违反商业银行法所应承担的法律责任包括

⑴ 什么是金融法律责任，包括哪三个方面

金融法律责任即指当违反金融法律规定的行为发生后，应当按照法律事先规定的性质、范围、程度、期限和方式追究违法者的责任。主要包括以下三哥方面：
(1)责任法定原则
即指当违反金融法律规定的行为发生后，应当按照法律事先规定的性质、范围、程度、期限和方式追究违法者的责任。
(2)公正原则
公正，即公平、正义。公正原则的基本要求是：首先，对违法行为应当承担法律责任的，必须予以追究；其次，责任与违法程度相适应，即法律责任的种类、强度必须与违法行为的社会危害性、行为人的主观恶意程度和责任能力相一致；第三，法律面前人人平等。
(3)必要程序保障原则
程序保障的具体内容是法律责任的追究要履行一定的法定程序，赋予当事人以必要的程序参与权。
拓展资料：
责任法定原则是法治原则在归责问题上的具体运用，它的基本要求为：作为一种否定性的法律后果，法律责任应当由法律规范预先规定；违法行为或违约行为发生后，应当按照事先规定的性质、范围程度、期限、方式追究违决者、违约者或相关人的责任。
责任法定原则即根据法律的规定确定责任的范围和程度。责任法定是指只有法律上的明文规定才能成为确认和追究违法责任的依据。对违法责任的确认和追究必须严格依法进行，并严格限制类推适用。
公正原则，就是指要平等的对待劳动者和用人单位，裁判的结果应当公正，不偏不倚，在案件的审理过程中也应注意平等对待双方，给与其同等的表达意见和辩论的机会。
程序保障(又称为程序权保障或当事者权保障)和正当程序、程序正义的思想紧密相关，且在学理上，学者们从多种角度探讨程序保障的必要性，程序保障即被赋予了多重意义及目的。
在民事诉讼法学中，对程序保障一般是从“参加命题”来理解的，即通过在程序上设定必要的规范，保障当事人参与审理，并给予其充分提出攻击防御方法的机会，具体表现为保障当事人诉讼中享有陈述意见、公开审理、在场见证、辩论、审级救济等基本程序权利。

⑵ 《中华人民共和国商业银行法》中有关刑事责任违法行为有哪些规定

商业银行法中有关刑事责任的规定很多，从74条到87条，都有涉及刑事责任的规定。

其中既有商业银行单位犯罪的规定，也有银行管理人员个人犯罪的规定，还有社会上的人违反金融法规构成犯罪的规定。

⑶ 懂法律的朋友，银行违规贷款，若发现，要担什么责任

咨询记录 · 回答于2021-08-05

⑷ 银行违规处罚依据

法律分析：银行违规处罚依据有《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》等。

法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。

《金融违法行为处罚办法》第二条 金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。

本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。

⑸ 银行违规放贷应承担什么责任

银行违规放贷应该承担刑事责任。依据我国相关法律的规定，银行工作人员违反法律的规定发放贷款的，数额巨大或者造成重大损失的，会构成违法放贷罪，可以追究刑事责任的。
法律分析：银行违规放贷应该承担刑事责任。依据我国相关法律的规定，银行工作人员违反法律的规定发放贷款的，数额巨大或者造成重大损失的，会构成违法放贷罪，可以追究刑事责任的。

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定。商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1、未经批准设立分支机构的；

2、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；

3、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；

4、出租、出借经营许可证的；

5、未经批准买卖、代理买卖外汇的；

6、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；

7、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；

8、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

法律依据：《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

⑹ 商业银行违反了相关的规定，国务院银行也监督管理机构依法可以对其采取哪些措施

商业银行违反了相关的规定，国务院银行也监督管理机构依法可以对其采取措施：承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，同时由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处罚款。该市公务员、事业单位成员，可以拒绝履行市政府决定向该行存款的规定。
一，中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发[2016]24号）指出，“本通知所称代理销售业务（以下简称代销业务）是指商业银行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构（以下统称国务院金融监督管理机构）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构（以下简称合作机构）委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向客户推介、销售由合作机构依法发行的金融产品（以下简称代销产品）的代理业务活动。”并且，“商业银行不得代销本通知规定范围以外的机构发行的产品，政府债券、实物贵金属以及银监会另有规定的除外。”
二，总结一下，商业银行只能受“三会”管辖下的持牌金融机构的委托代销产品。你所说的“股权类融资项目”除了上述机构发行的资管计划之外，连在基金业协会备案的私募基金管理人发行的产品也不属于银监发[2016]24号文范围内。
三，另外，代销产品满足上述要求外，还要注意银监发[2016]24号文关于内部管理制度、合作机构管理、产品准入管理等要求。比如，“商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理，并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定，建立健全代销业务管理制度，包括合作机构管理、代销产品准入管理、销售管理、投诉和应急处理、信息披露与保密管理等。”
银监会的这个文件就是特别关照、保护自己儿子的手段，避免市场上鱼龙混杂的非标产品以银行的名义对外销售，使得外部风险传递到银行系统里来。

⑺ 金融机构违法向当事人泄漏信息的，应当追究哪些法律责任

《商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取内款自由、存款有容息、为存款人保密的原则。
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
《侵权责任法》第二条 侵害民事权益，应当依照本法承担侵权责任。
本法所称民事权益，包括生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所有权、用益物权、担保物权、著作权、专利权、商标专用权、发现权、股权、继承权等人身、财产权益。
第三条 被侵权人有权请求侵权人承担侵权责任。
第十五条 承担侵权责任的方式主要有：
（一）停止侵害；
（二）排除妨碍；
（三）消除危险；
（四）返还财产；
（五）恢复原状；
（六）赔偿损失；
（七）赔礼道歉；
（八）消除影响、恢复名誉。
以上承担侵权责任的方式，可以单独适用，也可以合并适用。

⑻ 银行工作人员犯罪有哪些

法律分析：1、贪污罪 2、挪用公款罪 3、受贿罪 4、单位受贿罪 5、行贿罪 6、对单位行贿罪 7、介绍贿赂罪 8、单位行贿罪 9、巨额财产来源不明罪 10、隐瞒境外存款罪 11、私分国有资产罪 12、私分罚没财物罪。

法律依据：《中华人民共和国商业银行法》：

第八十四条 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任。尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十五条 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

⑼ 银行违规放贷应该承担什么责任

银行违规放贷应该承担刑事责任。
依据我国相关法律的规定，银行工作人员违反法律的规定发放贷款的，数额巨大或者造成重大损失的，会构成违法放贷罪，可以追究刑事责任的。
商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定。商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。构成犯罪的，依法追究刑事责任：
1、未经批准设立分支机构的；
2、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
3、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；
4、出租、出借经营许可证的；
5、未经批准买卖、代理买卖外汇的；
6、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
7、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
8、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

⑽ 商业银行有哪些情形对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承

全国人民代表大会常务委员会
第十三次会议通过的《中华人民共和国商业银行法》规定： 商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入帐，压单、压票或者违反规定退票的；
（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
商业银行有本法第七十三条至第七十五条规定的情形商业银行有上述规定的情形之一或者有下列情形之一，由中国人民银行责令改正
，有违法所得的，
没收违法所得
，并处以违法所得一倍以上三倍以下罚款，没有违法所得的，处以五万元以上三十万元以下罚款：
（一）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的；
（二）未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和中国人民银行有关资产负债比例管理的其他规定的；
（三）未经批准设立分支机构的；
（四）未经批准分立、合并的；
（五）同业拆借超过规定的期限或者利用拆入资金发放固定资产贷款的；
（六）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。