司法案例评析

A. 司法考试卷四案例分析：高利转贷行为

司法考试卷四案例分析：高利转贷行为

[基本案情]

犯罪嫌疑人周某为了牟取高额利息，于2003年9月2 6日，以借款经商为由，向某县农村信用合作社提出申请借款2 0万元。后存入县农村信用合作社的帐户中。同月29日，周某将该笔借款借给了潘某(已捕)，并将该帐户上的钱转存到某镇新观村五社原社长肖某中的帐户上，由潘某用以付征地款，周某向潘某收取每月1.5分的利息，截止2005年2月，周某共向潘某收取高额利息共计5万余元。法律 教育网

[分歧意见]

本案关于周某的行为定性存在两种意见。

第一种意见认为构成犯罪。高利转贷罪侵犯的客体是国家金融信贷资金管理制度。高利转贷罪客观方面表现为将套取的金融机构的信贷资金以高于银行的利率转贷他人，获取非法利益。高利转贷，是指将银行信贷资金以高于银行贷款利率转贷他人。具体高出银行贷款利率多少，不影响本罪的成立。只要是套取的银行贷款，即可成为本罪的犯罪对象。犯罪嫌疑人周某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，构成高利转贷罪 .

第二种意见认为不构成犯罪。按照“追诉标准”的规定，高利转贷必须是非法获利5万元以上才能认定犯罪。本案周某共向潘某收取高额利息共计5.1万元，周某用0.663分的利息付信用社的贷款利息外，非法获利3万余元，达不到5万元的追诉标准，因此周某的行为尚不构成犯罪。

[评析]

同意第二种意见，周某不构成犯罪。

一些不法行为人则凭借能向银行获取贷款的特殊条件，将从银行以较低利息套取的贷款，转而以较高利率转贷他人，从中非法牟利，不仅使银行蒙受了利率差的损失，而且行为人只为获取非法利息，根本不严格审查高利转贷对方的还贷能力，导致银行资金到期不能归还，严重破坏了社会主义市场经济运行中的金融秩序。因此，对这类犯罪行为应当依法严惩。但是，根据法律规定，高利转贷的行为，必须达到数额较大的，才构成犯罪。数额较大，是指将银行信贷资金高于银行贷款的利率转贷他人后所获利息差额部分的违法所得数额较大。如果转贷利率与银行套取的信贷资金利率差额不大，但转贷资金数额特别巨大的，其违法所得同样可以达到数额较大，构成本罪。本案中，高利转贷中的非法获利只能是周们实际取得的0.837分，不能按周某收取每月1.5分的利息计算实际的获利，因为周某要用0.663分的利息付信用社的利息，所以只能以0.837分认定。 根据2001年4月18日最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金他人，涉嫌个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的，应予追诉。本案周某共向潘某收取高额利息共计3万余元，达不到5万元的追诉标准，因此周某的行为尚不构成犯罪。

B. 宪政论丛18:中国宪法司法化：案例评析目录

以下是一些涉及宪法司法化的案例评析目录:

沈涯夫、牟春霖诽谤案：这起案件探讨了诽谤权在司法实践中的应用和法律保护。

王发英诉刘真名誉权纠纷：关于个人名誉权保护的案例，展示了法律如何处理媒体侵犯名誉的行为。

张连起、张国莉损害赔偿纠纷案：涉及财产损害赔偿的司法实践，展示了宪法司法化在解决民事纠纷中的作用。

刘少起诉红星分厂赔偿：关于劳动争议和企业赔偿责任的案例，展示了宪法保障劳动者权益的司法实践。

吴粉女退休待遇诉长宁区市政工程管理所案：退休金待遇争议的司法案例，涉及宪法对公民退休权益的保障。

莫尊通不服教师退休审批：关于公务员退休政策的司法审查，体现了宪法对公民权益的法律保障。

范氏姐妹房地产权证颁发纠纷：涉及行政权与公民财产权的冲突，展示了宪法司法化下的行政诉讼案例。

钱缘名誉权上诉案：公民名誉权保护的进一步深化，法律如何在商业活动中维护个人名誉。

劳动教养管理委员会上诉案：反映了宪法对于公民自由权的司法保障，特别是针对特殊人群的法律适用。

刘明工伤赔偿案：展示了宪法在劳动权益保护中的司法实践，尤其是劳动者与用人单位的权益冲突。

王素岚名誉权案：个人名誉权的再审，体现了司法公正对于宪法精神的维护。

徐悦超抚养纠纷案：家庭法律关系中的司法实践，宪法如何通过司法途径解决家庭矛盾。

关菲著作权、隐私权纠纷案：宪法对于个人隐私权和知识产权的司法保护，展现了法律对公民权益的尊重。

林树朝劳动教养决定案：宪法对于公民自由权的挑战和司法审查的重要性。

宁乡县煤炭坝镇水泥厂合同纠纷案：商业合同中的宪法司法实践，展示了法律在市场经济中的作用。

龙建康损害赔偿纠纷案：涉及多方主体的损害赔偿案例，法律如何平衡各方权益。

权泰源工伤伤残赔偿案：宪法对工伤保障的司法实践，体现了对劳动者权益的重视。

赵忠祥名誉权案：新闻媒体与公众人物名誉权的司法保护，凸显了宪法对言论自由的限制与平衡。

罗代西等人水上伤害赔偿案：水上安全事故中的司法处理，体现了宪法对公民人身安全的保障。

张则庆名誉权纠纷案：公民名誉权在媒体领域的司法案例，法律如何平衡言论自由和名誉权。

闻喜县诉三亚市工商行政管理局案：行政行为的司法审查，宪法下的行政法治原则的体现。

司惠芳侵权案：个人权益保护的司法实践，法律如何捍卫公民的合法权益。

王勇等人侵权纠纷案：企业与消费者之间的权益冲突，司法如何维护宪法精神。

宋修林海上养殖损害赔偿案：海洋权益司法实践，宪法对自然资源保护的法律体现。

齐玉苓姓名权、受教育权案：宪法对于个人基本权利的保护，包括姓名权和受教育权的司法案例。

巫凤娣退休待遇纠纷案：退休权益的司法保障，宪法如何回应公民生活阶段的权益问题。

张学英遗赠纠纷案：遗产继承的司法实践，宪法对公民财产继承权的规定。

楚建英买卖合同纠纷案：普通民事合同中的宪法司法考量，法律对公平交易原则的维护。

蒋韬公务员录用案：宪法对平等就业机会的司法保障，体现了宪法对公民基本权利的尊重。

世纪星源股份有限公司名誉权案：商业领域名誉权保护的司法实践，法律如何打击不实信息的传播。

张家祥等诉峨眉山门票案：公共利益与个人权益的平衡，宪法司法实践中的公共政策考量。

赫哲族乡人民政府案：民间文学艺术作品的著作权保护，宪法在文化权益上的司法体现。