论述合同法的四个风险

㈠ 合同中的四种交付方式风险什么时候转移

风险转移
合同法第142条确立了风险转移的基本原则：标的物毁损、灭失的风险，在标的物交付之前由出卖人承担，交付之后由买受人承担，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。
风险负担，是指非可归责于任何一方当事人的原因，标的物发生的毁损灭失的损失承担。
注意：风险转移采取交付主义，不仅适用于动产，而且也适用不动产。
（一）交付主义：不同交付方式下的风险负担：
1、现实交付情形下，若为送货上门，自货交买受人处时转移风险给买受人；若为上门提货，自货出出卖人处时转移风险给买受人；若为代办托运，自货交承运人时转移风险给买受人。
2、指示交付情形下，自物权凭证交付给买受人时转移风险给买受人。
3、简易交付情形下，自合同生效时转移风险给买受人。
（二）例外
1、第143条，因买受人原因交货迟延的；
2、第148条，出卖人瑕疵履行的；
3、第144条，路货买卖；
4、第145条，交货地点不明确的；
5、第146条，买受人受领迟延的。
另外，注意两个问题：出卖人未交付物权凭证以外的标的物单证、资料的，不影响风险负担转移（第147条）。买受人承担风险负担的，不影响出卖人承担违约责任（第149条）。
（三）不能混淆
1、在所有权保留买卖合同中，可能会出现风险负担人与物的所有权人并不一致的情形，这正体现了交付主义与所有权人主义立法规则的差别。比如，甲卖牛一头给乙，6月1日交货，牛款1800元，约定乙半年内每月付款300元，付清最后一笔款项后，牛的所有权归乙。结果7月1日这天牛被雷击而死。此时风险负担归乙，但牛的真正所有权人却是甲。
2、试用买卖中的风险负担规则也值得重视
如，甲于5月20日交付一辆奔驰车供乙试用，试用期2周，下面以次为例分析如下：
（1）在试用期间，发生风险，应由甲负担；
（2）试用期届满，乙表示买下，其后发生风险，应由乙负担；
（3）试用期届满，乙未作任何表示，其后发生风险，应由乙负担；
（4）试用期届满，乙表示不购买，甲未当即取回，其后发生风险，应归甲承担
提示：试用期届满，乙表示购买（或不作任何表示），二人之间的买卖即告成立，此时发生简易交付，故以此时间点来确定风险负担规则。
3、在简易交付场合下，往往合同的成立与生效，交付的完成，所有权的转移，风险负担的转移等四个法律现象，是一并发生的。

买卖合同作为有名合同在合同法中占有极为重要的地位。买卖合同是转移所有权的合同，而所有权是物权的一种，是民事主体的一项重要权利。因此买卖合同中所有权从何时以何种方式从卖方转移到买方是一个至关重要的问题，对风险的转移亦有重大影响，而风险转移同样也是买卖合同中一个十分重要的理论与实践问题，它涉及买卖双方当事人的基本义务与合法权益。当今的国内立法与国际条约对以上两个方面的问题都给予了高度重视。下面就财产所有权的转移与风险负担的转移及其之间相互关系作如下论述：

一、财产所有权的转移

（一）各国民商法对所有权转移问题的规定不尽一致。法国主张买卖合同成立时转移所有权。《法国民法典》第1583条规定：“当事人双方就标的物及其价金相互同意时，即使标的物尚末交付，价金尚未交付，买卖合同即告成立，而标的物的所有权即依法由卖方转移于买方”。《英国货物买卖法》对所有权的转移区分特定物、非特定物、卖方保留所有权等不同情形作不同规定。在特定物或已经特定化的货物买卖中，所有权转移取决于双方当事人的意思表示，从双方当事人意图转移时，所有权转移。

（二）我国过去的民法理论将所有权转移区分为特定物和种类物。特定物买卖的所有权自合同订立时转移，而种类物则是在交付时转移所有权，前者从形式上看似有利于保护第一买受人的利益，因为如果出卖人随后又将标的物卖给第三人并为交付时，第一买受人可基于其所有权行使标的物返还清求权，请求第三人返还标的物，而且可以主张第二个买卖合同无效。[1]这种做法不够合理，因为在接受交付之前买方只能获得对标的物的债权，而不能取得事实上的所有权，否则容易把债权与物权混淆。

（三）《民法通则》第72条和《合同法》第133条规定所有权自交付时起转移，法律另有规定或当事人另有约定的除外，这一时间规则是买卖合同所有权转移的灵魂。从这一规定可以看出：

1、《合同法》中的“标的物的所有权自标的物交付时起转移”中的“标的物”应作狭义理解，指动产[2]。即动产的所有权自交付时起转移。

2、“法律另有规定的除外，”是指法律规定不动产和部分动产的所有权自办理完产权变更登记时转移[3]。从这里我们可以看出有如下几种情况：

a、不动产所有权自登记之日起转移。如：在房屋买卖合同中出卖人虽已将房屋交付给了买受人，但根据我国《房地产管理法》第35条和第59条之规定并不能由此而产生转移房屋产权的效力。只有在办理登记过户手续后，房屋产权才能转移给买受人。换言之，产权登记即物权登记是房屋所有权转移的生效要件。

因赠与和其他方式转移房屋所有权的亦同样适用这一规定。

b、部分动产的所有权转移也有存在特殊情况的。如我国《海商法》第9条和《民用航空法》第14条对船舶和民用航空器所有权的取得、转让和消灭都规定应当向主管部门登记，未经登记的，不得对抗第三人。由此看出只要合同成立生效，即使未完成物权登记，在出卖人与买受人之间的权利义务关系已经形成，标的物的所有权自交付时转移。但有一点不容忽视，即在外部法律关系上一旦不知情的第三人主张权利，同时该所有权转让的买卖合同未经登记，则该买卖合同不会受到保护。

c、在所有权保留的买卖合同中，标的物所有权自买受人交清最后一笔款项时转移给买受人。在此之前虽然出卖人早已将标的物交付给买受人，但所有权仍为出卖人所享有，这一点从《合同法》第134条和167条的规定可以说明。

3、《合同法》第133条中“当事人另有约定的除外”体现了契约自由原则，即买卖合同当事人可自行特别约定标的物所有权自合同成立时转移，或约定标的物所有权在买受人付清全部或一定价款时转移等条件。此类情况多发生在特定物买卖中。如收藏家甲在画家乙家中看到一幅画，与乙达成买卖协议，协议中特别约定合同成立时该画所有权即转移于甲，即属比例。该案中若甲第三天来取画，发现乙已于前一天将画卖给了第三人丙且丙已取得了该画。则甲可对丙行使物上追及权收回该画，并有权请求乙承担侵权责任。因为根据《合同法》第51条之规定，乙的行为并非一物二卖，而是无权处分行为。当然在此案中丙若是善意有偿取得该画的第三人，可以以善意取得来对抗甲的请求。

4、从《民法通则》第72条和《合同法》第133条可以看出财产所有权转移的规则顺序：法定—约定—交付，即法律有特别规定的优先，其次是当事人可以另外约定，若无前两者，则以标的物的交付时间为买卖合同中标的物所有权的转移时间。

（四）财产所有权转移的方式

1、从民法理论上讲人们相互之间设定义务的目的是为了履行，而交付作为履行的一种方式是买卖合同当事实现合同目的的必经环节，亦是买卖合同的核心问题之一。之所以这样说是因为交付具有以下重要的意义：

a、交付主义是所有权转移的规则

b、交付主义是风险转移的规则

c、交付主义是孳息归属的规则

以上三点意义在本文中将逐一进行论述

2、既然标的物在一般情况下（动产）自交付时转移所有权，那么什么是交付就显得尤为重要，所谓交付是指物品占有与控制的移转，也可以说是由出卖人将标的物交给买受人占有，即占有的转移。[4]从总体上说交付可分为现实交付和观念交付两种方式。

a、现实交付，即出卖人将标的物置于买受人的实际控制之下，即标的物直接占有的移转，此为交付的常态。现实交付依交付方式的不同可再分为三种情形：

第一种送货上门。即由出卖人运送货物到买受人处。此时货交买受人处才算完成交付。

第二种上门提货。即由买受到出卖人处取走货物，此时货物运出出卖人处即算完成交付。

第三种代办托运。即由出卖人代理买受人与承运人订立运送合同，买受人承担运费的交付方式。此时出卖人将货物交给承运人即算完成交付。

与简单直接的现实交付相对应的则是观念交付，又称为拟制交付。在这种情形下出卖人无须通过直接方式转移标的物的占有与控制即可完成交付。它是标的物占有在观念上的转移而非现实转移。观念交付方式使特殊情形下的交易更加方便、快捷。观念交付又分为三种：

第一种指示交付。即交付提取标的物的单证，以代替标的物的现实交付的交付方式。标的物的单证即具有物权性质的凭证，包括仓单、提单等。《合同法》第135条规定“出卖人应当履行向买受交付标的物或交付提取标的物的单证并转移标的物所有权的义务”。即为指示交付方式。

第二种简易交付。即买卖合同订立前，买受人已经通过租赁、借用、保管等合同关系实际占有标的物。合同生效的时间即为交付时间。《合同法》第140条规定的即属此种交付方式。

第三种占有改定。即由双方当事人签订协议，使买受人取得标的物的间接占有以代替标的物直接占有的移转方式。如：出卖人甲与买受人乙签订房屋买卖合同，合同中约定甲将房屋所有权登记过户于乙之后，甲再以承租人的身份租用该房屋两年，在该案中甲为房屋的直接占有人，乙为房屋的间接占有人，此种交付方式即为占有改定。目前我国合同法尚未明文确认这种交付方式。

（五）标的物财产所有权转移时需要注意和区别的几个问题。

1、应当看到，买卖标的物的所有权在转移的同时，还涉及到一个主物与从物的关系及交付前后产生的孳息归属问题。

主物是指由同一人所有的，需共同使用才能更好发挥效用的两物中起主要作用的物；从物则是指辅助主物发挥效用的物。孳息则是由原物产生的收益。又分为天然孳息和法定孳息。[5]

根据民法原理，从物与主物关系密切，对主物处分的效力及于从物。一般情况下出卖人交付标的物，除法律另有规定或当事人另有约定应随交从物于买受人。如：甲将自行车卖于乙同时也应当将自行车之从物即自行车车锁一并交付于乙。当然当事人有特别约定的也可以不移交从物。这体现了契约自由原则，但《合同法》第163条规定“标的物在交付之前产生的孳息归出卖人所有，交付之后产生的孳息归买受人所有”。如：在甲将其母狗卖给于乙的一份附所有权保留特约的买卖合同中，甲将母狗交付给乙后对母狗仍具有所有权，乙在交清最后一笔款项后才能得到母狗的所有权。那么在母狗交付后至交清最后一笔款项前的这一段期间内，母狗所生的小狗应归买受人所有，而不是归出卖人甲（即所有权人）所有。所以说对孳息归属权采用交付主义与所有权主义的差别，典型地体现在附所有权保留特约的买卖合同中。在这里首先要注意区别从物与孳息是两个不同的概念，不要混淆。其次在主物交付买受人后从物随从移转的情况下当事人之间也可以另外特别约定不移交从物，但若是原物产生的孳息则不存在当事人另外约定的情况，一律以交付为标准来确定其归属。

2、标的物交付还涉及到对方当事人的接收问题，但接收标的物涉及到风险负担问题，因此留待下面的风险一段来论述。

3、试用买卖合同中出卖人将标的物交与买受人试用的行为不是交付行为，因而试用买卖期间的标的物风险应由所有权人即出卖人负担，而非由买受人负担。试用期满后买受人表示购买的，合同此时生效，则交付完成，其交付方式应适应《合同法》第140条的简易交付规则，但一定要明白在此之前没有法律意义上交付概念的存在。

4、《合同法》等137条规定“出卖具有知识产权的计算机软件等标的物的，除法律另有规定或当事人另有约定的以外，该标的物的知识产权不属于买受人”。这是一项保护性措施，它说明了3个方面的问题：

a、买受人可以取得该知识产权的使用权而无版权等著作权，出卖人向买受人交付的只是以有形体表现出来具有知识产权的计算机软件这一载体，买受人取得的也只是该标的物（即载体）的所有权。

b、体现了契约自由原则，在一定情况下对于该标的物的知识产权的归属当事人还是可以约定的。

c、知识产权不是一种有形体，不应成为物权中所有权的一种，所以也就谈不上所有权的转移了。

5、买卖合同中标的物交付的转移与赠与合同中财产的权利转移是有区别的。《合同法》第186条第1款规定“赠与人在赠与财产的权利转移之前可以撤销赠与”以“权利转移”而不以“交付”作为撤销赠与的要件，可见赠与合同中“权利转移”的含义，也即是所有权的转移，而交付只是所有权转移的方式之一，这说明赠与合同中标的物的转移也是遵循法定—约定—交付这一规则的。

二、风险负担的转移

（一）风险是指标的物的可能遭受的各种意外损失，如盗窃、火灾、沉船、损坏、霉烂、破碎、查封等。这种风险来自意外事故，当事人双方均无过错。风险负担的转移涉及买卖双方的基本义务，关系到是由卖方还是由买方承担损失的问题。如果风险已由卖方转移到买方，即使货物遭受损失或灭失，买方仍有义务支付价款；反之，如果风险尚未转移给买方，一旦货物发生损坏，不仅买方无支付价金的义务，而且卖方还要对不交货承担责任。

(二)风险从何时转移至买方，各国立法不—

标的物风险负担的核心问题是何时标的物风险由出卖人负担转为买受人负担，即风险转移的时间问题。对此有三种不同的理论，—是标的物风险自合同成立时由出卖人转移至买受人承担，罗马法及现代瑞士法采用此种理论。二是标的物风险自标的物所有权转移时转移，法国法和普通法国家采纳此种理论。三是标的物风险自标的物交付时转移。德国民法、奥地利民法及美国和现代斯堪的纳维亚法采纳此种理论。[6]但各国法律大多要求必须满足一定条件时，始能发生风险转移。—般来说在种类物的买卖中都要以货物的特定化或将货物划拔于合同项下，风险才转移。《2000年国际贸易术语解释通则》在其引言中作了此样规定。1980年《联合国国际货物销售合同公约》67-69条亦作了规定。

(三)我国《合同法》第142条规定：“标的物毁损、灭失的风险在标的物交付之前由出卖人承担，交付之后由买受人承掘，但法律另有规定或当事人另有约定的除外。”它有2层含义：

1、法律和合同可直接对风险转移作出规定或约定，并且有优先适用的效力。

2、在上述情况之外，以“交付’’作为临界点来划分风险，而不是以所有权转移为标准来划分。即有可能标的物已交付，风险已转移，但所有权尚未转移，如房屋买卖合同中，房屋已交付用户使用，但尚未办理过户手续。此时风险已经转移，而所有权并未转移。因此“交付转移风险”与“所有人负担风险”是不—致的。

合同法这样规定有其积极的效果：

a、以交付作为风险转移的标准便于风险承担者在风险损失发生后估价损失，向保险人求偿以及救助或处置受损的货物。

b、交付标准较所有权转移标准更清楚明确，容易划清风险责任的界限。

c、交付标准使对保管货物中的过失的诉讼减少到最少，且有利于迅速解决因风险承担而发生的争议，保护交易安全，促进商品流转。[7]

(四)在途货物的风险转移

1、在途货物的风险转移也即路货买卖的风险转移，所谓路货买卖是指货物已在运输途中出卖人寻找买受人、出卖运输途中的货物。

2、1980年《联合国国际货物销售合同公约》第68条对路货买卖规定：“对于在运输途中销售的货物，从合同订立时起风险就移转到买方承担。但是如果情况表明有此需要，从货物交付给签发载有运输合同单据的承运人时起，风险就由买方承担。尽管如此，如果卖方在订立合同时已经知道或理应知道货物已经遗失或损坏，而他又不将这一事实告知买方，则这种遗失或损坏应由卖方负责。”

3、对于在途货物的风险确有其特殊性，因此不适用风险自标的物的交付时转移的一般规则。我国《合同法》第144条对路货买卖的风险转移作了专门规定：“出卖人出卖交由承运人运输的在途标的物，除当事人另有约定的以外，毁损、灭失的风险自合同成立时起由买受人承担。”之所以这样规定是因为：

a、路货买卖实际上是单据的买卖，货物一旦运输，便脱离了出卖人的控制，货物危险的发生很难判断是在路货买卖合同成立之前还是成立之后出现，因此有必要将风险转移时间定为合同成立的时间。

b、这样规定对于买受人而言也并非不公平。因为单证买卖性质的路货买卖，单据与保险单同时转让，即货物所有权与保险利益同时转让，一旦货物发生危险，买受人也可凭保险单向保险公司索赔。

c、规定双方当事人另有约定的情况是从契约自由原则来考虑的，而不必一味地以法律规定为准。

4、需要注意的一点是合同法对路货买卖中的标的物并未加以严格区分为种类物和特定物，似乎有些不足之处。因为如在路货买卖中，买方只向卖方购买运输中的部分货物，在此情况下发生一部分货物的风险，则风险如何负担就是一个疑问了。

(五)违约情况下的风险负担

1、一般而言，风险在哪一方，就由该方承担由此所引起的损失。但是如果出现一方或双方违约的情况，对风险转移及其分担是否产生影响呢?对此我国合同法在总结世界各国立法经验的基础上根据我国国情，区分不同情况作了不同的规定。

2、根据下利于违约方的原则，《合同法》第143条规定因买受人的原因致使标的物不能按照约定期限交付的，买受人应当自违反约定之日起承担标的物毁损、灭失的风险。同时《合同法》第146条规定，出卖人按照约定或者依照本法第一百四十一条第二款第二项的规定将标的物置于交付地点，买受违反约定没有收取的，标的物毁损、灭失的风险自违反约定之日起由买受人承担。但《合同法》第148条则相对应的规定当标的物质量不符合质量要求致使合同目的不能实现时，买受人可以拒绝接受标的物或解除合同，买受人拒绝接受标的物或解除合同的，标的物毁损、灭失的风险就转为出卖人承担了。

3、根据合同法的上述规定则有必要讨论一下买卖合同中交付与接收的相互关系，这是因为在买卖合同中，标的物的交付要涉及到对方当事人的接收问题，而标的物所有权乃至风险的转移是一个双方行为，既要有卖方的交付行为，也要有买方的接收行为，但接收并不等于接受，因而买受人在该标的物之后，若发现标的物质质量并不符合质量要求的，继而可以拒绝接受该标的物，从而使标的物毁损、灭失的风险再转移于出卖人承担。这是我国由于理论界一般认为交付标的物是出卖人的义务、接收标的物对买受人而言则既是权利、也是义务。

由于买受人有义务接收标的物，因此就应正确履约，依合同及时、恰当地接收卖方交付的标的物。然而有些买受人因各种过错原因而迟延收取标的物，这就构成违约，应当承担迟延期间标的物的保管费，而且赔偿出卖人因之遭受的损失。如果这期间标的物因某种因素而毁损、灭失，那么本着过错责任原则，应当由买受人承担风险损失。承担风险的期限应自合同约定交付时至实际交付前，因为在这段时间里买受人占了标的物，因此就应由其承担风险责任而不能由出卖人承担这段时间的风险责任。

4、合同法第147条规定了在当事人双方有约定的情况下，出卖人按约定未交有关标的物的单证或资料的，不影响标的物毁损、灭失的风险转移。这说明标的物毁损、灭失的风险转移与标的物有关单证和资料的交付之间不具有牵连性。但需要指出的是标的物风险的转移，不影响出卖人履行债务不符合约定的违约责任的承担。即在风险责任由买方承担的情况下，不会影响买方要求卖方承担违约责任的权利。

标的物风险的特点是不可归责性，即任何一方对损失都没有责任，也就是说买卖双方都没有过错责任。然而由于损失的发生是客观存在的，因此必须有人对此承担后果，这样风险责任就不因买卖双方是否违约而实际存在。当买受人依法或依合同约定承担风险责任时，极有可能是卖方履行合同时违约，即交付标的物的时间、地点、标的物的质量、数量等有与合同约定不符的情况。对于买受人而言尽管他承担着标的物风险责任，但这也丝毫不能影响他向出卖人请求赔偿的权利。换言之，风险责任的承担与违约索赔是两种性质的行为，互相之间没有因果关系，即使出卖方不承担风险责任，但因此违约也必须依法律或约定承担相应的违约后果。这既是对买受人的经济赔偿，也是对出卖人违约的经济惩罚，我国《合同法》第149条为此作了明确的规定。

三、财产所有权的转移与风险转移的关系

(一) 联系：

总结《合同法》第133条和第142条之规定我们可以看出买卖合同中财产所有权的转移规则与风险负担的转移规则具有以下共同之处：

1、财产所有权与风险负担的转移都实行交付主义，至于交付的意义前文已有交待。

2、财产所有权与风险负担的转移都以法律另有规定或当事人的另有约定为优先适用。

由此可以看出一般情况下买卖合同中标的物的交付会同时导致财产所有权与风险的转移。即财产所有权与风险的转移同时适用：法定一约定—交付这样的顺序规则。

（二）区别：

所有权的转移与风险负担的转移有密切的联系，同时也应看到它们之间亦有诸多不同之处：

1、如前所述在标的物交付的情况下并不一定必然导致所有权的转移，但风险此时已转移。如：在房屋买卖合同中当交付房屋于买受人使用的时候，若未办理产权过户手续，则房屋所有权并未转移，但此时风险负担已于房屋交付买受人时转移到买方。除非法律另有规定或当事人另有约定此时风险负担不转移，这里特别要指出的是根据《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第十一条规定 对房屋的转移占有，视为房屋的交付使用，但当事人另有约定的除外。房屋毁损、灭失的风险，在交付使用前由出卖人承担，交付使用后由买受人承担；买受人接到出卖人的书面交房通知，无正当理由拒绝接收的，房屋毁损、灭失的风险自书面交房通知确定的交付使用之日起由买受人承担，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。因此在房地产买卖过程中业主朋友们要注意在合同约定风险的转移时间，以避免不可预测风险承担的产生。

2、反之，还存在交付标的物时，财产所有权转移，但风险并未随交付而转移的情形。如：甲与乙订立买卖合同，由甲将怀孕母羊一只卖于乙，合同中约定在甲将羊交付之后，风险并不发生转移，只有待母羊产下小羊后风险才转移于乙承担即属此例。再如：甲向乙出卖处于运输途中的货物，合同中约定只有将货物运到乙的住处才算交付，则在该案中标的物的风险在合同成立之时即在货物交付之前即已转移。因为当事人在合同中约定了标的物的所有权在货物运到乙处才算交付转移而未约定风险的转移，因此所有权与风险的转移亦不是同步的。

从以上所举事例可以看出财产所有权与风险负担的转移并非必然是同步进行的，它可以基于法律的规定或当事人约定的不同而不同，即当法律另有规定或当事人另有约定时，有可能出现财产所有权转移而风险负担未转移或财产所有权未转移但风险负担已经转移的情形。

综上所述，在买卖合同中财产所有权与风险的转移问题上，以交付主义和法律另有规定或当事人另有约定为共同适用规则，但同时交付主义以外的法律另有规定或当事人另有约定这一优先适用规则又往往导致财产所有权的转移与风险的转移不在同一时间或地点进行。因此买卖合同中财产所有权的转移与风险的转移这两者的关系是密切而又不分的，同时它们之间的区别也是明显而复杂的。

㈡ 合同风险有哪些

这里说的合同风险，是指合同执行过程中的风险。合同签完了，执行合同过程中会有很多风险，比如合同变更问题，签合同和执行合同不是同一个人的问题，双方是否能履约的问题等等。重点讲几个经常出现的风险点：

合同交底

签合同和执行合同的不是同一个人，签合同的这个人很清楚合同当中说了些什么，但执行合同是另外一个人，不清楚。尤其是对非常复杂的项目，比如一个基建工程项目，涉及很多的部门和很多人（有时候是上百人），合同就一个，那就必须要让执行合同的所有人都清楚合同是怎么说的，怎么定的。这就需要合同交底，要把合同里的所有内容交代给所有与合同有关的人。
实践当中比较好的做法，一是针对合同中的重要条款，比如质量条款、交付条款、索赔条款、标的条款等等，在签订之前就与相关部门协商进行协商，相当于执行前已经进行了交底；二是合同签订结束之后，对所有涉及部门进行一些讲解，不要在出现纠纷的时候再去查找合同。

合同变更

我们在工作中常碰到合同变更，这也是个很大的风险点。比如，供应商交货后，质量部检查不合格。供应商说不对啊，我是按照你们给的图纸生产的啊，怎么可能不合格呢，我手头的图纸和你用的图纸不一样？大家觉得很奇怪，后来找到技术部门。技术部门说，图纸是改过了，当时王工去改的。但是改过的图纸没有给到质量部，也没有给采购部。还有一种情况，供应商说，王工你不是改了么？王工说，我是改过，但是后来不又改回来了嘛！结果大家都没有切实证据。很多公司针对这点，都有个DCN（Design Change Notice）设计变更，或者叫ECN（Engineering Change Notice）工程变更，差不多是一个意思。针对公司里的DCN管理流程（如果有的话）。

采购要坚持一条，所有的更改，都必须要通过采购发出，否则视为无效。这件事情要跟供应商讲清楚，也要跟公司内部部门讲清楚。为什么一定要通过采购发出呢？因为这涉及到商务上的变更。否则供应商不定哪天就可以拿一份变更通知单来找采购要钱，采购如果不同意，与供应商就要产生争议了。

还有一种典型情况，常出现在家里装修过程中

家庭装修常常是女主人负责的，女主人总是要货比三家，找来三家装修公司，比价砍价，多少水泥多少黄沙，分析得清清楚楚，价格也砍得很低。等真正装修的时候，装修公司就开始讲，说现在啊都不流行这个门了，都流行实木的了，人一辈子搞装修呢也搞不了几次，也差不了多少钱；女主人想想，也行吧，就把门改了。
到装窗户的时候又说了，现在的窗户都用中空的，隔音的，进口的，这个也差不了多少钱。结果又改了。所有的改动都差不了多少钱，到最后差了很多钱。在国内搞基建造房子，这种情况也特别常见。采购的时候都搞招标，这时候把供应商价格杀得很狠，那时候我们很多需求并没有确定下来。施工过程中，我们的需求部门不断提出各种变化，这儿要开个门，那儿要增加一个物流通道……很多更改就是现场的一个工程师，就在变更单上签字同意了。最后施工公司来找采购要钱。

供应商靠什么赚钱？往往就是靠变更赚钱的！

所以对变更一定要强化管理。基建的时候，一开始会采用招标，但中间的变更就是一个工程师在签字，这两个程序就不一样了。所以我们建议，原则上所有的变更必须遵循原合同的审批流程，保证原来审批的人都知道已经发生的变化，否则就会失控。现实中，如果变更数量很大，也可约定一定金额范畴做授权，但前面那点“所有变更由采购发出”必须坚持。

合同变更中还有个说法，实质性变更

什么叫实质性变更？
合同中有很多条款，只有一条不是实质性条款，就是“鉴于”条款，“双方本着良好合作……订立本合同”。宫老师把这个条款叫做“客套话”条款，这句话怎么写都没关系。其他所有的质量、价格、交付、仲裁等条款，都是实质性条款，这些内容如果变更了，就需要重新审批。
实际中常发生这样的事情，合同都印刷好了，发生了变更。有人用涂改液涂一下，或者用铅笔、钢笔写一下，这都是不行的。有人说，我在更改的地方再盖个章。这个道理上是可以的，但是现在印刷这么方便，最好不要用这种方法，因为容易产生争议。
如果个别条款发生了变化，又不想重新打印一遍。怎么办呢？可以再多签一个变更协议，或者补充条款协议，附在后面，这是可以的。这些在操作层面都要注意。

㈢ 论述合同法中的风险防控机制。

企业合同管理中存在的风险主要由以下几方面。
一是不签订正式的书面合同。在我国的经济生活中，书面合同是非常重要的，它是当事人之间约定的重要凭据。但是，有许多的企业对于合同的签订并没有给予足够的重视，有的企业仅仅凭借对方的电话或是发货清单就进行交易，这给合同的履行带来了很大的隐患。
二是合同文本存在大量缺陷。一些企业由于合同管理整体水平不高，对合同内容的重视不够，自身没有统一的合同范本，因此在合同文本的选择上多比较被动，在合同签订过程中，习惯使用对方提供的合同文本，在合同关键条款上处于弱势一方，一旦出现合同纠纷，很容易陷入被动的局面。有些企业虽有合同文本，但其内容没有经过专业人员审核，关键条款缺失，或表述不清，缺乏可操作性，有的内容甚至存在重大误解，容易导致将来发生履行困难，责任难以界定的尴尬局面。有的大型项目合同，缺少招投标过程，导致合同存在重大缺陷。
三是对于合同履行情况的监控不够。在经济不断发展的形势下，合同已成为企业管理的必要手段。但是许多企业却并没有合同的监管意识，未建立相关的合同管理机构和制度，无法很好地规范企业的签约行为，也不能在企业履行合同的过程中起到很好的监督作用。
四是缺少可行性分析。订立合同前没有对另一方的背景资料进行尽职调查或可行性分析。有的企业在签订合同前，不注意了解合作他方的资格、技术条件是否具备，是否有履约能力等等，由于相关信息收集不够，最终导致合同目的不能实现。
五是没有统一的合同管理制度。企业合同管理制度是合同管理的关键。构建合同管理体系，建立适合企业的合同管理制度是科学化合同管理的关键。有些企业合同管理制度不完备，缺乏合同风险控制能力，不具备应对合同纠纷和维权处理的能力；有些企业虽然有合同管理制度，但仅限于制度层面，不能灵活应用于实际的合同管理工作中。
建立完善的合同管理机制，明确合同管理的任务
要想做好合同的管理工作，有效地防范风险，在合同的管理过程中，就必须要明确划分各部门的责任，督促各相关的业务部门落实自身工作，通力合作，共同防范合同风险的发生。一方面，企业要建立完善的组织机构，并配备具有专业知识的工作人员，使之承担起合同管理的任务，同时还要明确部门的具体职责。另一方面，将企业的合同管理工作根据需要划分到企业的各个业务部门。在合同的签订、履行的过程中，要组织各部门要各司其职，积极参与，建立企业各部门参与的合同风险防范机制。
制定合同格式文本，掌握文本选择的主动权
企业自己制定格式文本，既能节省时间，又能减少交易风险，避免日后可能会出现的争议，即使出现争议，也可以掌握主动权。此外，争取合同的起草权，也能够在合同中充分考虑己方利益，认真甄选对己方有利的措词，更好地保护企业利益。对于企业生产经营过程中的常用合同，企业应制定标准的合同格式文本。对于其他合同，一般应由合同业务部门起草，企业法律部门再配合修改；重大合同最好由企业法律部门牵头，会同合同业务部门及其他相关职能部门共同起草。
完善合同管理制度体系，使企业的合同管理做到有规可依
企业所处的行业不同，造成业务的内容也各不相同，使得合同管理的方法也存在着很大的不同。首先是企业相关制度的建立。各个企业要根据自身实际，依照国家的《合同法》以及上级颁布制定的相关的合同管理制度，制定合适的企业合同管理机制，明确相关的人员配置、相关部门和人员的职责等。其次，企业要加强对于合同用章的管理。合同用章作为签订合同时的重要凭证，要加强保管，做到专人保管、专章专用，以有效避免合同用章的滥用所造成的合同风险。最后，要有企业对外签订合同的授权、审批制度。对于企业对外签订合同的授权、审批工作，要进行严格的规范授权审批行为，防范可能发生的合同风险。
重视重大合同的可行性研究
对于重大合同，在对合同文本审查的同时，也要对合同背景进行调查。由企业法律部门牵头，组织由企业高管人员、专业技术人员、法律人员、财务人员组成的专业团队，对合作方的主体资格、资信、履约能力等方面进行实地的调查，做出风险的总体评估。这种审查不是形式上的审查，而是要确认对方是一个合法的法律主体，具备相关从业资格、完整的履约能力、技术条件是否过关等等。如果是特别重大合同，可以考虑聘请专业的机构进行尽职调查，由其出具尽职调查报告。对于工程项目和重大采购合同，在必要的条件和要求下，要运用“招投标”过程，明确项目的核心内容和要求，来避免合同中出现重大缺陷，否则一旦合同签订，后期的合同管理无法纠正合同文本的关键性缺陷和问题。
严把合同审核关，重视合同订立和履行的监督和管理
合同签订前，首先要争取合同文本的起草权，合同文本起草完成后，须由合同归口管理部门提交给企业法律顾问或专业律师，法律顾问或律师对合同草案进行审查后，提出修改意见并反馈给合同管理人员。合同管理人员应严格按照法律意见进行相应的修改。尤其要注意的是，对于格式文本合同，不能接受合同内容中有明显倾向对方的条款。对依法签订生效的合同，合同执行部门要严格根据合同条款履行合同，不得单方面擅自变更或修改，凡经双方同意的改动内容，必须签订书面补充协议，作为合同附件进行管理。合同管理部门应做好合同履行的检查工作，监督合同履行情况，对不能够按时完成的合同，及时反馈给责任领导，并要求立即采取补救措施，防止合同违约。