处置非法集资条例

❶ 国务院法制办公室处置非法集资条例应向什么地方反映

8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见。

当前，非法集资案件高发频发，扰乱了正常的经济金融秩序，损害群众切身利益，影响社会稳定。记者从国务院法制办获悉，8月24日由银监会起草的《处置非法集资条例(征求意见稿)》已经在中国政府法制信息网全文公布，公开征求社会意见。

设置“行政违法及处置”被业内认为是该《征求意见稿》一大亮点。肖飒指出，这正好弥补了之前金融领域违法与犯罪界限不清晰，动辄采取刑事立案“强硬手段”的问题，在合法行为与犯罪行为之间，明确了“行政违法及处置”这一缓冲地带。 《征求意见稿》提出，单位发起、主导或者组织实施非法集资的，责令限期改正并予以警告，可以处20万元以上200万元以下的罚款；个人发起、主导或者组织实施非法集资的，责令限期改正并予以警告，可以处10万元以上100万元以下的罚款。

银监会认为，防范和处置非法集资，源头治理是根本，刑事打击是后续手段。强化行政处理有利于源头治理，因此，《征求意见稿》对非法集资行政调查作了明确规定，并在案件移送、协调配合等方面与刑事司法程序作了衔接。 需要指出的是，该《征求意见稿》对责任分工进行细化，国务院建立处置非法集资部际联席会议，负责指导、协调、督促联席会议成员单位和省、自治区、直辖市人民政府开展非法集资处置工作。

预防监测、行政处罚等工作下沉到“县级人民政府”，特别强调应当加强宣传教育，建立非法集资监测预警机制和举报奖励制度，加强广告监督管理和互联网信息传播监督管理工作。发现涉嫌非法集资的广告，应当及时移送认定，依法查处。

目前该《征求意见稿》在9月24日前向社会征求意见，多位法律界人士称将会提出建设性意见。

❷ 《非法集资处罚条例》如何设置行政处理缓冲地带

8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见。

当前，非法集资案件高发频发，扰乱了正常的经济金融秩序，损害群众切身利益，影响社会稳定。记者从国务院法制办获悉，8月24日由银监会起草的《处置非法集资条例(征求意见稿)》已经在中国政府法制信息网全文公布，公开征求社会意见。

设置“行政违法及处置”被业内认为是该《征求意见稿》一大亮点。肖飒指出，这正好弥补了之前金融领域违法与犯罪界限不清晰，动辄采取刑事立案“强硬手段”的问题，在合法行为与犯罪行为之间，明确了“行政违法及处置”这一缓冲地带。

需要指出的是，该《征求意见稿》对责任分工进行细化，国务院建立处置非法集资部际联席会议，负责指导、协调、督促联席会议成员单位和省、自治区、直辖市人民政府开展非法集资处置工作。

预防监测、行政处罚等工作下沉到“县级人民政府”，特别强调应当加强宣传教育，建立非法集资监测预警机制和举报奖励制度，加强广告监督管理和互联网信息传播监督管理工作。发现涉嫌非法集资的广告，应当及时移送认定，依法查处。

目前该《征求意见稿》在9月24日前向社会征求意见，多位法律界人士称将会提出建设性意见。

❸ 处置非法集资条例出台后金融办能参公吗

非法集资属于刑事犯罪，涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，建议及时向所在地公安机关报案。法律依据：《刑事诉讼法》第十八条刑事案件的侦查由公安机关进行，法律另有规定的除外。

❹ 2018处置非法集资条例出台了吗

据报道，1月25日至26日，中国银监会召开2018年全国银行业监督管理工作会议，会上相关的负责人表示，相关部门将推动尽快出台处置非法集资条例。
报道称，会议强调，2018年要打好防范化解金融风险攻坚战，使宏观杠杆率得到有效控制，金融结构适应性提高，金融服务实体经济能力明显增强，硬性约束制度建设全面加强，系统性风险得到有效防控。
2018年要着力降低企业负债率，推动企业结构调整和兼并重组，严格控制对高负债率企业融资，建立联合授信和债权人委员会两项机制，加快不良贷款处置速度，努力抑制居民杠杆率，重点是控制居民杠杆率的过快增长，打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为，严控个人贷款违规流入股市和房市。
同时大力整治违法违规业务，进一步深化整治银行业市场乱象。六是严厉打击非法金融活动，做好非法集资案件处置协调，推动尽快出台处置非法集资条例。七是清理规范金融控股集团，推动加快出台金融控股公司监管办法。
希望相关的条例可以早日出台！

❺ 非法集资处置条例适用泛亚案件的处理吗

非法集资（来根据《关于取缔非法金融源机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

❻ 处置非法集资的条例即将出台吗

据报道，1月25日至26日，中国银监会召开2018年全国银行业监督管理工作会议，会上相版关的权负责人表示，相关部门将推动尽快出台处置非法集资条例。

2018年要着力降低企业负债率，推动企业结构调整和兼并重组，严格控制对高负债率企业融资，建立联合授信和债权人委员会两项机制，加快不良贷款处置速度，努力抑制居民杠杆率，重点是控制居民杠杆率的过快增长，打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为，严控个人贷款违规流入股市和房市。

同时大力整治违法违规业务，进一步深化整治银行业市场乱象。六是严厉打击非法金融活动，做好非法集资案件处置协调，推动尽快出台处置非法集资条例。七是清理规范金融控股集团，推动加快出台金融控股公司监管办法。

希望相关的条例可以早日出台！

❼ 北京经侦最近发给客户的告知 今年6月8日两高一部关于《严打集资诈骗专项处置紧急条例》的正文出处是哪

2016年4月27日由国家14个部委（最高人民法院、最高人民检察院、公安部、人行、银监会、证监会、保监会、工信部、工商总局、住建部、农业部、林业局、商务部、旅游局）在北京召开“处置非法集资部际联席会议”。当年6月至8月开展全国“非法集资案”专项整治工作。《严打集资诈骗专项处置紧急条例》内容：
1、政府为了尽最大努力为近年来受不法犯罪嫌犯集资诈骗祸害的灾民挽回经济损失，特制订《严打集资诈骗专项处置紧急条例》（下简称《紧急条例》）。鉴于李总理指示“盘活存量资金，放开民间借贷，支持民营经济发展”后，各有关部门和地方政府未相应出台金融监管措施和对民间债权人债权保护措施，为此这几年所发生的“非法集资诈骗案”需一律改称为“集资诈骗案”。不宜采用“非法集资”名称去伤害无辜受害的灾民。
2、凡是今年年底之前集资诈骗嫌犯能偿还50%借贷资金，经多数受害债权人签名同意，可暂缓刑事处理判决，准予“取保候审”一年，在一年内还清借贷债务即可免除刑事处罚。
3、已拘捕在案，诈骗借贷金额千万以上，今年内无法偿还50%借贷资金的嫌犯，一律判处“无期徒刑”。之后根据偿还债务比例予以逐步减刑。偿还借贷一半后可参照（二）款予以“取保候审”。
4、刑事处理决不能取消罪犯债务。必须对诈骗罪犯及其直系家属建立终生追还所欠债务机制。在诈骗嫌犯未还清债务之前，法院有权始终监控罪犯任何直系家属的银行账号资金—只进不出，首先确保偿还受骗债权人的债务。
5、任何已拘捕集资诈骗主犯的公安机关有责任、有义务受理该主犯在其他地区同类型集资诈骗受害人的报案，会同其他地区公安机关侦查清楚全部案情后才移交检察机关并案起诉。法院拍卖清理罪犯资产、判决返还受害人的债务时必须对受害人一视同仁，平均分配，不允许搞地方保护主义。
6、经侦支队负责侦查集资诈骗嫌犯的警员务必严格遵照《中华人民共和国人民警察法》和《中华人民共和国刑事诉讼法》依法侦查。严禁侦查警员贪赃枉法。凡集资诈骗案受害人发现负责侦查专案警员在侦查期间有贪赃枉法、违法渎职、包庇犯罪嫌犯等可疑行迹，可向管辖地区人民检察院申请对该侦查警员立案审查。