司法案例評析

A. 司法考試卷四案例分析：高利轉貸行為

司法考試卷四案例分析：高利轉貸行為

[基本案情]

犯罪嫌疑人周某為了牟取高額利息，於2003年9月2 6日，以借款經商為由，向某縣農村信用合作社提出申請借款2 0萬元。後存入縣農村信用合作社的帳戶中。同月29日，周某將該筆借款借給了潘某(已捕)，並將該帳戶上的錢轉存到某鎮新觀村五社原社長肖某中的帳戶上，由潘某用以付征地款，周某向潘某收取每月1.5分的利息，截止2005年2月，周某共向潘某收取高額利息共計5萬余元。法律 教育網

[分歧意見]

本案關於周某的行為定性存在兩種意見。

第一種意見認為構成犯罪。高利轉貸罪侵犯的客體是國家金融信貸資金管理制度。高利轉貸罪客觀方面表現為將套取的金融機構的信貸資金以高於銀行的利率轉貸他人，獲取非法利益。高利轉貸，是指將銀行信貸資金以高於銀行貸款利率轉貸他人。具體高出銀行貸款利率多少，不影響本罪的成立。只要是套取的銀行貸款，即可成為本罪的犯罪對象。犯罪嫌疑人周某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條的規定，構成高利轉貸罪 .

第二種意見認為不構成犯罪。按照「追訴標准」的規定，高利轉貸必須是非法獲利5萬元以上才能認定犯罪。本案周某共向潘某收取高額利息共計5.1萬元，周某用0.663分的利息付信用社的貸款利息外，非法獲利3萬余元，達不到5萬元的追訴標准，因此周某的行為尚不構成犯罪。

[評析]

同意第二種意見，周某不構成犯罪。

一些不法行為人則憑借能向銀行獲取貸款的特殊條件，將從銀行以較低利息套取的貸款，轉而以較高利率轉貸他人，從中非法牟利，不僅使銀行蒙受了利率差的損失，而且行為人只為獲取非法利息，根本不嚴格審查高利轉貸對方的還貸能力，導致銀行資金到期不能歸還，嚴重破壞了社會主義市場經濟運行中的金融秩序。因此，對這類犯罪行為應當依法嚴懲。但是，根據法律規定，高利轉貸的行為，必須達到數額較大的，才構成犯罪。數額較大，是指將銀行信貸資金高於銀行貸款的利率轉貸他人後所獲利息差額部分的違法所得數額較大。如果轉貸利率與銀行套取的信貸資金利率差額不大，但轉貸資金數額特別巨大的，其違法所得同樣可以達到數額較大，構成本罪。本案中，高利轉貸中的非法獲利只能是周們實際取得的0.837分，不能按周某收取每月1.5分的利息計算實際的獲利，因為周某要用0.663分的利息付信用社的利息，所以只能以0.837分認定。 根據2001年4月18日最高人民檢察院公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金他人，涉嫌個人高利轉貸，違法所得數額在五萬元以上的，應予追訴。本案周某共向潘某收取高額利息共計3萬余元，達不到5萬元的追訴標准，因此周某的行為尚不構成犯罪。

B. 憲政論叢18:中國憲法司法化：案例評析目錄

以下是一些涉及憲法司法化的案例評析目錄:

沈涯夫、牟春霖誹謗案：這起案件探討了誹謗權在司法實踐中的應用和法律保護。

王發英訴劉真名譽權糾紛：關於個人名譽權保護的案例，展示了法律如何處理媒體侵犯名譽的行為。

張連起、張國莉損害賠償糾紛案：涉及財產損害賠償的司法實踐，展示了憲法司法化在解決民事糾紛中的作用。

劉少起訴紅星分廠賠償：關於勞動爭議和企業賠償責任的案例，展示了憲法保障勞動者權益的司法實踐。

吳粉女退休待遇訴長寧區市政工程管理所案：退休金待遇爭議的司法案例，涉及憲法對公民退休權益的保障。

莫尊通不服教師退休審批：關於公務員退休政策的司法審查，體現了憲法對公民權益的法律保障。

范氏姐妹房地產權證頒發糾紛：涉及行政權與公民財產權的沖突，展示了憲法司法化下的行政訴訟案例。

錢緣名譽權上訴案：公民名譽權保護的進一步深化，法律如何在商業活動中維護個人名譽。

勞動教養管理委員會上訴案：反映了憲法對於公民自由權的司法保障，特別是針對特殊人群的法律適用。

劉明工傷賠償案：展示了憲法在勞動權益保護中的司法實踐，尤其是勞動者與用人單位的權益沖突。

王素嵐名譽權案：個人名譽權的再審，體現了司法公正對於憲法精神的維護。

徐悅超撫養糾紛案：家庭法律關系中的司法實踐，憲法如何通過司法途徑解決家庭矛盾。

關菲著作權、隱私權糾紛案：憲法對於個人隱私權和知識產權的司法保護，展現了法律對公民權益的尊重。

林樹朝勞動教養決定案：憲法對於公民自由權的挑戰和司法審查的重要性。

寧鄉縣煤炭壩鎮水泥廠合同糾紛案：商業合同中的憲法司法實踐，展示了法律在市場經濟中的作用。

龍建康損害賠償糾紛案：涉及多方主體的損害賠償案例，法律如何平衡各方權益。

權泰源工傷傷殘賠償案：憲法對工傷保障的司法實踐，體現了對勞動者權益的重視。

趙忠祥名譽權案：新聞媒體與公眾人物名譽權的司法保護，凸顯了憲法對言論自由的限制與平衡。

羅代西等人水上傷害賠償案：水上安全事故中的司法處理，體現了憲法對公民人身安全的保障。

張則慶名譽權糾紛案：公民名譽權在媒體領域的司法案例，法律如何平衡言論自由和名譽權。

聞喜縣訴三亞市工商行政管理局案：行政行為的司法審查，憲法下的行政法治原則的體現。

司惠芳侵權案：個人權益保護的司法實踐，法律如何捍衛公民的合法權益。

王勇等人侵權糾紛案：企業與消費者之間的權益沖突，司法如何維護憲法精神。

宋修林海上養殖損害賠償案：海洋權益司法實踐，憲法對自然資源保護的法律體現。

齊玉苓姓名權、受教育權案：憲法對於個人基本權利的保護，包括姓名權和受教育權的司法案例。

巫鳳娣退休待遇糾紛案：退休權益的司法保障，憲法如何回應公民生活階段的權益問題。

張學英遺贈糾紛案：遺產繼承的司法實踐，憲法對公民財產繼承權的規定。

楚建英買賣合同糾紛案：普通民事合同中的憲法司法考量，法律對公平交易原則的維護。

蔣韜公務員錄用案：憲法對平等就業機會的司法保障，體現了憲法對公民基本權利的尊重。

世紀星源股份有限公司名譽權案：商業領域名譽權保護的司法實踐，法律如何打擊不實信息的傳播。

張家祥等訴峨眉山門票案：公共利益與個人權益的平衡，憲法司法實踐中的公共政策考量。

赫哲族鄉人民政府案：民間文學藝術作品的著作權保護，憲法在文化權益上的司法體現。