國家秘密的違法甚至犯罪行為而遭受處罰。同時，律師如果將案件細節告知委託人，可能會造成委託人因救人心切而去實施串供，偽造、毀滅、隱匿證據等違法犯罪行為，從而對訴訟造成妨害。一旦發生結果，律師難逃其責。

八、律師在案卷使用方面存在的風險

當案件在審查起訴後，律師可以查閱、摘抄、復制全部案卷材料，對這些材料，是否有使用規則?可否復制一套給委託人?可否全部給犯罪嫌疑人審閱?可否上網披露或以其他方式公開?律師可以通過復印、拍照方式復制案卷。原則上應當全卷復制。案卷材料在庭審公開前，不能通過上網等方式公開披露，不能復制給委託人;在庭審公開後，涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的部分，仍需保密，不得給當事人，不能上網披露。在公開審判前，案卷應屬國家秘密，復印給委託人，屬泄密行為。在庭審公開後，方可公開。如系不公開審理的案件，庭審後仍不允許公開。對涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的內容和情節，在解密前，不得公開。否則，輕則受到處罰，重則被追究刑事責任。

九、律師在核實證據方面存在風險

如何向犯罪嫌疑人、被告人核實證據?是否可以全部展示供其審閱?在實務中律師在向犯罪嫌疑人、被告人核實證據時，對犯罪嫌疑人、被告人供述和辯解、書證、物證、鑒定意見可以直接展示給犯罪嫌疑人、被告人，供其核對。對同案犯供述、證人證言等言詞證據應就其中有異議的情節，通過口頭方式進行核實。

對於同案犯供述與辯解、證人證言等言詞類證據，如果直接給犯罪嫌疑人、被告人審閱，可能使其產生不實辯解，一旦翻供，律師將有面臨誘導之嫌疑。

十、律師出庭辯護存在的風險

在庭審過程中，律師與法官意見很多時候會出現相互左的情況，律師在庭審過程中，應當規范辯護行為，聽從法官指揮，以避免發生不必要的沖突。在與法官意見不一的情況下，應當在表明意見後服從審判長指揮，不當場與審判長對抗。遇到審判程序違法情況，在庭後以書面形式提出。如果不聽從法官指揮，可能會被視為擾亂法庭秩序，導致被驅逐出法庭、罰款、司法拘留、建議進行行政處罰等結果。

總之， 刑辯律師，最講究專業水準、論辯技巧以及個人膽略，是難度以及風險最大，付出勞動最多的律師業務，是律師綜合素質得以全面展示的一種重要方式。

❸ 刑事案件風險防控

法律分析：觸犯刑法的案件，以及需要進行公訴的案件都屬於刑事案件。法律對此有具體的規定，即刑事案件指的是行為人的行為觸犯了刑法分則條文的有關規定，國家為了追究犯罪嫌疑人或者被告人的刑事責任而進行立案偵察、審判並給予刑事制裁的案件。但是刑事案件一般只包括出現犯罪結果的案件，對於美顏出現損害結果的案件，一般不算。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一條 為了懲罰犯罪，保護人民，根據憲法，結合我國同犯罪作斗爭的具體 經驗及實際情況，制定本法。 第二條 中華人民共和國刑法的任務，是用刑罰同一切犯罪行為作斗爭，以保衛國家安全，保衛人民民主專政的政權和社會主義制度，保護國有財產和勞動群眾集體所有的財產，保護公民私人所有的財產，保護公民的人身權利、民主權利和其他權利，維護社會秩序、經濟秩序，保障社會主義建設事業的順利進行。

❹ 互聯網金融的刑事法律風險有哪些

法律分析：刑事法律風險主要是指，可能對互聯網金融活動及相關金融管理秩序、從業機構和客戶的財產權利、社會管理秩序等形成不法侵害、造成嚴重的損害後果，並引發刑事犯罪，特別是可能會導致從業機構及/或其工作人員被追究刑事責任的相關事件(我們也可以將之稱為「風險事件」)。主要包括：1、信息網路安全2、資金流動性風3、非法集資

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

❺ 什麼是風險刑法

由高速交通、科技、醫療、食品衛生、恐怖主義等產生的風險無處不在，傳統刑法已疲於應付，等到風險已經顯現、出現危害結果時才啟動刑法已經不能實現對社會的保護了，因而有人呼籲有必要實行法益保護的早期化和抽象化———典型表現就是主張大量增設抽象危險犯。

❻ 如何防範刑事法律風險

提高警抄惕，依法做事，做守法公民。
面臨刑事危機的自我保護
1、從容面對刑事危機
克服恐慌、不輕信承諾、第一時間咨詢、律師盡早介入
2、掌握基本的法律概念
單位犯罪和個人犯罪、主從犯、自首和坦白、逃匿對定性的影響
3、證據是防範刑事風險的首要條件
無需自證、謹慎提交書面材料、為關鍵事實准備好合理的解釋
4、充分認識口供筆錄對刑事案例的影響
筆錄可以修改、看清楚再簽字、防止誘供、逼供特審側謊
5、人身權利的自我保護
拘留逮捕、取保候審、保證金、財產扣押與追臟、傳喚

❼ 大學生可能面臨的民法及刑法風險，怎麼預防

1、刑法方面：就是不要做違法犯罪的事。別人打架，不要出於哥們義所而跟隨，別人商量時回也不要參與，最好明答確表示不參與。
2、民法方面：注意個人財務問題，不熟的人不要借錢，熟人借錢的，就要有收不回來錢的心理准備。戀愛問題，財物要分清楚，不要贈送或接受價格太大的禮物。身份證等要保管好，不要隨便借給他人使用。還有就是不要輕信別人，而在合同上簽字。

❽ 企業刑事法律風險有哪些，如何防範

(一)因賄賂而帶來的刑事法律風險
1.受賄罪
國企老總涉案多因受賄、貪污。刑法規定，國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，是受賄罪。國家工作人員在經濟往來中，違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，以受賄論處。
該罪名的迷惑之處在於，行賄人行賄的方法多種多樣，也許受賄者並不認為某一行為是違法、是受賄，但該行為確實在法律上是違法的。所以，對於國企中的國家工作人員而言，弄清哪些行為是行賄、受賄，哪些行為是正常的人際往來，是十分關鍵的。
2 .行賄罪
為謀取不正當利益，給予國家工作人員以財物的，是行賄罪。因被勒索給予國家工作人員以財物，沒有獲得不正當利益的，不是行賄。行賄人在被追訴前主動交待行賄行為的，可以減輕處罰或者免除處罰。
現實中，行賄行為不少於受賄行為，但是鑒於法律鼓勵披露受賄行為，一般對主動交待行賄行為的行賄者予以減輕處罰或者免除處罰。所以，因行賄而身陷囹圄者遠少於因受賄而身敗名裂的人。
(二)挪用類犯罪
1.挪用公款罪
國家工作人員利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用公款數額較大、超過三個月未還的，是挪用公款罪。
現實中存在這樣的情況，即挪用公款者行為並非為自己，而是出於人情而幫助他人，最後弄得自己深陷官司之中。這是非常不值的，人情是人情，法律是法律，法常常不容情。
2.挪用資金罪
挪用資金罪與挪用公款罪在客觀行為上面極為類似，區別之一在於主體，挪用資金罪的主體為公司、公司或者其他單位的工作人員。對於原國家工作人員辭職後到公司工作時進行的挪用行為，應按挪用資金罪處理。
(三)侵佔類犯罪
刑法對國有資產和非國有公司公司的合法財產採取了強有力的保護措施。對公司、公司人員使用竊取、騙取、侵吞等手段實施的侵害國有公司資產以及其他性質公司財產的行為予以嚴厲打擊。
1.貪污罪
國企老總因貪污而涉案的占很大的比例，且貪污數額一般較大。在貪污數額達到5千元的情況下，行為人的行為是否造成客觀的危害結果，是否構成既遂，成為應當努力把握的情節。

❾ 眾籌有哪些刑事法律風險

眾籌要面臨的刑事法律風險主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。

非法吸收公眾存款罪。眾籌在中國可能遇到的第一個刑事法律風險，就是可能觸犯刑法規定的非法吸收公眾存款罪。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款的顯著特徵是：不以非法佔有資金為目的，未經人民銀行批准，擅自向不特定的社會公眾吸收資金，承諾回報，最終造成了經濟損失。
法律依據：
1998年國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（下簡稱《辦法》）第四條規定，本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：
（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；
（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；
（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；
（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。
前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

集資詐騙罪。眾籌在中國可能面臨的第2個刑事法律風險，就是可能觸犯刑法規定的集資詐騙罪。該犯罪比非法吸收公眾存款罪更嚴重。集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。

法律依據：
《刑法》第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
對於債權類眾籌而言，最容易觸犯上述兩大非法集資類犯罪。如果採用資金池的方法吸收大量資金為平台所用或者轉貸他人獲取高額利息，則該類債權眾籌存在極大的法律風險，一旦達到刑事立案標准，則可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。如果債權類眾籌虛構項目，將吸收的資金挪作他用或者用於揮霍，或者捲款跑路，則該類債權眾籌涉嫌集資詐騙罪。目前，已經有部分跑路的P2P被司法機關以集資詐騙罪立案偵查。
（題外話）

【非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區別】
兩者的區別主要表現在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人採用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法佔有社會不特定公眾的資金，具有非法佔有的主觀故意;而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時佔用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。
1、從籌集資金的目的和用途看，如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用於生產經營，並且實際上全部或者大部分的資金也是用於生產經營，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用於個人揮霍，或者用於償還個人債務，或者用於單位或個人拆東牆補西牆，則定集資詐騙罪的可能性更大一些。
2、從單位的經濟能力和經營狀況來看，如果單位有正常業務，經濟能力較強，在向社會公眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果單位本身就是皮包公司，或者已經資不抵債，沒有正常穩定的業務，則定集資詐騙的可能性更大一些。
3、從造成的後果來看，如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分沒有歸還，造成投資人重大經濟損失，則定集資詐騙罪的可能性更大一些，如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分已經歸還，則定集資詐騙罪的餘地就非常小，一般應定非法吸收公眾存款罪。
4、從案發後的歸還能力看，如果案發後行為人具有歸還能力，並且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發後行為人沒有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。
集資詐騙罪與一般集資糾紛的區別主要在於：
(1)目的不同，本罪目的是非法佔有集資款，而一般集資糾紛中的集資目的往往是為了生產經營，不具有非法佔有目的；
(2)方法不同，本罪採用詐騙方法，而一般集資糾紛中的集資一般不採用詐騙方法。
另外【非法集資的定義和特徵】
我國刑法沒有關於「非法集資」罪的明確規定，一般情況下，大家理解的非法集資罪，主要為非法吸收公眾存款罪或者變相吸收公眾存款罪。
非法集資是未經有關部門依法批准， 包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。
非法集資主要表現為以下特徵：
1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
【眾籌的定義和特點】
眾籌是指項目發起人通過利用互聯網和社交網路傳播的特性，發動公眾的力量，集中公眾的資金、能力和渠道，為小企業、創業者或個人進行某項活動或某個項目或創辦企業提供必要的資金援助的一種融資方式。相比於傳統的融資方式，眾籌的精髓就在於小額和大量。融資的門檻低，而且不再以是否擁有商業價值作為唯一的評判標准，這為新型創業公司的融資開辟了一條新的路徑。
【眾籌與非法集資的區別】
在說明這兩者區別之前，我們先普及一下眾籌的基本常識，按照目前國際上對於眾籌的標准分類，主要分為以下四種：
下面將依次說明四種眾籌模式與非法集資的關系與區別：
1、債權眾籌
（1）當前相當普遍的理財-資金池模式，即一些P2P網路借貸平台通過將借款需求設計成理財產品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平台的中間賬戶，產生資金池，此類模式下，平台涉嫌非法吸收公眾存款。
（2）不合格借款人導致的非法集資風險。即一些P2P網路借貸平台經營者未盡到借款人身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平台上以多個虛假借款人的名義發布大量虛假借款信息（又稱借款標），向不特定多數人募集資金，用於投資房地產、股票、債券、期貨等市場，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差，這些借款人的行為涉嫌非法吸收公眾存款。
（3）典型的龐氏騙局。即個別P2P網路借貸平台經營者，發布虛假的高利借款標募集資金，並採用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內募集大量資金後用於自己生產經營，有的經營者甚至捲款潛逃。此類模式涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。
債券眾籌目前已經明確規定為銀監會監管，目前主要的監管解釋為：「明確平台本身不得提供擔保，不得歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾存款，更不能實施集資詐騙。建立平台資金第三方託管機制。平台不直接經手歸集客戶資金，也無權擅自動用在第三方託管的資金，讓債權眾籌回歸撮合的中介本質。」
債權眾籌應當盡到一定程度的審核義務，並向借貸雙方當事人進行充分的信息披露和風險提示。對於出借人而言，其不應過分追求高利率的借貸回報，應當綜合考慮利息收入和資金風險，作出理性的投資選擇。實踐中很多借款人利用高息誘餌吸收大量資金後，明知利率太高難以償還，直接捲款潛逃「玩失蹤」；還有一些借款人募集資金的初衷是為了經營業務，並寄希望於業務盈利後歸還借款，但是畸高的利息成本迫使他們投資高風險、高回報行業，一旦投資失敗資金鏈斷鏈，就會導致出借人血本無歸。
2、對於股權眾籌
股權類眾籌最可能涉及的犯罪是非法集資犯罪中（廣義的非法集資，最高法院關於審理非法集資司法解釋把虛假發行股份、擅自發行股份歸入非法集資犯罪大概念中界定）的擅自發行股份犯罪，該罪有兩紅線不能碰，一是公開（不限制人數，因為涉及不特定人），二是超過200人（雖然有些非上市公眾公司股東超過200人，但是特殊原因造成，原則上不允許突破）。
縱觀股權類眾籌，如果採用具有一定吸引力的模式，那就必須公開或者超過200人，就有可能直接觸犯擅自發行股份罪。部分股權眾籌採取了創新和保守的方式，採用實名認證的投資人，限於特定的投資人中間並不對外，然後採用線下一對一方式單談，再以合夥基金方式投入股權。但是，這種方式基於如何理解「公開」與「不特定」，作為眾籌監管機關的證監會目前還在調研中。
3、對於獎勵眾籌
如果規范運作，嚴格審核項目發起人資質，對募集資金嚴格監管，該種模式採用的是預售+團購模式，目前是比較安全的眾籌模式，不會觸犯非法集資紅線，當然，一些利用該模式實施的虛假回報眾籌則可能涉嫌非法集資類中的集資詐騙犯罪。
4、對於慈善眾籌
如果規范運作，從事公益慈善或夢想幫助，則不存在法律障礙，反之，如果以此實施詐騙則可能涉嫌非法集資類犯罪中的集資詐騙犯罪。