柜台转账一定要本人吗法律法规

Ⅰ 不是本人拿着银行卡去柜台办理转账可以吗

可以，这是一项“代理业务”。需要提供转账银行卡（含密码）、持卡人身份证号码、代理人身份证。
银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
拓展资料：
柜台可以跨行转账，只需持卡人带上个人有效身份证件及开通了转账汇款功能的借记卡或现金即可到银行柜台办理跨行汇款业务。
不过，柜台跨行汇款需要手续费，工行、建行、中行、农行均收取汇款金额的1%，最低1元，最高50元。建议大家在到柜台汇款前拨打银行客服电话咨询下汇款的手续费收取标准，如果求方便可以直接网银、手机银行转账。
一般柜台转账金额分为5万元以上和5万元以下，一般银行不超过5万元跨行转账，在半个小时内会达到对方账户；转账金额超过5万元并在中国人民银行大额支付系统的营业时间内，是可以实时到账的，大额系统营业时间是8：30-17：00，超过下午五点则第二天到账。

Ⅱ 在银行柜台转账一百伍拾万元,要本人去吗

你好，在银行柜台转账一百伍拾万元要本人去，银行对风险的控制，银行一般要求转账五万金额以上出示持卡人的身份证。非本人可以拿他人银行卡去银行转账。如果是代持卡人转账，需要出示双人有效身份证。
ATM可以进行五万以下的转账业务。
如果是银行柜台办理转账，在银行规定数额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。
银行临柜业务的控制是非常严格的，必须要有身份证才可以转账。
建议在银行开一个帐户，然后填一份电汇单，填写清楚对方的收款帐号、户名、开户行名称，从帐户上汇款过去收款人
拓展资料：一：什么是银行柜台
银行的柜台分两种：1、高柜，也就是平常人们所说的柜台，是指办理资金业务的柜台，有防弹玻璃护着；2、低柜，是指办理非现金交易的柜台，一般在大厅里。（办理理财咨询、基金查询等等）
二：什么是转账
转帐是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户转入收款账户，完成货币收付的一种银行货币结算方式。 它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。 当结算量大、空间距离长时，转移结算可以更安全、更快捷。 现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都是通过转账结算方式进行的。 转移结算可分为同城结算和非本地结算。
银行办理转账结算和在银行办理转账结算的单位应遵循钱货两清、维护收付双方的正当权益、银行不予垫款的原则。此外，关于转账结算还应遵循国家的相关规定。
转移结算的方式很多，可分为同城结算和异地结算。 同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城收款承诺结算、收款非承诺结算和限额支票结算； 异地结算包括异地托收结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算、限额结算等法律关系支付结算。

Ⅲ 不是本人的银行卡可以到柜台转账吗

完全可以，这是一项“代理业务”。需要提供转账银行卡（含密码）、持卡人身份证号码、代理人身份证。转账可以使用网银，也可以使用ATM机，还可以在柜台转账。
一、网银转账
1、登录银行官网，点击网银登录；
2、填写正确的用户名和密码完成登录；
3、选择转账—同行/跨行转账，正确填写收款人信息资料，点击提交正确输入手机验证码和动态口令才可以完成操作。
二、ATM机转账
1、将银行卡插入ATM机中，输入密码登陆；
2、选择转账，输入收款人账号，点击确定；
3、确认收款人账号，输入转账金额，点击确定即可完成。
三、柜台转账
携带本人身份证和银行卡到柜台即可转账。第一部分：网上银行手续费

请大家看清楚了，是网上银行汇款！不是银行柜台上汇！柜台上的手续费比网上银行贵的。

本行本地转款：

各银行都不需要手续费。但有一个例外，邮政储蓄要收0.5% 。

本行异地转款：

工行：0.9%，最低0.9元/笔，最高45元/笔。（柜台是1%，最高50）

农行：0.4% ，最低1元/笔，最高20元（柜台手续费是0.5%，最高50元）

中行：省内：免手续费

跨省：如果对方是银行卡：转账金额的0.06% （也就是万分之六），最低1元/笔，最高12元/笔。

如果对方是存折：1万元以下（含）：7元。1万-10万（含）：13.5元。 10万-50万（含）：20元。50万-100万：

26.5元。（2009.7.1 - 2009.9.30 日，中行手续费和电子汇划费5折优惠）

建行：0.25%，最低2元，最高25元。（柜台手续费是0.5%，最高50元）

交行：0.15%，最低1元/笔，最高50元/笔。（柜台手续费是0.5%，最高50元）

招商：0.2%，最低5元，最高50。（柜台手续费欢迎大家补充）

广发：0.05%收手续费，最高不超过20元，最低不少于1元。（柜台手续费欢迎大家补充）

光大：0.5%，最高6元。（柜台手续费欢迎大家补充）

邮政：0.5 %，最高50元。（柜台手续费1%，最高50元）

民生：0.1%，最低1元，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充）

浦发：免费（柜台手续费欢迎大家补充）

中信：0.2%，最低10元，最高50元。（柜台手续费欢迎大家补充）

华夏： 0.1%，最高5元

Ⅳ 如果柜台转账金额较大，需不需要本人身份证

需要本人身份证。
1、如果卡内资金超过5万(含)需要身份证,现金汇款原则上必须提供身份证(无论金额大小)。
2、工商银行的客服表示,如果是工行间的个人账户转账可以实时到账；跨行给他人转账,如果在自助终端机上办理业务并通过银联转账,也可以实时到账；如果走人民银行转账系统,在工作日、工作时间会实时打到对方银行,但是要待对方银行核对信息后才能入账。

3、对银行自助柜员机上转账的到账时间进行调整后,以前基本上都是2小时内可以到账,而如果变为24小时后到账,转账人一旦发现自己被骗,还有时间反应过来,可以取消转账或去银行止付。
(4)柜台转账一定要本人吗法律法规扩展阅读：
自2017年起,银行和非银行支付机构对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户（卡）或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务,
3年内不得为其新开立账户。对经设区市级及以上公安机关认定为被不法分子用于电信网络诈骗作案的涉案账户,将对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停全部业务。
携带本人身份证和银行卡去发卡行柜台开通大额转账功能。如果经常用网银大额转账需要本人到银行的柜台办理签约授信。
根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 第七条
下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

Ⅳ 40万柜台转账要本人吗

40万柜台转账是大额交易，建议本人携带银行卡及身份证去柜台进行办理；且40万元柜台转账不一定非得本人办理，所以代办人员需要携带自己的身份证和他的身份证代为办理。
拓展资料：
银行大额转账需要什么条件？
如果是到银行柜台办理大额转账业务，需要转账人带着自己的身份证，身份证必须在有效期内，到银行办理大额转账即可，不需要提前预约，但如果是办理大额取现业务，是需要提前预约的，如果是通过网银或者手机银行APP进行大额转账，就直接打开页面操作即可，方便又快捷。
如果不是通过银行卡转账，而是用现金转账的话，就必须带着自己的身份证到银行柜台办理，办理的时候，要注意保护好自己的钱财，在银行的工作时间内办理，非工作时间，银行是不办理业务的。在到银行办理业务的是后续，需要先填写一张汇款单，把相关的身份信息，汇款账号以及汇款金额写清楚，如果实在不知道应该怎么填写，可以具体询问银行的大堂经理，具体应该填写哪些内容。
因为汇款的额度比较大，所以汇款人在填写完相应的信息之后，一定要认真核对，避免因为汇款信息填写错误而导致的财产损失。信息填写完成之后，就可以在自助服务机上选择个人业务，然后排队办理，等叫到自己的号码的时候，再到相应的窗口办理业务就好啦！在办理业务的过程中，需要把汇款单以及现金都交给银行柜员处理，在办理业务的过程中，银行工作人员会再次跟汇款人核对信息，确认无误之后，才会进行转账交易。
转账成功之后，柜台会和客户反馈一张具体的交易信息，客户在上面签字即可。需要说明的一点是通过这种转账方式是需要收取一定的手续费的，所以大家在能使用银行卡转账的情况下，尽量使用手机银行APP或者是网上银行进行转账。

Ⅵ 银行大额取款或转账是否需要本人操作呢

不一定要本人，可以让委托人办理，只要委托人持有相关有效证件，即可代理取款或转账的。
银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金，在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。
有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。
拓展资料：
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情形属于大额交易：
1，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
在银行提取大额现金注意事项：
1，最好使用废报纸、塑料口袋提款，往住成为携带巨款的信号，易被犯罪分子跟踪，而且容易被抢走。建议取现金尽量使用斜挎包，走出银行时一手护住包身，一手紧握背带，让犯罪分子难以下手。
2，大额取款应尽量减少步行路程，最好选择门口可以停车或容易招到出租车的银行。
3，取款后应低调，切忌边数边走甚至大声宣扬自己身上有钱。
4，如果提取现金额过大，群众可以要求银行提供相关服务，到贵宾厅、大户室进行操作，或提供押钞保安等。

Ⅶ 非本人操作的话可以进行大额转账吗

银行大额取款或转账不一定需要本人操作的；可以让委托人办理，只要委托人持有相关的有效证件是可以代理取款或转账的。

根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。

(7)柜台转账一定要本人吗法律法规扩展阅读

大额转账方法

一、柜台转账：
1、如果是现金转账，需带上钱到要转账的银行网点的柜台处，向工作人员索要汇款单（也就是转账单）； 注：如果使用银行卡转账，则只需带身份证及银行卡到柜台。
2、在汇款单上填写收款方的银行账号以及姓名（一定要看好对方的账号，书写正确），再在单子上签上自己的名字。汇款单不知道怎么填，可以具体的问下工作人员；
3、然后把身份证件和钱以及汇款单递交柜员，对方会根据你填写的账号核实一下收款人信息是否无误；
4、如果以上信息无误，柜员就会把钱汇到对方的账号上，之后就会给你一张单据：上面会有转账的相关信息，并提示交易成功！
另外：如果是跨行账，则需要支付一定的手续费哦。

二、ATM机转账（大额，不建议此方法）：
1、携带邮政卡（或直接现金存入转账）到网点ATM机，插卡操作；
2、点击“转账”，输入收款方的银行账号，核对姓名是否正确； 3
、输入转账金额，点击确定，转账成功。

三、网银转账：
1、登陆网上银行，选择转账并选择付款帐户；
2、填写收款户信息（姓名、卡号、收款支行）；
3、填写转账金额(可选择向收款人发短信)；
4、确认汇款信息，核对后，点击“确认”或“取消”或“上一步”。

Ⅷ 10万的转账汇款需要本人或本人身份证吗

需要身份证可以不是本人。大额转账，只能通过服务台转账，或者几天内多次转账。如需一次性在相关业务柜台办理身份证，只能在银行大额支取或转账，不一定需要自己操作；可以由客户端处理。客户只要持有相关有效证件，就可以代表客户取款或转账。按照银行的规定，如果存款人一次从储蓄账户(包括银行卡)中提取5万元以上(不含5万元)，就是大额现金。提取大额现金时，除按原规定填写取款凭条等手续外，还必须向储蓄机构柜台人员提供有效身份证件，经储蓄机构审核同意后方可支付。其中，一次性取款超过20万元(含20万元)的，存款人应至少提前一天与储蓄机构电话预约，以便储蓄机构准备现金。有效身份证件包括外国存款人的居民身份证、户口本、军官证、护照和居住证。
拓展资料：
银行大额安全取款注意事项:
1.尽量从市中心的网点取现。一般劫匪在郊区或交通不便的网点作案；
2.尽量减少大额取现。如果可以转账或电汇，请不要提取现金。如有必要，请银行汇款上门(银行需要收费)
3.人多的时候取钱，比如工作时间，但是人多的时候千万不要办理业务。尤其是顾客不排队，柜台拥挤的时候，最危险；
4.找人一起去，不要一个人提现；
5.在视线范围内开车和停车。
6.不要用报纸或塑料袋装钱。
转账是指不直接使用现金，而是通过银行将资金从支付账户转移到收款账户，完成货币收付的银行货币结算方式。它是随着银行业的发展而逐渐发展起来的。当结算量大、空间距离长时，转账结算可以更安全、更快捷。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都是通过转账结算进行的。转账结算可分为市内结算和非本地结算。

Ⅸ 非本人可以大额转账吗

非本人可以拿他人银行卡去银行转账。 ATM可以进行五万以下的转账业务。 如果是银行柜台办理转账，在银行规定数额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。 一般是按人行的规定，银行对风险的控制，银行一般要求转账五万金额以上出示持卡人的身份证。 如果是代持卡人转账，需要出示双人有效身份证。银行临柜业务的控制是非常严格的，必须要有身份证才可以转账。
拓展资料：
一、非本人可以大额转账吗?
不能，柜台大额转账业务必须本人操作，但是非本人可以在网上银行进行大额转账。公司账户需要公司被授权人操作。
二、银行卡转账步骤繁琐，非本人办理转账业务是否可行？
1.不需要。银行柜台转账也可由他人代转，只要在银行规定数额内，可以视同本人操作，用户知道密码就可以转账。
2.一般是按照中国人民银行的规定以及银行对风险的控制而定；中国人民银行规定转账五万金额以上需出示持卡人的身份证，如果是代持卡人转账，需要出示双方有效身份证。
3.用户需注意，银行临柜业务的控制较为严格，必须要有身份证才可以进行转账，非本人可以拿他人银行卡去银行转账。
4.据央行规定，ATM可以受理五万以下的转账业务，如果用户没有持卡人的身份证同时转账金额不大的情况下，可以选择ATM机转账。
5.如果是银行柜台办理转账，在银行规定数额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。
6.一般是按人行的规定，银行对风险的控制，银行一般要求转账五万金额以上出示持卡人的身份证。
7.如果是代持卡人转账，需要出示双人有效身份证。银行临柜业务的控制是非常严格的，必须要有身份证才可以转账。
一般情况下如果你不是持卡人，你去银行柜台办理转账业务，你就是代理人。如果金额比较大（一般超过5万就算大额）的话必须出示持卡人和代理人（也就是你）两个人的身份证原件即可。
如果你通过自助设备比如ATM（取款机），银行内的转账机器，网上银行等转账，这是完全没有关系的，因为机器又无法识别你是不是持卡人，它又不可能看你身份证，对不对？所以没什么好担心的。
最后建议你保管好自己的银行卡密码和有效证件，如果有财产损失立即采取有效措施如报警等方式挽救。

Ⅹ 去银行柜台取钱转账1万块，需要本人持身份证去吗

您好，不需要，银行柜台取钱是否需要本人主要由取款金额决定，银行柜台取款五万元以下不需要出示身份证；取款五万元及以上要出示身份证，如果卡片、存单（折）不是本人的，要出示本人和代理人的身份证件。银行当天累积取款超过五万含五万元：需要出示身份证件。注意事项：如果一次要取五万元，最好前一天与银行进行预约，这样就可以避免很多的麻烦，有时银行网点不一定有那么多备用现金。其他情况，请详询银行客服。

根据目前的银行规定，每个银行的ATM每天最多可以提取2万元。简单地说，每张卡一天最多可以提取2万元。另外，还要注意，目前银行卡在ATM提取，每次提取都有限额限制，限额为5000元。如果用户现钞额超过2万元，可以将钱转移到其他银行卡，继续用其他银行卡提取现金。
自动柜员机，即ATM，是指银行在不同地点设置一种小型机器，利用一张信用卡大小的胶卡上的磁带记录客户的基本户口资料（通常就是银行卡），让客户可以通过机器进行提款、存款、转账等银行柜台服务，大多数客户都把这种自助机器称为自动提款机。
中国银联2015年6月8日宣布，ATM跨行转账业务已在全国所有银行开通，持卡人可在任意银行ATM上，用任何一张银联卡向其它银联卡跨行转账，限额是每天5万元，大部分银行ATM跨行转账收费标准，比柜台转账略低，但比网银、手机银行转账收费要高。 [1]
2017年8月1日起，取消个人异地本行柜台取现手续费，暂停收取本票、汇票的手续费、挂失费、工本费6项收费，各商业银行应主动对客户在本行开立的唯一账户免收账户管理费和年费等。