银行案件法规

❶ 中国农业银行案件处置管理办法

第四十一条 有下列行为之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施的；
（二）因内部管理不力，本级行发生案件、重大违规问题或重大责任事故的；
（三）对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或包庇的；
（四）发现或知悉案件隐患和重大违规问题后，未按规定采取防控措施或处置不力的；
（五）未经授权或征得上级行同意，擅自通过新闻媒体、传媒介质向社会公布本行敏感类信息的；
（六）本级行违规办理暗保等“抽屉协议”的；
（七）本级行违规准入、推介、销售第三方机构金融产品的；
（八）因内部管理不力，本级行发生员工私售第三方机构金融产品等“飞单”、违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的；
（九）擅自将绩效工资挪作他用的；
（十）不履行或不正确履行职责致使发生较大资产损失，对生产经营、财务状况产生重大影响的。

❷ 银行保险涉刑案件管理办法

法律分析：案件管理工作坚持机构为主、属地监管、分级负责、分类查处原则。

法律依据：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

第一条 为进一步规范和加强银行保险机构涉刑案件（以下简称案件）管理工作，建立责任明确、协调有序的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称银行保险机构包括银行机构和保险机构。银行机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。保险机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司。在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）批准设立的其他金融机构，适用本办法。保险专业中介机构适用本办法。

第三条 本办法所称案件管理工作包括案件分类、信息报送、案件处置和监督管理等。

第四条 案件管理工作坚持机构为主、属地监管、分级负责、分类查处原则。

❸ 按银监会的有关规定，什么是银行业案件，其分哪几类

银行业人员参与的案件被称为银行业案件，根据严重程度具体分为三类，具体如下：

《海南银行业金融机构案件处置工作实施细则》

第三条 本细则所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：

1、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

2、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

3、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

(3)银行案件法规扩展阅读

银行业案件银监会挂牌的立案审查条件：

《海南银行业金融机构案件处置工作实施细则》

第十条对符合下列银监会挂牌督办案件条件之一的案件：

1、银监会领导批示的案件；

2、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件；

3、在银行业或社会上造成较大负面影响的案件；

4、发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件；

5、银监会相关监管部门认为有必要挂牌督办的其他案件。

❹ 银行业金融机构案件定义

法律分析：所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

法律依据：《银行业金融机构案件处置工作规程》 第三条 本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施,或与外部人员合伙实施的,以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机.关立案侦查的事件。

❺ 中国人民银行关于印发《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》的通知

第一条为了加强管理，增强领导人员责任心，遏制金融系统经济犯罪案件的发生，根据国家有关法律法规，制定本规定。第二条本规定适用于中国人民银行、各商业银行、政策性银行、保险公司及其他非银行金融机构（以下简称金融机构）。第三条本规定所指经济犯罪案件，包括贪污、贿赂、挪用公款、诈骗、盗窃、抢劫等案件。第四条金融机构发生重大经济犯罪案件，造成10万元至50万元损失的（本规定所指经济损失，是指经济案件发生后查实的实际经济损失。下同），其业务部门负责人、分管领导、主要领导负有下列责任之一的，分别给予警告直至降级处分；造成50万元以上损失的，分别给予降级直至开除公职处分；情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理。
（一）对国家金融方针、政策、法律、法规、规章和各总行、总公司及主管部门颁布的制度、办法不传达、不贯彻执行的；
（二）对工作不负责任，管理混乱，造成金融业务制度、操作规程不落实的；
（三）忽视保密工作，不重视保密教育，或者金融业务活动中，泄露国家金融秘密或金融商业秘密的；
（四）不认真落实各项安全防范措施，造成资金、金银或有价证券被骗、被抢、被盗的；
（五）用人失察或已发现有问题的人员没有及时采取措施调整的。
金融机构发生重大经济犯罪案件，虽未造成10万元以上损失，但影响恶劣，后果严重，或连续发生重大经济犯罪案件的，其业务部门负责人、分管领导、主要领导在工作中具有上述情形的，应视情节轻重，给予相应的行政处分。第五条金融机构发生特大经济犯罪案件，并造成50万元以上损失的，在追究其有关领导责任的同时，上一级金融机构业务部门负责人、分管领导、主要领导负有下列责任之一的，根据情节轻重，分别给予警告直至撤职处分，情节特别严重的给予开除处分。
（一）对国家金融方针、政策、法律、法规、规章和各总行、总公司及主管部门制定的颁布的制度、办法不传达贯彻，致使下一级金融机构未能及时了解和落实的；
（二）违反国家金融方针政策，有令不行、有禁不止的；
（三）对下一级金融机构管理不严，监督检查不力或对管理工作中已暴露的重大隐患、漏洞不重视，未能及时解决的。第六条金融机构发生特大经济犯罪案件，造成巨大经济损失或影响极为恶劣，后果特别严重的，应逐级追究有关领导的责任，直至追究总行、总公司有关领导人员的行政责任。第七条案件发生后，金融机构业务部门负责人、分管领导、主要领导人，不按规定报案并及时采取相应措施，贻误办案时机或影响案件查处的，应从重处分。金融机构业务部门负责人、分管领导、主要领导人通过主动工作发现经济犯罪案件的或案件发生后及时报案，积极采取措施查处，千方百计主动挽回经济损失的，可减轻或免于处分。第八条对发生重大经济犯罪案件负有领导责任人员的行政处分，按单位隶属关系和干部管理权限查处。第九条各金融机构要依据本规定制定本系统的实施办法，报中国人民银行备案。第十条本规定由中国人民银行负责解释。第十一条本规定自1995年10月1日起施行。

❻ 银行案件管理原则包括什么

坚持分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责的原则。

案件防控的范围

适用于全行各级领导、管理部门及各工作岗位的所有人员。（包括合同工、短期合同工和服务人员）。银行内部发生的经济案件，比照本办法追究案件责任。

案件防控的指导思想与目的

以科学发展观为指导，以“遵章守纪”为主线，通过案件防控教育活动，使员工受到党纪国法和遵章守纪的案件防控教育，进一步提高员工的职业操守，增强员工履行职责、案件防控和风险防范意识。

健全案件防控组织体系

1、建立案件防控的组织体系

全行建立统一领导、综合协调、分类管理、责任明确、妥善处置为主的案件防控组织体系，形成由上自行领导、下至各业务柜台员、纪检联络员、大唐客户经理等组成的案件防控全覆盖网络体系。

2、案件防控领导小组职责

主要领导负总责，领导班子成员实行分工分片负责制，制定和落实案件防控长效机制建设的各项措施。构筑内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，形成全员、全程、全覆盖的风险管理和案件防控网络，实现零案件、零事故的发展目标，确保银行安全、稳健营运。

3、案件防控领导小组办公室职责

明确主要领导、分管领导及相关部门的案件防控责任和目标。建立和完善案件防控联席例会制度和报告制度，将案件防控工作纳入各单位年度工作计划和考核问责中，构筑“操作规范、内控严密、问责到位、治理有效”的案件防控长效机制。

4、各部门的职责

业务管理、合规、风险控制、科技、人力资源、内部审计、监察保卫等部门共同参与的长效机制建设组织架构，进一步提高案件防控组织领导能力。

❼ 银行业案件分为哪三类

法律分析：根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：

1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

法律依据：《银行业金融机构案件处置工作规程》第四条 本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯《刑法》，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部欺骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

❽ 中国人民银行关于印发《关于违反案件报告制度的处理规定》的通知

第一条为严格执行金融系统案件报告的各项规定，及时、准确、全面地掌握金融系统案件发生和查处情况，加强案件管理，制定本规定。第二条本规定中的案件报告内容包括：
(一)纪检、监察部门管理的案件；
(二)保卫部门管理的诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件；
(三)业务和监管部门管理的案件。
纪检、监察部门管理的案件，按《金融系统纪检监察部门违法违纪案件统计管理办法》(金纪[1996]16号)和《违法违纪案件统计工作有关问题的通知》(金纪[1997]15号)规定按隶属关系和管理体制报告上级纪检、监察部门；保卫部门管理的案件按《中国人民银行金融诈骗盗窃抢劫涉枪案件报告制度》的规定报送上级行、公司保卫部门；属于业务、监管部门管理的案件，按有关规定报送上级行、公司业务、监管部门。第三条本规定适用范围为金融系统各金融机构。第四条各级行、公司行长、总经理要在大案、要案报送材料上签字，对报送材料的真实性负责；其他案件报送材料由案件主管部门负责。上级行、公司对下级行、公司的案件报送工作进行监督、检查。第五条金融机构报送案件要及时、准确，层层负责。各行、公司营业单位和分支机构发生案件或发现重大违法违纪案件线索后，要在24小时内以电话、电传或行文方式向上级行、公司案件主管部门报告；各金融机构的县级以上分支机构要在向上级行、公司报告的同时，向中国人民银行当地分支行的案件主管部门报告。各金融机构不得不报或延迟报告。对于突发案件或金融系统以外的机关查处涉及金融干部的案情尚不完全清楚的案件，也要将初步情况上报，然后根据案件进展情况补充报告。
案件报告内容包括：违法违纪人员、涉案嫌疑人自然情况、基本案情以及已采取的处置措施。第六条各行、公司发生100万元(含100万元)以上案件，或发生虽不足100万元，但职工伤亡2人以上的金融发行库、金库、营业网点特大抢劫、盗窃案件，发案的分行、分公司要直接组织查处；分行行长、分公司总经理要亲自到上级行、公司报告查处情况。涉案金额在500万元以上案件，要由发案行、公司的总行行长、总公司总经理负责组织查处，并向中国人民银行总行报告。结案时，要有专题报告，内容包括：作案手段、教训、损失、责任、对有关人员的处理结论以及改进措施。第七条对已经立案的或发现重大案件线索的单位，如隐瞒不向上级行、公司报告的，对责任人给予通报批评或给予记过(含记过)以下行政处分；上级行、公司瞒案不报的，要对其责任人给予行政处分。对100万元以上重大案件或重大案件线索隐瞒不报的，对主要责任人给予行政记大过以上处分。因瞒案不报，贻误办案时机，造成严重后果的，加重处分。第八条逾期一个月报送案件的，对责任人进行通报批评或给予行政警告处分。因拖延报案时间，贻误办案时机，造成严重后果的，加重处分。第九条报告案件弄虚作假的，对有关责任人给予通报批评或行政记大过以下处分。第十条对报送案件进行阻挠的，对有关责任人进行通报批评或给予行政警告处分；对严格执行报案制度的工作人员进行打击报复的，加重处分。第十一条由于瞒案不报、弄虚作假而获得的各种荣誉、奖励，一经发现，一律予以取消。第十二条本规定自发布之日起施行。

❾ 银行案件分几类具体怎么分什么是案件治理中的“一案四问”

银行案件定义及分类
（一）案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
（二）案件分类
在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释
（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6号）第二条规定的人员。
（二）案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令第310号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》（银监通〔2007〕27号）。
（三）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明
（一）商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
（二）银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。
（三）涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。
（四）网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。
四、其他有关要求
（一）各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
（二）银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，应初步明确案件所属类别，在案件分类情况发生变化时，要及时报送后续报告进行调整。
“一案四问责”制度，是指对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责，对领导责任人的问责坚持“上追两级”。