大额资金收据法律效力

1. 大额资金转账有何规定

法律分析：大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账，包括公对公、公对私、私对私，仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人民银行令2016年第3号)规范。

法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

2. 大额资金的借款只有借条能胜诉吗

不一定。要结合实际情况看，如出借人有没那么多钱，是现金还是转账，转账有无银行记录等情况

3. 民间大额现金借贷只有借条没有付款凭证，如果在法庭上借款人不认账怎办

借条可视为合同属于合法的，法院会予以认定，可以搜集通话语音录音、聊天记录等相关视听资料也可以作为证据。

根据《中华人民共和国合同法》规定：

第五十二条 有下列情形之一的，合同无效：

（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；

（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；

（三）以合法形式掩盖非法目的；

（四）损害社会公共利益；

（五）违反法律、行政法规的强制性规定。

根据《中华人民共和国民事诉讼法》规定：

第六十三条 证据包括：

（一）当事人的陈述；

（二）书证；

（三）物证；

（四）视听资料；

（五）电子数据；

（六）证人证言；

（七）鉴定意见；

（八）勘验笔录。 证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据。

第七十一条 人民法院对视听资料，应当辨别真伪，并结合本案的其他证据，审查确定能否作为认定事实的根据。

(3)大额资金收据法律效力扩展阅读：

借款证据效力不同支付凭证高于借条

个人和企业在生活和经营中都可能碰到资金一时周转不开的情况,需要向金融机构或者个人借款。然而,在借款、还款过程中由于双方各执一词而发生的纠纷屡见不鲜。

依照法律规定,金融机构与自然人、法人和其他组织的借款合同属于诺成合同,即当事人一方的意思表示一旦经对方同意即能产生法律效果的合同,属于“一诺即成”合同,其特点在于当事人双方意思表示一致,合同即告成立。

而自然人之间的合同属于实践合同,即除了当事人双方意思表示一致以外尚须交付标的物才能成立的合同。在这种合同中,除双方当事人的意思表示一致之外,还必须有一方实际交付标的物的行为才能产生法律效果。

本期案苑版的案例都属于自然人之间的借款,因此应当适用实践合同的规定,也就是说,如果借贷双方仅有借贷合同,并不意味着就有法律约束力,更不意味着就有借款行为。本期案例中,海南省海口市龙华区人民法院审理的案件就体现了法律的这一规定。

吴某诉称,其与陈某签订借款协议借给他3万元,但还款期限到期后,借款者却迟迟不还款。吴某将借款人陈某诉至法院。然而,吴某只提供借款协议,不能提供收条或者银行转账凭证等作为已将该笔3万元借款支付给陈某的证据,因此不能证明该协议已经生效。

在陈某予以否认情况下,只能由负有举证责任的吴某承担不利后果,法院判决驳回了吴某的诉讼请求。

由于自然人之间的借款合同必须提供借款后才能生效,在很多情况下就不能够仅仅依据借条就认定借款事实的存在,还需要有借款的交付事实。

因此,一旦发生纠纷,出借人必须说明款项的支付方式、支付时间等。如果仅仅提供借条,而没有提供支付凭证的,法院就要根据现金交付金额大小、出借人的支付能力以及借贷双方的关系,还有交易习惯等因素,作出综合判断。

4. 收大额现金付收据合理吗

已经开发票了，还要收据做啥？发票不是比收据有效力。开收据也没错，只是辅助手段。反正有发票就合理合法了。还有二百万最好别收现金，带对方到银行存进账户，拿银行回单做帐比较好。有个1、2张假钞就麻烦了不是。

5. 签了收条但是没有收到钱怎么办

签了收条，从法律上已经证明取得收条所列款项。如果自己确实没有收到款项的话，可以考虑走司法程序，向法院起诉对方，要求偿付债务

如果打官司要提出证据用以否定收条的法律效力，证据包括录音、录像等资料。如果不能提供证据，法律上视为已经收到钱。

另外法院也会对证据进行核查，会审查对方付款的事实是否存在，比如他们现金是从哪里拿的，什么时候准备的现金，用什么装的这些现金？

除此之外还会核实在什么地方、什么时间支付给你的、是否有其他人在场？是你主动去向他要钱？

还有是他们约你去给你钱事前是否有电话联系？你在哪写的收条，有谁能为你作证等情况。从而综合作出判断，支持或者驳回你的诉讼请求。

还有一点需要注意的是如果打官司需要提供有效的借款证明即借条，在借钱的时候大家都会签一份借条，但实际情况是有很大一部分的借条其实是没有法律效力的，如果正好你手里的那份借条无效的话你只能自认倒霉了。

下次遇到类似情况还是慎重一些，俗话说一手交钱一手交货是有道理的。在没有收到钱的情况下不要轻易签收条，虽然可以打官司，但是一层层手续走下来是很繁琐的，如果对方是有备而来的话查找证据更是一大麻烦。

(5)大额资金收据法律效力扩展阅读：

打收条应当注意的几个事项：

1、确实收到钱款或物品后再出具收条。

2、写明收到款项的大小写，收到物品的确切名称等基本信息。

3、写明所收款项或物品的来源，如“收到XX公司支付的”。

4、写明所收款项或物品的用途，如“收到第一期货款”。

收条的格式：

一个完整的收条，通常应由标题、正文、落款三部分组成，标题写在正文上方中间位置，字体稍大。

标题的写法有两种：一种是直接由文种名构成，即写上“收条”或“收据”字样；另一种是把正文的前三个字作为标题，而正文从第二行顶格处接着往下写。如用“今收到 ”、“现收到”、“已收到”作标题。

正文一般是在第二行空两格处开始写，但以“今收到”为标题的收条是不空格的。正文一般要写明下列内容，即写明收到的钱物的数量、物品的种类、规格等情况。

落款一般要求写上收钱物的个人或单位的名称姓名，署上收到的具体日期，一般还要加盖公章。是某人经手的一般要在姓名前署上“经手人：”的字样。是代别人收的，则要在姓名前加上“代收人：”字样。

6. 大额现金借条怎样写才具有法律效力

格式模板
借方注释
对于法律题，预防是第一位的，补救是第二位的。除了写明借款人借款日期还款日期借款人签名借款金额借款原因等。，资金数字一定不有错误，需要注意以下五点
借条中要体现出出借人和借款人的身份证号，避免不必要的纠纷。借款人签字时，贷款人必须亲眼看到其签名，防止借款人使用其签名。拒绝承认借条后，借条的书写人必须是借款人，而不是贷款人。否则，借用者试图通过为原文以外的内容辩护来避免使用容易产生分歧的语言。简单且语义简单的借条是标准的借条。避免甲方向乙方借款的模棱两可的语言，因为很容易区分谁是贷款人，谁的借款人名字应该写成借条而不是借条。单词之间的法律意义有很大的不同。借条有效期为年，借条为年。

7. 大额支付只有收据，没有其他证据法院能认可吗

不用买收据。按照如下方式写：收款收据兹因**法院民（*）初第***号（写上你的案件案号）判决已生效且本人已申请强制执行，本人现收到强制执行款**元。（请贵院将执行款直接打入本人以下账户：**银行；开户人：***；账号**）收款人：***日期：***自己调整下格式