银行法律知识

A. 法律在银行业务中的作用

• 人民法院开展经济审判之初，由于实行高度统一的计划经济，企业是国有的，银行也是国有的，银行贷款是按计划发放的，收不会来，谁的利益也不受影响。

• 因此，金融机构与企业发生了纠纷还很少到法院起诉。随着经济体制的改革，法制的不断完善，人们的法制观念和法律意识不断提高，企业与银行都逐步成为独立核算、自负盈亏、独立对外承担民事责任的民事主体。

• 银行逐步认识到用法律手段保护银行债权的重要性，而因金融活动发生纠纷起诉到人民法院的越来越多。

• 到90年代中期，人民法院经济审判庭受理的经济合同纠纷案件中，涉及银行的案件最高时达到40%多，几乎占经济庭受理案件的“半壁江山”。

• 在发生的这些金融纠纷案件中，除了用人不当，管理方面存在漏洞外，不懂得法律规定、签订合同不认真、履行合同不严肃是一个重要的原因。

• 有的企业由于一份合同没有签好，使企业陷入困境。有的企业签完合同后不认真履行，被判承担违约责任，蒙受巨大损失。

• 惨痛的教训使越来越多的人深刻体会到，市场经济需要法律来规范，企业的生产经营需要依法管理。管理出效益，依法管理是市场经济的要求，提高依法管理的水平是企业发展的要求。

• 进入90年代以后，银行在加强对金融干部、职工队伍业务培训的同时，更加重视对金融干部队伍的法律知识培训。

• 不断到金融机构和其他企业讲课，所见所闻、所听所思，搞经济的离不开法律。

• 银行每天进行着数以亿计的储蓄、信贷、结算等金融业务，涉及巨额资金的流动，如果不严格依法进行，就可能导致难以弥补的损失。

  
  

B. 银行卡的相关法律常识有哪些

(一)银行卡的含义
银行卡，是指由商业银行(含邮政金融机构，下同)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
(二)单位卡的申领和使用
1.申领
(1)申领单位卡的单位，须在中国境内金融机构开立基本存款账户;
(2)申领单位卡时应提供开户许可证、填制申请表，还需提供发卡银行要求的其他企业资料;
(3)符合条件并交存一定金额的备用金后，银行为申领人开立银行卡存款账户，发给申领单位银行卡;
(4)单位卡可申领若干张，持卡人的资格由申领单位法定代表人或其委托的代理人书面指定和注销。
2.使用
在使用银行卡结算方式时，应遵循以下几点规定：
(1)单位卡账户的资金一律从基本存款账户转账存入，不得交存现金，不得将销货收入的款项存入单位卡账户。
(2)单位银行卡不得用于10万元以上的商品交易或者劳务供应款项的结算。
(3)单位卡一律不得支取现金。
(4)需向账户续存资金的，应该使用转账方式从基本存款账户转账存入。
(三)信用卡的透支
银行为了控制风险，对单位信用卡的使用进行了严格的规定，规定如下：
1.单位卡的单笔透支发生额不得超过5万元(含等值外币)。
2.单位卡同一账户的月透支余额不得超过发卡银行对该单位综合授信额度的3%。无综合授信额度可参照的单位，月透支余额不得超过10万元(含等值外币)。
3.准贷记卡的透支期限最长为60天。贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的10%。
(四)单位银行卡的销户
当不再继续使用银行卡时，应主动持银行卡到发卡银行办理销户。如果办理销户时账户内还有余额，银行会将该账户内的余额转入基本存款账户，不予提取现金。
持卡人透支的，只有在还清透支利息后，符合下列情况的才可以办理销户：
1.银行卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的;
2.银行卡挂失满45天后，没有附属卡又不更换新卡的;
3.银行卡被列入止付名单，发卡银行已收回其银行卡45天的;
4.持卡人要求销户或者担保人撤销担保，并已交回全部银行卡45天的;
5.银行卡账户两年以上(含两年)未发生交易的;
6.持卡人违反其他规定，发卡银行认为应该取消资格的。
办理销户时应当交回银行卡，有效银行卡无法交回的，银行直接予以止付。
(五)银行卡的挂失
银行卡丢失后，使用人应立即持本人身份证件或其他有效证明，并按规定提供有关情况，向发卡银行或代办银行申请挂失。发卡银行或代办银行审核后办理挂失手续。
如果因持卡人不及时办理挂失手续造成损失的，应自行承担该损失;如果持卡人办理了挂失手续，因发卡银行或代办银行的原因给持卡人造成损失的，应由发卡银行或代办银行赔偿该损失。

C. 银行员工应掌握哪方面的法律知识

应该有很多知识

D. 银行客户经理应该懂得哪些法律知识

民商法类，主要为合同法，民法通则，商业银行法，具体业务的相关法规如关于贷款的相关规定。

E. 精通银行业务和法律知识的来看看

在正常的银行业务中，出现此种错误是很正常的。
在此过程中，邮政未对您做回出有关的提醒，造成答您的损失，他们是有责任的。
这一点，在系统上是没有可能挽回的，
但您可以和他们主管业务的行长进行沟通，
强调由于其业务能务不强给你造成了损失，
因为这钱肯定是由该储蓄员出的，
所以，行长为了平息事件，一般都会配合的。

F. 金融法律常识

首先，金来融法律常识比较多源，以下几项：
1.金融企业的客户是否是“消费者”？
2.怎样理解基金？
3.什么是股票期权？
4.单一资金信托的概念
5.集合资金信托设计原则
6.什么叫集合资金信托？
7.什么是期权？
8.融资租赁合同法律关系中将涉及哪些主体？
9.融资租赁合同需要注意哪些问题
10.期货交易的风险
11.期货交易的欺诈问题
12.期货交易主要当事人
13.期货交易的法律性质
14.期货交易开户必须具备的条件
15.确认违法行为责任人及责任大小的证据
16.拒绝、阻碍人民银行检查监督的证据
17.典当融资也可以
18.次级抵押债券
19.应付债券
20.次级按揭债券
其次，如果想学习相关金融法律常识可以购买相关书籍作为参考，推荐
1、金融法律知识指南
2、中国金融法律知识手册

G. 请问在银行法律事务部工作常用到的法律知识包括哪些，谢谢！

如果说部门法的话，应该是：民法、商法、经济法、金融法、民事诉讼法等等
如果说法律的话，应该是：民法通则、公司法、合同法、证券法、商业银行法、民事诉讼法、仲裁法、拍卖法等等
多学点总之不是坏处~！

H. 你所了解的与银行有关的法律知识有哪些简要阐述其主要作用

太多了，我手上的银行相关法律知识太多了，没法给你一一解释啊

I. 银行职员需要学习的法律法规

1、《中华人民共和国中国人民银行法》
中华人民共和国中国人民银行法是为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，自公布之日起施行。

2、《中华人民共和国商业银行法》
中华人民共和国商业银行法是为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，而制定的法律。由第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议于1995年5月10日通过，自1995年7月1日起施行。

3、《银行业监督管理法》
中华人民共和国银行业监督管理法2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通过金融监管的专业化分工，进一步加强银行业的监管、降低银行风险，维护国家金融稳定和保护广大人民群众的财产安全。从其他国家和地区制定银行监管法律的一般经验来看，主要目的也是为了加强监管，保护存款人的利益。

4、《中华人民共和国人民币管理条例》
维护人民币的信誉，本条例对制作、仿制、买卖人民币图样（含放大或缩小），未经中国人民银行批准在宣传品、出版物或者其它商品上使用人民币图样等损害人民币的行为，《条例》第43、44条明确规定，将由工商行政管理机关在给予警告的同时，没收违法所得和非法财物，并处违法所得1—3倍的罚款，没有违法所得的处1000元至5万元的罚款。对故意毁损人民币的，将由公安机关给予警告，并处1万元以下的罚款。