信通支队规章制度

『壹』 铁路总公司的安全管理七项制度是什么

安监部门“七项”安全工作制度：每日安全信息跟踪分析、每周安全分析、每月安全分析、安全问题深度分析、安全对话会、典型事故和安全问题交班分析通报、安全预警。
专业处称之为：安全管理“七项”工作制度。

『贰』 公安网络和信息安全管理有哪些制度

网络安全管理机构和制度
网络安全管理机构和规章制度是网络安全的组织与制度保障。网络安全管理的制度包括人事资源管理、资产物业管理、教育培训、资格认证、人事考核鉴定制度、动态运行机制、日常工作规范、岗位责任制度等。建立健全网络安全管理机构和各项规章制度，需要做好以下几个方面。
1．完善管理机构和岗位责任制
计算机网络系统的安全涉及整个系统和机构的安全、效益及声誉。系统安全保密工作最好由单位主要领导负责，必要时设置专门机构，如安全管理中心SOC等，协助主要领导管理。重要单位、要害部门的安全保密工作分别由安全、保密、保卫和技术部门分工负责。所有领导机构、重要计算机系统的安全组织机构，包括安全审查机构、安全决策机构、安全管理机构，都要建立和健全各项规章制度。
完善专门的安全防范组织和人员。各单位须建立相应的计算机信息系统安全委员会、安全小组、安全员。安全组织成员应由主管领导、公安保卫、信息中心、人事、审计等部门的工作人员组成，必要时可聘请相关部门的专家组成。安全组织也可成立专门的独立、认证机构。对安全组织的成立、成员的变动等应定期向公安计算机安全监察部门报告。对计算机信息系统中发生的案件，应当在规定时间内向当地区（县）级及以上公安机关报告，并受公安机关对计算机有害数据防治工作的监督、检查和指导。
制定各类人员的岗位责任制，严格纪律、管理和分工的原则，不准串岗、兼岗，严禁程序设计师同时兼任系统操作员，严格禁止系统管理员、终端操作员和系统设计人员混岗。
专职安全管理人员具体负责本系统区域内安全策略的实施，保证安全策略的长期有效：负责软硬件的安装维护、日常操作监视，应急条件下安全措施的恢复和风险分析等；负责整个系统的安全，对整个系统的授权、修改、特权、口令、违章报告、报警记录处理、控制台日志审阅负责，遇到重大问题不能解决时要及时向主管领导报告。
安全审计人员监视系统运行情况，收集对系统资源的各种非法访问事件，并对非法事件进行记录、分析和处理。必要时将审计事件及时上报主管部门。
保安人员负责非技术性常规安全工作，如系统周边的警卫、办公安全、出入门验证等。
2．健全安全管理规章制度
建立健全完善的安全管理规章制度，并认真贯彻落实非常重要。常用的网络安全管理规章制度包括以下7个方面：
1）系统运行维护管理制度。包括设备管理维护制度、软件维护制度、用户管理制度、密钥管理制度、出入门卫管理值班制度、各种操作规程及守则、各种行政领导部门的定期检查或监督制度。机要重地的机房应规定双人进出及不准单人在机房操作计算机的制度。机房门加双锁，保证两把钥匙同时使用才能打开机房。信息处理机要专机专用，不允许兼作其他用途。终端操作员因故离开终端必须退出登录画面，避免其他人员非法使用。
2）计算机处理控制管理制度。包括编制及控制数据处理流程、程序软件和数据的管理、拷贝移植和存储介质的管理，文件档案日志的标准化和通信网络系统的管理。
3）文档资料管理。各种凭证、单据、账簿、报表和文字资科，必须妥善保管和严格控制；交叉复核记账；各类人员所掌握的资料要与其职责一致，如终端操作员只能阅读终端操作规程、手册，只有系统管理员才能使用系统手册。
4）操作及管理人员的管理制度。建立健全各种相关人员的管理制度，主要包括：
① 指定具体使用和操作的计算机或服务器，明确工作职责、权限和范围；
② 程序员、系统管理员、操作员岗位分离且不混岗；
③ 禁止在系统运行的机器上做与工作无关的操作；
④ 不越权运行程序，不查阅无关参数；
⑤ 当系统出现操作异常时应立即报告；
⑥ 建立和完善工程技术人员的管理制度；
⑦ 当相关人员调离时，应采取相应的安全管理措施。如人员调离的时马上收回钥匙、移交工作、更换口令、取消账号，并向被调离的工作人员申明其保密义务。
5) 机房安全管理规章制度。建立健全的机房管理规章制度，经常对有关人员进行安全教育与培训，定期或随机地进行安全检查。机房管理规章制度主要包括：机房门卫管理、机房安全工作、机房卫生工作、机房操作管理等。
6）其他的重要管理制度。主要包括：系统软件与应用软件管理制度、数据管理制度、密码口令管理制度、网络通信安全管理制度、病毒的防治管理制度、实行安全等级保护制度、实行网络电子公告系统的用户登记和信息管理制度、对外交流维护管理制度等。
7）风险分析及安全培训
① 定期进行风险分析，制定意外灾难应急恢复计划和方案。如关键技术人员的多种联络方法、备份数据的取得、系统重建的组织。
② 建立安全考核培训制度。除了应当对关键岗位的人员和新员工进行考核之外，还要定期进行计算机安全方面的法律教育、职业道德教育和计算机安全技术更新等方面的教育培训。
对于从事涉及国家安全、军事机密、财政金融或人事档案等重要信息的工作人员更要重视安全教育，并应挑选可靠素质好的人员担任。
3．坚持合作交流制度
计算机网络在快速发展中，面临严峻的安全问题。维护互联网安全是全球的共识和责任，网络运营商更负有重要责任，应对此高度关注，发挥互联网积极、正面的作用，包括对青少年在内的广大用户负责。各级政府也有责任为企业和消费者创造一个共享、安全的网络环境，同时也需要行业组织、企业和各利益相关方的共同努力。因此，应当大力加强与相关业务往来单位和安全机构的合作与交流，密切配合共同维护网络安全，及时获得必要的安全管理信息和专业技术支持与更新。国内外也应当进一步加强交流与合作，拓宽网络安全国际合作渠道，建立政府、网络安全机构、行业组织及企业之间多层次、多渠道、齐抓共管的合作机制。
拓展阅读：网络安全技术及应用（第2版）机械工业出版社 贾铁军主编 上海优秀教材奖

『叁』 安徽省通信管理条例

第一章总则第一条为了适应社会主义建设需要，发展通信事业，维护通信秩序，保护经营者和用户的合法权益，根据国家有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。第二条本条例适用于本省境内的通信管理。
本条例所称通信是指邮政通信和电信通信。专用通信是指单位自行建设，专供内部使用的电信通信。第三条省邮电管理部门是本省通信工作的主管部门，管理本省通信工作。地、市、县邮电部门根据本条例规定，管理本地区通信工作。第四条地方各级人民政府应当加强对通信事业的领导，并按照统筹规划、条块结合、分层负责、联合建设的原则，优先发展国家公用通信事业。第五条通信企业应当为社会提供迅速、准确、方便的通信服务，公开办事程序，规范服务行为，恪守职业道德，接受社会监督。第六条任何单位和个人都有权制止或检举破坏通信设施的行为。对执行本条例做出突出贡献的单位和个人，由当地人民政府给予表彰和奖励。第二章通信规划与建设第七条地方各级人民政府应当组织邮电部门编制通信发展规划和年度建设计划，并纳入当地国民经济和社会发展总体规划与年度建设计划。
贫困地区以及乡（镇）以下农村的公用通信建设，地方各级人民政府和邮电部门应当从人力、物力、财力上给予扶持；农话初装费、附加费、农话固定资产折旧费全额用于农话建设。第八条发展通信事业，坚持谁投资、谁受益，多种渠道多种形式筹集资金，加快通信设施的建设和更新改造。第九条新建或改建开发区、居住区、车站、机场、港口、码头等公共场所，应当按通信发展规划设置配套建设的通信服务设施。
新建或改建道路、桥梁、隧道、立交桥等工程设施，应当按城市规划和通信发展规划预设通信管道。第十条新建或改建办公楼、居民住宅楼及有通讯需求的其他建筑，建设单位应当按国家通信技术标准在设计、施工时预埋电信管线等设施，并统一设置信报箱或收发室。第十一条建设项目中的通信配套工程应与主体工程同时设计、同时施工、同时验收。
城市的架空通信线路，应逐步改用地下管线。第十二条埋设电杆和敷设地下通信管道，应当符合城市规划，线路走向合理，尽量少占或者不占耕地；因施工损坏青苗、林木的，按法律、法规规定予以补偿。
除救灾、抢险等紧急情况外，通信企业需要在道路、桥梁、隧道、立交桥等公用设施上施工的，应当按规定办理审批手续。第十三条通信企业确需在建筑物、构筑物上附挂通信线路，应事先告知产权人或使用人，但不得影响其使用功能和安全；因施工造成公用设施损坏的，应当负责修复或承担修复费用。第三章通信行业管理第十四条下列放开经营的通信业务实行经营许可证制度：
（一）无线电寻呼；
（二）800兆赫集群电话；
（三）450兆赫无线移动电话；
（四）国内VSAT（甚小天线地面站）通信；
（五）邮电部批准实行经营许可证的其他通信业务。第十五条下列放开经营的通信业务，实行申报制度，由持有批准文件的经营者经营：
（一）电话信息服务；
（二）计算机信息服务；
（三）电子信箱；
（四）电子数据交换（EDI）；
（五）可视图文；
（六）邮电部规定实行申报批文制度的其他通信业务。第十六条下列通信业务，除法律、法规另有规定外，由邮电部门统一经营：
（一）信件和其他具有信件性质的物品寄递；
（二）电报、电话（含900兆赫无线移动电话）；
（三）国家规定由邮电部门统一经营的其他通信业务。第十七条非邮电部门不得使用“邮电”字号设立公司、商店、工厂、服务部等。第十八条申请经营通信业务的，由县级以上邮电部门初审后报省邮电管理部门批准。
经批准取得经营通信业务资格的，由邮电部门提供基本中继设备和线路，经营人应当按规定标准缴纳费用。
未经批准的，邮电部门不得提供中继设备和线路。第十九条邮电部门应加强对经营公用电话和传真服务的监督管理。公民电话亭（点）的设置，应符合城市规划，与城市建设景观相协调。
经营公用电话和传真服务业务的，应当明码标价，安装自动计费器。第二十条邮电部门应当加强与报刊出版部门的协作配合，改善服务质量。发挥邮政报刊发行网的主渠道作用，做好报刊发行工作。

『肆』 河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障我市农村信用合作社（以下简称信用社）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本系统各项规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为是指信用社员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本系统各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称违规行为）。
第三条 本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。
高级管理人员，是指本系统各级联社理事长、副理事长、主任、稽察办主任（监事长）、副主任、主任助理，各信用社理事长（主任）、副主任、监事长、分社主任等。
主管人员，是指联社、信用社内设机构负责人及副职人员（含储蓄所负责人）。
第四条 对违规责任人员的处理原则：
（一）信用社任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等；
（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；
（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；
（四）信用社员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。
第五条 本办法适用于本系统所有员工（含临时工）。
已与信用社解除劳动关系的人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进行处理。
退休人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。
第六条 人事档案关系不在本系统的员工，应当按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。一般不适用本办法有关纪律处分的规定。

第二章 处理方式及规则
第七条 对违规责任人员的处理方式：
（一）经济处罚，包括罚款、扣发岗位考核性工资。
（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
（三）其他处理，包括通报批评、停职停薪、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。
以上处理方式可以并处。
第八条 对于过失违规、情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以单独适用罚款处理。但对于应当给予纪律处分的，不得以罚款替代。
单独适用罚款的处罚，具体按照《XX市农村信用社稽核处罚处理办法》执行。罚款所得款项，由处罚部门交本级财务会计部门列专户管理。
第九条 因违规行为导致发生事故、案件、经济纠纷，给信用社造成经济损失的，应根据责任的大小，承担相应的赔偿责任。
第十条 因违规行为受到纪律处分的，同时应给予扣发岗位考核性工资的经济处罚；受到记大过以上纪律处分的，一律解聘专业技术职务。
受到警告处分的，扣发一个季度岗位考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发两个季度的岗位考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发3至4个季度的岗位考核性工资，并且其工资标准按人事有关规定重新确定；受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按本系统规定的标准发给生活费。
第十一条 一人实施本办法规定的两种以上（含两种）应当受到纪律处分的行为，应当合并处理，按照所实施违规行为中应当给予的最高处分。对应给予撤职处分，但责任人没有职务的，给予降级处分。
第十二条 因违反国家法律、法规受到刑事处罚或行政处分的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。
有期徒刑（包括缓刑期较长）以上刑事处分的，除国家有特殊规定外，给予开除处分或解除劳动合同。
因过失犯罪被判处三年以下有期徒刑或其他较轻刑罚，如本人一贯工作表现良好，犯罪后能够认真检讨并有悔过表现，在群众中未造成恶劣影响的，可以根据实际情况给予留用察看处分。
第十三条 本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过处分期为半年，降级、撤职的处分期为一年，留用察看的处分期为一年至两年。
受到纪律处分的员工在处分期内，取消评先资格、不得晋升职务、等级工资和评聘专业技术职务。
第十四条 纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原处理单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，报市联社审查批准后，可以提前解除处分。
员工纪律处分解除后，职务晋升、工资晋级、职称评聘和评先奖励不再受原处分的影响；受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照人事部门的有关规定重新核定工资档次。
第十五条 各级联社从防范和警示的目的出发，可以对所辖机构的违规责任人员作出通报批评的处理。
通报批评可以单独作出，也可以依据本办法与经济处罚和纪律处分合并作出。
第十六条 因违规行为，给信用社造成信贷或其他资产风险的，可以根据实际情况对有关责任人员给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限原则上不超过6个月。离岗清收期间，按本系统规定的标准发放生活费。
离岗清收期满，根据清收期间的表现以及清收的实际效果，按照本办法给予相应处理。
第十七条 员工有违规行为，不够开除条件又不适宜继续在本系统工作的，除按照本办法进行处理以外，可以给予限期调离处理。受到限期调离处理的员工，应即行离开工作岗位，由个人自行联系接收单位。
处理决定作出后，三个月之内（含三个月）照发基本工资和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始，发放75％的基本工资，第七个月开始停发工资，按本系统规定的标准发给生活费。一年期满仍不能调离的，予以辞退或解除劳动合同。
第十八条 高级管理人员、主管人员有下列行为之一的，按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理：
（一）直接实施违规行为的；
（二）决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的；
（三）在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的。
高级管理人员、主管人员没有前款所列行为，但对违规行为的发生负有领导不力、管理不严或失察责任的，按照有关责任人员的处罚档次减轻处理。
第十九条 有下列情形之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：
（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；
（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；
（三）多次违规，屡教不改的；
（四）在共同违规行为中负主要责任的；
（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；
（六）隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的；
（七）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；
（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（九）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；
（十）违规后逃匿的；
（十一）违规行为造成其他严重后果的。
第二十条 有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻、减轻处理：
（一）初次违规且情节轻微，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的；
（二）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果的；
（三）主动检举揭发他人违规行为，经调查属实的；
（四）主动赔偿因违规行为给本单位造成的经济损失的；
（五）有其他重大立功表现的。
第二十一条 因违规行为被解除劳动合同的人员，不再给予纪律处分；给予开除处分的，同时解除劳动合同。
第二十二条 几种违规行为责任人的划分：
（一）经办人员和单位、部门的各级领导及有关人员，谁直接违规，谁就是责任人。
（二）领导或上级部门负责人指令经办人违规办理业务，领导或上级部门负责人为责任人；经办人员在办理过程中未向上级反映情况或违规不抵制的，经办人员为共同责任人。
（三）由于经办人员、营业单位等提供情况不实，导致决策失误，造成不良后果，经办人员或提供情况的单位或部门的主要负责人为责任人。应由决策单位进行事前调查而未履行职责的，偏听下级提供情况而导致决策失误，造成不良后果，决策人为责任人。
（四）集体研究，违规违纪、弄虚作假，参加研究决策的主要负责人为责任人。
（五）凡信用社管理中发生违规行为责任不清的，经办人员及其直接上级的主要负责人为责任人。
第三章 违规行为及处理

第一节 违反资金计划管理规章制度行为及处理

第二十三条 年末擅自超存贷比例或者超限额发放贷款的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分；
第二十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违反资金管理规定，造成资金不能按时入账的；
（二）违反资金调拨业务审批程序调拨资金的；
（三）超越权限或者违反规定进行同业拆借、债券融资业务的。
第二十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购等融资业务的；
（二）违规从辖区外拆入或者向辖区外拆出资金的；
（三）擅自进行权益性投资的。
第二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）账外发放贷款的；
（二）擅自提高法定利率或变相提高法定利率吸收存款的；
（三）挪用信贷资金买卖股票的；
（四）违反规定，利用信用社资金为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的。

第二节 违反信贷业务规章制度行为及处理

第二十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）未按规定建立贷款咨询组织的；
（二）未按规定实行审贷部门分离的；
（三）未按规定执行信贷业务报批、备案的。
第二十八条 信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）在“双摸底”过程中，不深入基层调查，凭空捏造填制摸底表，凭此发放资信证的；
（二）帮助客户编造虚假材料套取信用社贷款的；
（三）对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的。
第二十九条 信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至开除处分：
（一）未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，或调查严重失实的；
（二）未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备担保条件的。
第三十条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）隐瞒审查中发现重大问题的；
（二）不坚持独立审查原则，按照他人授意进行审查的。
第三十一条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未经调查程序进行审查的；
（二）审查通过明显不符合国家产业政策、信贷政策、信贷投向的信贷调查报告和评估报告的。
第三十二条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未根据审查结果，提出贷与不贷以及贷款金额、期限、用途、方式和限制性条款等建议的；
（二）对不同意的报批项目未按规定反馈审查意见的；
（三）未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的；
（四）审查通过调查责任人、管户责任人及第一责任人不明确的信贷业务的。
第三十三条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；
（二）审批发放需经贷审会审议而未审议的信贷业务的；
（三）审批发放贷审会审议未通过的信贷业务的；
（四）越权或以化整为零等方式变相越权审批信贷业务的；
（五）逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；
（六）审批发放冒名、顶名贷款的；
（七）审批发放明显不符合信贷政策和贷款条件的信贷业务的。
第三十四条 审批办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
第三十五条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）违规审批发放异地贷款的；
（二）违反规定，向国家明令禁止的行业或企业发放贷款的；
（三）未经特别授权，超过核定的客户最高授信额度审批发放贷款的。
第三十六条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）审批发放没有明确调查、审查、管户责任人的信贷业务的；
（二）审批信贷业务未明确签署意见的；
（三）违反规定泄露贷审会审议的事项及结果的。
第三十七条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）信贷指标弄虚作假，支农措施不落实，造成恶劣影响的；
（二）未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；
（三）在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
（四）未按规定检查和确认抵（质）押物的价值和保管情况的；
（五）对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的；
（六）未按规定对固定资产项目资金到位情况、项目贷款使用情况、项目工程进展情况进行检查的；
（七）发现信贷档案资料损毁、遗失未及时报告，或未及时追查、修补的；
（八）向贷户收取规定以外的其他费用的；
（九）未按规定进行《资信证》年检的。
第三十八条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵[质]押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告或未按照上级指示及时处理，造成贷款损失的；
（二）未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
（三）发放贷款用于收回借款人所欠利息的；
（四）违反规定办理借新还旧业务的；
（五）不良贷款认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；
（六）违反规定核销贷款呆账和利息坏账的；
（七）未按规定办理贷款展期的；
（八）向贷户收取规定以外的其他费用，造成不良后果的。
第三十九条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证的；
（二）未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；
（三）未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的（不可抗力的除外）。
第三节 违反风险资产管理规章制度行为及处理

第四十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）收回贷款本金或利息不做相应的账务处理的；
（二）实施以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待处理抵债资产台账的。
第四十一条 在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成信用社债权不能落实或导致贷款损失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第四十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；
（二）未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的；
（三）未按规定要求定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或对抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为发现后未及时处理的；
（四）因未认真履行管理职责造成抵债资产损失的；
（五）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外利息）差额给借款人或担保人的；
（六）抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理有关过户手续的；
（七）未经批准将抵债资产自用或无偿出借的。
第四十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未经审批或超越权限接收、处置抵债资产的；
（二）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；
（三）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债资产的；
（四）擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外利息）差额部分追索权的；
（五）抵债资产接收、管理、处置过程中失职、弄虚作假或询私舞弊的；
（六）在不良贷款管理、处置中，因失职造成超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行的。
第四十四条 在处置和监督管理经济实体及权益性投资工作中，未按规定要求落实债权的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第四十五条 在企业改制过程中，未按法律法规和有关政策落实信用社债权，制止企业逃废信用社债务不力，造成贷款损失的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
第四十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）原贷款资料、有关核销资料未专户登记、入档和保管的；
（二）对已批准核销的贷款或其他损失，未建立健全监督检查制度，或未定期实施检查的；
（三）为掩盖责任，对应核销的其他损失，不申报核销、长期挂账的。
第四十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）采取化整为零分次申报或其他虚假手段，申报呆账贷款或其他损失核销的；
（二）违反呆账贷款和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的；
（三）核销工作中超越权限审批业务的。
第四十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）核销工作中泄漏核销信息或内外勾结损害信用社利益的；
（二）核销后收回呆账贷款，不入帐的。

第四节 违反储蓄存款业务规章制度行为及处理

第四十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）现金交接没有按券种登记的；
（二）业务人员进行交接班时未作交接登记，或违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证的；
（三）未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税的；
（四）违反“实名制”规定办理储蓄账户开立手续，或开户审查不严的；
（五）办理储蓄账户当日存入款项的取现和转帐业务时，未按规定进行操作的；
（六）储蓄账户的大额现金管理，未按规定操作的；
（七）业务专用章未按规定移交的。
第五十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违规使用储蓄重要空白凭证等账证卡的；
（二）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续的；
（三）违反规定，办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的；
（四）违反规定办理挂失、提前支取、续存等手续的。
第五十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）擅自泄露储户存款秘密的；
（二）明知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储的；
（三）对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。
第五十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：
（一）挪用备付金的；
（二）没有据实开立存款证明书的；
（三）虚开存单（折）的；
（四）贪污利息、挪用储户存款的。

第五节 违反会计出纳规章制度行为及处理

第五十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；
（二）以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿，或者登记会计账簿不符合规定的；
（三）无特殊原因库存现金超限额的；
（四）不坚持双人临柜、钱账分管（柜员制除外），当日核对账款，账表凭证换人复核，双人管库的；
（五）不坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；
（六）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；
（七）白条顶库、假币抵库、票据抵库的；
（八）会计出纳人员离岗离职，不按规定办理交接手续的；
（九）临时离岗，款箱、印章、密押、重要空白凭证不入箱、不加锁或擅自交他人代管的，或者午休及营业终了，未将款箱、印章、密押、重要空白凭证入库（柜）的；
（十）不按规定办理挂失手续的；
（十一）对违规的财务会计行为不予抵制和纠正，也不向单位负责人及时反映的，或者在抵制无效时，未按会计法规定及时报告的；
（十二）违反规定使用会计科目的。
第五十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）随意变更会计处理方法的；
（二）因严重失职或保管不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。
第五十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）编制虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的；
（二）隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；
（三）虚报存款、弄虚作假篡改报表数字或用贷款转储，通过内部往来科目进行空收空付储蓄存款等违规操作的。
第五十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：
（一）出具虚假资信证明的；
（二）挪用库款、有价单证的；
（三）经营收人未列入会计账册的；
（四）伪造、变造会计凭证、会计账簿的；

第六节 违反联行结算规章制度行为及处理

第五十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）违反规定为客户开立本币账户或开销户手续不齐全、印鉴卡填写内容不符合规定以及预留印鉴变更不按规定办理的；
（二）不按规定进行查询、查复，或者查询、查复中互相推倭，差错处理不及时的；
（三）不执行印、押、证分管分用的。
第五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）发生印、押、证丢失的；
（二）故意压票、退票，拖延支付，受理无理拒付的；
（三）未按规定核对密押、印鉴即处理业务的；
（四）未按规定使用和保管印鉴、密押等控制文件，造成泄密或遗失的；
（五）违反操作规程办理票据付款的。
第五十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）盗用往来资金的；
（二）对违反票据法规定的票据，予以付款的。
第七节 违反重要空白凭证、有价单证管理规章制度行为及处理

第六十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）违反规定保管、运送、领用重要空白凭证的；
（二）重要空白凭证未纳入表外科目核算或账实不符的；
（三）重要空白凭证使用未做到逐份销号、登记的；
（四）作废重要空白凭证未按规定处理的；
（五）营业终了未按规定对重要空白凭证入库保管的。
第六十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）重要空白凭证使用前加盖业务专用章（信用站除外），造成资金损失的；
（二）重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的。
第六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）有价单证保管违反证账分管和证印分管制度的；
（二）有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的；
（三）有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的；
第六十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：
（一）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；
（二）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；
（三）盗窃重要空白凭证或有价单证的。
第八节 违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理

第六十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）对固定资产不按规定核对、验收、登记的；
（二）固定资产处置不按规定报批、备案的；
（三）未能妥善保管投标书和投标保证金的；
（四）未经批准擅自配置车辆或配置的车辆超标准、超编制的；
（五）未经审批擅自出售、报废车辆的；
（六）车辆报废不按规定销户或转让、变卖车辆不办理过户手续，给信用社造成经济损失或其他不良后果的；
第六十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）固定资产购建中，投资额超过批准额的；
（二）对建筑、安装、维修工程和必须按照“政府采购”方式采购的物品，应进行招标而不招标，或采取将招标项目化整为零等方式规避招标的；
（三）未经招标领导小组同意，擅自发布中标结果的；
（四）违反工程招标管理有关规定，要求建筑设计单位或建筑施工企业降低安全标准和工程质量的。
第六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）未经批准擅自开工或者购置建设项目的；
（二）在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的；
（三）未经批准私自招标、开标或在招标过程中暗箱操作的；
（四）开标前向利害关系人泄露标底的；
（五）将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位或将建筑工程肢解发包的；
（六）购置的车辆以私人或其他单位名义上户的。
第六十七条 在购建固定资产、物资采购、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有的，以受贿论处。

第九节 违反财务管理规章制度行为及处理

第六十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款或警告至记大过处分：
（一）不按规定核算各项收入、支出的；
（二）违规列支各项费用的。

『伍』 客服管理的制度有哪些

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客服部管理制度与岗位职责

请示报告制度
遇有下列问题应及时请示报告：
1、 工作中发现的政治问题和失泄密问题；
2、 发现重大差错、事故，严重违反通信纪律问题；
3、 危及通信设备人身安全问题；
4、 超出本职范围以外需解决的问题；
5、 工作中遇有用户故意刁难，向班长请示，由班长解决；
6、 请示报告应逐级进行，遇有紧急情况可越级进行，但事后应向上级汇报。
7、 请示报告要及时、准确，并根据情况提出处理意见，对上级指示要详细记载，认真执行。如有不同意见可提出建议，当上级坚持原意应先执行，然后按组织原则向上反映。

安全保密制度
1、 严守通信机密，在任何情况下不泄露客户的任何资料。
2、 严格遵守公司通信纪律，（防火、防毒、防泄密、防盗、防事故）做好安全工作。
3、 严禁与客户闲聊，不准带非工作人员进入机房，凡外部人员因公进入机房，须经上级批准，并履行登记手续。（客服系统正常运行以后执行）
4、 正确使用通信设备，爱护机房设施，严禁把水杯等易损坏设备的物品放在机台上，以免发生故障。
5、 严禁在通信现场使用明火，因工作确需动用明火，应由公司保卫部门同意后采取必要安全的措施，方可动用。
6、 加强对安全、保密工作的领导，坚持定期检查（电源，插座，明火隐患，文件控制执行），消防器材专人保管发现问题及时解决。
7、 保管好工作必需物品，在更衣柜内放钱及贵重物品丢失者责任自负。
8、 通信现场严禁使用自购的电热设备煮饭、热水。

客服部会议制度
1、 交接会唔时，对业务增加变动情况，上级批示精神，客户建议投诉及流程、设备变动情况及时与下一班交待清楚，且记录清楚。
2、 班务会每周一次。由各班班长参加，客服部主任主持，就服务、安全、作风、培训、考勤等讲评本周工作，通报业务处理情况，并针对特殊疑难问题的解决进行案例分析，并总结出统一的答复口径，传达到每位业务代表。
3、 全客服部的业务代表会议每月25日前周五召开，由客服部主任主持，中心主任参加。会议内容通报月工作任务完成情况，根据质检检查情况奖优罚劣。由各班组汇报当月工作，并指出工作中现存的问题。业务培训及疑难问题解答。通报下月工作计划及工作目标。
4、 及时提交半年和年度工作总结，并提出改进工作意见和措施，合理安排布置下半年和明年的工作。

客服部值班制度
1、 值班人员值班在岗，首先要着装统一、坚守岗位、佩戴上岗证，其次要坐姿端正、精神饱满、集中精力。
2、 值班人员要服从指挥调度，认真按各项业务规程、服务规范及操作规范的要求去做。
3、 值班时必须使用规范服务用语，从语气、声调、应答上做到：礼貌、亲切、简练、清晰、耐心、周到。
4、 树立以“客户”为中心的服务理念，牢记“客户永远是对的”服务原则，做到反应快、应答好日清日高。
5、 自觉遵守劳动纪律，履行操作员职责。严禁在机房内大声喧哗，未经值班长批准不得擅离职守。
6、 严格执行规章制度和安全保密制度，确保客户的信息和机主资料不被泄露。
7、 严格交接班手续，认真遵守交接班制度。

客服部现场规范化标准
1、 着装统一，礼貌待人，坐姿端正。
2、 机房内不得大声喧哗，不做与工作无关的事。
3、 显示器位于台面右侧，耳机悬挂于机台右侧。
4、 工作台面整洁，记事本统一放置同位。
5、 座椅整齐，离座后应及时归位。
6、 机房物品要求横竖一条线。
7、 出入机房不得超过规定时限，如有特殊情况需请示班长。

场管现理制度
1、听从班长的指挥调度。
2、规范使用服务用语，耐心解答用户所提问题，认真受理用户的业务登记，业务咨询，申告建议。
3、严格按规定进行操作，不能自行其事。
4、遵守通信纪律、劳动纪律、保密制度。
5、进机房着装整齐化一、工牌佩戴统一位置。
6、坐姿端正，台面要整洁卫生，与业务无关物品不能带入机房。
7、椅子、键盘、电脑不能随意移动。离台时键盘要推入抽屉，不能在设备处乱涂乱画。
8、 未经班长同意，不能随意离台。
9、 上班时间不能看书，不能与临台闲聊、不能私挂电话；传呼机、手机不能带入机房。
10、 客服中心所有微机未经批准不准上网玩游戏。
11、 不在岗人员，不得在机房内逗留，不得随便使用 机房内的固定电话。
12、 机房内不得出现瓜果皮核。

客户服务中心卫生管理制度
一、工作环境机房重地
1、 机房内微机、桌椅、文具等物品摆放整齐无尘土；
2、 门窗明亮，地面整洁；
3、 员工上机着装整洁、卫生，长发要束发。
4、 保持大屏幕前宣传栏及设施整齐干净。
二、更衣室的管理
1、 保持更衣室内安静，轻关门、轻声讲；
2、 进入工作间必须更换衣物放入自己的更衣柜内，不得放在柜外及柜顶；
3、 着装整洁，不皱巴、不缺残、不挽袖，画淡装上岗；
4、 个人物品妥善保管，严防丢失。禁止乱拿乱用，及时锁柜，否则后果自负。
5、 更衣室清洁每周一由当天的班长负责组织实施。
三、对机房内花草的管理
1、 倒班的日班负责浇水。
2、每周五倒班的日班负责清洁叶面。

客服部交接班制度
1、 提前10分钟到岗，认真听取班长点名点评。
2、 点名点评完毕列队进入机房。
3、 做好班前准备，岗位交接要简练、快速，不允许闲谈，并要迅速进入工作状态。
4、 接班人未到机台，交班人不得离台。
5、 仔细阅读最新通告，及时了解业务变更及优惠政策。
6、 交接日志要对设备情况、疑难问题、人员调班情况，记录清楚明了。

客服部请假制度汇编
一、 认真执行请销假制度，做到不迟到，不早退，不无故旷工，确保当班时间准点到岗。
二、 遇病事假不能上班，必须提前请假。一般事假需在一天提出；特殊事假需在班前一小时提出；如不能提前请假需经管理人员批准后方可生效。否则，按旷工处理。
三、 请事假要逐级办理，不允许越级请假和交叉请假。假期审批权限：一天由客服部主任批准；一天以上由客服中心主任批准。
四、 事假必须由本人出面办理，不得由他人代请，病假除外。
五、 病假满一天，必须持医疗单位证明方可生效（急诊除外），急诊必须在班前电话通知（可委托他人）班长。病假证明时间必需连续，假条必须在病假到期后第一天交给班长。
六、 原则上夜班不允许请假，如遇特殊情况必须在当日十二点之前提出，经管理人员批准后方可生效。
七、 节假日不允许请假，除极特殊情况需提前二天提出，经管理人员批准后方可生效。
八、 班前未请假，迟到二十分钟及以上者；擅离值守脱岗二十分钟及以上者按违纪处理。
九、 因公事及外出学习，需经客服中心主任批准

客服部换班制度
一、 员工在工作期间因本人或其它需要在工作时间内亲自处理事情可允许换班。
二、 换班必须经双方班长同意，填写换班登记表方可。
三、 每人每月换班不得超过2次。不允许连续换班，换班者、还班者不允许连班。
四、 换班必须坚持同工种和技术业务水平相当的原则。
五、 换班双方必须交待清楚，若交代不清造成误班、空班的按旷工处理，并按责任大小考核双方当事人。
六、 换班和还班均不得请假，否则按旷工处理。
七、 班长必须掌握人员情况，不得随意批准。
八、 换班还班必须遵守客服中心各项制度。
九、 节假日当班人员不允许换班或请假。

客服部主任工作职责
1、 协助客服中心主任抓管理，建立建全各项规章制度，完善业务流程，贯彻执行电信服务的各项方针政策，及时传达公司的最新精神及业务通知，执行上级关于电信业务知识的各类文件，及各项业务的实施管理，维持客户服务中心正常的工作秩序。
2、 负责客服部人员的调度及安排，负责对班长的管理、指导与监督，负责客服部日常工作的组织管理，并按时提交客户安全服务等情况分析报告。
3、 落实各项业务的开展，监控管理办法熟练掌握操作系统，出现问题及时处理并做好登记。
4、 负责与各相关部门的协调工作，及时处理客服中
心突发事件与重要投诉。
5、 负责客服部业务知识的定期培训和考核，并存档
以促使业务代表的业务素质不断提高，以尽快满
足客户的需求。
6、 负责汇总统计每周受理督办、反馈、回访情况，并将结果及时上报。

客服部班长责任制
1、 负责对业务代表的业务管理与指导；检查、监督员工岗位职责执行情况；处理在工作中的疑难问题、重要事件及突发事件，并及时上报客服部主任。
2、 认真执行各项规章制度，正确执行各项业务资费政策，严格业务流程及处理时限，确保客服部及考核指标的完成。
3、 严格现场管理，认真填写值班日志，每月汇总形成服务质量分析报告，22日前交客服部主任。
4、 每天日班值班长负责统计当天工作情况（系统问题、疑难汇总，咨询、查询、主动服务工作量日报、周报）交由客服部主任。
5、 各组值班长负责业务代表思想动态，发现问题及时上报，负责组织业务代表学习新业务，定期培训，确保每位员工熟悉业务知识，熟练掌握操作系统。
6、 掌握各班忙闲情况，及时提交客服部主任，合理安排座席。对违反各项制度、业务规程、劳动纪律，有权责令停止工作，掌握现场情况并向主任提出建议及处理意见。
7、 每班提前10分钟到岗，进行点名点评，内容简捷有针对性。
8、 及时了解系统运转情况，掌握工单滞留及各工位回单情况，及时催促完工。

客服部质检员的职责
1、 负责客服系统服务质量检查，发现问题立即纠正，遇突发事件及时上报主任。
2、 认真学习电信业务知识，检查中发现问题要耐心帮助解答。
3、 每月每人监听不少于1-5次，内容包括：服务用语、服务态度、语气语调、客户需求的归纳能力，接待客户应变能力等。
4、 把每人每次检查情况，详细填写在服务质量综合考评表上，并详记内容，每月汇总上交考核。
5、 每周小结一次，根据检查结果制定出培训计划，可全员培训，也可单独培训。并交客服部主任。并提交一份质检分析报告及培训计划。
6、 在点名、点评时将检查中发现的带有普遍性的服务质量问题向业务代表（由客服部主任指定）做详细讲评。

客服部业务代表职责
1、 对内代表客户利益，对外代表公司形象，履行首问负责制的规范要求。
2、 熟悉并掌握电信业务知识，及各项业务操作技能和相关业务流程。
3、 熟练受理客户的各种业务服务需求，对于自己不能处理的及时反馈班长。
4、 向客户提供准确、迅速、亲切、周到的服务，做好“问声、应声、送声”三声服务。
5、 熟练掌握微机操作技能，发现机器和设备运行异常及时上报。
6、 树立以“客户为中心的服务理念”，牢记“用户永远是对的”服务原则，我们的职责就是让客户满意。
7、 努力学习，不断总结服务工作的实际经验，提高自身的业务素质与业务技能。
8、 遵守有关的规章制度，关心集体。
9、 对客户服务过程中发现的问题及时反馈，并积极提出改进意见和建议。
10、总结系统运行问题，及时提交班长。
11、完成领导交办的事宜。
12、对内代表客户利益，对外代表公司形象，履行首问负责制的规范要求。
13、熟悉并掌握电信业务知识，及各项业务操作技能，及相关业务流程。
14、熟练受理客户的各种业务服务需求，对于自己不能处理的及时反馈班长。
15、向客户提供准确、迅速、亲切、周到的服务，做好“问声、应声、送声”三声服务。
16、熟练掌握微机操作技能，发现机器和设备运行异常及时上报班长。
17、树立以“客户为中心的服务理念”，牢记“用户永远是对的”服务原则，我们的职责就是让客户满意。
18、努力学习，不断总结服务工作的实际经验，提高自身的业务素质与业务技能。
19、遵守有关的规章制度，关心集体。
20、对客户服务过程中发现的问题及时反馈，并积极提出改进意见和建议。
21、总结系统运行问题，及时提交班长。
22、完成领导交办的事宜。

『陆』 公司员工规章制度

员工规章管理制度是企业依法制订规章制度是企业内部“立法”，是企业规范运作和行使用人权的重要方式之一。所以，性质不同的公司，制定的员工管理制度也是不尽相同的，企业会根据自己公司的自己特点并通过工会或职工代表进行协商确定的适合自己企业与员工发展的具体的员工管理制度。

制度原则之一是企业的管理模式任何非正式的、正式的组织，都存在着自己的特有管理模式。

原则之二是针对企业管理的具体实际需要提出来的一套管理思想、管理程序、管理制度和管理方法论体系。