落实规章制度对防控银行案件的重要性

① 银行合规的重要性是什么

银行合规的重要性是努力把合规管理与全体职工职业发展和日常经营管理活动有机结合起来，形成制度安排，引导员工主动合规。
1、银行合规工作的本质是做人的工作。只有坚持以人为本的合规管理理念，不断进行宣传教育和引导，员工才能从思想上认同合规管理的重要性，接受合规理念，变被动为主动，合规管理能否健康向更高层次、更广领域发展。因此，宣传教育尤为重要，应贯穿于合规管理的全过程。银行要通过开展合规宣传讨论活动，形成合规宣传教育的常态化机制。
2、银行合规工作需要针对不同的对象采取不同的方式，坚持合规教育“四要讲”。首先，通过合规声明对新员工进行合规宣传教育。引导他们依法实现合规，从入行第一天起就坚守合规底线。干部职工在任职、转岗、提拔过程中要进行公示。通过训诫谈话和廉政提示，教育职工树立正确的人生观和价值观。
如果检查发现违规，就要申报违规。通过对违规问题的分析，特别是让相关违规者“自言自语”，以违规问题来讲述危害和教训，督促员工对违规行为进行分析和整改，促进合规。
3、银行合规工作主要着重梳理和发现当前企业经营管理中最直观、最突出的模糊认识、风险倾向和违规倾向，力求从企业经营和合规管理的高度，能够深入分析、探讨、形成共识、解决问题，文化培育与科学发展。坚持落实干部职工年度“工作报告、道德报告、合规”和合规承诺制度，组织职工签订“合规承诺书”。
拓展资料：
银行合规管理是指管理者对组织各要素合规方面的集体协作行为进行有意识的组织协调的活动，确保组织各个机构和人员的各项业务行为符合外部法律法规及其他强制性规范以及内部各项规章制度，以有效满足组织合规性目标的过程。银行合规管理的目标是实现银行的合规性目标，其基本作用是确保银行遵循各项相关法规、政策和标准，控制合规风险，以保护银行的声誉，从而保证银行实现最大的利益。

② 什么是案件防控

案件防控是以风险为对象的一种防控措施，作为企业经营管理过程中的一个重要环节，是为了进一步提高员工的风险防控意识。就风险而言，案件防控的具体情况如下：

1、风险回避

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。

2、损失控制

损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。

3、风险转移

风险转移是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。

4、风险保留

风险保留即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。

(2)落实规章制度对防控银行案件的重要性扩展阅读

案件防控的管理要求

1、加大教育和培训力度，提高全员的合规经营意识和自觉性。加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识和案例警示教育，积极引导员工树立正确的人生观、价值观，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，充分发挥岗位制约监督作用，切实防范道德风险。

2、建立“制度定期评价机制”，健全完善各项规章制度。同时狠抓规章制度落实，全面提升制度执行力，切实防范操作风险。定期评价制度建立和执行情况，认真梳理规章制度的合规性和时效性，对无章可循或规章制度不能适应业务发展和管理实际的，及时进行修订完善。

③ 银行案件风险成因及如何防控

一，案件形成的原因

（一）外部风险的传染

宏观经济放缓，部分企业经营困难，企业资金链断裂，导致信贷风险突出，恶意骗贷套取银行资金等案件频发；复杂的社会环境导致社会矛盾凸显，使得不法分子将银行作为抢劫、盗窃、诈骗的首要目标。

（二）经营上存在重业务发展，轻风险管控的思想

部分银行业机构一味追求业务及规模的快速发展，还在执行粗放式的经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了实现奖金、利润忽略合规操作及监督检查，为了发展业务，放松外部风险警惕、放松授信条件、不严格执行“三查”制度，授权管理不严、岗位制约不科学等等行为，为案件埋下了风险隐患。

（三）内控失效，监督检查不到位

部分银行业在经营管理工作中执行走样、监督走神、贯彻走调，不重视内控管理。如：制度不健全、存在漏洞，未及时更新完善；有章不循、有令不行，有禁不止，对制度规定变通操作，钻空子，找空间；对监督检查不重视，监督流于形式，检查无重点，内审部门独立性不强、权威性不够、检查内容不深人，发现问题不揭露，不能真正做到动真碰硬，不能真正以内控管理和风险防范来助力业务的依法合规发展。

（四）科技手段缺乏，技防措施不足

科技手段的开发还跟不上业务发展的速度，在一些新业务上还存在盲点，没有建立有效的事中预警及监督系统，在部分关键业务及环节的授权管理上还存在制约性不够，授权人员职责不清，风险意识淡薄等问题。

（五）合规文化建设滞后，员工教育管理缺失

大部分案件都有银行内部员工参与，且作案人员大多具有年轻化特点，充分说明银行在对员工的管理教育上非常缺失，缺少对合规文化的建设、企业价值观和凝聚力的灌输和培育，导致部分员工“三观”不正，私欲膨胀，缺乏自省、自律。其次管理手段不足，对员工的异常行为排查流于表面，未触到员工工作之余八小时外的生活、交友、消费等圈子，未发现员工的不当社交、高档消费、经商办企业、参与小贷等等情况。其三，企业团队文化活动的缺乏，导致员工之间缺少相互的沟通了解，部分员工发现身边同事存在小问题，却漠然视之，没有同事之间应有的帮助和提醒，导致一些小问题酿大祸。

④ 银行职工如何遵守规章制度，以防范案件事故的发生

提纲：一、规章制度的重要性认识
二、学习规章制度的方式：
１、加强个人素质学习
２、加强业务能力方面的学习
３、结合身边具体实例（正反均可）进一步强调其重要意义。

⑤ 如何做好案件防控工作

（一）加强案件防控的组织建设，为案件防控工作扎实推进提供坚强的组织保证。
（二）精心推进合规文化建设，努力夯实案件防控工作“三道防线”建设。
（三）建立案件防控的长效机制，为案件防控工作的常态化奠定坚实的基础。
（四）锁住案件防控的关键环节、致力于精细化管理，强化对案件防控工作的日常监管力度。
（五）强化问题整改、严肃责任追究，为案件防控工作提供严格的纪律保障。

⑥ 银行案件防控措施

对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持信贷审贷分离，采取大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为；坚持岗位轮换制，及时发现问题和隐患；严格执行重要物品保管使用制度。
加大对内部人员违法违规的处罚力度是杜绝金融机构内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，固然有心存侥幸的成分，但更深层次的原因是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。
提高从业人员素质，培养守法和敬业精神不可或缺。目前，我国农村金融机构人员素质差异性很大，政治和业务素质的欠缺成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和职工的守法教育和职业道德教育，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响；弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主人翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公守法成为一种自觉行为。
金融风险的产生会构成对金融安全的威胁，金融风险的积累和爆发会造成对金融安全的损害，对金融风险的防范就是对金融安全的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农民增收、农村繁荣和保证国家金融安全的高度来看待，有针对性地采取切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多未雨绸缪，少亡羊补牢。

⑦ 银行网点安全管理制度的重要性是什么

一是要明确营业网点安全检查制度。切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则督促营业网点负责人和安全员加大巡查力度。同时要明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
二是要狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作。要通过积极实施《营业网点安全保卫违规积分办法》来规范员工的安全防范操作行为。
三是要经常通过对营业网点监控录像定期和随机回放检查的过程中发现和解决隐患，杜绝事故的发生。
四是要认真规范运钞车辆及守押人员的管理工作。进一步规范工作流程，加大对押运员工支持力度，从物质保障和精神上确保安全无事故发生。
五是要建立安全保卫突发事件应急处置预案。要从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面实施规范化管理。

⑧ 如何做好银行案件风险防范工作

原发布者:杰子文本

如何做好银行风险防范工作
《巴塞尔》协议把银行业风险划分为三类，即信用风险、市场风险和操作风险。其中，操作风险又可细分为种，包括内部欺诈、外部欺诈、就业政策和工作场所安全、客户产品及业务操作、实物资产的损坏、业务中断和系统失败、执行交割和流程管理。农信社的案件主要指《巴塞尔》协议划定的操作风险中的内部人欺诈。
近年来，农信社高度重视风险防范工作，并取得了显著成效：对于信用风险，不良贷款率和不良贷款额在改革年来持续双降，再加上央行票据、增资扩股、政府捐赠、利润消化等方式，我省农信社历史包袱得到极大化解；对于市场风险，由于我国对利率实行计划管制，且大部份农信社未开办外汇业务，故市场风险有限；但是对于案件专项治理工作，虽然做了大量工作，但效果有限。几年下来，发案率居高不下，且千万元、百万元案件频发。每年发案数在各金融机构中排列第一。因此，我们有必要对案件治理工作认真反思，真正做好案件综合治理工作。
一、对农信社案件及防范工作的一些分析
、与其他商业银行的案件治理相比，农信社存在许多差距，但其中最重要的、且属农信社固有的特点有几方面。一是农信社点多、面广，基层网点人员常配备不足，三人网点、四人网点还大量存在，缺岗、混岗、兼岗现象严重；二是人员素质低，业务培训跟不上。目前，我省农信社员工中有相当大的比重还是高中生以下；全省缺乏统一的业务培训教材和方式，一般以县联社为单位分散进行培训，